編集者注: この記事は以下から引用しましたチェーンリファレンス (ID: lianneican)、著者: Internal Reference Jun、Odaily による許可を得て転載。

チェーンリファレンス (ID: lianneican)

チェーンリファレンス (ID: lianneican)

、著者: Internal Reference Jun、Odaily による許可を得て転載。

副題

1. 仮想通貨のマネーロンダリング対策とテロ資金供与監視の現状

ブロックチェーン技術はもともとビットコインとして知られており、ブロックチェーン技術の最も成熟した応用である仮想通貨は、情報の暗号化、匿名取引、国境を越えたマネーロンダリング、テロ資金供与のために犯罪者によってよく使用されています。このため、我が国は2013年以降、仮想通貨取引のリスクを喚起する関連法を相次いで公布しており、新たな仮想通貨犯罪による社会への影響を軽減することを期待し、一般の人々の仮想通貨への投資を支援したり奨励したりするような規制姿勢ではありません。規制当局の脅威と圧力。

国際的には、仮想通貨のマネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の監督を強化するため、金融活動作業部会（FATF）が2018年10月に「FATF勧告」を改訂し、仮想通貨サービスプロバイダーが仮想通貨の規制対象に含まれることを明確に求めている。マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策の監督範囲、明確に定義された仮想資産と仮想資産サービスプロバイダー。そして、2019年6月に発表された「仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーの方法論に関するリスクベースのガイドライン」において、金融活動作業部会は、仮想資産サービスプロバイダーのマネーロンダリング対策とテロ資金供与対策の監督に関する具体的な要件を提案しました。

副題

2. マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策における集中型取引所の役割

仮想通貨の流通が集まる取引の場として、マネーロンダリングやテロ資金供与対策における集中取引プラットフォームの対策や取り組みは、各国の監督上特に重要である。 2019年に日本の大阪で開催されたV20カンファレンスで、HuobiはFATFと直接対話し、Huobiグループのコンプライアンス部門責任者は、このプラットフォームは仮想資産コンプライアンスの発展を非常に重視しており、今後もFATFへの努力を続けると述べた。仮想資産としてのサービスを強化するためのこの分野 効果的なリスク管理ソリューションを模索し、業界の健全な発展を促進するためのプラットフォームと規制当局間の理解と協力。

2020年7月16日、オバマ氏、バイデン氏、マスク氏、ベゾス氏、ビル・ゲイツ氏を含む複数のアメリカの著名人のツイッターアカウントがハッキングされた。これは、今年7月に発生した大きな影響を与えたブロックチェーンセキュリティ事件であり、典型的なデジタル通貨マネーロンダリング対策事件でもあるが、このような事件の難点は、ハッカーがマネーロンダリングのためにさまざまな専門ツールを使用することが多いことである。

この場合、不正送金のほとんどは 0.14 BTC (つまり 1,000 ドル未満) 未満であり、ハッカーは難読化のために多数のアドレスも使用したため、マネーロンダリング対策ツールの感度が非常に高くなります。しかし、メディアが入手したニュースによると、FBIは米国準拠の仮想通貨取引所Coinbaseから提供されたKYC情報に基づいて、最終的に容疑者をロックしたという。

実際、テロ資金供与の全体的な経路はマネーロンダリングを迂回するものであってはならず、現在のブロックチェーン暗号化技術の出現により、テロ資金供与はマネーロンダリングにより適した経路を見つけることができるようになりました。デジタル通貨資産追跡プラットフォームである CoinHolmes のデータによると、2020 年上半期だけで、ハッカー攻撃、ファンド、ダークウェブ、ギャンブルなどを含む 13,927 の高リスク資産がデジタル資産取引所に流入しました。 、総資産は147,000 BTCです。

仮想通貨の流通と実現のための重要な窓口として、集中型取引所は絶対的に最先端の資産追跡技術と完全なKYCシステムを備えており、これはマネーロンダリング対策とテロ資金供与対策の推進にとって非常に重要です。

副題

3. 仮想通貨のマネーロンダリング対策とテロ資金供与対策に関する規制の考え方

一般的に言えば、現在、世界各国では仮想通貨の監督に関する経験や技術が不足しています。一部の国では仮想通貨取引を禁止する暫定的な政策を採用する予定ですが、長期的には、仮想通貨の国境を越えた性質により、国内での仮想通貨取引を禁止する政策を採用して実質的な効果を達成することは困難であると判断され、仮想通貨取引を実質的に抑制します。サイト, 海外における違法取引には、国際社会の共同の努力と調整が必要です。国際的なマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策基準の要件を参照して、仮想通貨のマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の効果的な監督と防止を強化することは、次の 4 つの側面に焦点を当てることができます。

(1) 仮想通貨市場の着実な発展を図るため、適切な規制措置を講じます。

仮想通貨取引は、分散性、匿名性、国境を越える性質を持っており、仮想通貨取引等の関連行為が監督を通じて完全に禁止されると、仮想通貨取引業者、交換業者、電子ウォレットサービス提供者、金融サービス提供者等の事業体が実質的に規制されることになります。 、規制当局との協力は非常に限られています。さらに、市場の安定性も非常に重要な考慮事項であり、最近では、世界のいくつかの主要な中央集権取引所の不確実性により、多くの法律違反者が市場のパニックを利用して犯罪や詐欺を行っており、マネーロンダリングやテロ資金供与活動が深刻化しています。業界の無秩序は国家も繁殖させます。

仮想通貨市場の安定的な発展を導くための適切かつ効果的な規制措置を採用することにより、仮想通貨サービス提供者や投資家のマネーロンダリング対策やテロ資金供与対策に対する自制心と熱意を促進し、積極的な防止を促進することができます。関連する犯罪行為と闘うための支援。

(2) 関係主体の義務を明確化するためのコンプライアンスライセンス制度の導入

世界のさまざまな国や地域が金融法を改正し、仮想通貨サービスプロバイダーにライセンスの取得を義務付けています。マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策の義務はライセンス申請条件に規定されており、仮想通貨、特にお金に関連した違法・犯罪行為の手がかりを見つけた場合には、マネーロンダリング対策当局やブロックチェーン情報サービスに速やかに報告することが求められている。仮想通貨のマネーロンダリングおよびテロ資金供与活動を防止および管理するための統合部隊を結成するために、法執行機関の報告書を監督および管理する。

現在の観点から見ると、Huobi と Binance を中心とする世界的な仮想通貨取引サービスプロバイダーは、コンプライアンスライセンスの申請に非常に積極的です。 Huobiはこれまで香港、日本、タイ、ジブラルタルなどの国や地域からライセンスを取得しているが、同時にシンガポールPSAと米国MSBライセンスの積極的な申請に加え、 Binance は現在 MSB ライセンスを申請中であり、長い間準備を進めてきました。

集中取引所を通じてコン​​プライアンスライセンスを発行することは、マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策における関連団体の義務を明確にするのに役立ち、それによって仮想通貨におけるマネーロンダリング対策とテロ資金供与対策の業務における監督への圧力を効果的に軽減することができる。

(3) リスクベースの規制アプローチに従い、警察と企業の協力を強化する

リスクベース原則は、金融活動作業部会勧告の第一次勧告で定められたマネーロンダリング対策の基本原則である。この原則によれば、監督当局は、仮想資産活動および仮想資産サービスプロバイダーの活動と運営におけるマネーロンダリングとテロ資金供与のリスクを特定、評価、理解し、予防または軽減を確実にするためにリスク評価に基づくリスクベースのアプローチを採用する必要があります。マネーロンダリングやテロ資金供与に対する対策は、特定されたリスクに見合ったものであると同時に、暗号資産サービス提供者は、自らが直面するマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを特定・評価し、そのリスクを軽減するための効果的な措置を講じることが求められます。

近年、世界中の主要な集中取引所は、マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策に取り組み続けています。 Huobiを例に挙げると、2018年7月にHuobiはオンチェーン資金監視・追跡システムの研究開発を正式に開始し、警察は関連する交流と協力を実施し、今年6月からはHuobiは次のスローガンを発表した。 「黒人生産に対するゼロ・トレランス」を掲げ、黒人生産を雷鳴で厳しく取り締まってきた。