Những điểm chính

– Các tác nhân AI tiền điện tử kết hợp máy học tiên tiến với khả năng thực thi đáng tin cậy của blockchain để tự động hóa các tác vụ DeFi và Web3 phức tạp.

– Các ứng dụng thực tế bao gồm chênh lệch giá tự động, tối ưu hóa lợi nhuận động, quản lý ví, NFT AI tương tác và giám sát bảo mật liên tục.

– Làn sóng tiền meme theo chủ đề AI đang thúc đẩy nhận thức về tài chính “thông minh hóa”, kết hợp sự cường điệu với trí thông minh thực sự trên chuỗi.

– Các giao thức hàng đầu — Virtuals, ChainGPT, Capx, nhiều khuôn khổ AgentFi khác nhau và sự hợp nhất Fetch.ai/SingularityNET — đang chạy đua để xác định tương lai của tài chính tự động.

Trong thập kỷ qua, DeFi đã phát triển từ bảng điều khiển và bảng tính thủ công thành bảng điều khiển tự động như ngày nay — nhưng vẫn cần có sự giám sát của con người. Hiện nay, một mô hình mới đang âm thầm nổi lên: DeFAI, cho phép các tác nhân AI trên chuỗi hoạt động như các sàn giao dịch "tự động lái", tự học, thích ứng nhanh chóng và hoàn tất giao dịch mà không cần sự can thiệp của con người. Hãy tưởng tượng một AI theo dõi thị trường theo thời gian thực, tự động điều chỉnh vị thế, cung cấp phần thưởng tái đầu tư và thậm chí tương tác với mọi người trong cộng đồng - tất cả những gì bạn phải làm là ngủ một giấc thật ngon.

Chào mừng đến với kỷ nguyên tài chính tự động: nơi AI và cơ sở hạ tầng tin cậy của Web3 cùng nhau làm việc để tạo ra một thế hệ sản phẩm DeFi hoàn toàn mới.

Mục lục

Crypto AI Agents là gì?

Kiến trúc cốt lõi và chuỗi công cụ

Các kịch bản ứng dụng cốt lõi DeFAI

Hiện tượng AI Memecoin

Bối cảnh cạnh tranh: các dự án và thỏa thuận lớn

DeFAI và AgentFi: Thuật ngữ và phạm vi

Giá trị thực tế hiện thực

Rủi ro, Thách thức và Cân nhắc về An ninh

Triển vọng tương lai

Crypto AI Agents là gì?

Các tác nhân AI tiền điện tử là phần mềm tự động sử dụng các mô hình ngôn ngữ lớn và các kỹ thuật học máy để tương tác với mạng blockchain mà không cần sự can thiệp liên tục của con người. Không giống như các bot giao dịch đơn giản chỉ có thể hoạt động theo các quy tắc được thiết lập sẵn, các tác nhân AI này học hỏi từ hành vi thị trường, phân tích dữ liệu trên chuỗi và liên tục tối ưu hóa các chiến lược theo thời gian. Họ thường áp dụng cấu trúc "giám sát-hợp tác": một đại lý chính chịu trách nhiệm phối hợp và phân công các đại lý phụ khác nhau thực hiện nhiệm vụ tương ứng của họ - một số theo dõi thị trường để giám sát, một số nắm bắt tin tức cập nhật và những người khác tập trung vào việc cân bằng lại danh mục tài sản.

Để các tác nhân có thể vận hành ví trên chuỗi một cách an toàn, cần có cơ chế quản lý khóa riêng đáng tin cậy. Nhiều giải pháp sử dụng điện toán đa bên (MPC) hoặc kho lưu trữ an toàn để lưu trữ khóa riêng theo cách phi tập trung và bảo vệ chúng theo nhiều lớp. Khi tác nhân quyết định giao dịch, đặt cược hoặc tương tác với giao thức, tác nhân sẽ ký và gửi giao dịch thông qua các kênh an toàn này, không bao giờ tiết lộ khóa riêng tư gốc cho bất kỳ điểm nào. Chính sự kết hợp giữa AI thích ứng và thực thi không cần tin cậy đã tạo nên DeFi “rảnh tay” thực sự.

Tín dụng hình ảnh: CoinGecko

Kiến trúc cốt lõi và chuỗi công cụ

Ở trung tâm của mỗi tác nhân AI được mã hóa, có một tác nhân chính điều động nhiều tác nhân phụ có chức năng khác nhau. Ví dụ, một đại lý phụ liên tục thu thập dữ liệu thị trường theo thời gian thực thông qua các oracle trên chuỗi; một người khác tìm kiếm tín hiệu tâm lý thị trường trên phương tiện truyền thông xã hội và các nguồn tin tức; và một số khác chỉ theo dõi sự biến động của TVL hoặc rủi ro mất mát tạm thời của nhóm thanh khoản.

Cơ sở ra quyết định của các tác nhân này xuất phát từ các hợp đồng thông minh trên chuỗi, API ngoài chuỗi và các oracle phi tập trung như Chainlink, đảm bảo dữ liệu vừa chính xác vừa kịp thời. Ở cấp độ thực hiện, proxy sẽ đóng gói các giao dịch để giảm chi phí gas và ký các hoạt động thông qua ví đa chữ ký MPC. Proxy cũng có thể tự động quản lý nonce, ước tính gas và thử lại các giao dịch không thành công để đảm bảo hoạt động ổn định ngay cả khi có những biến động nghiêm trọng. Thiết kế theo từng lớp và mô-đun như vậy không chỉ tạo điều kiện cho các nâng cấp sau này mà còn tạo ra nhiều không gian để mở rộng trong việc xây dựng thế hệ công cụ tài chính tự động tiếp theo.

Các kịch bản ứng dụng cốt lõi DeFAI

• Giao dịch tự động và chênh lệch giá

Các tác nhân AI tiền điện tử có thể nhanh chóng xác định sự chênh lệch giá giữa các sàn giao dịch và chuỗi, sau đó thực hiện hoán đổi chuỗi chéo hoặc cho vay nhanh để kiếm lợi nhuận. Ví dụ, ChainGPT (CGPT) chứng minh một tác nhân có thể phân tích sổ lệnh theo thời gian thực và thực hiện các chiến lược chênh lệch giá, trong khi Capx trên Arbitrum cho phép người dùng tùy chỉnh robot AI được mã hóa để đạt được các mục tiêu giao dịch được cá nhân hóa.

• Tối ưu hóa thanh khoản và doanh thu

Trong các giao thức như Yearn Finance, thuật toán AI sẽ điều chỉnh linh hoạt lượng nắm giữ trong nhóm thanh khoản để theo đuổi APY cao nhất. Người đại lý theo dõi thành phần nhóm, thay đổi TVL và tốc độ phát hành phần thưởng theo thời gian thực, liên tục phân bổ lại tài sản để đạt được lợi nhuận với hiệu quả cao nhất, hầu như không cần can thiệp thủ công.

• Quản lý ví độc lập

Ngoài việc tối ưu hóa lợi nhuận, các đại lý cũng có thể tự động hóa các hoạt động hàng ngày trên chuỗi: thay đổi vị thế theo lịch trình, tái đầu tư phần thưởng staking, thực hiện thanh toán đăng ký, v.v. Dựa vào kho MPC an toàn, họ kiểm soát việc lưu ký ví và chữ ký giao dịch, giải phóng người dùng khỏi các giao dịch DeFi tẻ nhạt.

• Trợ lý kỹ thuật số tương tác với cộng đồng

NFT AI tương tác — như Luna từ Virtuals Protocol (VIRTUAL) — sẽ ghi nhớ các tương tác trước đây của người dùng và cung cấp phản hồi được cá nhân hóa trên các nền tảng xã hội. “Truth Terminal” của Goatseus Maximus có thể giao tiếp với những người nắm giữ tiền điện tử để hướng dẫn quản trị cộng đồng và định hướng nội dung.

• Giám sát an toàn và rủi ro

Các công cụ quét hỗ trợ AI, chẳng hạn như công cụ học máy của CertiK, liên tục kiểm tra các hợp đồng thông minh và hành vi trên chuỗi, đánh dấu các lỗ hổng hoặc giao dịch bất thường theo thời gian thực, cung cấp lá chắn bảo mật tự động cho hệ sinh thái phi tập trung.

Tín dụng hình ảnh: SoluLab

Hiện tượng AI Memecoin

Cơn sốt memecoin đang ngày càng lan rộng: Một thế hệ token mới kết hợp những câu chuyện học máy vào cốt lõi của chúng. Turbo (TURBO) tự nhận là "đồng tiền meme đầu tiên được tạo ra bởi AI". Người sáng lập của nó đã từng thách thức GPT-4 viết một báo cáo, lộ trình và mô hình quản trị, và cuối cùng đã tạo ra một token ếch xanh không có phí giao dịch, quản trị trên chuỗi và kho bạc phi tập trung.

Goatseus Maximus (GOAT) tiến xa hơn một bước nữa và có “thiết bị đầu cuối sự thật” AI tích hợp có thể giao tiếp với người nắm giữ tiền điện tử và tác động đến các chiến lược dự án, vừa thú vị vừa thiết thực.

Trên BNB Chain, Sleepless AI (AI) đã xây dựng một siêu vũ trụ mô phỏng hẹn hò do AI điều khiển, nơi những người bạn đời ảo phát triển thông qua AI và có thể được nâng cấp bằng token.

Trong khi đó, CryptoGPT ($PT) định vị mình là nguồn nhiên liệu cho “các nhà giao dịch dự đoán sáng tạo”, sử dụng các mẫu biểu đồ và phân tích tâm lý để dự đoán biến động thị trường.

Ngay cả Doge cổ điển cũng có phiên bản AI - AIDOGE cung cấp các trò chơi dự đoán và chức năng trò chuyện trên Coinbase Base, không chỉ là các công cụ giao dịch truyền thống.

Mặc dù hầu hết các memecoin AI vẫn mang tính đầu cơ, nhưng hiệu ứng tiếp thị mạnh mẽ của chúng đã cho phép nhiều người hơn có thể tiếp cận và hiểu được khái niệm "đại lý kỹ thuật số trên chuỗi". Những token này có chức năng hấp dẫn và hướng đến tương lai đang trở thành điểm khởi đầu để người dùng thông thường khám phá và trải nghiệm tài chính tự chủ.

Tín dụng hình ảnh: AI Memecoins Ranking (CoinMarketCap)

Bối cảnh cạnh tranh: các dự án và thỏa thuận lớn

• Giao thức ảo

Ra mắt trên Ethereum và Base, Virtuals Protocol (VIRTUAL) cho phép người sáng tạo đúc NFT nhân vật AI “đồng sáng tạo”. Mỗi “công nhân kỹ thuật số” không chỉ có thể chơi trò chơi và tạo nội dung mà còn có thể kiếm được phần thưởng - hiện có hơn 16.000 tác nhân đang hoạt động trên Base, với kế hoạch mở rộng sang Solana.

• AIVM của ChainGPT

ChainGPT (CGPT) đang xây dựng một máy ảo AI trên chuỗi được trang bị thị trường GPU phi tập trung và công cụ suy luận. Các nhà phát triển có thể triển khai bot giao dịch, máy quét rủi ro và công cụ quản lý danh mục đầu tư trên mạng lưới của mình và nhận hỗ trợ dữ liệu chuỗi chéo thông qua Chainlink CCIP.

• Capx (Arbitrum L2)

Là một “nền kinh tế sáng tạo AI”, Capx cho phép người dùng tạo, sở hữu và giao dịch các tác nhân AI được mã hóa trên L2 chuyên dụng. Trải nghiệm liền mạch của nó giải quyết vấn đề phân mảnh ví nhiều mã thông báo và giúp triển khai tác nhân dễ dàng như đúc NFT.

• Khung AgentFi

Các nền tảng như SelfChain và AgentLocker cung cấp bộ công cụ AgentFi hoàn chỉnh - ví tự động thông qua MPC, quyền truy cập vào tính thanh khoản chuỗi chéo và các mô-đun chính sách dựa trên các mô hình ngôn ngữ lớn. Người dùng có thể tạo bot tùy chỉnh và giao dịch tự do trên thị trường thứ cấp.

• Fetch.ai sáp nhập với SingularityNET (ASI Alliance)

Vào tháng 4 năm 2025, Fetch.ai (FET) và SingularityNET (AGIX) đã sáp nhập để thành lập Liên minh Trí tuệ nhân tạo tổng quát (ASI), tích hợp $FET và $AGIX vào $ASI. Liên minh này hướng tới mục tiêu tích hợp các tác nhân kinh tế tự chủ với mạng lưới kiếm tiền từ dữ liệu toàn cầu để đẩy nhanh quá trình phát triển cơ sở hạ tầng AI phi tập trung.

Tín dụng hình ảnh: HC Capital

DeFAI so với AgentFi: Thuật ngữ và phạm vi

DeFAI là thuật ngữ chung cho bất kỳ dịch vụ DeFi nào được AI tăng cường - từ chatbot, định tuyến thông minh, phân tích dự đoán đến kho tiền tự động, tất cả đều nằm trong phạm vi của nó và là thị trường bao trùm cho các sản phẩm tài chính do AI điều khiển. Ngược lại, AgentFi chú trọng hơn vào các tác nhân chuỗi hoàn toàn tự chủ, quản lý tài sản thực và có quyền ra quyết định.

Trong các ứng dụng thực tế, nền tảng DeFAI có thể sử dụng AI để đề xuất lộ trình DEX tối ưu hoặc dự đoán lợi nhuận, nhưng giao dịch vẫn cần phải được người dùng khởi tạo. Hệ thống AgentFi ủy thác tài sản cho robot AI, cho phép chúng tự động đặt cược, đổi hoặc bỏ phiếu trong DAO thông qua ví MPC. Trong khi DeFAI bao gồm nhiều kịch bản tích hợp AI hơn, AgentFi tập trung vào tài chính “lái xe tự động” – cho phép các đại lý trở thành nhà quản lý quỹ kỹ thuật số, loại bỏ nhu cầu can thiệp liên tục của người dùng. Khi một giao thức cung cấp cả thông tin chi tiết về AI và thực thi hoàn toàn tự động, ranh giới giữa hai điều này sẽ chồng chéo lên nhau, nhưng sự khác biệt cốt lõi nằm ở quyền giám sát tài sản và mức độ tự chủ.

Tín dụng hình ảnh: Yarnmp 3

Giá trị thực tế hiện thực

– Nông nghiệp năng suất rảnh tay: Các tác nhân DeFAI liên tục khóa APY cao nhất và tự động điều chỉnh vị thế giữa các nhóm khác nhau, do đó người dùng có thể tận hưởng lợi nhuận tốt nhất mà không cần theo dõi thị trường mỗi ngày.

– Quản lý danh mục đầu tư tự động: Robot AgentFi tự động cân bằng lại vị thế và yêu cầu phần thưởng dựa trên mức độ rủi ro được cài đặt trước hoặc tín hiệu thời gian thực, giúp các chiến lược nhiều bước trở thành công việc chỉ bằng một cú nhấp chuột.

– Giao dịch theo sự kiện nhanh hơn: Các tác nhân AI theo dõi sổ lệnh trên chuỗi và tâm lý xã hội 24/7, thực hiện giao dịch trong vài mili giây, nhanh hơn nhiều so với việc đặt lệnh thủ công.

– Giảm phí và ma sát: Hoạt động trên các chuỗi cuộn giá rẻ và TPS cao giúp cắt giảm đáng kể chi phí gas, giúp hoạt động chênh lệch giá nhỏ và tạo lập thị trường tự động khả thi hơn về mặt kinh tế.

– Hướng dẫn thông minh được cá nhân hóa: Bảng điều khiển AI và giao diện ngôn ngữ tự nhiên chuyển đổi chính xác ý định “có được lợi nhuận tốt nhất với 100 USDC” thành giao dịch tối ưu trên chuỗi, giúp người mới bắt đầu dễ dàng bắt đầu.

– Hoạt động cộng đồng tự động: Các tác nhân có thể tự động airdrop token, phân phối phần thưởng và quản lý các cuộc thảo luận về DAO, cho phép các nhà phát triển tập trung vào đổi mới sản phẩm và quản trị.

Rủi ro, Thách thức và Cân nhắc về An ninh

Mặc dù các tác nhân tự động mang lại hiệu quả và sự tiện lợi, nhưng chúng cũng tạo ra những bề mặt tấn công mới. Lỗ hổng hợp đồng thông minh có thể bị khai thác nếu được logic proxy kích hoạt, do đó, việc kiểm tra liên tục do AI điều khiển (như CertiK) là điều cần thiết. Khung pháp lý cho ví tự động vẫn chưa rõ ràng và cần phải giải quyết các rủi ro về tuân thủ. Ngoài ra, việc quá phụ thuộc vào các mô hình học máy có thể dẫn đến các cuộc tấn công đối nghịch: tội phạm có thể khiến các tác nhân đưa ra quyết định sai lầm bằng cách đầu độc dữ liệu hoặc làm giả thông tin oracle. Để giảm thiểu những rủi ro này, cần phải xây dựng nhiều lớp phòng thủ - lưu trữ khóa riêng MPC an toàn, cơ chế khẩn cấp đa chữ ký, xác minh mô hình nghiêm ngặt và quy trình quản trị minh bạch.

Tín dụng hình ảnh: XenonStack

Triển vọng tương lai

Khi giao thức tiếp tục hoàn thiện và tốc độ áp dụng của người dùng tăng tốc, quy mô thị trường DeFAI dự kiến sẽ tăng từ 10-15 tỷ đô la hiện tại lên hơn 50 tỷ đô la vào năm 2026. Đến lúc đó, chúng ta sẽ có một hệ sinh thái thực sự phi tập trung và tự tối ưu hóa: Các tác nhân AI không chỉ có thể thực hiện giao dịch và trang trại năng suất mà còn tham gia vào quản trị DAO, tạo nội dung và lập kế hoạch tài chính cá nhân. Khả năng kết hợp chuỗi chéo cũng sẽ sâu hơn, cho phép các tác nhân chuyển đổi tự do giữa Ethereum, Solana và các L2 mới nổi để theo đuổi lợi nhuận alpha tốt nhất.

Cuối cùng, tầm nhìn về tài chính tự động thông minh sẽ cách mạng hóa cách chúng ta tương tác với tài sản trên chuỗi - người dùng tập trung vào các mục tiêu chiến lược và để các tác nhân AI thực hiện.

Câu hỏi thường gặp về Crypto AI Agents (DeFAI, AgentFi)

Sự khác biệt giữa các tác nhân AI và bot giao dịch truyền thống là gì?

Các tác nhân AI liên tục học hỏi và tối ưu hóa thông qua các mô hình học máy, phân công nhiệm vụ cho các tác nhân phụ chuyên dụng và quản lý tài sản thông qua ví MPC an toàn; robot truyền thống chỉ có thể chạy theo những quy tắc được thiết lập sẵn một cách cứng nhắc.

Tôi có thể tin tưởng các tác nhân AI tiền điện tử bằng tiền thật không?

Với các biện pháp bảo mật hợp lý (quản lý khóa MPC, kiểm soát đa chữ ký, kiểm toán AI liên tục và quản trị minh bạch), các tác nhân AI an toàn như bất kỳ hợp đồng thông minh DeFi nào, nhưng chúng ta vẫn cần cảnh giác với những rủi ro tiềm ẩn.

Phí gas ước tính cho việc thực hiện giao dịch ủy quyền là bao nhiêu?

Mỗi mạng lưới có mức phí khác nhau: Mạng chính Ethereum vẫn tương đối cao, trong khi các mạng lưới như Arbitrum, Base, Optimism và Solana có thể thanh toán bằng cent hoặc thậm chí là mili giây, rất phù hợp cho các hoạt động hàng loạt.

Tôi có thể tùy chỉnh chiến lược của tác nhân AI không?

Chắc chắn. Nhiều khuôn khổ (như AgentLocker và Capx) cung cấp bảng điều khiển trực quan cho phép bạn điều chỉnh các thông số rủi ro, mục tiêu lợi nhuận hoặc chỉ định các giao thức khả dụng và triển khai chúng chỉ bằng một cú nhấp chuột.

Liệu các cơ quan quản lý có cho phép ví điện tử hoàn toàn tự động không?

Các chính sách quản lý vẫn đang trong quá trình thay đổi. Các yêu cầu về KYC/AML có thể áp dụng cho các giải pháp lưu ký, trong khi ví MPC phi tập trung đặt ra những thách thức tuân thủ mới và các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang tích cực nghiên cứu cách ứng phó.

Làm thế nào để bắt đầu với DeFAI/AgentFi?

Bạn nên mở một ví thử nghiệm nhỏ trên một mạng lưới có phí thấp trước để trải nghiệm giao diện và chức năng của Virtuals Protocol , ChainGPT , v.v., sau đó dần cải thiện việc phân bổ tài sản và khám phá thêm các chiến lược khi bạn đã tự tin hơn.

Giới thiệu về XT.COM

Được thành lập vào năm 2018, XT.COM hiện có hơn 7,8 triệu người dùng đã đăng ký, hơn 1 triệu người dùng hoạt động hàng tháng và lưu lượng người dùng trong hệ sinh thái vượt quá 40 triệu. Chúng tôi là một nền tảng giao dịch toàn diện hỗ trợ hơn 800 loại tiền tệ chất lượng cao và hơn 1000 cặp giao dịch. Nền tảng giao dịch tiền điện tử XT.COM hỗ trợ nhiều sản phẩm giao dịch khác nhau bao gồm giao dịch giao ngay , giao dịch đòn bẩy , giao dịch hợp đồng , v.v. XT.COM cũng có một nền tảng giao dịch NFT an toàn và đáng tin cậy. Chúng tôi cam kết cung cấp cho người dùng các dịch vụ đầu tư tài sản kỹ thuật số an toàn nhất, hiệu quả nhất và chuyên nghiệp nhất.