Tác giả gốc: JP Koning

Tổng hợp gốc: Luffy, Tin tức tầm nhìn xa

Coinbase, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất của Hoa Kỳ, đang xử lý công khai các giao dịch Ethereum liên quan đến Tornado Cash, cơ sở hạ tầng blockchain đã bị chính phủ Hoa Kỳ trừng phạt vào năm ngoái vì cung cấp dịch vụ trộn tiền xu cho Triều Tiên. Theo cơn lốc xoáynhắc lạiCoinbase đã xác minh 686 giao dịch liên quan đến Tornado trong hai tuần qua.

Bao gồm một bảng hiển thị số khối được mỗi người xác thực đề xuất cho tất cả các giao dịch tương tác (gửi hoặc rút) với hợp đồng Tornado Cash hoặc mã thông báo TORN. Nguồn: Toni Wahrstätter

Điều này gây bối rối cho tất cả những người liên quan.

Đầu tiên, thật đáng xấu hổ cho cơ quan quản lý, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ. OFAC quy định cụ thể rằng các cá nhân ở Hoa Kỳ không được giao dịch với các tổ chức bị trừng phạt trừ khi họ có giấy phép. Tuy nhiên, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất của Hoa Kỳ tương tác với tổ chức bị trừng phạt Tornado Cash mà không có giấy phép.

OFAC có thể nhìn đi chỗ khác và giả vờ như không có gì bất thường đang xảy ra, đó gần như là những gì nó đã làm cho đến nay. Nhưng vì những tương tác này được ghi lại rõ ràng trên blockchain nên mọi người đều có thể thấy rằng đã xảy ra vi phạm. Cuối cùng, OFAC sẽ phải đối mặt với vấn đề này và đưa ra một số quyết định khó khăn, một số quyết định trong số đó cuối cùng có thể gây hại cho các công ty như Coinbase và mạng Ethereum.

Toàn bộ vụ việc cũng gây bối rối cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Sau khi phần lớn hệ sinh thái bị xóa sổ bởi các vụ lừa đảo và phá sản vào năm 2022, tiền điện tử đã trở thành mục tiêu của các cuộc chiến văn hóa và lệnh cấm trên diện rộng. Nó rất cần giấy phép xã hội, tuy nhiên các công ty hàng đầu trong không gian tiền điện tử đã chọn đi ngược lại một trong những trụ cột chính của quốc phòng Hoa Kỳ.

Trong khi đó, đối thủ chính của Coinbase tại Hoa Kỳ, Kraken, đã thực hiện một cách tiếp cận rất khác với Tornado Cash. Như được hiển thị trong bảng trên, Kraken đã xử lý 0 giao dịch liên quan đến Tornado Cash trong hai tuần qua so với 686 giao dịch của Coinbase. Những cách xử lý các giao dịch bị xử phạt khác nhau này chỉ làm nổi bật bản chất khó xử của việc “tuân thủ” các luật trừng phạt của tiền điện tử.

Trước khi đi sâu vào, chúng ta cần hiểu một số điều cơ bản. Đối với những người còn bối rối về tiền điện tử, đây là lời giải thích nhanh tại sao Coinbase tương tác với Tornado Cash còn Kraken thì không.

Xác minh là gì?

Đầu tiên, Coinbase và Kraken vận hành nhiều hoạt động kinh doanh khác nhau. Họ nổi tiếng với việc cung cấp một địa điểm giao dịch nơi mọi người có thể gửi tiền để mua và bán mã thông báo tiền điện tử.

Tôi nghi ngờ cả hai công ty đang rất cẩn thận để đảm bảo rằng địa điểm giao dịch của họ tránh giao nhau với Tornado Cash. Ví dụ: nếu ai đó cố gắng gửi số tiền liên quan đến Tornado vào sàn giao dịch Coinbase, tôi chắc chắn Coinbase sẽ nhanh chóng đóng băng các giao dịch đó, đó chính xác là những gì OFAC yêu cầu nó phải làm. Các địa điểm giao dịch tiền điện tử trước đây đã gặp rắc rối vì giao dịch với các thực thể bị trừng phạt: năm ngoái, Kraken đã bị OFAC phạt sau khi một người dùng Iran đích thân xử lý 826 giao dịch.

Nhưng vấn đề ở đây không phải là nền tảng giao dịch của các công ty này. Sự tương tác của Coinbase với Tornado Cash xảy ra ở các khu vực kinh doanh lân cận. Chúng ta hãy xem hoạt động kinh doanh dịch vụ xác minh của Coinbase và Kraken như thế nào.

Giả sử Sunil sống ở Ấn Độ và muốn thực hiện giao dịch trên mạng Ethereum, chẳng hạn như gửi một số ETH vào Tornado Cash. Đầu tiên anh ấy nhập hướng dẫn vào ví MetaMask. Đơn đặt hàng sẽ được phát tới mạng Ethereum để xác minh và một khoản phí hoặc tiền boa nhỏ sẽ được trả. Người xác thực có trách nhiệm nhận các lô giao dịch lớn chưa thanh toán, một trong số đó là khoản tiền gửi Tornado Cash của Sunil và gửi xác nhận tới mạng Ethereum dưới dạng khối. Như một phần thưởng, người xác nhận sẽ nhận được tiền boa do người giao dịch để lại.

Những người xác thực lớn nhất là những người có số lượng lớn ETH, mã thông báo gốc của mạng Ethereum. Vì Kraken và Coinbase nắm giữ hàng triệu ETH của khách hàng nên họ đã trở thành hai nhà cung cấp dịch vụ xác minh Ethereum quan trọng nhất. dựa theoBảng điều khiển đặt cược Ethereum, Coinbase chiếm 14% giao dịch được xác minh toàn cầu, trong khi Kraken chiếm 3%. Vì vậy, mặc dù Sunil không thực sự gửi bất kỳ loại tiền điện tử nào vào sàn giao dịch của Coinbase, nhưng anh ấy có thể sẽ tương tác với Coinbase thông qua các hoạt động xác minh và đề xuất khối.

Người xác thực có thể chọn những giao dịch nào sẽ được đưa vào khối của họ. Điều này giải thích sự khác biệt giữa hai sàn giao dịch, trong đó Kraken chọn loại trừ các giao dịch như khoản tiền gửi Tornado Cash của Sunil, trong khi Coinbase bao gồm tất cả các giao dịch liên quan đến Tornado Cash vào khối được đề xuất, thu các giao dịch liên quan vào chi phí xử lý.

Nói chung, Coinbase vận hành sàn giao dịch của mình theo cách tuân thủ các quy định của OFAC, nhưng dịch vụ xác minh của nó hoạt động khác với Kraken. Tiếp theo, chúng ta cần thêm một phần quan trọng khác của câu chuyện. OFAC sẽ làm gì?

OFAC tìm kiếm câu trả lời

Đối với những người không biết chế độ trừng phạt của Hoa Kỳ hoạt động như thế nào, phần lớn công việc của OFAC là đưa vào danh sách đen các cá nhân và tổ chức nước ngoài bị coi là phá hoại an ninh quốc gia hoặc các mục tiêu chính sách đối ngoại của Hoa Kỳ. Những thực thể nằm trong danh sách đen này được gọi là SDN (các công dân được chỉ định đặc biệt). Công dân và công ty Hoa Kỳ không thể xử lý SDN nếu không có giấy phép.

OFAC cũng áp đặt các biện pháp trừng phạt sâu rộng. Những biện pháp này ngăn cản các cá nhân hoặc doanh nghiệp Hoa Kỳ tương tác với các quốc gia như Iran.

OFAC tiết lộ nhiều thông tin hữu ích cho từng cá nhân hoặc tổ chức mà nó chỉ định, bao gồm tên, bí danh, địa chỉ, quốc tịch, hộ chiếu, mã số thuế, nơi sinh và ngày sinh của SDN. Các cá nhân và công ty Hoa Kỳ nên thực hiện các bước để kiểm tra thông tin này với từng đối tác mà họ giao dịch để đảm bảo họ không giao dịch với SDN. Họ cũng phải hiểu các lệnh trừng phạt toàn diện của Hoa Kỳ để tránh vô tình tương tác với toàn bộ các nhóm bị trừng phạt, chẳng hạn như tất cả người Iran, và việc không tuân thủ có thể bị phạt tiền hoặc ngồi tù.

Mặc dù Coinbase dường như đã chọn bỏ qua các yêu cầu của OFAC khi nói đến dịch vụ xác minh, Kraken vẫn chưa và đã kết hợp danh sách SDN vào logic nội bộ của các dịch vụ xác minh mà nó cung cấp. Nhưng Kraken chỉ thực hiện điều này một cách hạn chế, như tôi sẽ trình bày bên dưới.

Năm năm trước, OFAC đã bắt đầu đưa các địa chỉ tiền điện tử SDN đã biết vào mảng dữ liệu SDN của mình. Đến nay, OFAC đã phát hành khoảng 600 địa chỉ ví tiền điện tử, bao gồm khoảng 150 địa chỉ Ethereum, một số lượng lớn trong số đó có liên quan đến Tornado Cash. Kraken sử dụng danh sách 150 địa chỉ này làm cơ sở để loại trừ một số giao dịch nhất định khỏi các khối.

Trong số các thành viên của cộng đồng tiền điện tử, hành vi này đôi khi được mô tả là tạo ra “các khối tuân thủ OFAC”. Các nhà lý thuyết về tiền điện tử cho rằng nó làm suy yếu các giá trị cốt lõi của Ethereum về tính cởi mở và khả năng chống kiểm duyệt. Mặc dù cách tiếp cận của Kraken có vẻ là một cách tiếp cận tuân thủ đối với việc đề xuất các khối nhưng thực tế không phải vậy.

Khối tuân thủ OFAC

Hiện tại, quy trình xác minh khối của Kraken chỉ xóa các giao dịch liên quan đến khoảng 150 ví Ethereum được OFAC đề cập rõ ràng, bao gồm cả địa chỉ Tornado Cash. Nhưng nhiều SDN được liên kết với 150 ví này có thể đã được điều chỉnh bằng cách mua ví mới. Kraken chưa thực hiện bất kỳ bước nào để xác định những ví mới này là gì, vì vậy các giao dịch SDN này gần như chắc chắn sẽ được xử lý trong khối. Điều này sẽ vi phạm chính sách của OFAC.

Có khoảng 12.000 SDN trong danh sách SDN của OFAC, hầu hết trong số đó không được OFAC liên kết rõ ràng với một ví Ethereum cụ thể. Nhưng điều đó không có nghĩa là những thực thể này không có những chiếc ví như vậy. Để đạt được sự tuân thủ, Kraken cần quét toàn bộ danh sách 12.000 SDN và xác minh rằng không có cái nào trong số chúng được đưa vào khối Kraken. Một lần nữa, nó dường như không làm điều này.

Tuân thủ OFAC không chỉ đơn thuần là kiểm tra chéo danh sách SDN. Hãy nhớ rằng, OFAC cũng áp dụng các biện pháp trừng phạt sâu rộng đối với các quốc gia như Iran, cấm bất kỳ thực thể nào của Hoa Kỳ giao dịch với người Iran nói chung. Vì khối được đề xuất của Kraken chỉ loại trừ khoảng 150 địa chỉ Ethereum được OFAC đề cập, nên gần như chắc chắn rằng nó sẽ cho phép các giao dịch của Iran vào khối được đề xuất của mình. Điều này thật mỉa mai vì hành vi vi phạm mà Kraken đã bị trừng phạt vào năm ngoái là cho phép người Iran sử dụng nền tảng giao dịch của mình. Rõ ràng, sàn giao dịch Kraken có một chính sách liên quan đến Iran và dịch vụ đề xuất khối của nó có một chính sách khác.

Việc Coinbase hoàn toàn coi thường chính sách của OFAC giờ đây đã có ý nghĩa hơn. Có lẽ tốt hơn là không tuân thủ chút nào và vẫn có khả năng tuyên bố rằng luật trừng phạt không áp dụng cho việc xác minh còn hơn là không tuân thủ đầy đủ nhưng trong quá trình đó chấp nhận rằng OFAC có thẩm quyền đối với việc xác minh. Là một phần của chiến lược này, Coinbase có thể cố gắng dựa vào lập luận rằng xác minh không phải là một dịch vụ tài chính mà là truyền tài liệu thông tin không tuân theo luật trừng phạt.

Sau khi bắt đầu con đường tuân thủ, cách duy nhất để các hoạt động xác minh của Kraken có thể tiến gần đến việc tuân thủ hoàn toàn luật trừng phạt là áp dụng chính xác các quy trình toàn diện tương tự mà các sàn giao dịch tiền điện tử của họ tuân thủ. Điều này có nghĩa là phải thu thập và xác minh ID của tất cả các nhà giao dịch tiềm năng một cách tỉ mỉ, kiểm tra chéo các yêu cầu của OFAC và tiếp tục chỉ đề xuất các khối bao gồm các giao dịch từ danh sách nội bộ các địa chỉ được phê duyệt. Bằng cách áp dụng phương pháp tiếp cận hoàn chỉnh này để xác minh các giao dịch, Kraken giờ đây sẽ tiến gần hơn đến việc tuân thủ. Đối với OFAC, tình trạng đáng xấu hổ của nó sẽ được giảm bớt.

Quyết định chính sách của OFAC không đơn giản

Tuy nhiên, cách tiếp cận này có nhược điểm của nó. Đối với Kraken, việc xác minh ID cho mục đích đưa khối vào là rất tốn kém. Tôi nghi ngờ công ty có thể bị buộc phải ngừng cung cấp dịch vụ xác minh. Ngay cả khi Kraken và Coinbase giới thiệu các quy trình KYC tuân thủ OFAC để tập hợp các khối, hầu hết các giao dịch Ethereum có thể sẽ chuyển đến các trình xác thực ở nước ngoài không kiểm tra ID vì chúng không được kiểm soát và không cần tuân thủ chính sách của OFAC.

Do đó, các giao dịch mà OFAC tìm cách chặn cuối cùng cũng xảy ra.

Để làm phức tạp thêm vấn đề, bằng cách di chuyển xác minh ra khỏi đất Mỹ, các cơ quan an ninh quốc gia Hoa Kỳ sẽ phá hủy “American Ethereum Nexus” non trẻ mà họ có thể sử dụng như một công cụ để truyền bá sức mạnh của Hoa Kỳ ra ngoài biên giới. Nếu bạn tò mò về ý nghĩa của điều này, hãy xem xét cách thức Tiểu bang New York hiện đang sử dụng các mối quan hệ ngân hàng đại lý ở New York để thực hiện chính sách của Hoa Kỳ ở nước ngoài. Mạng Ethereum có trụ sở tại San Francisco sẽ là phiên bản được mã hóa, nhưng chỉ khi nó không bị trục xuất.

Để ngăn chặn việc xác minh bên ngoài Hoa Kỳ, chính phủ có thể kết hợp yêu cầu các trình xác thực khối trong nước triển khai KYC với yêu cầu thứ hai là tất cả các cá nhân và công ty Hoa Kỳ phải gửi tất cả các giao dịch Ethereum cho các trình xác thực tuân thủ lệnh trừng phạt. Điều này sẽ đưa hoạt động giao dịch Ethereum của Hoa Kỳ trở lại các tiểu bang và rơi vào tay Coinbase và Kraken.

Nhưng đây là một ván cờ phức tạp và bạn có thể hiểu tại sao OFAC lại do dự.

Mặt khác, OFAC không thể thay đổi mãi mãi. Tất nhiên, tiền điện tử vẫn còn thích hợp. Nhưng OFAC là một cơ quan có nhiệm vụ dân chủ trong việc thực thi luật pháp, và rõ ràng luật này đang bị vi phạm. Nó không thể “bỏ bê” nhiệm vụ của mình. Các biện pháp trừng phạt có liên quan đến an ninh quốc gia, điều này càng làm tăng thêm tính cấp bách của vấn đề.

Một lựa chọn là OFAC cung cấp cho các trình xác thực blockchain của Hoa Kỳ một ngoại lệ rõ ràng đối với các luật trừng phạt dưới dạng giấy phép đặc biệt. Nhưng điều này đặt ra câu hỏi về tính trung lập về công nghệ và sự đối xử bình đẳng trước pháp luật. Tại sao Coinbase và Kraken nên được phép lưu trữ các mạng tài chính lưu trữ những người tham gia bị trừng phạt, trong khi các nhà khai thác mạng khác như Visa hay American Express không thể được hưởng quyền miễn trừ tương tự?

Đây không chỉ là vấn đề công bằng. Bằng cách loại bỏ blockchain, OFAC có thể vô tình thúc đẩy ngành tài chính chuyển sang xác minh dựa trên blockchain, vì điều này đã trở thành giải pháp công nghệ ít được quản lý nhất và do đó rẻ nhất để triển khai các dịch vụ tài chính khác nhau. Vào thời điểm đó, OFAC sẽ thấy mình có ít việc phải quản lý hơn vì phần lớn số tiền hiện nằm trong các khu vực do OFAC chỉ định.

Tôi không ghen tị với các quan chức OFAC. Họ phải đưa ra một quyết định khó khăn. Trong khi đó, Coinbase tiếp tục xử lý các giao dịch Tornado Cash hàng giờ.