Tác giả gốc: Jason Jiang

Trong thế giới blockchain, ngoài giao dịch, còn có một yếu tố cơ bản khác: địa chỉ. Trong giải pháp công nghệ tuân thủ Onchain AML do Ouke Cloud Chain ra mắt gần đây cũng có một khái niệm liên quan chặt chẽ đến địa chỉ blockchain: KYA (Biết địa chỉ của bạn, biết địa chỉ của bạn).

Vậy câu hỏi đặt ra là công dụng của địa chỉ blockchain là gì? Tại sao chúng tôi biết địa chỉ của bạn?

1. Chúng ta có thể sử dụng địa chỉ blockchain để làm gì?

Địa chỉ là khái niệm cơ bản nhất nhưng quan trọng nhất trong thế giới blockchain. Tất cả các tương tác mạng blockchain đều bắt đầu bằng địa chỉ và kết thúc bằng địa chỉ. Cho dù đó là khoản thanh toán chuyển khoản đơn giản nhất hay các giao dịch phức tạp sử dụng giao thức DeFi thì địa chỉ đều rất cần thiết.

Địa chỉ blockchain phổ biến là một chuỗi các số và chữ cái bắt nguồn từ khóa chung hoặc tập lệnh thông qua thuật toán mã hóa. Hình dưới đây cho thấy quá trình tạo địa chỉ Bitcoin (lấy từ Làm chủ Bitcoin):

Có sự khác biệt nhỏ về địa chỉ của các mạng blockchain khác nhau. Ví dụ: địa chỉ Bitcoin hầu hết bắt đầu bằng 1, trong khi địa chỉ Ethereum bắt đầu bằng 0x. Nhưng những địa chỉ này có thể được coi là thông tin nhận dạng và nhóm tài sản duy nhất trên chuỗi.

Chức năng ban đầu của địa chỉ blockchain là nhận, gửi và lưu trữ nhiều tài sản ảo khác nhau. Với sự phát triển của hệ sinh thái ứng dụng on-chain bao gồm DeFi, NFT, DID, v.v., các kịch bản ứng dụng của địa chỉ blockchain ngày càng trở nên mở rộng:

Khi chúng tôi tương tác với các Dapp khác nhau trên chuỗi, chúng tôi cần sử dụng ủy quyền địa chỉ để có được quyền truy cập và sử dụng;

Khi tạo hợp đồng thông minh hoặc tham gia bỏ phiếu trực tuyến, chúng tôi cần sử dụng địa chỉ để xác thực;

Khi truy vấn hồ sơ giao dịch trực tuyến của chính bạn hoặc của người khác, bạn cũng nên sử dụng địa chỉ trong trình duyệt blockchain để truy vấn.

......

Địa chỉ là chìa khóa để mở thế giới trên chuỗi và cũng là nền tảng để xây dựng Internet trong tương lai. Có lẽ một ngày nào đó trong tương lai, khi chúng ta gặp phải tình huống tìm việc làm hoặc các tình huống khác mà chúng ta cần phải giới thiệu bản thân với người khác, việc hiển thị trực tiếp địa chỉ blockchain của chúng ta là đủ: bởi vì địa chỉ đó đã ghi lại tất cả quá khứ và hiện tại trên chuỗi của chúng ta. đáng tin cậy.

2. Sự khác biệt giữa địa chỉ trên chuỗi và tài khoản ngân hàng là gì?

Bởi vì chức năng cơ bản của địa chỉ blockchain có phần giống với chức năng của tài khoản ngân hàng nên mọi người thường đưa ra sự tương đồng giữa hai địa chỉ này. Nhưng trên thực tế, ngoài những khác biệt về chức năng khác giữa hai địa chỉ này, sự khác biệt lớn nhất giữa địa chỉ blockchain và tài khoản ngân hàng nằm ở tên thật.

Mỗi tài khoản ngân hàng tương ứng với tên thật của một cá nhân hoặc tổ chức, nhưng địa chỉ blockchain không có sự tương ứng như vậy:

Trước hết, một địa chỉ duy nhất trong thế giới blockchain không nhất thiết phải trỏ đến một người dùng/tổ chức duy nhất, mà có thể đứng sau một nhóm người hoặc nhiều tổ chức (chẳng hạn như địa chỉ nhiều chữ ký) và thậm chí cuối cùng trỏ đến một địa chỉ thông minh. hợp đồng (Lưu ý: Địa chỉ chuỗi khối bao gồm địa chỉ tài khoản thuộc sở hữu bên ngoài (EOA) và địa chỉ hợp đồng thông minh).

Hình trên hiển thị địa chỉ hợp đồng nhà máy của Uniswap V2 (Nguồn: OKLink)

Thứ hai, khi chúng tôi đến ngân hàng để mở tài khoản, bước phải hoàn thành là xác thực tên thật và khi chúng tôi muốn tạo địa chỉ blockchain, có thể đạt được điều đó mà không cần hiển thị bất kỳ thông tin tên thật nào. - Điều này là không thể trong hệ thống ngân hàng.

Chính vì ngưỡng địa chỉ blockchain thấp, hệ thống tài chính được phát triển trong hệ sinh thái blockchain được nhiều người dùng và tổ chức coi là mô hình phát triển tài chính cởi mở và toàn diện hơn, đồng thời được cho là sẽ mang lại lợi ích cho những người không thể tiếp cận được bằng tài chính truyền thống. nhóm khách hàng lâu năm mà tổ chức phục vụ.

Tuy nhiên, hệ thống địa chỉ ẩn danh và ngưỡng thấp này cũng mang đến rủi ro và thách thức cho hệ sinh thái blockchain: một người có thể tùy ý tạo ra hàng chục nghìn địa chỉ blockchain, sau đó sử dụng mạng blockchain và các công nghệ nâng cao quyền riêng tư khác để có thể sử dụng những địa chỉ này để nhận và xử lý số tiền được tạo ra từ các hoạt động bất hợp pháp như lừa đảo và mô hình kim tự tháp, gây khó khăn cho việc theo dõi và điều tra trong thế giới chuỗi.

3. Làm sao bạn “biết địa chỉ của mình”?

Là một nhà đầu tư bình thường, có thể bạn chưa bao giờ nghĩ đến việc sử dụng địa chỉ của chính mình để tham gia vào các hoạt động rủi ro này, nhưng bạn có thể vô tình tham gia vào nó: bởi vì không có cách nào để đảm bảo rằng tất cả các địa chỉ tương tác với chuỗi của bạn đều an toàn và lành mạnh .

Vậy chúng ta nên ứng phó như thế nào? Cốt lõi KYA (Biết địa chỉ của bạn) trong giải pháp tuân thủ AML trên chuỗi của Okey Cloud Chain có thể hữu ích. KYT Core là một công cụ đánh giá rủi ro dữ liệu lớn nhằm xác định, phân tích, đo lường và phân loại các đặc điểm rủi ro của các địa chỉ trên chuỗi. Người dùng thông thường có thể tiến hành sàng lọc rủi ro sơ bộ địa chỉ của bên kia trước khi giao dịch và thực hiện các biện pháp có mục tiêu theo đặc điểm rủi ro tương ứng. Tất nhiên, người dùng cũng có thể kiểm tra tình trạng địa chỉ của họ mọi lúc để đảm bảo an toàn cho số tiền trên chuỗi của họ.

Ví dụ: địa chỉ Ethereum trong hình bên dưới, nếu người dùng sử dụng chức năng sức khỏe địa chỉ của OKLink KYA Core, họ sẽ thấy rằng nó có độ rủi ro tương đối cao và có thể liên quan đến địa chỉ cờ bạc trực tuyến. bạn vẫn chọn giao dịch với nó?

Ngoài người dùng C-end, người dùng tổ chức cũng có thể sử dụng sản phẩm KYA Flex của Okey Cloud Chain để đáp ứng nhu cầu tuân thủ và kiểm soát rủi ro. Người dùng tổ chức có thể tùy chỉnh kích thước tính điểm rủi ro và đánh các quy tắc của địa chỉ blockchain theo nhu cầu thực tế và nhu cầu tuân thủ của họ.

Cả KYT Core và KYA Flex đều không thể tách rời khỏi thư viện thẻ địa chỉ khổng lồ ở cuối OKLink. Cũng giống như các đặc điểm cá nhân của một người như cao, thấp, béo, gầy, sở thích, v.v., nhãn địa chỉ cũng là một biểu hiện đặc trưng của địa chỉ blockchain, để người bình thường cũng có thể hiểu được các thông tin khác nhau đằng sau địa chỉ. Tính đến tháng 8 năm 2023, OKLink có hơn 3,4 tỷ thẻ địa chỉ và gần 70 triệu thẻ địa chỉ màu đen và xám.

OKLink sắp đăng bài viết tiếp theo: Mối quan hệ giữa DID và địa chỉ blockchain là gì?