Biên soạn văn bản gốc: Viện nghiên cứu Bai Ze

Biên soạn văn bản gốc: Viện nghiên cứu Bai Ze

Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) đã đệ đơn kiện lên tòa án liên bang Hoa Kỳ vào thứ Hai chống lại nền tảng giao dịch tiền điện tử Binance, người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành Changpeng Zhao "CZ" và giám đốc tuân thủ Samuel Lim, vì đã vi phạm một số luật của Hoa Kỳ về quản lý hàng hóa. các quy định, bao gồm cả việc không chống rửa tiền trên nền tảng của nó. Mặc dù vụ kiện chủ yếu tập trung vào các cáo buộc rằng các sàn giao dịch hàng hóa không được đăng ký tại Hoa Kỳ, nhưng nó có thể có sự phân nhánh rộng hơn đối với Binance và ngành công nghiệp tiền điện tử.

Là một phần của vụ kiện, CFTC muốn có lệnh cấm hiệu quả Binance và các chi nhánh của nó, cùng với CZ và Lim, tham gia vào ngành hàng hóa của Hoa Kỳ và chuyển lợi nhuận.

Đáp lại CFTC, CZ không đồng ý với lời buộc tội và sau đó đã đưa ra một tuyên bố trên trang web của Binance bác bỏ nó.

Trong một tuyên bố riêng, người phát ngôn của Binance cho biết: "Khiếu nại do CFTC đệ trình thật bất ngờ và đáng thất vọng, vì chúng tôi đã làm việc với CFTC hơn hai năm. Chúng tôi đã đầu tư rất nhiều trong hai năm qua để đảm bảo rằng chúng tôi có không có người dùng Hoa Kỳ hoạt động nào trên nền tảng của nó, bao gồm cả việc tăng số lượng nhân viên tuân thủ từ khoảng 100 lên 750 hiện nay."

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đang điều tra một loại tiền ổn định có tên là Binance USD (BUSD), được phát triển bởi Binance với sự hợp tác của nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử Paxos. Không rõ liệu SEC có đưa ra các cáo buộc của riêng mình hay không.

Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cũng có thể đưa ra cáo buộc hình sự đối với Binance. Một người có kiến ​​thức về cuộc điều tra CFTC lưu ý rằng Binance cũng là đối tượng của sự giám sát của DOJ.

tiêu đề phụ

Binance có thể biết nó tạo điều kiện cho giao dịch bất hợp pháp — nhưng không quan tâm

Hồ sơ CFTC chứa một số cáo buộc gây tổn hại nhất đối với Binance: rằng Binance có thể đã cố ý tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch của các nhóm khủng bố và tội phạm có tổ chức. CFTC đã trích dẫn các cuộc trò chuyện nội bộ của Binance bao gồm các cuộc trò chuyện giữa giám đốc tuân thủ khi đó là Lim và một nhân viên báo cáo rửa tiền.

Báo cáo cho biết: “Các quan chức và nhân viên của Binance thừa nhận rằng nền tảng này đã tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn.

“Ví dụ: vào tháng 2 năm 2019, sau khi nhận được thông tin về một 'giao dịch trên HAMAS' trên Binance, Lim đã giải thích với một đồng nghiệp rằng những kẻ khủng bố thường gửi 'số tiền nhỏ' vì 'số tiền lớn hơn cấu thành tội rửa tiền' .

Nhân viên báo cáo rửa tiền trả lời: "600 đô la chỉ mua được một khẩu AK 47."

Trong một ví dụ khác, một nhân viên Binance đã viết thư cho Lim và một đồng nghiệp khác, hỏi một khách hàng có giao dịch trị giá 5 triệu đô la gần đây có liên quan chặt chẽ đến hoạt động bất hợp pháp, liệu tài khoản có nên bị đóng hay anh ta nên tạo một tài khoản mới?

tiêu đề phụ

"Tôi không tin tưởng vào hàng rào địa lý của chúng tôi."

Binance đã cập nhật các điều khoản sử dụng của mình vào năm 2019 để bao gồm rằng Binance không thể "cung cấp dịch vụ cho bất kỳ người Hoa Kỳ nào". Cùng năm đó, Binance cho biết họ bắt đầu chặn khách hàng dựa trên địa chỉ IP của họ.

“Trên thực tế, Binance chỉ cần thêm một cửa sổ bật lên vào trang web của mình xuất hiện khi khách hàng cố gắng đăng nhập từ một địa chỉ IP được liên kết với Hoa Kỳ,” CFTC cho biết.

Tuy nhiên, thay vì ngăn khách hàng đăng nhập vào tài khoản, gửi tiền hoặc giao dịch, cửa sổ bật lên yêu cầu họ "tự xác nhận" rằng họ không ở Mỹ.

CFTC cho biết các biện pháp kiểm soát tuân thủ địa chỉ IP của Binance, còn được gọi là “hàng rào địa lý”, cũng không hiệu quả trong việc ngăn chặn khách hàng khỏi “các khu vực pháp lý bị hạn chế”, bao gồm cả Hoa Kỳ, có thể là do Binance đã nói với khách hàng Hoa Kỳ rằng họ có thể ẩn vị trí của nó để trốn tránh sự kiểm soát.

Binance đã xuất bản Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu sử dụng VPN vào năm 2019, giải thích cho khách hàng cách sử dụng VPN.

Tại một thời điểm, khi Paxos yêu cầu Binance tiến hành kiểm toán tuân thủ, một nhân viên báo cáo rửa tiền tại Binance đã gửi cho Lim một tin nhắn nói rằng, “Tôi không tin tưởng vào hàng rào địa lý của chúng tôi.”

tiêu đề phụ

chương trình VIP

Theo CFTC, Binance cung cấp chương trình "VIP" cho các khách hàng lớn, bao gồm các giao dịch nhanh hơn, cũng như thông báo và tư vấn kịp thời nếu cơ quan thực thi pháp luật đưa ra yêu cầu hoặc nhắm mục tiêu tiền của họ.

Báo cáo cho biết: “Binance biết về danh tính và vị trí địa lý của các VIP của mình vì Binance giám sát khối lượng giao dịch và nguồn doanh thu của mình như một điều hiển nhiên khi tiến hành kinh doanh.

Một "lợi ích quan trọng" của chương trình là "thông báo kịp thời về bất kỳ cuộc điều tra nào của cơ quan thực thi pháp luật liên quan đến tài khoản của họ."

CFTC cho biết chương trình được tạo ra bởi Lim theo chỉ đạo của CZ.

Khi số tiền bị đóng băng hoặc hủy đóng băng, nhóm VIP của Binance sẽ “liên hệ với người dùng qua SMS, điện thoại, v.v. để thông báo cho họ rằng tài khoản của họ đã bị đóng băng hoặc hủy đóng băng”. "Nó sẽ không trực tiếp yêu cầu người dùng bỏ chạy, mà trực tiếp cho họ biết rằng tài khoản đã được mở khóa và đã bị XXX điều tra. Nếu người dùng là một nhà giao dịch lớn hoặc một nhà giao dịch thông minh, họ sẽ được nhắc nhở."

tiêu đề phụ

CFTC không tin rằng Binance.US đang hoạt động tách biệt với Binance

BAM Trading có trụ sở tại California điều hành Binance.US. BAM Trading cũng được sở hữu và kiểm soát bởi CZ và chưa bao giờ được đăng ký với CFTC, CFTC cho biết.

“Khi thuê CEO đầu tiên của BAM Trading, CZ đã mô tả Binance như một con tàu cướp biển và ông ấy hy vọng rằng Binance.US sẽ trở thành một con tàu hải quân,” CFTC cho biết.

CFTC nói thêm rằng Binance.US và Binance có cách tiếp thị và xây dựng thương hiệu tương tự nhau.

Binance cũng dựa vào "chiếc áo choàng của các tổ chức công ty" theo cách có vẻ giống với cấu trúc quốc tế phức tạp của FTX và sau sự sụp đổ của FTX, thật ngạc nhiên là FTX có bao nhiêu tổ chức công ty liên quan. CFTC tin rằng nhiều thực thể công ty của Binance đã cố tình che giấu vị trí của nền tảng và gây nhầm lẫn cho thế giới bên ngoài.

CFTC cho biết: “Binance cực kỳ hiệu quả trong việc che giấu vị trí và danh tính của công ty điều hành, thậm chí cả Lim”.

tiêu đề phụ

giao dịch với khách hàng

Binance duy trì khoảng 300 "tài khoản nội bộ" giao dịch trên nền tảng và "được sở hữu trực tiếp hoặc gián tiếp bởi CZ", ngoài hai thực thể khác mà ông kiểm soát, Merit Peak và Sigma Chain, cùng hai tài khoản khác do CZ quản lý.

CFTC tuyên bố: "Binance đã không tiết lộ cho khách hàng của mình, kể cả trong điều khoản sử dụng hoặc bất kỳ nơi nào khác, rằng Binance giao dịch trên thị trường của chính mình. …Thay vì cố gắng giữ kín hoạt động giao dịch độc quyền trên thị trường của mình một cách nhất quán, Binance đã từ chối để trả lời trát đòi hầu tòa do CFTC ban hành nhằm tìm kiếm thông tin liên quan đến các hoạt động giao dịch độc quyền của mình, bao gồm dữ liệu giao dịch và thông tin liên lạc giữa các nhân viên.”

Trong một tuyên bố vào cuối ngày thứ Hai, CZ cho biết: "Binance sẽ không hoạt động vì lợi nhuận hoặc 'thao túng' thị trường trong bất kỳ trường hợp nào. Binance 'giao dịch' trong nhiều trường hợp vì doanh thu của chúng tôi đến từ tiền điện tử. Chúng tôi cần phải chuyển đổi chúng theo thời gian để trang trải các khoản phí khác. Chúng tôi có các chi nhánh cung cấp thanh khoản cho các cặp tiền tệ có tính thanh khoản thấp hơn. Các chi nhánh này được giám sát đặc biệt và không tạo ra lợi nhuận lớn."

tiêu đề phụ

CZ có liên quan trực tiếp theo nhiều cách

CZ được nêu tên là bị đơn và được nhắc đến nhiều lần trong suốt báo cáo vụ kiện.

CFTC cho biết CZ trực tiếp hoặc gián tiếp sở hữu tất cả các công ty của Binance và “chỉ chịu trách nhiệm với chính mình” vì Binance không có hội đồng quản trị.

CFTC cho biết một số trong số 120 thực thể, bao gồm Binance Holding, Binance IE và Binance Services, có quỹ hỗn hợp và cơ sở hạ tầng chung. Ngoài việc kiểm soát mạng Binance, CZ còn “trực tiếp phê duyệt các sản phẩm”.

Khi Binance phát triển, CZ đã thuê một nhóm quản lý cấp cao, nhưng anh ấy vẫn tiếp tục tham gia và kiểm soát “tất cả các quyết định quan trọng đối với doanh nghiệp”, bao gồm cả việc cung cấp sản phẩm nào cũng như cách AML và KYC được triển khai và thi hành.

“CZ cũng chịu trách nhiệm đánh giá các rủi ro pháp lý và quy định liên quan đến các hoạt động kinh doanh của Binance, bao gồm cả những rủi ro liên quan đến Binance.US và trực tiếp tham gia thảo luận với các cố vấn tuân thủ và luật sư về các vấn đề pháp lý và quy định liên quan đến hoạt động kinh doanh của Binance,” CFTC nói .

tiêu đề phụ

CFTC cho biết BUSD và Litecoin là hàng hóa

CFTC đã đặt tên cho một số loại tiền điện tử được giao dịch trên Binance là hàng hóa, bao gồm LTC, ETH, USDT và BUSD.

BUSD đã được xem xét kỹ lưỡng hơn một tháng trước sau khi Paxos nhận được thông báo về một cuộc điều tra về việc cung cấp BUSD chung với Binance.

Paxos cũng được nhắc đến trong cáo buộc của CFTC. CFTC cho biết Binance đã cố gắng che giấu mức độ thiếu hiệu quả trong chương trình tuân thủ BUSD của mình với các đối tác kinh doanh, bao gồm cả Paxos.

Vào năm 2020, Binance đã tiến hành kiểm tra việc tuân thủ của BUSD để đáp ứng các yêu cầu của Paxos.

“Nhưng theo Lim, Binance đã cố tình thuê một kiểm toán viên tuân thủ, người ‘chỉ tiến hành kiểm toán cá nhân về đánh giá địa lý’ để ‘câu thêm thời gian cho chúng tôi’,” CFTC viết trong báo cáo vụ kiện của mình. .

LTC đã ít được chú ý hơn về việc nó là chứng khoán hay hàng hóa, nhưng CFTC dường như đã kết luận rằng nó là một loại hàng hóa.

Theo "Thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro thổi phồng trong giao dịch tiền ảo" do ngân hàng trung ương và các ban ngành khác ban hành, nội dung bài viết này chỉ mang tính chất chia sẻ thông tin, không quảng bá hay xác nhận bất kỳ hoạt động và đầu tư nào. Tham gia vào bất kỳ hoạt động tài chính bất hợp pháp nào.

cảnh báo rủi ro:

Theo "Thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro thổi phồng trong giao dịch tiền ảo" do ngân hàng trung ương và các ban ngành khác ban hành, nội dung bài viết này chỉ mang tính chất chia sẻ thông tin, không quảng bá hay xác nhận bất kỳ hoạt động và đầu tư nào. Tham gia vào bất kỳ hoạt động tài chính bất hợp pháp nào.