Bài viết này đến từtạp chí phố Walltạp chí phố Wall

Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang

, Tác giả gốc: David Benoit

Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang

Sự cố FTX đã khiến ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Silvergate Capital Corp. buộc phải bán tài sản với mức lỗ nặng để xử lý khoảng 8,1 tỷ đô la tiền rút.Các khoản tiền gửi liên quan đến tiền điện tử đã giảm mạnh 68% trong quý IV, ngân hàng cho biết trong một bản công bố sơ bộ về kết quả hàng quý của mình. Để xử lý các khoản rút tiền này, Silvergate đã thanh lý khoản nợ được giữ trên bảng cân đối kế toán của mình. Khoản tiền 718 triệu đô la bị mất khi bán khoản nợ vượt xa tổng lợi nhuận của ngân hàng ít nhất kể từ năm 2013.。

Ngoài ra, ngân hàng đã sa thải 40% lực lượng lao động, tương đương khoảng 200 nhân viên và cho biết sẽ cắt giảm hoạt động. Công ty đã gác lại kế hoạch tung ra loại tiền kỹ thuật số của riêng mình, xóa sổ 196 triệu đô la mà họ đã chi

Mua công nghệ do Facebook xây dựng trong nỗ lực khởi chạy mạng thanh toán dựa trên tiền điện tử không thành côngĐược biết, Silvergate cung cấp dịch vụ cho các công ty tham gia kinh doanh mã hóa, nhận tiền gửi của họ và vận hành mạng kết nối các nhà đầu tư với các sàn giao dịch tiền điện tử. FTX và các công ty khác do người sáng lập Sam Bankman-Fried (SBF) kiểm soát chiếm khoảng 1 tỷ USD tiền gửi tại ngân hàng.。

Vụ sụp đổ tháng 11 của FTX làm rung chuyển thị trường tiền điện tử

Dẫn đến giá cổ phiếu của Silvergate giảm mạnh

Lý do Silvergate tồn tại sau khi lượng tiền gửi giảm mạnh như vậy là vì nó có cấu trúc khác với hầu hết các ngân hàng. Nó đã bán hầu hết các hoạt động và chi nhánh ngân hàng truyền thống của mình để tập trung vào việc cung cấp tài khoản ngân hàng cho các nhà đầu tư và trao đổi tiền điện tử. Các khoản tiền gửi liên quan đến tiền điện tử chiếm khoảng 90% tổng số tiền gửi của ngân hàng và hầu hết tất cả các khoản tiền gửi của ngân hàng đều ở dạng tiền mặt hoặc chứng khoán dễ bán.

Ngân hàng cho biết họ vẫn cam kết với ngành công nghiệp tiền điện tử và có đủ tiền để điều hướng “giai đoạn chuyển tiếp đang diễn ra”.

Silvergate cũng cho biết họ có 4,6 tỷ đô la tiền mặt vào cuối quý 4 năm 2022, hơn 3,8 tỷ đô la tiền gửi còn lại. Ngoài ra, nó còn nắm giữ 5,6 tỷ đô la trái phiếu, chẳng hạn như Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ, có thể được bán nhanh chóng. Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày trên mạng Silvergate đã tăng trong quý IV năm ngoái, ngân hàng cho biết.Ngân hàng cho biết trong một tuyên bố: "Mặc dù Silvergate đang thực hiện hành động quyết đoán để giải quyết môi trường hiện tại, sứ mệnh của nó vẫn không thay đổi. "Silvergate tin tưởng vào ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số.", Sự sụp đổ của thị trường tiền điện tử cũng đặt ra câu hỏi về khả năng tồn tại của mô hình kinh doanh của ngân hàng. Đầu tuần này, Cục Dự trữ Liên bang, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ và FDIC đã ban hành mộtTuyên bố chung, nêu bật những rủi ro chính của các tổ chức ngân hàng liên quan đến tài sản tiền điện tử và không gian tài sản tiền điện tử, đồng thời trình bày các phương pháp tiếp cận theo quy định của các tổ chức khác nhau đối với lĩnh vực này.

Tuyên bố chung

, nêu bật những rủi ro chính của các tổ chức ngân hàng liên quan đến tài sản tiền điện tử và không gian tài sản tiền điện tử, đồng thời trình bày các phương pháp tiếp cận theo quy định của các tổ chức khác nhau đối với lĩnh vực này.

Cụ thể, tuyên bố đưa ra một số rủi ro chính liên quan đến tài sản tiền điện tử và ngành công nghiệp tài sản tiền điện tử, bao gồm khả năng gian lận, lừa đảo và lừa dối cũng như tính nhạy cảm của stablecoin đối với hoạt động rút tiền gửi ngân hàng.

Ngoài ra, các cơ quan sẽ tiếp tục thực hiện một cách tiếp cận thận trọng đối với từng hoạt động và rủi ro liên quan đến tài sản tiền điện tử hiện tại hoặc được đề xuất của từng tổ chức ngân hàng, do những rủi ro đáng kể trong lĩnh vực này được nhấn mạnh bởi sự sụp đổ gần đây của một số công ty tiền điện tử lớn. Các cơ quan nói trên sẽ tiếp tục giám sát chặt chẽ việc các tổ chức ngân hàng tiếp xúc với tài sản tiền điện tử và sẽ đưa ra các tuyên bố bổ sung khi cần thiết về sự tham gia của các tổ chức ngân hàng trong các hoạt động liên quan đến tài sản tiền điện tử.

Cổ phiếu của Silvergate đã giảm hơn 70% trong ba tháng qua và cổ phiếu của nó bị bán khống rất nhiều. Theo S3 Partners, giao dịch này đã mang lại lợi nhuận, thêm hơn 400 triệu đô la vào các vị thế bán vào năm ngoái.

Cổ phiếu đã phục hồi trở lại vào thứ Tư, tăng 27%, mức tăng lớn nhất kể từ năm 2020.