Vào tối ngày 28 tháng 11, theo giờ Bắc Kinh, công ty cho vay tiền mã hóa BlockFi Inc. đã đệ đơn truy tố riêng lên Tòa án Phá sản Quận New Jersey theo Chương 11 của Bộ luật Phá sản Hoa Kỳ, xin tổ chức lại phá sản. Ngoài ra, BlockFi International Ltd., được thành lập tại Bermuda, đã đệ đơn kiện lên Tòa án tối cao Bermuda để yêu cầu bổ nhiệm các bên thanh lý tạm thời chung trong tương lai gần.

tiêu đề phụ

dựa theo

dựa theoMẫu đơn xin phá sản (bấm vào để xem), Tổng cộng có chín thực thể BlockFi đã nộp đơn xin phá sản, cụ thể là: BlockFi Inc., BlockFi Services, BlockFi International, BlockFi Wallet, BlockFi Ventures, BlockFi Trading, BlockFi Lending, BlockFi Lending II và BlockFi Investment Products.

Tài liệu cho thấy BlockFi có hơn 100.000 chủ nợ và quy mô nợ nằm trong khoảng từ 1 tỷ đến 10 tỷ đô la Mỹ. BlockFi cũng liệt kê danh sách 50 chủ nợ với quy mô nợ từ 1 triệu USD trở lên.

Trong số đó, Ankura Trust Company, LLC là chủ nợ lớn nhất của nó, với các yêu cầu bồi thường không có bảo đảm trị giá khoảng 729 triệu đô la; FTX US đứng thứ hai, với các yêu cầu bồi thường 275 triệu đô la (FTX US đã từng cung cấp hạn mức tín dụng cho BlockFi); tổng cộng có 44 tổ chức giấu tên khách hàng, với tổng số tiền bồi thường là 250 triệu USD. Điều đáng chú ý là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) có yêu cầu bồi thường 30 triệu đô la đối với BlockFi. (Lưu ý: Vào tháng 2 năm nay, BlockFi đã đồng ý trả cho SECphạt 100 triệu USDVà đăng ký sản phẩm cho vay tiền điện tử của nó. )

Để đảm bảo tái tổ chức phá sản suôn sẻ, BlockFi đang đệ trình một loạt các kiến ​​nghị lên tòa án thông thường để cho phép công ty tiếp tục hoạt động kinh doanh. Những kiến ​​nghị này bao gồm: tiếp tục trả lương cho nhân viên và cung cấp phúc lợi cho nhân viên, thiết lập chương trình giữ chân nhân viên chủ chốt, qua đó đảm bảo rằng công ty có thể tiếp tục hoạt động. Ngoài ra, BlockFi đã khởi xướng một chương trình nội bộ (sa thải 2/3) để cắt giảm chi phí.

Hiện tại, BlockFi có 256,9 triệu USD tiền mặt, dự kiến ​​sẽ cung cấp đủ thanh khoản để hỗ trợ một số doanh nghiệp nhất định trong quá trình tái cơ cấu.

Ngoài ra, BlockFi sẽ tiếp tục theo đuổi tất cả các khoản nợ đối với BlockFi của các đối tác, bao gồm FTX và các tổ chức công ty có liên quan. Theo KOL mã hóa@Ran NeunerTheo báo cáo, BlockFi đã cung cấp khoản vay hơn 600 triệu USD cho FTX/Alameda. Hiện tại, thủ tục phá sản của Tập đoàn FTX vẫn đang được tiến hành và vẫn chưa biết khi nào số tài sản này sẽ được thu hồi. Nhưng BlockFi cũng không ngồi yên, thông tin mới nhất là BlockFi đã kiện SBF yêu cầu tổ chức này giao nộp số cổ phiếu Robinhood (HOOD) dùng làm tài sản thế chấp để vay (lưu ý: hiện tại cổ phiếu Robinhood không được đưa vào danh sách tài sản thanh lý của FTX) .

hiện hữu

hiện hữuMẫu đơn xin phá sản (bấm vào để xem)tiêu đề phụ

(2) Quyết định sai làm hỏng BlockFi

Được thành lập vào năm 2017, BlockFi cam kết xây dựng cầu nối giữa tài sản kỹ thuật số và các sản phẩm quản lý tài sản và tài chính truyền thống, tập trung vào cho vay tiền điện tử và quản lý tài sản. Theo số liệu của công ty năm ngoái, cơ sở khách hàng bán lẻ của công ty đã vượt quá 450.000 và lực lượng lao động của công ty đã tăng lên 818 người. Trong vài năm qua, BlockFi đã được ưu ái về vốn và đã hoàn thành nhiều vòng tài trợ — vòng tài trợ gần đây nhất là khoản tài trợ Series E trị giá 500 triệu đô la vào tháng 8 năm 2021 với mức định giá 4,8 tỷ đô la.Các nhà đầu tư của nó bao gồm Tiger Global, Jump Capital, Winklevoss Capital, Peter Thiel, Galaxy Digital, v.v.

Tuy nhiên, BlockFi đã gặp phải những trở ngại trong quá trình hạ cánh kinh doanh, chủ yếu liên quan đến ba yếu tố: GBTC, Three Arrows Capital (3 AC) và FTX.

Một là đầu tư vào GBTC. BlockFi chủ yếu thu được một lượng lớn tiền gửi BTC từ các nhà đầu tư thông qua lãi suất hàng năm là 5%, sau đó gửi GBTC nhằm cố gắng bán với giá cao để kiếm lợi nhuận. Tính đến tháng 7 năm 2021, BlockFi đã nắm giữ 19,85 triệu cổ phiếu (500 triệu đô la) trong GBTC Trust, khiến nó trở thành người nắm giữ GBTC lớn thứ hai. Thật không may, với sự ra mắt của 3 quỹ ETF Bitcoin ở Canada, nhu cầu thị trường đối với GBTC đã giảm, phí bảo hiểm GBTC đã biến mất và mức chiết khấu sẽ xuất hiện vào tháng 3 năm 2021 (GBTC hiện đang được chiết khấu 40%). Theo KOL mã hóa@otterooooTheo phân tích, đầu tư vào GBTC cuối cùng đã mang lại cho BlockFi khoản lỗ hàng trăm triệu đô la; ngay cả trong một thị trường tăng giá, nó sẽ lần lượt mất 63,9 triệu đô la và 221,5 triệu đô la vào năm 2020 và 2021.

Thứ hai là việc 3 AC phá sản khiến BlockFi bị liên lụy. 3 AC là một trong những người vay lớn nhất của BlockFi Khi nó đóng cửa, BlockFi buộc phải thanh lý tài sản thế chấp của 3 AC, nhưng vẫn lỗ khoảng 80 triệu USD. BlockFi, không đủ thanh khoản, bắt đầu tìm kiếm nguồn tài chính và liên tiếp liên hệ với Morgan Creek, các đối thủ cạnh tranh Nexo, FTX và các tổ chức khác. Cuối cùng, BlockFi đã đạt được thỏa thuận với FTX US, theo đó FTX US sẽ cung cấp cho BlockFi khoản tín dụng quay vòng trị giá 400 triệu USD đồng thời cung cấp cho FTX US tùy chọn mua BlockFi với mức giá thay đổi lên tới 240 triệu USD.

Thành công cũng là FTX, thất bại cũng là FTX. Với sự giúp đỡ của FTX US, BlockFi đã sống sót sau cuộc khủng hoảng trong một thời gian ngắn, nhưng chính thỏa thuận này cũng ràng buộc BlockFi và FTX một cách sâu sắc. Trong các lần tiếp xúc sau đó, BlockFi cũng cung cấp cho FTX/Alameda khoản vay được mã hóa trị giá 680 triệu đô la, khoản vay này không được thu hồi khi FTX gặp sự cố. Vào ngày 15 tháng 11, BlockFi đã thông báo rằng do sự phá sản của FTX, họ sẽ tạm dừng hoạt động rút tiền và cho vay của khách hàng. Cho đến hôm nay, BlockFi cuối cùng đã nộp đơn lên tòa án để tổ chức lại phá sản.