Nguồn ban đầu: BitpushNews

Nguồn ban đầu: BitpushNews

Vào thứ Hai, ngày 28 tháng 11 theo giờ địa phương, BlockFi, một nền tảng cho vay mã hóa được thành lập vào năm 2017, đã chính thức nộp đơn xin bảo hộ phá sản theo Chương 11 tại Hoa Kỳ, trở thành công ty mã hóa mới nhất phá sản trong làn sóng chấn động của vụ sụp đổ FTX.

Các tài liệu phá sản cho thấy BlockFi có tài sản và nợ phải trả từ 1 tỷ đô la đến 10 tỷ đô la, với 256,9 triệu đô la tiền mặt để giúp hỗ trợ hoạt động kinh doanh của mình thông qua phá sản. Công ty ước tính có hơn 100.000 chủ nợ và nợ ba chủ nợ lớn nhất hơn 1 tỷ đô la , đầu tiên là 729 triệu đô la từ Công ty Ankura Trust, công ty được ủy thác để công ty điều hành tài khoản lãi suất BlockFi của mình, chủ nợ lớn thứ hai và thứ ba là FTX US và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), họ có các yêu cầu không được bảo đảm về lần lượt là 275 triệu USD và 30 triệu USD.

Các thực thể BlockFi nộp đơn xin phá sản bao gồm BlockFi Inc., BlockFi Services, Inc., BlockFi International Ltd. và các công ty trách nhiệm hữu hạn BlockFi Wallet, BlockFi Ventures, BlockFi Trading, BlockFi Lending, BlockFi Lending II và BlockFi Investment Products.

Dữ liệu đầu cuối của Bitweet cho thấy sau khi BlockFi gửi tài liệu, giá Bitcoin dao động quanh mức 16.200 USD, giảm khoảng 2% trong 24 giờ.

Vinh quang trước đây

Được thành lập bởi Zac Prince và Flori Marquez ở New Jersey, Hoa Kỳ, BlockFi đã từng là một trong những nền tảng cho vay tiền điện tử nổi tiếng nhất, cho phép khách hàng sử dụng tiền điện tử làm tài sản thế chấp. Tính đến năm ngoái, nền tảng này tuyên bố có hơn 450.000 khách hàng bán lẻ.

Mô hình cho vay của BlockFi là một thông lệ rất phổ biến trong các ngân hàng đầu tư tài chính truyền thống. Công ty đầu tiên cho phép những người nắm giữ Bitcoin cho vay các mã thông báo để hưởng lãi suất mà không thực sự bán tài sản nắm giữ của họ. Khái niệm này cũng có nghĩa là khách hàng vay tiền điện tử không phải chịu kiểm tra tín dụng truyền thống, và bản thân nền tảng này tránh được một số khoản thuế phải trả đối với lãi vốn.

Vào năm 2019, BlockFi đã ra mắt tài khoản sinh lãi được mã hóa, từ đó khách hàng có thể kiếm được lãi suất không cố định bắt đầu từ 6,2%.

Công ty đã phát triển trong thời kỳ đại dịch và có văn phòng tại New York, New Jersey, Singapore, Ba Lan và Argentina.

Kể từ ngày 23 tháng 4 năm 2021, các tài khoản sinh lãi bằng tiền điện tử của BlockFi đã mở rộng sang mười loại tiền điện tử khác. Vào tháng 8 năm sau, BlockFi đã hoàn thành khoản tài trợ E-round trị giá 500 triệu đô la Mỹ và định giá sau đầu tư của nó đã tăng lên 3,8 tỷ đô la Mỹ, đồng thời, số lượng nhân viên của nó tăng lên 818 người.

Theo trang web của BlockFi, những người ủng hộ vốn cổ phần đáng chú ý của công ty bao gồm Tiger Global, Jump Capital, Winklevoss Capital, Peter Thiel, Galaxy Digital, cựu sinh viên Đại học Northwestern University quỹ đầu tư mạo hiểm Purple Arch Ventures, Paradigm, Morgan Creek Digital và CMS Holdings.

vướng quy định

Tuy nhiên, tính biến động vốn có của tiền điện tử cũng có nghĩa là tiền ký quỹ trên các vị thế đã vay có thể được thanh lý nhanh chóng, trong những trường hợp cực đoan có thể khiến cả khách hàng và BlockFi, đóng vai trò là đối tác, mất một số tiền đáng kể trong quá trình bán tháo trên thị trường.

Các cơ quan quản lý cũng đã xem xét kỹ lưỡng BlockFi. Bitwee trước đó đã báo cáo rằng vào tháng 2, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đạt được thỏa thuận trị giá 100 triệu đô la với nhánh cho vay của công ty để thực hiện các khoản vay mà không đăng ký dưới dạng chứng khoán và không đăng ký làm chứng khoán cho công ty đầu tư. SEC cũng tin rằng BlockFi đã đưa ra những tuyên bố sai lệch và gây hiểu lầm về mức độ rủi ro của danh mục cho vay và hoạt động cho vay của mình.

Đầu tháng này, Bộ Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California đã tạm thời đình chỉ giấy phép của BlockFi để khởi tạo và môi giới các khoản vay trong 30 ngày, trong khi chờ điều tra.

Tác động kép của Three Arrows Capital và FTX phá sản

Suy thoái thị trường, sự sụp đổ của Three Arrows Capital (3 AC) và sự sụp đổ của FTX đã khiến vận may của BlockFi thay đổi chóng mặt.

3 AC là một trong những người vay lớn nhất của BlockFi và khiến nó mất khoảng 80 triệu đô la, công ty cho biết vào tháng Bảy. Sấm sét của Three Arrows Capital, khoản tiền phạt theo quy định lên tới 100 triệu đô la Mỹ và thị trường tiếp tục suy thoái khiến BlockFi gặp khó khăn.Để duy trì hoạt động kinh doanh của mình, BlockFi đã đạt được thỏa thuận với FTX vào tháng 6. FTX đã đồng ý cung cấp cho công ty hạn mức tín dụng 400 triệu đô la Mỹ. BlockFi dường như là cứu cánh.

Prince và Marquez cho biết vào thời điểm đó: "Cuối cùng, chúng tôi đã tìm được một đối tác tuyệt vời, FTX US, người chia sẻ cam kết của chúng tôi với khách hàng."

BlockFi sau đó đã vay 275 triệu đô la từ một công ty con của FTX và mối quan hệ tài chính đan xen này có nghĩa là khi FTX sụp đổ và bị tiết lộ rằng họ đang bí mật chuyển tài sản của khách hàng, BlockFi cũng bị tiêu diệt.

Vào đầu tháng 11, BlockFi đã gửi yêu cầu cho vay đối với thỏa thuận cho vay của mình với FTX, nhưng nó đã không được thực hiện và BlockFi đã đóng băng việc rút tiền của khách hàng vào ngày 10 tháng 11. Bốn ngày sau, công ty thông báo đã thuê cố vấn tái cơ cấu tài chính Berkley Research Group, với lý do “tiếp xúc đáng kể với FTX và các tổ chức công ty có liên quan”, bao gồm khoản nợ của Alameda Research đối với BlockFi, tài sản do FTX.com nắm giữ và cổ phần của BlockFi trên FTX.com .Số tiền chưa rút của hạn mức tín dụng 250 triệu đô la Mỹ.

Trong vòng vài ngày sau khi FTX nộp đơn xin bảo hộ phá sản, BlockFi đã bắt đầu đàm phán với các chuyên gia tái cấu trúc, theo những người quen thuộc với vấn đề này.

Monsur Husain, giám đốc cấp cao của Fitch Ratings, nhận xét rằng việc tái cơ cấu của BlockFi làm nổi bật những rủi ro “đáng kể” đang len lỏi trong “hệ sinh thái mã hóa” và những sai sót tiềm ẩn trong việc quản lý rủi ro của công ty.

Mặc dù kết quả đã được cộng đồng tiền điện tử mong đợi, nhưng sự phá sản của BlockFi vẫn là một đòn giáng mạnh vào ngành. Đầu tháng 7, hai đối thủ cạnh tranh của BlockFi, Celsius Network và Voyager Digital, đã sụp đổ trong vòng một tuần.