Tác giả gốc: Galaxy Digital

Biên dịch gốc: Alpha Rabbit

tiêu đề cấp đầu tiên

quan điểm cốt lõi

• Đây là lần đầu tiên các hợp đồng thông minh trên chuỗi bị OFAC trực tiếp xử phạt

• Mặc dù lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash là lần đầu tiên OFAC đưa các hợp đồng thông minh vào danh sách SDN, OFAC đã xử phạt các cá nhân và tổ chức liên quan đến tiền điện tử khác (và các địa chỉ tiền điện tử được liên kết) trước đây.

• Chỉ ra chức năng của Tornado Cash nhằm gây nhầm lẫn nguồn tiền là chưa đủ, chế tài thực sự cần xác định rõ hành vi “rửa tiền”. Để đủ điều kiện là rửa tiền, các khoản tiền bị che giấu phải là tiền thu được từ hoạt động bất hợp pháp hoặc việc che giấu phải dành cho các mục đích bất hợp pháp. Và thực tế là phần lớn dòng tiền vào của Tornado Cash đến từ các ứng dụng DeFi và CEX cho thấy có một lượng lớn người dùng thông thường sử dụng giao thức để nâng cao quyền riêng tư hơn là vì những lý do bất hợp pháp

• Người dùng MetaMask, ví Ethereum được sử dụng rộng rãi nhất, hiện cũng bị cấm tương tác với Tornado Cash (vì MetaMask dựa vào Infura để tương tác với Ethereum, người dùng vẫn muốn sử dụng Tornado Cash phải đặt cấu hình nút của MetaMask theo cách thủ công mà không sử dụng Infura để đảm bảo MetaMask có thể tương tác với Tornado Cash), nhưng làm như vậy sẽ phải đối mặt với trách nhiệm vi phạm lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ. Cấu hình thủ công như vậy có một ngưỡng, điều này hạn chế nghiêm trọng số lượng người dùng Tornado Cash.

• Mã thông báo quản trị TORN cũng sẽ khó hoạt động, không chỉ bởi vì sẽ ngày càng có ít Người chuyển tiếp cho tài sản thế chấp Mã thông báo TORN, mà còn bởi vì Github hoàn toàn không hỗ trợ kinh doanh Tornado Cash.

• Nhưng vì Tornado Cash là một ứng dụng phi tập trung được triển khai trên Ethereum (một chuỗi khối không thể bị giả mạo), bản thân ứng dụng sẽ tiếp tục chạy mà không bị ảnh hưởng trên mạng, hầu như không có cách nào để ngăn chặn nó.

• Khi gọi chức năng chuyển trên USDT hoặc USDC, hợp đồng thông minh sẽ truy vấn danh sách đen ngoài chuỗi để đảm bảo rằng cả địa chỉ gửi và địa chỉ nhận đều không tồn tại. Nếu địa chỉ xuất hiện trong danh sách đen, giao dịch sẽ bị chặn. Mặc dù quyền này có thể không cấp khả năng đưa vào danh sách đen các mã thông báo riêng lẻ hoặc thu giữ mã thông báo từ các địa chỉ cụ thể, nhưng nó có khả năng ảnh hưởng đến các địa chỉ trong danh sách đen.

• Một số nhà phê bình tin rằng MakerDAO và DAI đang đối mặt với những rủi ro hiện hữu do PSM và USDC gây ra - nếu các cơ quan quản lý có thể yêu cầu tăng đáng kể danh sách đen hoặc đóng băng USDC, hoặc nếu họ buộc thiết lập một danh sách trắng thực sự ngăn cản việc chuyển USDC tự do, Khi đó khoản nợ của hầu hết các DAI Maker sẽ không thể đảo ngược, khiến hệ thống mất khả năng thanh toán

• lý lịch

lý lịch

Vào thứ Hai, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã thêm các địa chỉ Ethereum được liên kết với Tornado Cash vào danh sách các thực thể bị xử phạt. Tại sao đây là một sự kiện mang tính bước ngoặt? Bởi vì đây là lần đầu tiên chính phủ Hoa Kỳ áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với các ứng dụng hợp đồng thông minh.

Các biện pháp trừng phạt đã gây ra một cuộc tranh luận triết học về quyền riêng tư trực tuyến, nhưng tác động ngay lập tức hơn là khả năng phục hồi của hệ sinh thái tài chính phi tập trung của Ethereum. (Khả năng phục hồi của hệ sinh thái tài chính phi tập trung của Ethereum.)

kết luận chính

• OFAC đã xử phạt 38 địa chỉ hợp đồng thông minh được liên kết với Tornado Cash, một bộ trộn trên chuỗi.

• Đây là lần đầu tiên OFAC xử phạt một thỏa thuận hợp đồng thông minh;

• Các nhà cung cấp nút, ví và cơ sở mã Ethereum đã nhanh chóng cấm quyền truy cập của người dùng Tornado Cash, đặt ra những câu hỏi nghiêm túc về việc phân cấp công nghệ được nhiều người sử dụng;

• Nhà phát hành tiền tệ ổn định đã đóng băng các tài sản liên quan đến Tornado Cash, nêu rõ rằng Token cần chịu trách nhiệm trước nhà phát hành theo chuỗi là lỗ hổng chính của hệ sinh thái mã hóa (đặc biệt là DeFi);

• Với sự phụ thuộc vào USDC và USDT, điều đó nói lên rằng ngay cả các stablecoin phi tập trung cũng dễ bị tổn thương. Hai stablecoin phi tập trung lớn nhất DAI và FRAX dựa vào USDC trong hơn 2/3;

• Hành động của OFAC cũng đặt ra câu hỏi về chính sách về quyền riêng tư trên Internet và cách các cơ quan chính phủ Hoa Kỳ ở mọi cấp xem xét sự khác biệt giữa các công nghệ quyền riêng tư;

Tổng quan về OFAC

Vào thứ Hai, Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã thêm ứng dụng bảo mật dựa trên Ethereum Tornado Cash vào danh sách các thực thể bị hạn chế. Cụ thể, OFAC đã thêm 38 hợp đồng thông minh Ethereum 38 địa chỉ hợp đồng thông minh Ethereum liên quan đến ứng dụng Tornado Cash đã được thêm vào danh sách các Quốc gia được chỉ định đặc biệt (SDN) của Hoa Kỳ, khiến chúng trở thành các thực thể bị hạn chế, tức là, việc một thực thể tương tác với địa chỉ này là bất hợp pháp Giao thức Tornado Cash hoặc tài sản có nguồn gốc từ đó.

Cụ thể, OFAC đã thêm 38 địa chỉ Ethereum liên quan đến ứng dụng Tornado Cash vào Danh sách DN (Danh sách quốc gia được chỉ định đặc biệt của Hoa Kỳ), có nghĩa là bất kỳ thực thể nào có ứng dụng Tornado Cash hoặc tài sản có được từ Tương tác tiền mặt Tornado đều là bất hợp pháp.

Đây là lần đầu tiên một hợp đồng thông minh trên chuỗi bị OFAC trực tiếp xử phạt.

Trong thông cáo báo chí, OFAC tuyên bố rằng Lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash là do ứng dụng hỗ trợ, tài trợ hoặc cung cấp hỗ trợ tài chính, vật chất hoặc kỹ thuật, hoặc cung cấp hàng hóa hoặc dịch vụ cho tất cả hoặc hầu hết các hoạt động mạng có nguồn gốc bên ngoài Hoa Kỳ, và có khả năng gây ra mối đe dọa đáng kể đối với an ninh quốc gia, chính sách đối ngoại hoặc sức khỏe kinh tế hoặc ổn định tài chính của Hoa Kỳ, dẫn đến việc chiếm dụng nghiêm trọng các quỹ hoặc nguồn lực kinh tế, bí mật thương mại, thông tin nhận dạng cá nhân hoặc tài chính, giành được lợi thế thương mại hoặc cạnh tranh bởi một số tội phạm, hoặc lợi ích kinh tế tư nhân.

Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ

OFAC (Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ) là một bộ phận của Bộ Tài chính Hoa Kỳ và chủ yếu bao gồm các luật sư và điều tra viên tình báo. Văn phòng này nhằm hỗ trợ các mục tiêu chính sách đối ngoại và an ninh quốc gia của Hoa Kỳ , và nhiệm vụ của nó là áp đặt các biện pháp trừng phạt trong lĩnh vực kinh tế và thương mại. OFAC sẽ thêm các cá nhân và tổ chức vào Danh sách SDN (Danh sách công dân được chỉ định đặc biệt của Hoa Kỳ), cấm người Mỹ và các tổ chức tương tác với họ trong bất kỳ "giao dịch thương mại hoặc tài chính và các giao dịch khác". Lưu ý rằng những người thực hiện giao dịch với những người trong danh sách có thể bị xử phạt.

Lịch sử các lệnh trừng phạt của OFAC đối với tiền điện tử

Mặc dù lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash là lần đầu tiên OFAC liệt kê các hợp đồng thông minh trong danh sách SDN, OFAC trước đó đã xử phạt các cá nhân và tổ chức liên quan đến tiền điện tử khác (và các địa chỉ tiền điện tử có liên quan), như sau:

Các biện pháp trừng phạt đối với địa chỉ tiền điện tử hoặc các thực thể liên quan đến tiền điện tử (một phần):

• 28/11/2018. Lệnh trừng phạt của OFAC làm tăng địa chỉ BTC của công dân Iran

• Ngày 21 tháng 8 năm 2019: Lệnh trừng phạt của OFAC Thêm địa chỉ BTC và LTC được cho là của Trung Quốc

• Ngày 2 tháng 3 năm 2020. Các lệnh trừng phạt của OFAC thêm địa chỉ tiền điện tử (chủ yếu là BTC) thuộc về Bắc Triều Tiên (Lazarus Group)

• Ngày 10 tháng 9 năm 2020. Các lệnh trừng phạt của OFAC bổ sung các địa chỉ BTC, ETH, LTC, ZEC và BSV được cho là thuộc về các công dân Nga đang cố gắng gây ảnh hưởng đến cuộc bầu cử tổng thống Hoa Kỳ

• Ngày 16 tháng 9 năm 2020. Các lệnh trừng phạt của OFAC thêm địa chỉ BTC, ETH, XMR, LTC, ZEC, DASH, BTG và ETC, tuyên bố chúng thuộc về tin tặc Nga

• Ngày 15 tháng 4 năm 2021. Các lệnh trừng phạt của OFAC bổ sung các địa chỉ BTC, ETH, BCH, LTC, ZEC, DASH và XVG bị cáo buộc thuộc về các công dân Nga đang cố gắng gây ảnh hưởng đến cuộc bầu cử tổng thống Hoa Kỳ

• Ngày 28 tháng 7 năm 2021. OFAC trừng phạt các địa chỉ BTC bị cáo buộc thuộc về công dân Syria

• Ngày 21 tháng 9 năm 2021. OFAC thêm các địa chỉ BTC, ETH và USDT được cho là thuộc về sàn giao dịch tiền điện tử (SUEX) có liên quan đến việc rửa tiền kiếm được thông qua ransomware

• Ngày 8 tháng 11 năm 2021. OFAC thêm các địa chỉ BTC, ETH, LTC, DASH, XMR, XRP, BCH và USDT được cho là thuộc nhóm Ransomware

• Ngày 5 tháng 4 năm 2022: OFAC thêm các địa chỉ BTC, ETH và USDT được cho là thuộc về thị trường Darknet Hydra của Estonia

• Ngày 14 tháng 4 năm 2022: OFAC thêm một địa chỉ ETH được cho là thuộc về Lazarus của Bắc Triều Tiên

• Ngày 6 tháng 5 năm 2022: OFAC thêm các địa chỉ BTC được cho là thuộc về Dịch vụ trộn bitcoin Blender.io, OFAC trừng phạt Địa chỉ ETH thuộc về nhóm tin tặc Lazarus của Bắc Triều Tiên, các địa chỉ ví này thuộc về Axford, quỹ Ronin Bridge của Axie Infinity bị đánh cắp liên quan

• Ngày 20 tháng 4 năm 2022: Danh sách các quốc gia được chỉ định đặc biệt của Hoa Kỳ bổ sung nhà cung cấp dịch vụ lưu ký và khai thác BTC của Nga là Bitriver và 10 công ty con

• Ngày 8 tháng 8 năm 2022: OFAC thêm 45 địa chỉ ETH liên quan đến Tornado Cash

Ai đang sử dụng Tornado Cash?

Kể từ khi ra mắt vào năm 2019, Tornado Cash đã được sử dụng bởi một số thực thể, một số trong số đó đã bị phát hiện là tổ chức tội phạm. Theo một báo cáo gần đây từ Chainalysis, 50% số tiền chảy vào Tornado Cash đến từ tài chính phi tập trung (DeFi), 20% đến từ các sàn giao dịch tập trung và gần 30% số tiền chảy vào và cố gắng rửa địa chỉ của tin tặc và các địa chỉ bị xử phạt có liên quan. Trong một phân tích khác, ước tính 35% khối lượng giao dịch Tornado Cash đến từ các tổ chức tội phạm.

Trong một thông cáo báo chí, OFAC cho biết Tornado Cash đã được sử dụng để “rửa số tiền ảo trị giá hơn 7 tỷ đô la” kể từ khi ra mắt. Tổng khối lượng giao dịch tích lũy qua Tornado Cash là 7,6 tỷ đô la, nhưng dựa trên dữ liệu trên từ Chainalysis và Nansen, số tiền từ việc xáo trộn tổ chức tội phạm có thể sẽ thấp hơn nhiều.

Hơn nữa, như đã thảo luận ở cuối bài viết này, việc chỉ ra rằng Tornado Cash có thể gây nhầm lẫn nguồn tiền là chưa đủ, hình phạt thực sự cần phải được xác định là "rửa tiền". Để đủ điều kiện là rửa tiền, các khoản tiền bị che giấu phải là tiền thu được từ hoạt động bất hợp pháp hoặc việc che giấu phải dành cho các mục đích bất hợp pháp. Và thực tế là phần lớn dòng tiền của Tornado Cash đến từ các ứng dụng DeFi và CEX cho thấy có một lượng lớn người dùng thông thường sử dụng giao thức để nâng cao quyền riêng tư, thay vì vì những lý do bất hợp pháp.

Tất nhiên, thật khó để biết chính xác có bao nhiêu tương tác Tornado Cash từ DeFi và CEX thuộc về người dùng vô tội chứ không phải địa chỉ bị xử phạt, nhưng mọi người hiểu lý do tại sao người dùng sử dụng Tornado Cash.

Một số lý do này bao gồm (theo Twitter @Rezajafery):

• Được trả tiền bằng tiền điện tử nhưng không muốn chủ lao động của bạn biết tất cả các chi tiết tài chính của bạn

• Thanh toán cho các dịch vụ bằng ETH, nhưng không muốn họ thấy mọi thứ bạn làm trên chuỗi

• Đã bị doxxed và quấy rối trực tuyến

• Muốn quyên góp cho các nguyên nhân phân cực

• muốn gửi một món quà nặc danh

• Bạn khó chịu khi nghĩ rằng những người biết bạn bè của bạn biết bạn nhiều hơn

• Tin rằng mã hóa sẽ được áp dụng rộng rãi có nghĩa là mọi người sẽ có quyền truy cập vào tất cả thông tin này (nhà bán lẻ, ngân hàng, nhà tuyển dụng tiềm năng), nghi ngờ rằng họ sẽ sử dụng nó một cách có đạo đức

• Người đồng sáng lập Ethereum Vitalik Buterin thừa nhận đã sử dụng Tornado Cash để quyên góp.

Dữ liệu ứng dụng cho Tornado Cash

Kể từ khi ra mắt vào tháng 8 năm 2019, Tornado Cash đã đạt được TVL tích lũy là 7,6 tỷ USD. Hiện tại, Tornado Cash tồn tại trên 7 mạng khác nhau, mặc dù 92% số tiền được giữ trên Ethereum (92%) và 8% được giữ trên chuỗi BNB.

Các khía cạnh khác nhau của lệnh trừng phạt

0. Tác động đến tiền mặt Tornado

Các lệnh trừng phạt gần đây của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đối với Tornado Cash đã dẫn đến việc cấm tất cả các cá nhân và tổ chức ở Hoa Kỳ sử dụng ứng dụng, trực tiếp hoặc gián tiếp thông qua các dịch vụ của bên thứ ba. Tất nhiên, đây không phải là dịch vụ trộn tiền tệ đầu tiên bị Bộ Tài chính Hoa Kỳ xử phạt. Đầu năm nay, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã xử phạt Blender.io, một dịch vụ trộn tiền tệ chạy trên chuỗi khối Bitcoin. Nhưng không giống như Blender.io, Tornado Cash là một dịch vụ phi tập trung chủ yếu hoạt động thông qua các hợp đồng thông minh trên Ethereum. Điều này có nghĩa là bất chấp các biện pháp trừng phạt đối với Tornado Cash, trang web chính thức của nó và các địa chỉ trên chuỗi, bản thân giao thức không thể bị tắt. Người dùng gửi giao dịch tới Tornado Cash này vẫn có thể nhận được dịch vụ trộn tiền tệ.

Lệnh trừng phạt này đã dẫn đến việc hạn chế quyền truy cập vào Tornado Cash và người dùng không những không thể đăng nhập vào trang web chính thức của Tornado Cash mà các nhà khai thác nút bên thứ ba như Infura và Alchemy cũng sẽ ngừng hỗ trợ các dịch vụ liên quan đến Tornado Cash. Hơn nữa, người dùng MetaMask, ví Ethereum được sử dụng rộng rãi nhất, hiện bị cấm tương tác với Tornado Cash (vì MetaMask dựa vào Infura để tương tác với Ethereum, những người dùng vẫn muốn sử dụng Tornado Cash trừ khi họ đặt cấu hình nút MetaMask theo cách thủ công thì không được sử dụng Infura, Để đảm bảo rằng MetaMask có thể tương tác với Tornado Cash), tuy nhiên, làm như vậy sẽ phải chịu trách nhiệm vi phạm lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ. Cấu hình thủ công như vậy có một ngưỡng, điều này hạn chế nghiêm trọng số lượng người dùng Tornado Cash.

Điều đáng chú ý là hầu hết người dùng tương tác với Tornado Cash thông qua giao diện của bên thứ ba, chẳng hạn như trang web chính thức của Tornado Cash, đã ngoại tuyến sau khi bị xử phạt, nhưng các hợp đồng thông minh của Tornado Cash vẫn tồn tại và vẫn có thể được đăng ký trên chuỗi khối Ethereum. Người dùng vẫn có thể tương tác trực tiếp với Tornado Cash, nhưng người dùng không còn có thể truy cập các trang giao diện người dùng của trang web.

Ngoài ra, các biện pháp trừng phạt đối với Tornado Cash cũng bao gồm tất cả các nhà phát triển Tornado Cash và những người đóng góp mã. Mặc dù hiện tại Tornado Cash vẫn có sẵn trên Ethereum, nhưng lệnh trừng phạt này có nghĩa là bất kỳ thay đổi nào khác đối với giao thức thông qua quản trị đều là bất hợp pháp. GitHub của Tornado Cash đã bị xóa và tài khoản GitHub của người sáng lập Roman Semenov được cho là cũng đã bị đình chỉ. Do đó, trong khi bản thân Tornado Cash tiếp tục chạy trên Ethereum, có thể không có cách nào để sửa đổi mã của nó và không có sự phát triển mới nào có thể được thực hiện.

Việc thêm các nhóm Tiền mặt Tornado mới trên các chuỗi khác nhau sẽ bị dừng. Tất nhiên, cũng có thể một cá nhân hoặc nhóm ẩn danh đã sao chép cơ sở mã Tornado Cash để phát triển thêm. Tuy nhiên, tín hiệu rõ ràng từ Bộ Tài chính Hoa Kỳ là tất cả các loại ứng dụng này sẽ phải chịu lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, điều này có thể ngăn cản hầu hết các kỹ sư tham gia phát triển Tornado Cash.

Cuối cùng, mặc dù chức năng cốt lõi của Tornado Cash sẽ không bị ảnh hưởng bởi lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, các dịch vụ bảo mật bổ sung được cung cấp cho người dùng thông qua Tornado Cash sẽ bị ngừng.

Đăng ký Relayer là gì

(Đăng ký Người chuyển tiếp được thông qua với 100% phiếu bầu ủng hộ (khoảng 35.000 TORN) và bất kỳ người dùng nào cam kết hơn 300 TORN đều có thể trở thành người chuyển tiếp. Hiện tại, đề xuất sẽ được triển khai vào khoảng 17:50 hôm nay. Tornado Cash, một Ethereum nền tảng giao dịch quyền riêng tư, được phát hành Đề xuất quản trị, trong đó đề xuất cập nhật các quy tắc liên quan của Relayer để cải thiện mức độ phân cấp của thỏa thuận và nâng cao hơn nữa hiệu quả nắm giữ của TORN. Nội dung chính của đề xuất là: bất kỳ người dùng nào cam kết hơn 300 TORN sẽ có thể trở thành một Relayer và được thêm vào danh sách ưu tiên. Thông qua mỗi lần rút Relayer yêu cầu Relayer phải trả một khoản phí dưới dạng TORN (tỷ lệ phí hiện tại là 0,3%), sẽ được lưu trữ trong hợp đồng StakingReward và thu được bởi những người nắm giữ TORN tham gia quản trị.) Tham khảo: Block Rhythm BlockBeats

Người chuyển tiếp có thể thanh toán phí mạng và người dùng rút tiền từ Tornado Cash để ví hoặc địa chỉ của người dùng không thể dễ dàng liên kết với Tornado Cash. Do các biện pháp trừng phạt gần đây, việc Người chuyển tiếp rút tiền từ Tornado Cash thay mặt cho người dùng là vi phạm rõ ràng luật pháp Hoa Kỳ. Do đó, vai trò Người chuyển tiếp có thể hoàn toàn không hoạt động và hầu hết Người chuyển tiếp ở Hoa Kỳ sẽ từ bỏ hoạt động để tuân thủ lệnh trừng phạt. Mã thông báo quản trị TORN cũng sẽ khó hoạt động, không chỉ bởi vì sẽ ngày càng có ít Người chuyển tiếp cho các khoản thế chấp Mã thông báo TORN, mà còn bởi vì Github hoàn toàn không hỗ trợ hoạt động kinh doanh Tornado Cash.

Tóm lại, các biện pháp trừng phạt của Hoa Kỳ đối với Tornado Cash chủ yếu ảnh hưởng đến quyền truy cập của người dùng vào giao thức, phát triển mã hợp tác và một số chức năng của giao thức, chẳng hạn như mạng chuyển tiếp phân tán. sẽ khiến người dùng bình thường khó tham gia vào bất kỳ hoạt động nào trong số này hơn. Tuy nhiên, vì Tornado Cash là một ứng dụng phi tập trung được triển khai trên Ethereum (một chuỗi khối không thể bị giả mạo), bản thân ứng dụng sẽ tiếp tục chạy mà không bị ảnh hưởng trên mạng, với rất ít hoặc không có cách nào để ngăn chặn nó.

1. Các lỗ hổng bị lộ bởi stablecoin

Đầu tiên, các nhà phát hành stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định được pháp luật yêu cầu tuân thủ các hoạt động giám sát giao dịch và KYC/AML có liên quan. Để tuân thủ các luật này, các nhà phát hành stablecoin được hỗ trợ bởi fiat có thể duy trì quyền kiểm soát hành chính đối với stablecoin của họ bằng cách duy trì danh sách đen các địa chỉ bị chặn này hoặc ngăn các địa chỉ cụ thể tương tác với stablecoin của họ.

Ví dụ: khi gọi chức năng chuyển tiền trên USDT hoặc USDC, hợp đồng thông minh sẽ kiểm tra danh sách đen ngoại tuyến để đảm bảo rằng cả địa chỉ gửi và địa chỉ nhận đều không tồn tại. Nếu địa chỉ xuất hiện trong danh sách đen, giao dịch sẽ bị chặn. Mặc dù quyền này có thể không cấp khả năng đưa vào danh sách đen các mã thông báo riêng lẻ hoặc thu giữ mã thông báo từ các địa chỉ cụ thể, nhưng nó có khả năng ảnh hưởng đến các địa chỉ trong danh sách đen. Trong một bài đăng trên blog được xuất bản hôm thứ Ba, Circle đã khẳng định việc tuân thủ các biện pháp trừng phạt mới nhất của Bộ Tài chính đối với Tornado Cash, chặn 38 địa chỉ nắm giữ chung 149.000 USD bằng USDC (trung bình 3.921 USD/địa chỉ) truy cập USDC từ Tài khoản Circle của.

Trong khi tuân thủ lệnh của Bộ Tài chính, Circle không đồng ý với việc thực thi tính năng danh sách đen của giao thức nguồn mở của mình, lập luận rằng việc buộc phải sử dụng tính năng này để tắt tất cả các giao thức truy cập USDC trên một dự án nguồn mở là có vấn đề. Trước đây, Circle đã tuyên bố rằng tất cả các tài sản kỹ thuật số bị xử phạt cho đến nay đều được thiết kế để tuân thủ các biện pháp trừng phạt của OFAC và lệnh của tòa án trong việc thực thi pháp luật, đồng thời cho biết thêm: “Việc chặn không phải là hành vi đơn phương hoặc tùy tiện của Circle và tuân theo nghĩa vụ của các cơ quan có liên quan. "

Tuy nhiên, khả năng chặn các giao dịch tùy ý này phản ánh những hạn chế về sự tồn tại của các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền tệ fiat. Tình huống như vậy hoàn toàn trái ngược với quy trình quản trị cởi mở và minh bạch của mạng được mã hóa lý tưởng, vốn đặt quyền quyết định vào tay cộng đồng.

Mặc dù tiền tệ fiat hỗ trợ những người nắm giữ stablecoin, nhưng họ chỉ có thể tin rằng bản thân nhà phát hành stablecoin tập trung không có vấn đề gì, hành xử tốt và sẽ không lạm dụng quyền lực. Trên thực tế, chúng ta có thể thấy rõ rằng nguy cơ của việc cấp quyền trong danh sách đen như vậy cho các công ty tập trung có thể bị lạm dụng bởi các công ty có mục đích thương mại như vậy.

2. Tác động rộng hơn

Bởi vì stablecoin rất quan trọng đối với hoạt động bình thường của thị trường tiền điện tử on-chain và off-chain, nên stablecoin được hỗ trợ bởi fiat (hoặc lưu ký/được quản lý) chiếm 92% trong số 155 tỷ đô la stablecoin hiện nay. Ngoài ra còn có một vấn đề, do nhiều loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng tiền điện tử hoặc “không lưu ký” phụ thuộc rất nhiều vào các loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng tiền pháp định, chẳng hạn như USDC và USDT để hỗ trợ. Ví dụ: mối tương quan đáng kể giữa USDC và các stablecoin phi tập trung, DAI và FRAX. Theo dữ liệu của DaiStats, tính đến ngày 31 tháng 7, USDC đã hỗ trợ hơn một nửa DAI. Nếu tính cả LP liên quan đến USDC, thì nó gián tiếp chiếm 2/3. FRAX, một stablecoin sử dụng cơ chế ổn định thuật toán/thế chấp phân đoạn, được hỗ trợ hơn 90% bởi USDC.

Theo thống kê của DaiStats, tính đến ngày 31 tháng 7, USDC trực tiếp chiếm hơn một nửa, khi bao gồm các LP liên quan đến USDC, hỗ trợ và gián tiếp của DAI chiếm khoảng 2/3. FRAX là một stablecoin sử dụng cơ chế ổn định thuật toán/thế chấp phân đoạn, được hỗ trợ hơn 90% bởi USDC.

Các stablecoin phi tập trung dựa trên các stablecoin được quy định như USDC có thể bị giám sát chặt chẽ hơn. Vì Maker chấp nhận các stablecoin tập trung làm tiền gửi thế chấp, nên các rủi ro liên quan đến các stablecoin tập trung liên quan đến tài sản bị đóng băng hoặc khả năng kiểm duyệt sẽ mở rộng sang DAI.

Một số nhà phê bình tin rằng MakerDAO và DAI đang đối mặt với những rủi ro hiện hữu do PSM và USDC gây ra - nếu các cơ quan quản lý có thể yêu cầu tăng đáng kể danh sách đen hoặc đóng băng USDC, hoặc nếu họ buộc thiết lập một danh sách trắng thực sự ngăn cản việc chuyển USDC tự do, Sau đó, khoản nợ của hầu hết các DAI Maker sẽ không thể được hỗ trợ, khiến hệ thống mất khả năng thanh toán.

Nói cách khác, MakerDAO được tạo ra để phục vụ như một hệ thống stablecoin phi tập trung và dựa vào các tài sản được phát hành tập trung làm tài sản thế chấp, điều này đánh bại mục đích đã nêu và đề xuất giá trị cốt lõi của hệ thống.

Các giao thức stablecoin/DeFi không giam giữ nhằm mục đích giảm sự phụ thuộc vào USDC để tránh nguy cơ USDC bị đưa vào danh sách đen. Trong Maker, các cuộc thảo luận không chính thức đã xuất hiện trong bối cảnh bất đồng về các biện pháp khẩn cấp có thể áp dụng để buộc tiền gửi USDC thấp hơn. Trong những trường hợp cực đoan nhất, chúng bao gồm lãi suất âm đối với tiền gửi USDC, triển khai tính năng tắt khẩn cấp của Maker để chỉ cho phép thanh toán nợ hoặc cập nhật hợp đồng Maker để cho phép đưa DAI vào danh sách đen để giao thức có thể tuân thủ lệnh trừng phạt và tránh bị đưa vào danh sách đen. của rủi ro.

Tăng nhu cầu đối với stablecoin phi tập trung. Mặc dù các mạng và giao thức được mã hóa có thể là vĩnh viễn; và, các stablecoin phi tập trung dựa trên các stablecoin được quy định như USDC cũng có thể chịu sự giám sát của cơ quan quản lý. Các giao thức stablecoin/DeFi không giam giữ cần giảm sự phụ thuộc vào USDC để tránh nguy cơ bị đưa vào danh sách đen của USDC. Trên Maker's Discord, đã có một cuộc thảo luận về các biện pháp khẩn cấp, hy vọng có thể dựa vào USDC. Trong trường hợp cực đoan nhất, làm cách nào để đối phó với lãi suất âm đối với tiền gửi USDC và cách triển khai chức năng tắt khẩn cấp của Maker? Hoặc cập nhật hợp đồng của Maker để kích hoạt danh sách đen của DAI để giao thức có thể tuân thủ các biện pháp trừng phạt và tránh nguy cơ bị đưa vào danh sách đen.

Nhu cầu về stablecoin phi tập trung sẽ tăng lên và trong khi các giao thức và mạng lưới tiền điện tử của stablecoin phi tập trung được phân cấp, thì các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền tệ fiat tập trung có thể gây rắc rối nếu tài sản cơ bản được tập trung hóa. Trên thực tế, công nghệ này cũng có thể được sử dụng trong tương lai, tức là để hạn chế việc chuyển các stablecoin được hỗ trợ bởi tiền pháp định sang bất kỳ địa chỉ nào không có trong danh sách trắng.

Nếu những hạn chế như vậy được thực hiện, hầu hết hoạt động của stablecoin có thể chuyển sang các stablecoin mới nổi phi tập trung hơn. Kể từ khi Bộ Tài chính xử phạt Tornado Cash, đã có nhiều nhu cầu hơn đối với stablecoin và mã thông báo quản trị liên quan của chúng được hỗ trợ hoàn toàn bởi các tài sản phi tập trung như ETH và WBTC, bao gồm Liquity USD (LUSD do nhu cầu tăng) Giao dịch trên $1,05, LQTY tăng hơn 30 %) và Magic Internet Money (MIM đang giao dịch ở mức $1,01; SPELL tăng 40%), phù hợp với mã thông báo quản trị của Maker (MKR -10%) và Frax (FXS -11%). .

3. Tác động của việc tiếp cận và xây dựng Ethereum

Liên quan đến các biện pháp trừng phạt gần đây đối với Tornado Cash và tác động đối với toàn bộ hệ sinh thái, có một số cân nhắc quan trọng:

Tập đoàn Lazarus, một tổ chức hack chính thức ở một quốc gia nhất định, đã sử dụng Tornado Cash để rửa tiền đen tiền điện tử trị giá hơn 455 triệu đô la, đây được coi là một trong những lý do dẫn đến lệnh trừng phạt. Mặc dù người dùng hợp pháp thông thường cũng sẽ sử dụng ứng dụng này để nâng cao tính bảo mật cho các giao dịch trực tuyến của họ. Vì vậy, với hành động trong tuần này của Bộ Tài chính Hoa Kỳ được coi là an ninh quốc gia, liệu các ứng dụng không được phép khác trên Ethereum có phải chịu sự giám sát tương tự của chính phủ Hoa Kỳ không? Đặc biệt nếu nó liên quan đến các ứng dụng tài chính phi tập trung đang được tin tặc sử dụng để cho vay và giao dịch? Những ứng dụng này cũng sẽ bị xử phạt?

Nhiều ứng dụng Ethereum được phân cấp, vậy các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ ảnh hưởng đến Tornado Cash như thế nào? Người dùng hiện đang dựa vào việc truy cập Tornado Cash thông qua các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng tập trung như Infura và Alchemy hiện không thể sử dụng Tornado Cash.

Điều này có nghĩa là điều đáng lo ngại hơn là nếu thiếu người dùng chạy cơ sở hạ tầng của riêng họ để kết nối với chuỗi khối Ethereum, nếu có sự phụ thuộc quá mức vào Infura và Alchemy, liệu tương lai có bị các bên khác ngoài Tornado xem xét kỹ lưỡng không? Xử phạt tiền mặt?

Sự phụ thuộc quá mức vào Infura nói riêng là mối quan tâm thường xuyên đối với các nhà phát triển cốt lõi của Ethereum kể từ năm 2018. Nỗ lực giảm thiểu vấn đề này chủ yếu tập trung vào yêu cầu giúp người dùng thông thường chạy nút Ethereum dễ dàng hơn.

Tuy nhiên, những nỗ lực này vẫn đang được tiến hành và sự phụ thuộc quá mức vào các nút chạy tập trung vẫn là một vấn đề phổ biến trên Ethereum.

Một thực thể tập trung khác có thể phá vỡ các ứng dụng Ethereum là GitHub.

Như đã đề cập trước đó trong báo cáo này, việc phát triển Tornado Cash như một giao thức chủ yếu được tiến hành và chia sẻ thông qua GitHub. Kể từ khi lệnh trừng phạt được áp dụng, tất cả các kho lưu trữ Tornado Cash đã bị xóa và tài khoản cộng tác viên bị cấm.

Lưu ý rằng năm 2019 cũng không khác, với các nhà phát triển từ Iran, Crimea và các quốc gia bị Hoa Kỳ trừng phạt khác cũng bị cấm sử dụng nền tảng phát triển GitHub. Do đó, điều này thể hiện đầy đủ vấn đề tiềm ẩn của việc phát triển phần mềm ứng dụng phi tập trung Ethereum và phát triển giao thức Ethereum, vốn phụ thuộc quá nhiều vào GitHub.

Như đã nhấn mạnh trong các cuộc gọi của nhà phát triển ethereum trước đây, đã có những lo ngại rằng quá trình phát triển thúc đẩy nâng cấp phần mềm máy khách dựa trên GitHub, một ngày nào đó có thể trở nên không đáng tin cậy vì những lý do nằm ngoài tầm kiểm soát của các nhà phát triển cốt lõi.

Điều này đã làm dấy lên cuộc thảo luận về nhu cầu chuyển đổi các bước phát triển cốt lõi của Ethereum và mã sang các nền tảng nguồn mở khác - cụ thể là các lựa chọn thay thế cho GitHub.

Nói chung, các biện pháp trừng phạt đối với Tornado Cash làm nổi bật vấn đề phụ thuộc vào các nền tảng tập trung dựa trên Ethereum và các công nghệ giao thức khác nhau của Ethereum. rất cần thiết. , đặc biệt là khi chạy cơ sở hạ tầng nút và lưu trữ cơ sở mã.

4. Ảnh hưởng lâu dài

Rửa tiền vs Quyền riêng tư

Mặc dù vai trò của OFAC vẫn tập trung vào việc bảo vệ và thúc đẩy an ninh quốc gia và chính sách đối ngoại của Hoa Kỳ thông qua tình báo tài chính và thực thi pháp luật, thay vì quyền riêng tư, nhưng các biện pháp trừng phạt đối với Tornado Cash đã đặt ra câu hỏi về quyền riêng tư tài chính và Internet. Tội phạm và các tổ chức vô đạo đức đã bắt đầu sử dụng Tornado Cash để rửa tiền kiếm được thông qua các hoạt động bất hợp pháp, nhưng như đã thảo luận trước đó, các cá nhân, tổ chức từ thiện, nhà hoạt động và những người khác cũng đang sử dụng Tornado Cash.

Điều đáng chú ý là việc làm xáo trộn nguồn tiền (chẳng hạn như quyên góp ẩn danh, v.v.) bản thân nó không phải là bất hợp pháp, nhưng "rửa tiền", là quá trình chuyển đổi tiền thu được bất hợp pháp thành tiền mặt, là bất hợp pháp. Vận chuyển, truyền hoặc chuyển tiền bên ngoài Hoa Kỳ cũng là bất hợp pháp đối với hành vi rửa tiền theo Bộ luật Hoa Kỳ và các luật chống rửa tiền có liên quan. Nhưng vấn đề là, che giấu các giao dịch tài chính hoặc chuyển tiền không phải là bất hợp pháp trừ khi lý do làm như vậy là để che giấu hoạt động bất hợp pháp hoặc chuyển tiền thu được bất hợp pháp vào các giao dịch tài chính hợp pháp. Có nhiều lý do khác mà một cá nhân hoặc tổ chức có thể tìm cách duy trì quyền riêng tư tài chính, đặc biệt là khi hoạt động trong môi trường trực tuyến minh bạch, nơi nhu cầu về quyền riêng tư tự nó không phải là bất hợp pháp.

OFAC với DOJ và FinCEN

OFAC với DOJ và FinCEN

Ngoài ra, việc phê duyệt các ứng dụng phi tập trung, không giam giữ (một công cụ) dường như là cơ sở cho OFAC mới. Đánh giá của chúng tôi về hợp đồng Tornado Cash xác nhận niềm tin chung trong hệ sinh thái DeFi: Tornado Cash không thể đóng băng tiền của người dùng, cấm tương tác với ứng dụng của nó hoặc nâng cấp ứng dụng của nó cho mục đích này. Điều này rất khác với dịch vụ trộn tiền điện tử khác được OFAC phê duyệt Blender.io, được vận hành và kiểm soát tập trung trên cơ sở lưu ký.

Ngoài ra, OFAC hiện đang xử phạt một ứng dụng và công cụ phi tập trung như Tornado Cash, đây là một lĩnh vực mới, đã có hoạt động phi tập trung lâu dài trong hệ sinh thái DeFi. Bản thân Tornado Cash không có khả năng đóng băng tiền của người dùng, cũng như nó có thể cấm tương tác với ứng dụng không và không thể bị xử phạt bằng cách nâng cấp ứng dụng của nó. Điều này rất khác so với lựa chọn của OFAC để xử phạt Blender.io vào đầu năm nay, được vận hành và kiểm soát tập trung theo cách có quản lý.

Đáng chú ý, OFAC đã không xử phạt các nhà phát triển phần mềm đã bắt đầu Tornado Cash, cũng như không xử phạt các thành viên DAO kiểm soát kho tiền Tornado Cash. Tất nhiên, không có biện pháp trừng phạt nào được áp dụng đối với các nhà phát triển, có thể là do OFAC vẫn chưa xác định liệu họ có phải là người ngoài hành tinh hay không và OFAC có thể hoạt động theo khuôn khổ do Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đề xuất. Không giống như Bộ Tài chính, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã viết trong một báo cáo vào tháng 10 năm 2020: Theo FinCEN, các nhà cung cấp dịch vụ ẩn danh và một số tổ chức phát hành tiền điện tử ẩn danh là những cá nhân trong lĩnh vực chuyển tiền chỉ cung cấp phần mềm ẩn danh. (Theo FinCEN, các nhà cung cấp dịch vụ ẩn danh và một số tổ chức phát hành AEC là những người chuyển tiền, trong khi một cá nhân hoặc tổ chức chỉ cung cấp phần mềm ẩn danh thì không.)

Lưu ý: FinCEN, Bộ Tài chính Hoa Kỳ cũng có một cơ quan trực thuộc được gọi là Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN).

Theo Bộ Tư pháp (DoJ), trích dẫn FinCEN, cơ quan cũng theo đuổi tội phạm tài chính trong Bộ Tài chính, OFAC có thể coi Tornado Cash là "nhà cung cấp dịch vụ ẩn danh" thay vì chỉ là "nhà cung cấp dịch vụ ẩn danh". “. Tất nhiên, OFAC chưa đưa ra bất kỳ phân tích chi tiết nào về điều này, chúng tôi chỉ đang suy đoán và không thể biết chính xác mức độ họ dựa trên sự phân biệt này để xử phạt. Nhưng do tính chất phi tập trung, không giam giữ, không giam giữ của Tornado Cash và cấu trúc của nó không có khả năng tuân thủ các biện pháp trừng phạt, OFAC dường như coi Tornado Cash là nhà cung cấp dịch vụ ẩn danh hơn là nhà cung cấp dịch vụ ẩn danh nếu nó tuân theo các nguyên tắc tương tự như của Tornado Cash. Phần mềm DOJ và FinCEN.

Một lời giải thích khác, có khả năng xảy ra hơn là OFAC tập trung hơn vào việc sử dụng Tornado Cash—bất kể Tornado Cash được đặc trưng như thế nào, có một thực tế là Tornado Cash thường được sử dụng bởi Nhóm Lazarus và các tội phạm khác. OFAC có thể khác với tiêu chuẩn FinCEN và các lệnh trừng phạt của OFAC không nhất thiết phải liên quan cụ thể đến việc tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

Lỗ hổng lớn nhất: Hệ sinh thái DeFi

Tác động của các biện pháp trừng phạt OFAC là rõ ràng, đặc biệt là đối với các giao thức DeFi, nhưng vấn đề lớn hơn là có thể có vấn đề lớn trong hệ thống DeFi tập trung vào các stablecoin được hỗ trợ bởi các loại tiền tệ fiat tập trung. Trong những năm qua, nhiều người đã tin rằng Circle và Tether có thể đưa người dùng USDC và USDT vào danh sách đen theo ý muốn, và sau đó những đồng tiền này trở nên vô dụng.

Tuần này, sự cố Tornado Cash đã đưa câu hỏi cũ này vào cuộc sống.

liên kết gốc

liên kết gốc