Khi tiền điện tử phát triển thành một loại tài sản trị giá khoảng 1,5 nghìn tỷ đô la trở lên và với kỳ vọng rộng rãi về sự tăng trưởng theo cấp số nhân liên tục của chúng, các nhà quản lý, nhà lập pháp và cơ quan thuế trên toàn thế giới ngày càng lo ngại về cách tiền điện tử sẽ phù hợp với khuôn khổ tuân thủ hiện có và phát triển các quy tắc pháp lý mới cho tiền điện tử.

Các nhà chức trách trên khắp thế giới đã thực hiện các hành động thực thi chống lại các tổ chức lớn như BitMEX, Binance và Ripple và chúng tôi tin rằng đây mới chỉ là khởi đầu của sự giám sát mà các công ty tiền điện tử sắp phải đối mặt từ các cơ quan chức năng trên khắp thế giới.

Trong bối cảnh này, đối với các công ty tiền điện tử, việc tuân thủ là một vấn đề quan trọng và đôi khi là vấn đề sống còn của thể chế, vì vậy làm việc với nhà cung cấp tuân thủ phù hợp là ưu tiên hàng đầu của hầu hết người chơi trong không gian. Jump Capital là nhà đầu tư của hơn chục sàn giao dịch và môi giới tiền điện tử hàng đầu thế giới, một chủ đề mà chúng tôi thường thảo luận với các công ty trong danh mục đầu tư của mình.

Để giúp hiểu các loại dịch vụ liên quan đến nhà cung cấp tuân thủ, gần đây chúng tôi đã hoàn thành một cuộc khảo sát về các sàn giao dịch tiền điện tử, công ty môi giới và tổ chức tài chính để tìm hiểu xem họ hiện đang sử dụng nhà cung cấp nào và mức độ hài lòng của họ với mức độ của họ cũng như nhà cung cấp nào họ sẽ xem xét sử dụng trong 12 tháng tới. Chúng tôi hy vọng những phát hiện của cuộc khảo sát này sẽ cung cấp thông tin cho các công ty tiền điện tử, cơ quan quản lý và những người khác trong ngành đang tìm cách triển khai các giải pháp tuân thủ tốt nhất có thể.

tiêu đề phụ

kết quả khảo sát

Chúng tôi chia cuộc điều tra thành các lĩnh vực sau:

• Chuyển đổi khách hàng (AML/KYC)

• phân tích chuỗi khối

• Quy tắc truyền dữ liệu

• giám sát thị trường

• giám sát truyền thông

• tuân thủ thuế

Chúng tôi đã nhận được phản hồi từ 27 công ty, bao gồm nhiều công ty tiền điện tử lớn nhất thế giới. Các công ty trả lời đến từ Bắc Mỹ (59%), Châu Âu và Trung Đông (22%), Châu Phi (7%), Châu Á (7%) và Châu Mỹ Latinh (4%). Trong cuộc khảo sát của mình, chúng tôi đã hỏi về việc sử dụng các nhà cung cấp cung cấp sự tuân thủ trong một số danh mục dịch vụ: thu hút khách hàng (AML/KYC), phân tích chuỗi khối, quy tắc truyền dữ liệu, giám sát thị trường, giám sát truyền thông và tuân thủ thuế .

Chuyển đổi khách hàng (AML/KYC)

Một phần quan trọng trong việc xử lý các khách hàng mới là đảm bảo họ tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và KYC. Các dịch vụ do các nhà cung cấp đó cung cấp bao gồm thu thập dữ liệu từ cơ sở dữ liệu của khách hàng và bên thứ ba, xác nhận danh tính khách hàng, thực hiện kiểm tra danh sách theo dõi và cung cấp quy trình quản lý ra quyết định. Tại Jump Capital, chúng tôi coi onboarding là một lĩnh vực mới đầy cơ hội, đây là một tin tuyệt vời cho các công ty khởi nghiệp.

Việc hợp tác với các nhà cung cấp có thể cung cấp dịch vụ giới thiệu khách hàng là một hiện tượng rất phổ biến, 88% số người được hỏi cho biết họ hiện đang hợp tác với các nhà cung cấp có liên quan. Đáng ngạc nhiên là những người được hỏi cũng đang tìm kiếm các giải pháp mới cho dịch vụ, với 48% cho biết họ đang cân nhắc sử dụng nhà cung cấp khách hàng tiềm năng mới trong 12 tháng tới, bao gồm một nửa số người được hỏi đã làm việc với các nhà cung cấp tích hợp cho biết rằng các công ty tiền điện tử đang tìm kiếm cho các giải pháp mới và tốt hơn trong các dịch vụ giới thiệu. Những người được hỏi đã viện dẫn các lý do để tìm kiếm một nhà cung cấp mới, bao gồm nhu cầu về một nhà cung cấp có phạm vi tài liệu nhận dạng khu vực tốt hơn, để giảm bớt việc xem xét tài liệu thủ công và mang lại trải nghiệm và quy trình làm việc tốt hơn cho khách hàng.

Các giải pháp cho dịch vụ này rất phân mảnh về các nhà cung cấp đang được sử dụng và xem xét, với 27 người được hỏi hiện đang sử dụng tổng số 16 nhà cung cấp. Điều này một phần là do nhiều công ty sử dụng nhiều sản phẩm bổ sung trong danh mục này (ví dụ: xác minh danh tính và sàng lọc lệnh trừng phạt). Cũng có vẻ như không có nhà lãnh đạo mới nổi nào trong danh mục này, vì tám nhà cung cấp riêng biệt đã được nêu tên khi những người được hỏi được hỏi họ đang xem xét nhà cung cấp nào và mỗi nhà cung cấp chỉ được đề cập một lần.

phân tích chuỗi khối

Các nhà cung cấp phân tích chuỗi khối cung cấp cho các công ty tiền điện tử thông tin về địa chỉ ví nơi tiền điện tử được chuyển vào và rút ra, kết nối các địa chỉ ví đó với các thực thể trong thế giới thực và xác định hành vi và mẫu đáng ngờ trong chuyển tiền điện tử.

Việc sử dụng các giải pháp phân tích chuỗi khối đã trở thành một yêu cầu tất yếu trong ngành công nghiệp tiền điện tử, với 96% số người được hỏi hiện đang sử dụng chúng và 4% còn lại đang cân nhắc sử dụng chúng trong năm tới. Về vấn đề này, các công ty cũng đang tìm kiếm các giải pháp mới và tốt hơn, vì 33% số người được hỏi đã sử dụng một nhà cung cấp nhưng vẫn đang cân nhắc sử dụng các nhà cung cấp khác.

Như đã đề cập trước đó, tất cả xếp hạng mức độ hài lòng chỉ được cung cấp cho những người trả lời khảo sát, nhưng để chứng minh những kết quả này, chúng tôi công bố ở đây (bên dưới) một cuộc khảo sát về mức độ hài lòng của các nhà cung cấp phân tích chuỗi khối. Chainalysis dẫn đầu thị phần và do đó chiếm phần lớn điểm thị phần, nhưng TRM Labs có điểm hài lòng cao nhất - được mọi công ty sử dụng nó đánh giá cao. Chainalysis và TRM cũng là những nhà cung cấp phân tích chuỗi khối được cân nhắc sử dụng nhiều nhất trong năm tới và họ dường như đang tự khẳng định mình là người dẫn đầu trong danh mục này.

Quy tắc truyền dữ liệu

Quy tắc truyền dữ liệu được thiết kế để yêu cầu các tổ chức tài chính thu thập và chia sẻ dữ liệu về người gửi và người nhận giao dịch tài chính. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) cung cấp hướng dẫn rằng các công ty tiền điện tử phải tuân thủ các quy tắc truyền dữ liệu do chính quyền địa phương thực thi.

Vì đây là một yêu cầu mới đối với các công ty tiền điện tử, nhiều chính quyền địa phương vẫn chưa bắt đầu thực hiện các quy tắc, chỉ 15% số người được hỏi hiện đang làm việc với nhà cung cấp có thể cung cấp các quy tắc truyền dữ liệu và 44% đang cân nhắc làm như vậy trong tương lai. Sử dụng trong vòng một năm.

Trong số các công ty hiện đang sử dụng các nhà cung cấp trong danh mục này, chỉ có hai công ty chọn tiết lộ tên của các nhà cung cấp mà họ đang sử dụng, Notabene và Comply Advantage. Trong số đó, Notabene tập trung vào việc trao đổi dữ liệu của người gửi và người nhận và Comply Advantage tập trung vào việc sàng lọc người gửi và người nhận sau khi trao đổi dữ liệu này. Chúng tôi nhận thấy rằng hơn 10 công ty đã đăng ký sử dụng giải pháp của Notabene nhưng không hoàn thành khảo sát về mức độ hài lòng này. Thế mạnh của Notabene về mặt này cũng được thể hiện qua 9 người được hỏi cho biết họ sẽ cân nhắc sử dụng dịch vụ của họ trong năm tới. Hai trong số những người được hỏi là thành viên của Nhóm làm việc về các quy tắc truyền dữ liệu của Hoa Kỳ (USTRWG), vì vậy chúng tôi không đưa kết quả phỏng vấn của họ vào phân tích bên dưới vì đây là một nhóm làm việc chứ không phải là nhà cung cấp các sản phẩm và dịch vụ mã hóa về mặt kỹ thuật.

giám sát thị trường

Giám sát thị trường là giám sát và phân tích dữ liệu thị trường để xác định thao túng thị trường và các hoạt động giao dịch bất hợp pháp hoặc đáng ngờ khác. Việc thiếu kiểm tra thị trường toàn diện là một chủ đề nóng trong ngành và tại Hoa Kỳ, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã nhiều lần viện dẫn đây là một trong những lý do không phê duyệt Bitcoin ETF. Việc sử dụng các nhà cung cấp giám sát thị trường trong không gian tiền điện tử đang gia tăng, với 30% số người được hỏi hiện đang sử dụng nó và 30% khác đang cân nhắc sử dụng nó trong năm tới.

Về vấn đề này, Eventus là công ty dẫn đầu thị trường, với 4 người được hỏi hiện đang sử dụng Eventus và 4 người khác đang cân nhắc sử dụng Eventus trong năm tới.

giám sát truyền thông

Giám sát thông tin liên lạc là giám sát thông tin liên lạc của nhân viên để xác định thao túng thị trường và các hoạt động bất hợp pháp hoặc đáng ngờ khác. Mười lăm phần trăm số người được hỏi hiện đang sử dụng nhà cung cấp dịch vụ giám sát liên lạc và 30 phần trăm cân nhắc làm như vậy trong năm tới.

Trong danh mục này, kết quả khảo sát không xác định được nhà lãnh đạo rõ ràng, vì không có nhà cung cấp giám sát truyền thông nào hiện đang được sử dụng hoặc đang được xem xét được đề cập nhiều hơn một lần.

tuân thủ thuế

tóm tắt

tóm tắt

zCloak Network là một nền tảng dịch vụ điện toán riêng dựa trên hệ sinh thái Polkadot, sử dụng máy ảo zk-STARK để tạo và xác minh bằng chứng không kiến ​​thức cho điện toán nói chung. Dựa trên dữ liệu tự trị ban đầu và công nghệ điện toán tự chứng nhận, người dùng có thể phân tích và tính toán dữ liệu mà không cần gửi dữ liệu ra bên ngoài. Thông qua cơ chế nhắn tin chuỗi chéo Polkadot, hỗ trợ bảo vệ quyền riêng tư dữ liệu có thể được cung cấp cho các chuỗi song song khác và các chuỗi công khai khác trong hệ sinh thái Polkadot. Dự án sẽ áp dụng mô hình kinh doanh "zero-knowledge proof-as-a-service" để tạo ra cơ sở hạ tầng điện toán bảo mật đa chuỗi một cửa.

About zCloak Network

zCloak Network là một nền tảng dịch vụ điện toán riêng dựa trên hệ sinh thái Polkadot, sử dụng máy ảo zk-STARK để tạo và xác minh bằng chứng không kiến ​​thức cho điện toán nói chung. Dựa trên dữ liệu tự trị ban đầu và công nghệ điện toán tự chứng nhận, người dùng có thể phân tích và tính toán dữ liệu mà không cần gửi dữ liệu ra bên ngoài. Thông qua cơ chế nhắn tin chuỗi chéo Polkadot, hỗ trợ bảo vệ quyền riêng tư dữ liệu có thể được cung cấp cho các chuỗi song song khác và các chuỗi công khai khác trong hệ sinh thái Polkadot. Dự án sẽ áp dụng mô hình kinh doanh "zero-knowledge proof-as-a-service" để tạo ra cơ sở hạ tầng điện toán bảo mật đa chuỗi một cửa.