Sau hai năm qua lại với ngành, cơ quan giám sát chống rửa tiền toàn cầu đã hoàn thiện các hướng dẫn về tiền điện tử.

Mặc dù phiên bản cuối cùng đưa ra những giải thích rõ ràng đáng hoan nghênh về một số định nghĩa gây tranh cãi, nhưng những người trong ngành cảnh báo rằng các chi tiết chính đang trong quá trình thực hiện.

FATF lần đầu tiên công bố dự thảo hướng dẫn về tài sản ảo vào năm 2019, sau đó đã được xem xét và sửa đổi kỹ lưỡng. Mục tiêu chính của dự án là phát triển các hướng dẫn để giúp các khu vực pháp lý thành viên kiểm soát tính ẩn danh trong các giao dịch tiền điện tử và áp dụng các tiêu chuẩn nhất định đã được chấp nhận trong tài chính truyền thống cho ngành công nghiệp tiền điện tử.

Đứng đầu trong số các tiêu chuẩn được đề xuất này là cái gọi là Quy tắc Du lịch. Các quy tắc sẽ yêu cầu trao đổi tiền điện tử và người chuyển tiền (cái mà FATF gọi là “nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo” hoặc VASP) để chia sẻ danh tính của cả hai bên tham gia giao dịch.

Trong quá trình xem xét kéo dài hai năm, các nguồn tin trong ngành phàn nàn rằng các phần của hướng dẫn không rõ ràng, trong đó có hai vấn đề nổi bật: Thứ nhất, chính xác ai được tính là VASP? là Cách nó áp dụng cho các hợp đồng thông minh để chuyển nhượng. Thứ hai, các VASP sẽ truyền thông tin cần thiết một cách hiệu quả và an toàn như thế nào?

Để giải quyết những lo ngại này, nhóm làm việc đã trì hoãn việc hoàn thiện các hướng dẫn. Phiên bản cuối cùng đã thêm các phần bổ sung phá vỡ các yếu tố chính của các định nghĩa này và làm rõ cách cơ quan quản lý đề xuất áp dụng chúng cho các lĩnh vực khó phân loại hơn, chẳng hạn như tài chính phi tập trung (DeFi).

Giờ đây, các thành viên của FATF có trách nhiệm thực hiện các hướng dẫn này. Mọi thứ chắc chắn sẽ khác trên khắp thế giới, vì mặc dù đã được làm rõ nhưng hướng dẫn vẫn còn bỏ ngỏ, đặc biệt là đối với không gian DeFi.

tiêu đề phụ

những gì được viết trong hướng dẫn

Đề xuất hoàn thiện bao gồm một chương bổ sung làm rõ những nhận xét ban đầu của FATF và trả lời các câu hỏi của ngành về cách định nghĩa VASP áp dụng cho DeFi. Các chương này chia nhỏ định nghĩa theo từng từ, giải thích chi tiết mọi khía cạnh của định nghĩa—bao gồm cả việc đi sâu vào các từ và cụm từ như "với tư cách là một doanh nghiệp" và "thực hiện".

Nhưng phần làm rõ quan trọng nhất nằm trong phần DeFi, giải thích "trao đổi và chuyển nhượng" nghĩa là gì. Ở đây, FATF đã nắm bắt được vấn đề cốt lõi của DeFi: FAFT hy vọng rằng bất kể một thực thể phi tập trung như thế nào, thì những người có được lợi ích thương mại trên nền tảng và có quyền kiểm soát nhất định đối với hoạt động của nền tảng phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền.

Hướng dẫn nêu rõ: "Một dự án DeFi có thể tuyên bố là phi tập trung, nhưng thực tế có thể bị ảnh hưởng bởi một người có quyền kiểm soát hoặc có đủ ảnh hưởng. Trong trường hợp này, tổ chức tài phán sử dụng định nghĩa của VASP. bên dự án không nên được xem xét khi

Nhiều người trong cộng đồng DeFi đã phàn nàn về phiên bản hướng dẫn trước đó, lập luận rằng định nghĩa về VASP dường như bao gồm một số hợp đồng thông minh nhất định. Họ nói rằng chính sách này là cứng nhắc hoặc thậm chí là không thể. Làm rõ ngôn ngữ trong phiên bản cập nhật cố gắng giải quyết vấn đề này.

Joseph Weinberg, đồng sáng lập của Shyft, công ty sản xuất phần mềm giúp các sàn giao dịch tuân thủ các quy tắc truyền dữ liệu, cho rằng cách tiếp cận của FATF là thông minh. Ông nói: Chính sách của FAFT chuyển trọng tâm từ hợp đồng thông minh sang những người đứng sau chúng, điều này để lại nhiều cơ hội cho việc điều chỉnh chính sách, trong khi vẫn làm rõ rằng các dự án cần phải chịu trách nhiệm. "Trong dự thảo ban đầu của họ, những gì họ muốn nói đến không phải là hợp đồng thông minh, mà là những người kiểm soát hoặc chịu trách nhiệm điều hành quỹ thông qua hợp đồng thông minh. Những người này có thể bao gồm người sáng tạo, nhóm cốt lõi, người ký chính của DAO."Weinberg nói.

Theo hướng dẫn, các cơ quan quản lý địa phương sẽ có thể xác định và quy trách nhiệm cho những người có đủ ảnh hưởng.

Tuy nhiên, tùy thuộc vào từng khu vực pháp lý để tự phân biệt cách họ nên tiến hành công việc của mình và những hoạt động nào họ coi là rủi ro rửa tiền. Theo những cách giải thích này, đây có thể là bất kỳ ai trừ người dùng. Weinberg nói: “Về cơ bản, bất kỳ dự án mới nào họ thực hiện đều là một VASP theo quan điểm của tôi.

Điều này là do một dự án không thể bắt đầu phi tập trung, nó phải được xây dựng bởi ai đó và di chuyển theo thời gian sang một thực thể phi tập trung hơn. Theo Weinberg, quá trình xây dựng một dự án nguồn mở dường như là quá trình chỉ định những người sáng tạo là VASP.

tiêu đề phụ

Cách FATF xem việc thực thi

Hướng dẫn của FATF để lại kết luận mở cho từng trường hợp được làm rõ và thường nhắc nhở các khu vực pháp lý xem xét DeFi “trên cơ sở từng trường hợp cụ thể”.

Tại thời điểm này, tiêu chuẩn đã được thiết lập và FATF đã thực hiện hiệu quả công việc của mình. Rick McDonell, cựu thư ký điều hành của FATF và hiện là giám đốc của Hiệp hội các chuyên gia chống rửa tiền, cũng cho biết cơ quan quản lý khó có thể ban hành các văn bản mới liên quan đến những vấn đề này trong tương lai gần. Giờ đây, khu vực tư nhân có trách nhiệm đáp ứng tất cả các yêu cầu, bao gồm cả các quy tắc truyền dữ liệu. Ngoài ra còn có các cơ quan quản lý quốc gia cần đảm bảo điều này xảy ra.

Tuy nhiên, FATF sẽ tiếp tục đánh giá công việc của các quốc gia, điều đó có nghĩa là các khu vực pháp lý có liên quan sẽ phải chứng minh rằng họ đang xem xét nghiêm túc các rủi ro rửa tiền được FATF xác định trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Các khu vực pháp lý không đáp ứng các tiêu chuẩn của FATF có thể được đưa vào danh sách xám với các khuyến nghị về "quy định nâng cao".

zCloak Network là một nền tảng dịch vụ điện toán riêng dựa trên hệ sinh thái Polkadot, sử dụng máy ảo zk-STARK để tạo và xác minh bằng chứng không kiến ​​thức cho điện toán nói chung. Dựa trên dữ liệu tự trị ban đầu và công nghệ điện toán tự chứng nhận, người dùng có thể phân tích và tính toán dữ liệu mà không cần gửi dữ liệu ra bên ngoài. Thông qua cơ chế nhắn tin chuỗi chéo Polkadot, hỗ trợ bảo vệ quyền riêng tư dữ liệu có thể được cung cấp cho các chuỗi song song khác và các chuỗi công khai khác trong hệ sinh thái Polkadot. Dự án sẽ áp dụng mô hình kinh doanh "zero-knowledge proof-as-a-service" để tạo ra cơ sở hạ tầng điện toán bảo mật đa chuỗi một cửa.

About zCloak Network

zCloak Network là một nền tảng dịch vụ điện toán riêng dựa trên hệ sinh thái Polkadot, sử dụng máy ảo zk-STARK để tạo và xác minh bằng chứng không kiến ​​thức cho điện toán nói chung. Dựa trên dữ liệu tự trị ban đầu và công nghệ điện toán tự chứng nhận, người dùng có thể phân tích và tính toán dữ liệu mà không cần gửi dữ liệu ra bên ngoài. Thông qua cơ chế nhắn tin chuỗi chéo Polkadot, hỗ trợ bảo vệ quyền riêng tư dữ liệu có thể được cung cấp cho các chuỗi song song khác và các chuỗi công khai khác trong hệ sinh thái Polkadot. Dự án sẽ áp dụng mô hình kinh doanh "zero-knowledge proof-as-a-service" để tạo ra cơ sở hạ tầng điện toán bảo mật đa chuỗi một cửa.