FATF đã phát hành các nguyên tắc cuối cùng về tiền điện tử, bao gồm các hướng dẫn chi tiết về nơi áp dụng tiêu chuẩn.

Vào năm 2019, cơ quan giám sát chống rửa tiền toàn cầu FATF lần đầu tiên đưa ra hướng dẫn về tài sản ảo.Dự thảo đề xuất rằng các sàn giao dịch tiền điện tử và chuyển tiền, được gọi là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), đáp ứng các tiêu chuẩn áp dụng cho các công ty tài chính truyền thống. Hầu hết nội dung của nó tập trung vào quy tắc truyền dữ liệu (Travel Rule), yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo thu thập và chia sẻ thông tin về các bên tham gia giao dịch. Kể từ đó, một số khu vực tài phán đã thực hiện các tiêu chuẩn này. Trong giai đoạn này, FATF tiếp tục xem xét và sửa đổi hướng dẫn dự thảo của mình: FATF đã xem xét quá trình thực hiện ở các khu vực pháp lý khác nhau và lắng nghe phản hồi của ngành công nghiệp mã hóa về các tiêu chuẩn được đề xuất.

Khi FATF lần đầu tiên công bố các tiêu chuẩn triển vọng của mình vào năm 2019, không có công nghệ nào giúp bảo mật việc truyền thông tin đó, vì vậy các nhà phê bình vào thời điểm đó đã bày tỏ lo ngại về những thách thức kỹ thuật do hướng dẫn đặt ra. Kể từ đó, trong khi các giải pháp kỹ thuật liên tục được đề xuất, FATF cũng tiếp tục nâng cao tiêu chuẩn trong quá trình xem xét, làm rõ sự nguy hiểm của ví không giam giữ,Nó cũng đề xuất áp dụng các tiêu chuẩn quy tắc truyền dữ liệu cho các thực thể ít được phân loại dễ dàng hơn trong không gian tài chính phi tập trung (DeFi).

Các tiêu chuẩn này đã gây ra tranh cãi trong ngành mã hóa, vì không rõ FATF sẽ áp dụng tiêu chuẩn VASP cho DeFi như thế nào. Vì lý do này, việc xuất bản hướng dẫn hoàn chỉnh, dự kiến ​​sẽ được xuất bản tại cuộc họp toàn thể vào tháng 7 năm nay, đã bị hoãn lại cho đến tháng 10 để có đủ thời gian cho phản hồi từ ngành công nghiệp tiền điện tử cũng như để bổ sung và làm rõ hướng dẫn dự thảo .

Bây giờ, hướng dẫn đã được hoàn thiện và phần giải thích đã hoàn tất.

rộng nhưng theo từng trường hợp

Điều quan trọng cần lưu ý là FATF đã nhiều lần nhắc lại rằng họ vẫn có ý định giải thích các định nghĩa này một cách rộng rãi hơn và điều chỉnh chúng cho phù hợp với nhu cầu của các khu vực tài phán để chống lại hoạt động tài chính bất hợp pháp.

FATF tuyên bố,Việc hiểu chức năng của một công nghệ do một thực thể cung cấp nên dựa trên việc liệu nó có tuân thủ đầy đủ định nghĩa hay không và nên được phân tích theo các dịch vụ mà nó cung cấp, chứ không phải cách chúng tuân thủ các tiêu chuẩn theo nghĩa đen do FATF cung cấp.

Hướng dẫn nêu rõ: “Các quốc gia không nên định nghĩa các thực thể theo danh pháp hoặc thuật ngữ mà họ sử dụng để mô tả chính họ hoặc các công nghệ mà họ sử dụng để Các dịch vụ tài chính cơ bản không cần tính đến mô hình hoạt động, công cụ công nghệ, thiết kế sổ cái hoặc bất kỳ đặc điểm hoạt động nào khác của một thực thể ."

NFT có phải là một loại tài sản ảo không?

FATF lần đầu tiên làm rõ tài sản ảo là gì. Theo FATF,Tài sản ảo không chỉ là đại diện kỹ thuật số của giá trị, chúng còn phải có các thuộc tính có thể giao dịch hoặc trao đổi. Giá trị này phải có thể được chuyển giao, không chỉ là một chế độ ghi.

FATF đã làm rõ rằng việc sử dụng chung NFT không đáp ứng định nghĩa về tài sản ảo và do đó không đủ để cấu thành tài sản ảo. Nhưng nếu chúng được sử dụng theo cách phù hợp với các tiêu chuẩn của FATF, thì chúng nên được quy định là tài sản ảo. FATF khuyến nghị áp dụng "cách tiếp cận chức năng"để điều chỉnh các loại tài sản mới dường như vượt qua các ranh giới được xác định này và trên cơ sở từng trường hợp cụ thể.

Hướng dẫn chỉ ra: "Một số NFT dường như không đáp ứng các yêu cầu là tài sản ảo trên bề mặt có thể thuộc định nghĩa của tài sản ảo nếu chúng được sử dụng cho mục đích thanh toán hoặc đầu tư trong thực tế." Tiêu chuẩn FATF cũng định nghĩa NFT đó là các đại diện kỹ thuật số được loại trừ khỏi định nghĩa về tài sản ảo.

FATFNhà cung cấp tài sản ảo (VASP)Định nghĩa bao gồm những điều sau đây:

(1) "Bất kỳ thể nhân hoặc pháp nhân nào", người đại diện cho một pháp nhân hoặc thể nhân khác để trao đổi tài sản ảo với đấu thầu hợp pháp hoặc giữa các tài sản ảo khác hoặc chuyển tài sản ảo;

(2) “Thiết bị có khả năng quản lý tài sản ảo”;

(3) "Tham gia và cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến tài sản ảo do tổ chức phát hành/bán."

Đối với các thực thể tập trung, nếu một thực thể đang tạo điều kiện thuận lợi cho các dịch vụ chuyển nhượng, giao dịch hoặc ký quỹ, thì thực thể đó có khả năng phải tuân theo tiêu chuẩn VASP.

Điều chưa rõ ràng là cách các tiêu chuẩn này áp dụng cho các dịch vụ dựa trên chuỗi khối, chẳng hạn như các ứng dụng phi tập trung (DApps).

Nguyên tắc đề cập rằng DApps không phải là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) vì các tiêu chuẩn không áp dụng cho phần mềm cơ bản. Tuy nhiên, người tạo, chủ sở hữu, nhà điều hành Dapps hoặc bất kỳ ai duy trì "quyền kiểm soát hoặc đủ ảnh hưởng" trong giao thức DeFi có thể là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), ngay cả khi một phần của giao thức được phân cấp hoặc tự động hóa.

Tóm lại, FATF yêu cầu các quốc gia xác định chủ sở hữu/người điều hành thỏa thuận và yêu cầu họ tuân thủ Tiêu chuẩn nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo:

"Ví dụ: có thể có quyền kiểm soát hoặc đủ ảnh hưởng đối với một số khía cạnh của tài sản hoặc đối với thỏa thuận dịch vụ và có mối quan hệ thương mại đang diễn ra giữa họ và người dùng, ngay cả khi được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh hoặc trong một số trường hợp là biểu quyết thỏa thuận . Các quốc gia cũng có thể muốn xem xét các yếu tố khác, chẳng hạn như liệu có bên nào thu lợi từ dịch vụ hay không hoặc có khả năng thiết lập hoặc thay đổi các tham số để xác định chủ sở hữu/nhà điều hành giao thức DeFi hay không"。

Tuy nhiên, FATF vẫn còn nhiều khoảng trống để các quốc gia quyết định cách giải quyết các vấn đề về DeFi. Như một dấu hiệu cho thấy tốc độ phát triển của lĩnh vực này, hướng dẫn của FATF thừa nhận rằng các khu vực pháp lý phải liên tục đánh giá lại các chương trình mới và mối quan hệ của chúng với hướng dẫn. Tuy nhiên, nó cảnh báo rằng mặc dù nhiều dự án sử dụng thuật ngữ "phi tập trung", vẫn sẽ có những thể nhân hoặc pháp nhân có thể phải chịu trách nhiệm.

Được đề cập trong hướng dẫn:zCloak Network là một nền tảng dịch vụ điện toán riêng dựa trên hệ sinh thái Polkadot, sử dụng máy ảo zk-STARK để tạo và xác minh bằng chứng không kiến ​​thức cho điện toán nói chung. Dựa trên dữ liệu tự trị ban đầu và công nghệ điện toán tự chứng nhận, người dùng có thể phân tích và tính toán dữ liệu mà không cần gửi dữ liệu ra bên ngoài. Thông qua cơ chế nhắn tin chuỗi chéo Polkadot, hỗ trợ bảo vệ quyền riêng tư dữ liệu có thể được cung cấp cho các chuỗi song song khác và các chuỗi công khai khác trong hệ sinh thái Polkadot. Dự án sẽ áp dụng mô hình kinh doanh "zero-knowledge proof-as-a-service" để tạo ra cơ sở hạ tầng điện toán bảo mật đa chuỗi một cửa.

About zCloak Network

zCloak Network là một nền tảng dịch vụ điện toán riêng dựa trên hệ sinh thái Polkadot, sử dụng máy ảo zk-STARK để tạo và xác minh bằng chứng không kiến ​​thức cho điện toán nói chung. Dựa trên dữ liệu tự trị ban đầu và công nghệ điện toán tự chứng nhận, người dùng có thể phân tích và tính toán dữ liệu mà không cần gửi dữ liệu ra bên ngoài. Thông qua cơ chế nhắn tin chuỗi chéo Polkadot, hỗ trợ bảo vệ quyền riêng tư dữ liệu có thể được cung cấp cho các chuỗi song song khác và các chuỗi công khai khác trong hệ sinh thái Polkadot. Dự án sẽ áp dụng mô hình kinh doanh "zero-knowledge proof-as-a-service" để tạo ra cơ sở hạ tầng điện toán bảo mật đa chuỗi một cửa.