Biên dịch: Zion Phụ trách biên tập: karen

Biên dịch: Zion Phụ trách biên tập: karen

Tôi đã đúng khi nói rằng tôi không lo lắng về sự điều chỉnh của thị trường chứng khoán do Công ty Bất động sản Evergrande gây ra vào tháng trước. Tôi đã đề cập rằng, để diễn giải cho Powell, lạm phát chỉ là tạm thời. Mọi người trong không gian tiền điện tử sẽ tìm thấy thứ gì đó để thổi phồng và thị trường giá xuống sẽ không làm họ chán.

Sức hấp dẫn của không gian tiền điện tử, cùng với nỗ lực đổi mới và phát triển về giá trị ròng và công nghệ, đã dẫn đến dòng chảy liên tục của những điều mới trong không gian tiền điện tử.

Lần này là DeFi 2.0

Sự cường điệu dành cho NFT đang chậm lại. NFT hiện đang tuân theo các quy định để tránh bị gọi là "chứng khoán" (bằng cách nào đó phải tiếp tục kiếm tiền, nhưng điều đó rất khó).

Nói tóm lại, không gian tiền điện tử cần một cái gì đó mới để thu hút sự quan tâm. Và DeFi 2.0 là hoàn hảo. Nó đến đúng lúc.

tiêu đề cấp đầu tiên

DeFi 1.0, nhưng trên chuỗi không phải Ethereum

Có nhiều khía cạnh đối với DeFi 2.0.

Một trong số đó là: nó tương tự như cơn sốt DeFi ban đầu. Chỉ lần này, nó không xảy ra trên Ethereum. Thay vào đó, trên các chuỗi mới nổi nhỏ hơn như Avalanche, Solana và Fantom.

Mọi người đang đổ xô đến các nền tảng này vì một lý do. Phí gas Ethereum cao khiến việc mạo hiểm giữa các giao thức và DApps trở nên không khả thi và cũng không thú vị. Bạn sẽ gặp khó khăn trong việc khám phá khả năng của các ứng dụng DeFi khác nhau, đơn giản bởi vì, trừ khi việc trả 40 đô la cho mỗi lần thực hiện hợp đồng thông minh là điều hiển nhiên (nghĩa là bạn là một con cá voi).

Khi bạn muốn gửi tiền của mình và đợi cho đến khi con bạn sẵn sàng vào đại học, bạn tìm đến Ethereum, không phải vì bạn muốn mô phỏng một số giao thức mới và được thổi phồng, nhận được một đợt airdrop hay chỉ để thỏa mãn trí tò mò của bạn. Đó là những ngày cũ tốt đẹp.

tiêu đề phụ

Trader Joe

Uniswap của Avalanche là một trong những giao thức phát triển nhanh nhất vào năm 2021.

Vào ngày 12 tháng 8, tổng giá trị bị khóa trong giao thức Avalanche chỉ là 22 triệu đô la. Tính đến ngày 12 tháng 10, tổng giá trị bị khóa là 1,2 tỷ USD, theo Defillama.

Giá của mã thông báo gốc của Trader Joe, JOE, đã tăng từ khoảng 0,03 đô la lên mức cao nhất là 1,6 đô la, đạt mức cao nhất là 4 đô la.

tiêu đề phụ

Geist Finance

Geist Finance là một ngôi sao DeFi 2.0 khác. Đây là một giao thức cho vay Fantom, là một nhánh của AAVE. Xuất hiện dường như bất ngờ, không có vốn đầu tư mạo hiểm, từ các nhà phát triển ẩn danh và với một cộng đồng gồm những cá nhân đáng kính, giao thức này nhanh chóng thu hút được sự chú ý. Nó đã khóa khối lượng giao dịch từ vài trăm triệu lên hai tỷ chỉ trong một ngày và sau đó tăng giá Fantom lên 30% trong cùng thời gian.

tiêu đề cấp đầu tiên

Blue Chip DeFi Baby Boomers

tiêu đề phụ

Thu nhập không nhiều, cơ hội không nhiều

Phàn nàn phổ biến nhất về DeFi blue chip là chúng đã trở nên nhàm chán. Lợi nhuận không còn hấp dẫn như trước đây và DeFi 2.0 cung cấp rất nhiều cách sáng tạo để kiếm tiền. Ngay cả khi bạn đang giao dịch mã thông báo của họ, thì hành động giá của các mã thông báo như AAVE cũng không thú vị lắm, đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử nơi dự kiến ​​sẽ có sự biến động lớn.

tiêu đề phụ

Thậm chí ít chức năng hơn trên các chuỗi không phải Ethereum

Một số lượng lớn các giao thức đang được triển khai trên các chuỗi khối và lớp thứ hai khác. Nhưng chúng không giống với Ethereum. Phần lớn, nó cung cấp chức năng và cơ hội hạn chế.

Không đủ thanh khoản. Một số tính năng - như đặt cược Sushi - không khả dụng và chỉ khả dụng trên Ethereum (vui lòng đính chính cho tôi vì tôi đã thử trên Polygon và Arbitrum cho đến nay) Một người bị mất tiền vì chuyển tiền đến địa chỉ kho lưu trữ MakerDAO, nhưng hóa ra là có không có phiên bản Arbitrum của kho tiền đó. Vì vậy, anh ta gửi tiền đến một địa chỉ hợp đồng thông minh không tồn tại.

tiêu đề phụ

Trở thành TradFi mà họ đã cố gắng tránh trước đây

Một trong những bất bình lớn nhất với các thỏa thuận blue chip là chúng đã trở nên quá lớn và quá "TradFi". Blue-chip DeFi hiện là sân chơi cho TradFi, công ty đang bắt đầu tìm hiểu về tiền điện tử. Các quỹ phòng hộ bắt đầu nghiên cứu DeFi sử dụng AAVE hoặc Yearn làm điểm khởi đầu. Một ngân hàng Pháp đang đề xuất khoản vay 20 triệu đô la cho MakerDAO, sử dụng trái phiếu của ngân hàng làm tài sản thế chấp (vui lòng gửi ETH hoặc BTC làm tài sản thế chấp giống như mọi người khác, không phải trái phiếu rác của bạn).

Không có gì ngạc nhiên khi những người bản địa của không gian tiền điện tử cảm thấy bị bỏ rơi. Một ý nghĩa là các giao thức blue chip này đã trở nên quá gần gũi với TradFi và họ đang cố gắng cách mạng hóa nhóm này. Và tệ nhất là họ đã mất tất cả các hoạt động nổi dậy của cypherpunk.

Đổi mới DeFi 2.0

Đổi mới DeFi 2.0

Tôi đã nói với bạn rồi, DeFi 2.0 có nhiều mặt. Ngoài các thỏa thuận blue-chip, có một số đổi mới mới.

Một trong số đó đang được chú ý là OlympusDAO.

Những gì OlympusDAO cung cấp là thứ mà DeFi chưa từng cung cấp trước đây.

Mục tiêu của nó là trở thành một stablecoin không bị ràng buộc với tiền tệ fiat. Nó giới thiệu khái niệm về trái phiếu. Nhận tài sản thế chấp bằng tiền điện tử của bạn, nhận OHM với mức chiết khấu và Olympus sẽ sử dụng tài sản thế chấp làm tài sản dự trữ. Giá trị của OHM so với tài sản đó sẽ xác định liệu giao thức có làm tăng nguồn cung (đúc) OHM hay đốt chúng hay không. Giống như một Ngân hàng Dự trữ.

Thật thú vị, OlympusDAO không có VC, không bán trước và không có airdrop (họ gây quỹ ban đầu giữa các thành viên bất hòa hiện có để ngăn chặn chơi game và phân phối không công bằng). Họ có kế hoạch không bao giờ niêm yết trên một sàn giao dịch tập trung vì điều đó không hợp lý.

Mô tả hình ảnh

APY cao khi đặt cược OHM

tiêu đề phụ

Abracadabra Money

Mô tả hình ảnh

Tiền Abracadabra kỳ diệu này là gì?

Để trích dẫn chúng, công thức rất đơn giản, nhưng tuyệt vời. Các mã thông báo mang lại lãi suất như xSushi được đưa vào và loại tiền internet kỳ diệu được gọi là đô la MIM xuất hiện. Gửi mã thông báo của bạn và bạn nhận được một stablecoin mà sau này bạn có thể đổi lấy USDC hoặc DAI và chi tiêu chúng theo cách bạn muốn.

Mọi người đặt cược tiền điện tử của họ để kiếm tiền lãi từ các mã thông báo có lãi (xSushi, yvUSDC). Những mã thông báo này, trên Abracadabra Money, có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp, giúp bạn kiếm tiền trong khi cho phép bạn vay 90% giá trị của nó. Vì vậy, nó cải thiện hiệu quả vốn của bạn. Vì tài sản thế chấp là một tài sản hữu ích, nên có thể nói rằng tài sản thế chấp của bạn đang thực sự giúp bạn trả hết nợ.

Trong DeFi 2.0, bạn sẽ nghe thấy ngày càng nhiều "khoản vay tự trả".

Mã thông báo gốc của họ được gọi là SPELL và được sử dụng để khuyến khích người dùng. Đầu tư nó và bạn nhận được chia sẻ doanh thu sSPELL và quyền biểu quyết.

DeFi 2.0 hiện đang diễn ra trên blockchain lớp đầu tiên. Nhưng tôi có thể mong đợi rằng nó cũng sẽ chuyển sang lớp thứ hai, chẳng hạn như Arbitrum. Một cơn sốt mới đã đến và mỗi ngày người ta tự hỏi dự án nào đang thu hút rất nhiều người dùng. (Sử dụng DefiLlama để theo dõi giao thức mới).

Đặc biệt, phần đổi mới cần được chú ý. Các nhà xây dựng đang tạo ra các giao thức một cách sáng tạo nhằm tối đa hóa lợi nhuận, tối đa hóa hiệu quả sử dụng vốn và tối đa hóa sự phân cấp (khái niệm về tiền tệ Lego). Trong khi một số thứ tồn tại, sự đánh đổi vẫn còn được nhìn thấy. Ngay bây giờ, có vẻ như tất cả mọi người chỉ là phấn khích.