Mới ngày 24 tháng 9, ngân hàng trung ương và các ban ngành khác đã ban hành "Thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro thổi phồng trong giao dịch tiền ảo" (sau đây gọi là "Thông báo"). Trong một thời gian, nó đã làm dấy lên những cuộc thảo luận sôi nổi và các ý kiến ​​khác nhau. Hôm nay chúng ta sẽ nói về trọng tâm của vòng chính sách này.

Trước khi vào nội dung chính, hãy cùng thảo luận với những người bạn của chúng ta từ Chain Audit Technology:

tiêu đề phụ

1. Mục đích của việc giới thiệu và phương pháp giới thiệu trước

Chúng tôi tin rằng mục đích của việc đưa ra các quy định mới là: sự hồi sinh của sự cường điệu hóa tiền ảo, một số lượng lớn các hành vi phá vỡ trật tự tài chính đã xảy ra và lần này chúng tôi đã rút ra được bài học từ thời kỳ lên men lâu dài về rủi ro trong hoạt động cho vay trực tuyến ngành công nghiệp.

Theo "Thông báo", giới từ luật của các quy định mới bao gồm "Luật Ngân hàng", "Luật Ngân hàng Thương mại", "Luật Chứng khoán", "Luật An ninh mạng", "Quy định về Viễn thông", "Quy định về Ngăn ngừa Gây quỹ Bất hợp pháp". ”, “Quy chế quản lý giao dịch kỳ hạn” số 38 và văn bản số 37. Có thể thấy rằng điểm khởi đầu hợp lý của vòng quy định này thực sự là thuộc tính tài chính mạnh mẽ của tiền ảo, nhằm phản đối việc tiền ảo trở thành một sản phẩm tài chính (tiền tệ, chứng khoán, hàng hóa, CDS, v.v.). Chống rửa tiền là trọng tâm công việc của chúng ta trong năm nay, đồng thời cũng là kỳ vọng của cộng đồng quốc tế. Tính ẩn danh của tiền ảo khiến nó trở thành lựa chọn đầu tiên cho các giao dịch bất hợp pháp. Để tiêu tiền ảo được giao dịch bất hợp pháp, cần có phương tiện trao đổi và trung gian thông tin. Vòng điều chỉnh lại này có thể liên quan đến việc tiền ảo trở thành một công cụ quan trọng để rửa tiền.

tiêu đề phụ

2. Có gì khác biệt?

Đối với độc giả, câu hỏi mà bạn quan tâm nhất là "Thông báo" được ban hành lần này khác với các chính sách và quy tắc trước đây như thế nào, sau khi phân tích kỹ lưỡng, chủ yếu có bảy điểm sau:

(1) Trực tiếp chỉ ra rằng USDT là một loại tiền ảo và không được luật pháp Trung Quốc bảo vệ. Bài viết đầu tiên trong "Thông báo" phân loại rõ ràng TEDA, tức là USDT, vào danh mục tiền ảo, đồng thời chỉ rõ rằng tiền ảo không thể bù đắp về mặt pháp lý, không nên và không được sử dụng làm tiền tệ trên thị trường .

(2) Việc cung cấp "dịch vụ định giá" tiền ảo cũng là bất hợp pháp và sẽ bị cấm trong tương lai. Điều 2 của “Thông báo” quy định: “Hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo là hoạt động tài chính bất hợp pháp. đối với các giao dịch tiền ảo Các dịch vụ trung gian và định giá, tài trợ phát hành mã thông báo và các giao dịch phái sinh tiền ảo và các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo khác bị nghi ngờ là bán phiếu giảm giá mã thông báo bất hợp pháp, chào bán chứng khoán ra công chúng trái phép, kinh doanh hợp đồng tương lai bất hợp pháp, gây quỹ bất hợp pháp và các hoạt động tài chính phi pháp khác đều bị nghiêm cấm, kiên quyết cấm theo quy định của pháp luật”.

(3) Mô hình “trung gian thông tin” trong giao dịch tiền ảo đã chấm dứt, không còn màu xám và bị xếp vào loại bất hợp pháp. Tương tự với “dịch vụ định giá”, “Thông báo” cũng xác định rõ hoạt động cung cấp dịch vụ trung gian thông tin là hoạt động tài chính phi pháp, khẳng định tính phi pháp.

(4) Nhân sự trong nước của các sàn giao dịch nước ngoài không thể trốn tránh trách nhiệm pháp lý. "Thông báo" không chỉ khẳng định rằng việc cung cấp dịch vụ của các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài cho cư dân Trung Quốc thông qua Internet cũng là một hoạt động tài chính bất hợp pháp, mà còn quy định rằng nhân viên trong nước của các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài có liên quan phải chịu trách nhiệm trước pháp luật .

(5) Các hợp đồng liên quan đến giao dịch đầu tư tiền ảo không hợp lệ vì chúng vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục. “Thông báo” chỉ ra rằng có rủi ro pháp lý khi tham gia các hoạt động đầu tư và kinh doanh tiền ảo, bởi vì một khi hoạt động này vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục, theo quy định tại Điều 153, khoản 2 của “Bộ luật Dân sự”, hành vi pháp lý dân sự vô hiệu và thiệt hại do mình chịu.

(6) Khái niệm về tài sản mã hóa sẽ trở thành một "từ vựng nhạy cảm" và sẽ được tập trung vào vòng quy định này. Điều 11 của "Thông báo" quy định rằng "bộ phận quản lý thị trường sẽ tăng cường quản lý đăng ký của các tổ chức thị trường, và tên đăng ký và phạm vi kinh doanh của các doanh nghiệp và hộ công thương nghiệp cá thể không được chứa các từ như 'tiền ảo', ' tài sản ảo', 'tiền mã hóa' và 'tài sản mã hóa'." hoặc nội dung.” Có thể thấy, các thuật ngữ như tài sản mã hóa đã trở thành “từ nhạy cảm” đối với cơ quan quản lý.

tiêu đề phụ

3. Tập trung vào loại hình kinh doanh sẽ bị cấm hoặc thậm chí bị đổ lỗi

Sau khi tóm tắt, các loại hình kinh doanh có thể bị cấm hoặc thậm chí bị nghi ngờ phạm tội như sau:

(1) Kinh doanh trao đổi tiền pháp định và tiền ảo, bao gồm cả ngoại tệ pháp định;

(2) Trao đổi kinh doanh giữa các loại tiền ảo;

(3) Kinh doanh trung gian thông tin giao dịch tiền ảo;

(4) Kinh doanh định giá giao dịch tiền ảo (Chị Sa tin rằng định giá hiển thị cũng có thể được đưa vào vòng tròn và khuyến nghị các công ty có liên quan giảm thiểu rủi ro không cần thiết);

（5）ICO;

（6）DeFi;

(7) Phương tiện quảng bá giao dịch tiền ảo;

(8) Các công ty thanh toán bên thứ ba cung cấp dịch vụ thanh toán và quyết toán cho các doanh nghiệp liên quan đến tiền ảo;

(9) Các công ty công nghệ chuỗi khối cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho hoạt động kinh doanh tiền ảo, bao gồm cái gọi là hành vi trung lập về công nghệ;

tiêu đề phụ

4. Liên quan đến "khai thác", đã có kết luận thấu đáo

viết ở cuối

viết ở cuối

Quy định mới một lần nữa thể hiện thái độ của cơ quan quản lý, làm rõ những “vùng xám” chưa được xác định rõ ràng trên thị trường trong thời gian qua, đồng thời chấm dứt sự hão huyền của giới đầu cơ. Tuy nhiên, xét về tiềm năng kiếm lợi nhuận từ sự biến động của giá tiền tệ, các giao dịch tiền ảo và quản lý tài chính có thể trở nên vô hình trong tương lai, tạo thành một "trao đổi bóng tối". Chỉ có bản chất con người là không thay đổi.

Như trên, xin cảm ơn quý độc giả!

Văn bản đến từ tài khoản chính thức: luật sư Xiao Sa