Bài viết này đến từanchain.aiBài viết này đến từ

Đối với các công ty/nhóm mã hóa, việc thắt chặt giám sát có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm khắc, bao gồm phạt tiền, hạn chế, v.v. Để tránh điều này, phải thực hiện các điều chỉnh kịp thời để tuân thủ các quy định của FATF (Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền). Để các công ty hoặc cá nhân thực hiện các điều chỉnh tuân thủ phù hợp, trước tiên chúng ta phải hiểu phạm vi của VASP (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo) do FATF xác định. Dưới đây, chúng tôi sẽ mang đến cách giải thích mới nhất về tinh thần tuân thủ tiền điện tử của FATF.

tiêu đề phụ

Bất kỳ dạng giá trị kỹ thuật số nào (được hình thành trên chuỗi khối), bao gồm:

• tiền điện tử

• tiền điện tử

• mã thông báo tiện ích

• NFT

• tiền tệ ổn định

tiền tệ ổn định

• Tiền kỹ thuật số do ngân hàng trung ương phát hành

tiêu đề phụ

Trao đổi tập trung

• Trao đổi tập trung

• trao đổi phi tập trung

• trao đổi phi tập trung

• Nhà cung cấp ví hoặc nền tảng

• Các dịch vụ được quản lý bao gồm, nhưng không giới hạn ở:

• Dịch vụ dựa trên hợp đồng thông minh

• môi giới

• Dịch vụ giao dịch sách đặt hàng

• Dịch vụ giao dịch nâng cao

• nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ

• nhóm khai thác

phương tiện đầu tư

Bản cập nhật năm 2018 có tác động nghiêm trọng và lâu dài đối với không gian tiền điện tử, các dịch vụ tài chính “truyền thống” và các công nghệ mới liên quan. FATF đã cập nhật hướng dẫn của mình trong không gian tiền điện tử trong thập kỷ qua, nhưng việc làm rõ và tích hợp thuật ngữ mới này cung cấp một tài liệu tham khảo mạnh mẽ về cách các quốc gia nên thiết lập đúng các quy định về tiền điện tử.

tiêu đề phụ

FATF (Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền)

FATF là một tổ chức phi chính phủ hùng mạnh có nhiệm vụ trợ giúp hệ thống tài chính quốc tế loại bỏ hoạt động tội phạm trong lĩnh vực chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).

Các chính sách này thường ở dạng yêu cầu KYC, quy định lượng thông tin mà các cá nhân và doanh nghiệp phải chia sẻ để giao dịch hợp pháp với nhau. Thông tin KYC này là một công cụ quan trọng để cơ quan thực thi pháp luật thực hiện nhiệm vụ của họ trong việc điều tra tội phạm tài chính, đặc biệt là rửa tiền và tài trợ khủng bố.

tiêu đề phụ

Tài sản ảo (VA) và Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)

VA：

1. Nói cách khác, VA và VASP phải tuân theo hướng dẫn của FATF. Tiếp theo, điều quan trọng là phải hiểu những gì cấu thành VA hoặc VASP, mà một công ty hoặc cá nhân phải điều chỉnh và tuân thủ. Đề xuất năm 2018 để lại cho chúng tôi các tiêu chí sau để xác định VA và VASP:

2. Là một dạng giá trị kỹ thuật số có thể được giao dịch hoặc chuyển giao kỹ thuật số.

3. Có thể được sử dụng cho mục đích thanh toán hoặc đầu tư.

4. Các hình thức kỹ thuật số của tiền tệ fiat không được bao gồm.

VASP：

Không bao gồm các hình thức chứng khoán kỹ thuật số.

1. Có thể là một pháp nhân hoặc thể nhân hoặc pháp nhân kinh doanh và, với tư cách là một doanh nghiệp, thực hiện một hoặc nhiều hoạt động sau đây thay mặt cho một thể nhân hoặc pháp nhân hoặc doanh nghiệp khác:

2. Giao dịch giữa VA và tiền tệ fiat.

3. Một hoặc nhiều hình thức giao dịch giữa các VA.

4. Tạo điều kiện chuyển giao tài sản cho các VA.

5. Giám sát và/hoặc quản lý VA hoặc các công cụ có khả năng kiểm soát VA.

Tham gia và cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến việc cung cấp và/hoặc bán tài sản ảo của tổ chức phát hành.

Đây là thước đo xem một cá nhân hoặc tổ chức có tuân theo quy định do FATF khuyến nghị trong không gian chuỗi khối hay không.

Đáng chú ý, bản cập nhật mở rộng nội dung này làm rõ hơn các định nghĩa về VA và VASP. Đồng thời, vào năm 2020 và vài năm trước đó, việc áp dụng các công nghệ chuỗi khối khác nhau cũng đang gia tăng.

Mô tả hình ảnh

39 quốc gia thành viên của FATF

• Cụ thể, FATF quy định như sau:

• Hầu hết các NFT nên được coi là VA.

• Stablecoin nên được coi là VA.

• Các loại tiền kỹ thuật số do ngân hàng trung ương phát hành không nên được coi là VA.

• Trao đổi phi tập trung nên được coi là VASP.

• Các nền tảng phi tập trung hoặc DAPP được coi là VASP (hiện tại, các nhà phát triển hợp đồng thông minh có liên quan được coi là VASP vì mã họ viết để thực hiện các hoạt động thuộc định nghĩa của VASP theo quy định năm 2018)

• Dịch vụ lưu trữ VA đều là VASP.

Bất kỳ nền tảng nào hỗ trợ giao dịch P2P giữa các cá nhân đều là VASP.