Bài viết này đến từBài viết này đến từ, bởi Tom Robinson, Đồng sáng lập và Nhà khoa học trưởng, Elliptic

Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang

Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang

Trái ngược với niềm tin phổ biến rằng ngành công nghiệp tài sản tiền điện tử không được kiểm soát, các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ đang ngày càng áp đặt các hình phạt tài chính đáng kể đối với các doanh nghiệp tiền điện tử – dưới danh nghĩa gian lận, vi phạm quy định chống rửa tiền, cung cấp chứng khoán chưa đăng ký và vi phạm Quy định trừng phạt.

Các doanh nghiệp tài sản tiền điện tử phải tuân theo nhiều luật và quy định giống như bất kỳ doanh nghiệp dịch vụ tài chính nào có trụ sở tại Hoa Kỳ hoặc phục vụ công dân Hoa Kỳ. Đây là một số quy tắc nghiêm ngặt nhất quản lý việc cung cấp dịch vụ tài chính trên thế giới và các doanh nghiệp tiền điện tử dành nguồn lực khổng lồ để tuân thủ các nghĩa vụ chống rửa tiền và trừng phạt, trong số những điều khác.

Giống như các doanh nghiệp truyền thống và tổ chức tài chính đã bị các cơ quan quản lý phạt vì vi phạm các quy tắc này, các doanh nghiệp tiền điện tử cũng vậy. Một phân tích của công ty phân tích chuỗi khối Elliptic về các hành động thực thi quy định của Hoa Kỳ kể từ khi Bitcoin được tạo ra vào năm 2009 cho thấy số tiền phạt đã lên tới 2,5 tỷ đô la đối với các công ty và cá nhân giao dịch tiền điện tử.

Chúng bao gồm khoản tiền phạt 1,69 tỷ đô la từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), khoản tiền phạt 624 triệu đô la từ Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), khoản tiền phạt 183 triệu đô la từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN), 183 đô la triệu USD từ Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ. OFCA) đã phạt 606.000 USD. Hầu hết các hình phạt này liên quan đến các dịch vụ chứng khoán chưa đăng ký (1,38 tỷ USD), gian lận (928 triệu USD) và vi phạm chống rửa tiền (183 triệu USD). Hình phạt có thể được chia thành hình phạt dân sự ($722 triệu), tịch thu ($1,62 tỷ) và bồi thường ($161 triệu).Hành động thực thi lớn đầu tiên diễn ra vào năm 2014 khi SEC Hoa Kỳ ra lệnh cho Trendon T. Shavers và Bitcoin Savings and Trust vận hành một kế hoạch PonziTrả hơn 40 triệu USD tiền phạt

, vụ lừa đảo đã lừa đảo các nhà đầu tư hơn 700.000 bitcoin. Cho dù đó là đô la, bitcoin hay đậu thần, SEC đã chứng minh rằng bất kể tài sản hay công nghệ được sử dụng là gì, thì kế hoạch Ponzi là một hình thức lừa đảo có thể được truy tìm theo cùng một luật cũ.Năm 2013, FinCENĐịnh nghĩa rõ ràng, những người trao đổi “tiền ảo” phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act), giống như mọi hoạt động kinh doanh dịch vụ tiền tệ khác. Điều này đòi hỏi họ phải phát hiện và ngăn chặn rửa tiền thông qua hồ sơ, nhận dạng khách hàng và các biện pháp khác. Đây không phải là trường hợp của BTC-e, sàn giao dịch tài sản tiền điện tử có trụ sở tại Nga, được bọn tội phạm sử dụng nhiều để rửa tiền thu được từ tội phạm bằng tiền điện tử. Mặc dù BTC-e không có trụ sở tại Hoa Kỳ, nhưng nó phục vụ khách hàng Hoa Kỳ, vì vậy FinCEN đã đưa ra đánh giá năm 2017 về công ty và nhà điều hành của nó, Alexander Vinnik。

$122 triệu tiền phạt

Hành động lớn nhất như vậy cho đến nay xảy ra vào năm 2020, khi Telegram Group Inc. và công ty con TON Issuer Inc. thuộc sở hữu hoàn toàn của nó đã đệ đơn khiếu nại lên SEC Hoa Kỳ rằng Telegram đã vi phạm luật chứng khoán liên bang bằng cách phát hành mã thông báo kỹ thuật số chưa đăng ký có tên là "Grams".đạt được một giải quyếtđạt được một giải quyết

. Các bị cáo đã đồng ý trả lại hơn 1,2 tỷ USD cho các nhà đầu tư và nộp phạt dân sự 18,5 triệu USD.Gần đây hơn, CFTC của Hoa Kỳ đã trở thành một nguồn hành động thực thi chính chống lại các doanh nghiệp tiền điện tử vì các vi phạm như gian lận, báo cáo lỗi và mua bán sai. Benjamin Reynolds quốc tịch Anh bị buộc tội lừa đảo khách hàng vào tháng 3 năm 2021ra lệnh trả tiền

Gần 143 triệu USD tiền bồi thường thiệt hại và 429 triệu USD tiền phạt dân sự. Trước đây, CFTC đã buộc tội Reynolds và Control-Finance, cái gọi là kế hoạch đầu tư tiền điện tử, với hành vi gian lận và biển thủ tiền.OFAC của Hoa Kỳ là cơ quan mới nhất thực hiện hành động thực thi đối với các doanh nghiệp tiền điện tử. OFAC chịu trách nhiệm áp đặt các biện pháp trừng phạt kinh tế và thương mại đối với các quốc gia, tổ chức và cá nhân nước ngoài được coi là mối đe dọa đối với an ninh quốc gia của Hoa Kỳ. Hình phạt này áp dụng như nhau đối với tiền điện tử và bất kỳ tài sản nào khác mà OFAC đã áp đặt trong năm quaHai doanh nghiệp tài sản tiền điện tử

Hình phạt cho việc vi phạm các biện pháp trừng phạt đã được áp dụng.

Phân tích của chúng tôi về các hành động thực thi liên quan đến tài sản tiền điện tử của Hoa Kỳ cho thấy ngành công nghiệp tiền điện tử khác xa với “Miền Tây hoang dã” của ngành tài chính. Các cơ quan quản lý đã sử dụng thành công các luật hiện hành để ngăn chặn và trừng phạt các hoạt động bất hợp pháp sử dụng tài sản tiền điện tử — từ các kế hoạch Ponzi đến rửa tiền — và buộc các công ty phải chịu trách nhiệm về các lỗi tuân thủ.