DeFi là một hướng quan trọng để blockchain cập bến trong tương lai gần, sau quá trình phát triển vài năm qua và bùng nổ vào năm ngoái, nó đã trở thành một trong những lĩnh vực tiên tiến nhất và nóng nhất trong hệ sinh thái mã hóa. Tuy nhiên, toàn bộ lĩnh vực DeFi vẫn đang trong giai đoạn phát triển ban đầu và nhiều vấn đề khác nhau như phí xử lý cao, dự án phức tạp và rủi ro bảo mật đã nâng ngưỡng tham gia của các nhà đầu tư bán lẻ thông thường.DeFi không cần phải bắt đầu, nó nên được kích hoạt.DeFi không cần phải bắt đầu, nó nên được kích hoạt.Điều quan trọng hơn đối với đầu tư là nâng cao nhận thức và là bạn của thời gian.Đối với các quỹ nhỏ, phí xử lý cao của ETH không thân thiện và rất có khả năng phí xử lý trên chuỗi đã trả sẽ mất một tháng đào để hoàn vốn.Thà đầu tư sợ hãi còn hơn tự tin mù quáng với sự hiểu biết nửa vời.Nếu quy mô vốn tương đối nhỏ và bạn không đủ hiểu biết về DeFi, thì nên chọn một số sản phẩm khai thác nhóm thông minh DeFi của Cobo và đến với Cobo để tham gia khai thác proxy, giúp tiết kiệm phí xử lý và an toàn hơn.——Câu vàng của nhà khoa học
tiêu đề phụ
DeFi là gì
Người điều hành: Vì đây là cấp độ đầu vào, trước tiên, hãy yêu cầu các nhà khoa học giải thích ngắn gọn cho chúng tôi DeFi là gì.
Chúng ta thường nghe một câu nói: Bạn không thể kiếm tiền ngoài những gì bạn biết, và số tiền bạn kiếm được nhờ may mắn cuối cùng sẽ bị mất đi nhờ may rủi. Vì vậy, khi bạn ghen tị với những người khác tham gia DeFi và kiếm được nhiều tiền, xin đừng fomo trước, hãy làm quen trước.Chúng tôi biết rằng kể từ khi Bitcoin ra đời, ứng dụng cốt lõi của công nghệ chuỗi khối đã ra đời, đó là chuyển giá trị và lưu trữ giá trị. Trong hơn một thập kỷ, mọi người đã khám phá xem công nghệ chuỗi khối có thể làm gì khác? Những gì khác có thể được thay đổi?Một số đã cố gắng tạo trò chơi và một số đã cố gắng chống hàng giả và truy xuất nguồn gốc. Nếu mọi người vẫn còn bối rối về những gì họ đam mê vào năm 2017, thì sau bốn năm liên tục khám phá và va vào tường, một kế hoạch chi tiết đang dần trở nên rõ ràng — cuộc cách mạng đầu tiên do blockchain mang lại là tài chính.Nếu bạn không phải là người trong ngành tài chính, quả thực rất khó để hiểu được những điểm yếu của hệ thống tài chính hiện tại:1. Không hiệu quả. Bạn khó có thể tưởng tượng rằng vào năm 2021 hiện nay, ngoài việc trả phí xử lý phức tạp, việc thanh toán và bù trừ xuyên biên giới sẽ mất vài ngày làm việc hoặc thậm chí lâu hơn để hoàn thành.2. Rào cản gia nhập cao. Hơn 1,7 tỷ người không có tài khoản ngân hàng và không thể sử dụng các sản phẩm tài chính khác nhau để mở rộng sản xuất và tích trữ của cải.3. Tập trung hóa. Hệ thống tài chính được xây dựng bởi các nút tập trung không chỉ khiến các quỹ trở nên kém hiệu quả mà còn thường dẫn đến sự sụp đổ do các khiếm khuyết điểm đơn lẻ.Ví dụ, sự sụp đổ của các ngân hàng đã gây ra cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.4. Không đủ minh bạch. Các nhà đầu tư thông thường không thể hiểu đầy đủ về hoạt động của các tổ chức tài chính, và các tổ chức tài chính thường không thể vượt qua sự yếu kém của bản chất con người.Giờ đây, trên cơ sở blockchain và hợp đồng thông minh, chúng ta có thể dễ dàng xây dựng một số hệ thống tài chính, tạo các giao thức và mã nguồn mở, dữ liệu và logic không thể bị can thiệp, để mọi thứ có thể được kiểm toán và mọi người đều có thể tham gia.DeFi không phải là một khái niệm mới, nó được xây dựng trên nền tảng hợp đồng thông minh và bao gồm một loạt tài sản, sản phẩm và dịch vụ tài chính được mã hóa.Lối vào của DeFi: Web 3.0
Người điều hành: Có người nói, "Nhận dạng trên chuỗi là lối vào để người dùng bước vào thế giới Web3.0." Bạn có thể giới thiệu mối quan hệ giữa Web3.0 và DeFi không?
Để sử dụng các sản phẩm DeFi, trước tiên bạn cần có ví HD phi tập trung. Các thao tác trên PC thường sử dụng Metamask, một plug-in của trình duyệt. Khi bạn truy cập trang sản phẩm DeFi, nó có nhiệm vụ kết nối bạn với mạng blockchain, khi cần thực hiện các thao tác tương tác, bạn cũng hoàn thành chữ ký thông qua đó, cuối cùng phát giao dịch lên mạng, chờ giao dịch được thực hiện. tải lên chuỗi.Có rất nhiều hướng dẫn sử dụng Metamask trên Internet nên tôi sẽ không nhắc lại ở đây. Chủ yếu giải thích nguyên lý, để mọi người có hiểu biết vĩ mô. như hình ảnh cho thấy:0. Người dùng truy cập ứng dụng phi tập trung (Dapp) không khác gì truy cập ứng dụng Internet thông thường. Chỉ là một số dữ liệu được hiển thị trên trang đến trực tiếp từ chuỗi, chẳng hạn như từ nút ETH.
1. Khi bạn muốn thực hiện một thao tác, chẳng hạn như đặt hàng (trao đổi), thích và chuyển tiếp (tiểu blog), bạn cần ghi dữ liệu vào chuỗi.2. Tại thời điểm này, trang sẽ bắt đầu yêu cầu chữ ký tới Metamask và Metamask cũng sẽ hiển thị trung thực các chi tiết của giao dịch.3. Khi bạn trực tiếp sử dụng Metamask để lưu trữ khóa riêng để hoàn thành chữ ký, thực tế không có bước 3 và 4. Nhưng điều này không đủ an toàn cho các khoản tiền lớn hơn. Metamask chỉ nên là cầu nối và vai trò ủy quyền lưu trữ khóa riêng tư nên được chuyển giao cho một ví phần cứng chuyên nghiệp hơn.4. Ví phần cứng sẽ hiển thị thông tin giao dịch cần được ký và người dùng sẽ xác nhận nó trên ví phần cứng sau khi kiểm tra và giao dịch đã ký sẽ được trả lại cho Metamask.5. Cuối cùng, Metamask sẽ phát giao dịch và đợi nó được tải lên chuỗi.Vậy tại sao chúng ta phải tương tác với các sản phẩm DeFi thông qua plugin và ví chrome? Điều này bắt đầu với sự ra đời của Internet.Internet ban đầu, chúng tôi gọi nó là kỷ nguyên Web 1.0, khi "lướt Internet" về cơ bản là duyệt và các tài nguyên trên Internet được cung cấp bởi một nhóm chuyên gia. Kiệt tác là các trang web tin tức cổng thông tin và trang vàng khác nhau, người bình thường không thể tham gia xây dựng Internet, và các kênh tiếng nói nằm trong tay một số ít người.
Sự trỗi dậy của Wikipedia và các mạng xã hội đã khai sinh ra Web2.0, mọi người đều là người tham gia và là người xây dựng Internet. Đó là thời đại của chúng ta hiện nay. Chúng ta sử dụng Internet hàng ngày và chúng ta đang cùng nhau xây dựng nó. Chúng ta đăng và viết bình luận, thích và đăng lại bằng một cú nhấp chuột và ba liên kết.Tuy nhiên, sự thịnh vượng tột độ của thông tin cũng mang đến một số nhược điểm, các gã khổng lồ Internet nắm trong tay một lượng lớn quyền riêng tư và dữ liệu của người dùng. Dữ liệu riêng của những người dùng này sẽ không chỉ được sử dụng vì lợi nhuận, ngay cả bản thân người dùng cũng không thể tự mình lấy dữ liệu và tài sản của mình và chọn một nền tảng tốt hơn. Các dịch vụ tập trung thường bị tin tặc tấn công và rò rỉ quyền riêng tư, đồng thời các lợi ích thương mại độc lập không thể phá vỡ các hòn đảo bị cô lập một cách hiệu quả và phát huy giá trị lớn hơn.Do đó, khái niệm Web3.0 đã được mọi người đưa ra.Người dùng sử dụng danh tính kỹ thuật số để ủy quyền đăng nhập, đồng thời có quyền sở hữu danh tính và dữ liệu của họ, đồng thời sử dụng tài sản mã hóa để chuyển giá trị. Tất cả những điều này được xây dựng dựa trên kiến trúc Dapp (Ứng dụng phi tập trung).Bản chất của khai thác DeFi?
Người điều hành: Chúng tôi vừa đề cập đến một từ, DeFi "farming" hay bản chất của việc khai thác DeFi là gì?
Sau khi nói về rất nhiều khái niệm cơ bản, mọi người có thể không chờ đợi được, làm thế nào chúng ta có thể khai thác? Bạn có muốn mua một máy khai thác? Có tốn điện không?Không giống như khai thác chuỗi công khai PoW, khai thác trong thế giới DeFi không yêu cầu sức mạnh tính toán. Và thuật ngữ "khai thác" chưa bao giờ đề cập cụ thể đến các máy khai thác. Bản chất của việc khai thác là phát hành mã thông báo ban đầu, khác với đợt phát hành Mã thông báo Ethereum vào năm 2017. Hầu hết các Mã thông báo tại thời điểm đó được phát hành sau khi phía dự án nắm giữ toàn bộ số lượng, sau đó tiến hành phát hành riêng lẻ và bán chúng ở một mức giá nhất định. , và cuối cùng là tìm người tiếp quản không khí trên thị trường thứ cấp.Các dự án DeFi ngày nay ủng hộ phân phối công bằng mà không cần phát hành riêng lẻ và khai thác trước. Ngoài airdrops, khai thác có thể được chia thành hai loại:1. Cấp có tính chất khuyến khích. Tiền của bạn là cần thiết để đóng góp cho dự án, chẳng hạn như cung cấp tính thanh khoản tạo thị trường trên các sàn giao dịch phi tập trung; nền tảng cho vay đối với tiền gửi và vay; tạo thị trường tiền tệ nền tảng (cung cấp thanh khoản) theo yêu cầu của tất cả các dự án. Bạn đã đóng góp, vì vậy bạn được thưởng bằng mã thông báo của nền tảng, chẳng hạn như UNI, CRV, COMP, v.v.Các thành phần khác nhau của DeFi
Người điều hành: Các nhà khoa học có thể cho chúng tôi biết những thành phần nào hiện đang được triển khai trong hệ sinh thái DeFi không?
Haha, đã đến lúc liên kết mật khẩu giàu có.
chỉ đùa thôi. Do không gian hạn chế, không thể giải thích mọi thành phần của thế giới DeFi ở đây mà chỉ ở các thuật ngữ chung. Và những sản phẩm hàng đầu của mỗi đường đua cũng đã được công chúng công nhận rộng rãi và sau một vòng tăng trưởng đáng kể, thế giới DeFi đang thay đổi từng ngày và đổi mới từng ngày, vì vậy những dự án này hoàn toàn không được coi là mã của cải. Điều quan trọng hơn đối với đầu tư là nâng cao nhận thức và là bạn của thời gian.Thuật toán AMM (Nhà tạo lập thị trường tự động) do Uniswap đại diện là một cải tiến và đổi mới lớn của các sàn giao dịch phi tập trung. Sàn giao dịch tập trung truyền thống là một mô hình sổ lệnh, yêu cầu các nhà giao dịch đặt và nhận lệnh, và các nhà tạo lập thị trường cung cấp thanh khoản và khớp các giao dịch. Nhà tạo lập thị trường tự động chỉ cần dựa vào một công thức, x*y=k, k là một giá trị cố định, để thực hiện việc trao đổi tiền tệ x và y.Curve cải thiện đường cung và cầu của x*y=k, để có thể thu được đủ thanh khoản hơn khi biên độ dao động giá của hai loại tiền tệ không lớn. Điều này có lợi cho hai loại tiền tệ có giá trị tương đối ổn định và có thể tối đa hóa việc sử dụng tiền.
Khai thác trong loại DEX này thường cung cấp tính thanh khoản cho nhóm quỹ và kiếm phần thưởng phí dịch vụ và phần thưởng tiền tệ nền tảng.
Được đại diện bởi Hợp chất và Aave. Điều chỉnh lãi suất cho vay tiền gửi theo cung và cầu của thị trường, đưa ra các lời tiên tri và khi giá thay đổi có thể gây ra tình trạng mất khả năng thanh toán, các biện pháp khuyến khích thanh lý được sử dụng để đảm bảo tính ổn định và an ninh của hệ thống.Việc khai thác các sản phẩm cho vay thường kiếm được tiền gửi trên nền tảng và phần thưởng cho vay, và về cơ bản kiếm được thu nhập từ "lãi suất tiền gửi" + "phần thưởng tiền gửi" và "phần thưởng cho khoản vay" - "lãi suất cho vay".
Việc phát hành tập trung USDT luôn bị mọi người chỉ trích và người dùng cần tin tưởng rằng dự trữ đô la Mỹ của Tether được thế chấp hoàn toàn và thực sự tồn tại. Là cơ sở hạ tầng của DeFi, chúng tôi rất cần một loại tiền tệ ổn định phi tập trung.MakerDAO là một dự án lâu đời trên Ethereum, phát hành stablecoin dựa trên thế chấp quá mức. Từ SAI, chỉ hỗ trợ phát hành tài sản thế chấp duy nhất ETH trong 18 năm, cho đến DAI đa tài sản thế chấp hiện tại, DAI đã hoạt động tương đối tốt. Nhưng nó vẫn có nhược điểm của nó, thứ nhất là rủi ro từ tài sản thế chấp, stablecoin tập trung cũng được đưa vào tài sản thế chấp, lòng tin của mọi người đối với nó đến từ việc công nhận giá trị của tài sản thế chấp và tin tưởng vào cơ chế thanh lý, thứ hai là các khoản tiền được cam kết quá mức. Tỷ lệ sử dụng không cao. Chúng tôi cần một stablecoin thuần túy hơn được xây dựng trên các thuật toán và sự đồng thuận.Ampleforth cố gắng giải quyết nó bằng cách rebase tổng hợp tiền tệ. Khi giá quá cao trên 1 đô la, số dư của mọi người sẽ tăng theo tỷ lệ thuận và mọi người có xu hướng bán; khi giá quá thấp dưới 1 đô la, số dư của mọi người sẽ giảm dần và mọi người có xu hướng tích trữ tiền. Nhưng vấn đề lớn nhất với loại tiền tệ ổn định đàn hồi này là nó sẽ gây ra những thay đổi về số dư địa chỉ trong quá trình mở rộng và giảm phát, điều này trái với thói quen nhận thức thông thường của mọi người. Không chỉ vậy, nó còn gây khó khăn cho việc giao tiếp với các sản phẩm DeFi và sản phẩm tài chính tập trung khác, điều này rất bất lợi cho việc tích hợp vào hệ sinh thái DeFi.Vì vậy, basic.cash và các stablecoin thuật toán khác đã khám phá và đổi mới hơn nữa, đồng thời chuyển hoạt động của một phiên bản đơn giản hóa của "Cục dự trữ liên bang" sang chuỗi. bac (Tiền mặt), là tiền tệ ổn định chính, sẽ mở rộng khi giá tiền tệ quá cao so với 1 đô la và các mã thông báo mới phát hành sẽ được phân phối cho những người nắm giữ bas (Chia sẻ) và khi giá tiền tệ quá thấp dưới 1 $, nó có thể Hủy bac để mua bab (Trái phiếu) với giá rất thấp, để có thể hoàn trả phần nợ này khi giá tiền tệ trở lại giai đoạn mở rộng.Việc khai thác các đồng tiền ổn định theo thuật toán như vậy về cơ bản là để cung cấp tính thanh khoản cho các mã thông báo dự án đã phát hành để tham gia vào việc phát hành đồng tiền Chia sẻ.# Công cụ tổng hợp doanh thu (nhóm thông minh)Đã nói về rất nhiều mỏ có thể khai thác, bạn có thể hỏi: Có sản phẩm nào giống như máy đọc điểm cờ thỏ cáo không, lợi nhuận cao và trúng ở đâu. Để nắm bắt các mỏ năng suất cao và an toàn trong toàn bộ mạng, tôi trực tiếp giao tiền cho nó và nó sẽ giúp tôi đào.Vâng, công cụ tổng hợp thu nhập còn được gọi là nhóm thông minh, trong số các sản phẩm trên chuỗi, có những sản phẩm tiêu biểu hơn như: Năm, Thu hoạch và Dưa chua.Tất nhiên, trong khi nó giúp bạn khai thác và thu thập rau quả, thì cũng có thể có những rủi ro lớn, chẳng hạn như Harvest và Pickle đã từng bị tin tặc tấn công do lỗi và sơ hở trong thiết kế hợp đồng, lần lượt bị đánh cắp hơn 20 triệu đô la Mỹ. Mặc dù dự án đã phát hành nợ và đang dần trả nợ, nhưng xét cho cùng, đây là một tổ chức ẩn danh và phi tập trung, và những người dùng bị thiệt hại trong các cuộc tấn công của hacker thường không tin tưởng vào việc trả nợ.Tất nhiên, cũng có các nhóm thông minh tập trung, chẳng hạn như các sản phẩm nhóm thông minh khai thác DeFi của Cobo.Sự an toàn
Người điều hành: Tiếp theo, hãy nói về bảo mật. Bảo mật là vấn đề quan trọng nhất mà chúng tôi cần xem xét khi tham gia vào bất kỳ khoản đầu tư nào. Xin hãy để các nhà khoa học phổ biến kiến thức bảo mật của DeFi cho chúng tôi.
Đầu tiên là tính bảo mật của khóa riêng tư. về cơ bản là hàng chục nghìn đô la trở lên để khai thác. Khai thác hiệu quả hơn về chi phí.Nếu bạn có một số tiền lớn để khai thác, bạn phải sử dụng ví phần cứng. Đồng thời, làm bài tập về nhà của bạn, thực sự hiểu vai trò của trí nhớ, khóa riêng và chữ ký, đồng thời hiểu rủi ro và hậu quả của từng bước hoạt động.Vào ngày 14 tháng 12 năm 2020, người sáng lập dự án bảo hiểm NexusMutual đã bị lừa đảo và gần 40.000 XNM đã bị đánh cắp, mặc dù anh ta đã sử dụng ví phần cứng.Người mới vào mỏ đất và mỏ đục lỗ không được khuyến khích, hợp đồng của những dự án này có thể có cửa hậu và sơ hở. Trừ khi bạn đã nghiên cứu sâu về phát triển hợp đồng, nếu không, bạn có thể mắc sai lầm do không hiểu cơ chế kinh tế hoặc bỏ sót một số chi tiết. Chưa kể rằng Xiaobai, người không hiểu mã, có thể kiểm tra hợp đồng.Nếu muốn tham gia khai thác DeFi, bạn có thể chọn các dự án DeFi hàng đầu được xếp hạng cao nhất trên debank để tham gia. Và tốt nhất là dành riêng một địa chỉ cho một dự án để ngăn ngừa rủi ro ủy quyền quá mức (đôi khi có thể có nhiều địa chỉ nhận được airdrop bất ngờ).Nói tóm lại, thà sợ hãi đầu tư còn hơn là tự tin mù quáng với sự hiểu biết nửa vời.Người điều hành: Có câu nói rất hay, may mắn kiếm được tiền sẽ hao tổn sức lực, mọi người nên làm những gì có thể.Cách tham gia DeFi với ngưỡng thấp
Người điều hành: Bây giờ phí gas của Ethereum quá cao, nhiều nhà đầu tư bán lẻ đơn giản là không đủ khả năng mua thức ăn.Có cách nào thuận tiện hơn và có ngưỡng thấp hơn để tham gia vào DeFi không?
Thế giới DeFi rất thú vị, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Nếu bạn là một nhà thám hiểm với khẩu vị rủi ro cao hơn và nhiều tiền hơn, bạn nên thử.Nếu quy mô vốn tương đối nhỏ và bạn không đủ hiểu biết về DeFi, thì nên chọn một số sản phẩm khai thác nhóm thông minh DeFi của Cobo và đến với Cobo để tham gia khai thác proxy, giúp tiết kiệm phí xử lý và an toàn hơn, vì đối với một giao dịch trên chuỗi, 1 Phí gas cho U là 10 đô la và phí gas cho 1 triệu U cũng là 10 đô la. Chúng tôi có một đội ngũ chuyên nghiệp để đảm bảo an toàn cho việc khai thác, nhưng cũng kiếm được tỷ lệ hoàn vốn cao hơn 
