Sản xuất | Odaily (ID: o-daily)

Sản xuất | Odaily (ID: o-daily)

Trong vài tháng qua, giá Bitcoin đã tiếp tục tăng, thiết lập mức cao lịch sử mới và hiện đang dao động quanh mức 27.000 đô la. Grayscale, công ty đã tăng lượng nắm giữ 100.000 bitcoin trong ba tháng, đã dạy cho các nhà đầu tư vẫn còn đứng ngoài cuộc một bài học.

Trong bối cảnh dịch bệnh hoành hành trong năm 2020 và việc Fed liên tục in tiền, không đầu tư = ít tiền trong tay, các loại tài sản tài chính chính thống đã tăng giá ở các mức độ khác nhau trong năm qua, nhưng như một nơi trú ẩn an toàn trong tâm trí mỗi người. mức tăng hàng năm của vàng chỉ là 23%, trong khi mức tăng của Bitcoin đã lên tới 275%, đồng thời, giá trị thị trường của Bitcoin vượt quá 730 tỷ đô la Mỹ, nằm trong số mười tài sản hàng đầu trên thế giới.

Do đó, nhiều đại gia Phố Wall từng nói xấu Bitcoin và cho rằng "tất cả chỉ là bong bóng" đã lần lượt "thức giấc" và hoạt động bố trí của họ còn sôi động hơn trước. các văn phòng quản lý tài sản gia đình đang bán cổ phần của họ. Truy vấn cho thấy tài sản ủy thác bitcoin của Grayscale đã tăng gần 4 tỷ đô la trong cùng thời kỳ.

Tất nhiên, không phải tất cả các tổ chức chuyên nghiệp đều chậm chạp như vậy và tiền thông minh sẽ luôn được triển khai trước. Cho dù đó là nhà đầu tư tổ chức hay nhà đầu tư bình thường, nếu họ muốn chọn tài sản kỹ thuật số, họ phải hy vọng đặt tiền của mình vào một nền tảng an toàn và đáng tin cậy, có nền tảng chuyên môn vững vàng và tham gia sâu vào các ngành dọc và hiểu rõ các sản phẩm tài chính được mã hóa bản địa.

Không có nhiều tổ chức như vậy trong ngành dọc này và Tập đoàn Amber là một trong những tổ chức tốt nhất.

Amber Group là công ty cung cấp nhiều dịch vụ tài chính mã hóa xung quanh tài sản mã hóa. Nhóm sáng lập đến từ các ngân hàng đầu tư chuyên nghiệp ở Phố Wall như Goldman Sachs và Morgan Stanley. Nhóm đã tham gia kinh doanh tài sản mã hóa hơn 5 năm và phục vụ nhiều tổ chức lớn và quỹ gia đình trên khắp thế giới. , ông trùm Internet, cá nhân có giá trị tài sản ròng cao, v.v., vốn bao gồm Pantera Capital, Paradigm, Polychain, Coinbase Ventures và các quỹ nổi tiếng khác trong ngành.

Năm nay, Tập đoàn Amber cũng hoàn thiện hơn nữa ma trận sản phẩm của mình theo nhu cầu thị trường, làm phong phú thêm các dịch vụ của mình và ra mắt Ứng dụng Amber, tích hợp các chức năng quản lý tài chính, giao dịch và ví.

Đứng vào thời điểm cuối năm 2020 và đầu năm 2021, Odaily đã vinh dự được phỏng vấn Michael Wu, người đồng sáng lập kiêm CEO của Tập đoàn Amber, ông đã giải thích những lý do đằng sau sự tăng trưởng nhanh chóng và vững chắc của hoạt động kinh doanh của Tập đoàn Amber trong những giai đoạn thăng trầm. của ngành, và ở góc độ chuyên môn Góc nhìn đưa ra nhận định về xu hướng phát triển của ngành, tiềm năng và cơ hội đầu tư trong năm tới và tương lai.

tiêu đề phụ

Làm thế nào để duy trì lợi thế cạnh tranh trong một ngành đầy biến động?

Bắt đầu từ nhóm sáng lập vào năm 2017, Tập đoàn Amber hiện đã trở thành tài chính mã hóa toàn cầu với đội ngũ gần 200 người trên toàn thế giới, cung cấp khối lượng giao dịch hơn 230 tỷ đô la Mỹ, khối lượng giao dịch trung bình hàng tháng là hàng tỷ đô la và quản lý. quy mô hơn 300 triệu đô la Mỹ. Các nhà cung cấp dịch vụ thông minh, từ thuật toán AI khởi nghiệp đến giao dịch, đến cung cấp dịch vụ toàn diện về quản lý tài sản, giao dịch, phái sinh, cho vay, thanh khoản, v.v., đã trải qua một chu kỳ hoàn chỉnh của ngành và đã duy trì khả năng cạnh tranh và chất lượng sản phẩm. Đây là điều rất hiếm gặp trong ngành công nghiệp mã hóa, nơi bắt đầu kinh doanh thì dễ nhưng duy trì kinh doanh thì khó, Tập đoàn Amber đã làm điều đó như thế nào?

Thật thú vị, tiền thân của Tập đoàn Amber bắt nguồn từ một dự án kinh doanh bán thời gian giữa một nhóm đồng nghiệp và bạn bè. Sáu người sáng lập Tập đoàn Amber đều là người Trung Quốc từng học ở các trường đại học danh tiếng Âu Mỹ, sau khi tốt nghiệp đầu quân cho các ngân hàng đầu tư Phố Wall như Goldman Sachs, Morgan Stanley hay các công ty công nghệ tài chính như Bloomberg.

Vào cuối năm 2014, họ bắt đầu khám phá cách áp dụng các thuật toán tiên tiến như máy học và mạng thần kinh vào các giao dịch tài chính, sau đó từ chức vào cuối năm 2017 để cống hiến hết mình cho hoạt động kinh doanh tài chính mã hóa và thành lập Tập đoàn Amber.

Vào khoảng năm 2017, những người hành nghề trong ngành mã hóa tương đối yếu về nền tảng chuyên môn. Tập đoàn Amber nhanh chóng đạt được lợi thế cạnh tranh bằng cách cung cấp các dịch vụ giao dịch chuyên nghiệp. Thị trường mã hóa đã như cá gặp nước trong một thời gian dài và nhiều người trong số họ đã rời đi ngành một cách chủ động hay bị động, ít có tập đoàn nào có thể tồn tại đến ngày hôm nay như tập đoàn Amber.

Về vấn đề này, Michael cho biết thị trường mã hóa vẫn còn rất non trẻ và nhiều cơ sở hạ tầng đã được xây dựng trong hai hoặc ba năm qua, ngành này có nét độc đáo riêng. So với tài chính truyền thống, tài chính mã hóa là một môi trường nhanh hơn, cởi mở hơn và đổi mới hơn. Do đó, mặc dù nền tảng chuyên môn là một trong những lợi thế, nhưng về lâu dài, cần phải thích nghi và học hỏi phương thức đổi mới độc đáo của ngành này.

Không thể sao chép hoàn toàn các mô hình của nhiều sản phẩm tài chính truyền thống sang tài chính mã hóa, bởi vì thị trường mã hóa vốn đã mang tính toàn cầu, đồng thời, đây là một thị trường đặc biệt 24 giờ một ngày, 7 ngày một tuần. Ngay cả khi nó là sao chép mô hình tài chính truyền thống, nó cần phải được đổi mới một lần nữa.Ví dụ, Michael nói rằng từ hợp đồng tương lai đến tài chính mã hóa, có thể bắt nguồn nhiều loại hợp đồng tương lai có thể giao/không giao được và thậm chí một số sản phẩm như hoán đổi vĩnh viễn, quyền chọn cũng được Như nhau.

DeFi tạo ra các sản phẩm và mô hình có nguồn gốc từ tài chính mã hóa từ cấp độ kỹ thuật. Nó có khả năng kết hợp cao và toàn bộ logic định giá đằng sau nó không có sẵn trong tài chính truyền thống. Ngưỡng thấp, tính toàn cầu và tính mở của DeFi khiến nó có cơ hội trở thành một mô hình sáng tạo đi trước tài chính truyền thống theo nhiều cách.

Tập đoàn Amber đã khám phá các xu hướng tiên tiến. Tập đoàn này đã tham gia vào hệ sinh thái DeFi từ năm 2018. Đây là nhà cung cấp dịch vụ sớm nhất tìm hiểu về các sản phẩm có cấu trúc quyền chọn và các sản phẩm phái sinh khác. Hợp chất được thành lập Tập đoàn Amber khi nó vừa mới ra mắt và Amber nhanh chóng Michael cho biết: Với tư cách là nhà cung cấp thanh khoản, nhóm của Amber Group luôn chú ý đến sự phát triển của tài chính công nghệ trong ngành này và sự đổi mới ban đầu. Nếu người dùng truyền thống muốn tham gia vào các ứng dụng DeFi, Amber Group cũng sẽ cung cấp các dịch vụ tùy chỉnh trong khi vẫn duy trì kiểm soát rủi ro.

Khi nói đến các tổ chức tài chính mã hóa, các nhà đầu tư thường nghĩ đến hoạt động cho vay trước tiên và các công ty khai thác trong nước có nhu cầu vay dài hạn. Một mặt, về mặt tài sản, họ sẽ liên tục khai thác các đồng tiền mới; mặt khác, về mặt nợ, họ cần thanh toán tiền điện, chi phí vận hành, mua thêm máy khai thác, v.v., và thậm chí đầu tư thông qua món nợ.

Michael nói rằng bên tài sản là tiền tệ mã hóa và bên nợ là tiền tệ pháp định. Sự không phù hợp này đã dẫn đến nhu cầu kinh doanh của các thợ mỏ đối với việc cho vay dựa trên tiền kỹ thuật số. Nhu cầu này phải liên tục thay đổi theo sự lên xuống của thị trường, bởi vì bản chất của nhu cầu này Đó là đòn bẩy. Và thông qua cho vay thế chấp, tương đương với việc thêm một lớp đòn bẩy khác để làm trầm trọng thêm sự chênh lệch này.

Chúng ta đều biết rằng khi điều kiện thị trường tương đối tốt, các nhà đầu tư sẽ tăng đòn bẩy, khi thị trường tương đối giảm và thị trường tương đối ảm đạm, các nhà đầu tư sẽ giảm đòn bẩy, và ngay cả khi thị trường giảm mạnh, sẽ có sự giảm đòn bẩy mạnh mẽ. Do đó, cốt lõi của hoạt động kinh doanh cho vay nằm ở kiểm soát rủi ro Nhiều người nghĩ rằng cho vay là một hoạt động kinh doanh có logic đơn giản, nhưng cốt lõi để thực sự làm tốt hoạt động này nằm ở kiểm soát rủi ro.

Trên thực tế, không chỉ riêng hoạt động cho vay mà còn là hoạt động kinh doanh mã hóa nói chung, trong một thị trường có tính thanh khoản biến động lớn và thay đổi mạnh mẽ như vậy, việc kiểm soát rủi ro có được thực hiện đầy đủ và kịp thời hay không chính là cơ sở để liệu công việc kinh doanh này có thể được thực hiện tốt trong thời gian dài hay không.

Có quá nhiều đội nhóm và doanh nghiệp tồn tại trong thời gian ngắn trong ngành này, Tập đoàn Amber luôn tập trung vào sự lâu dài, ổn định và bảo vệ khách hàng trong kinh doanh.

Đồng thời, do các nhóm dịch vụ của Tập đoàn Amber trải rộng trên nhiều quốc gia và khu vực khác nhau, nên Tập đoàn Amber đã tích cực thích ứng với các quy định khác nhau ở các khu vực khác nhau trên thế giới và hợp tác với các cơ quan quản lý có phong cách khác nhau.Năm ngoái và năm nay, tập đoàn đã giành được giải thưởng MSB của Hoa Kỳ và Canada tương ứng Giấy phép cũng đang được xin giấy phép tại Singapore, Hàn Quốc và Hồng Kông, Trung Quốc.

Michael nói với Odaily: Ngay từ đầu, chúng tôi đã hiểu rằng bản thân tiền điện tử là một hiện tượng toàn cầu xuyên biên giới, có nghĩa là bất kỳ ai ở bất kỳ đâu trên thế giới, miễn là có mạng, đều có thể nhận được các dịch vụ tài chính được mã hóa. Những gì chúng tôi chủ yếu làm trong năm nay là triển khai các nâng cấp chiến lược như sản xuất, nền tảng hóa và quy mô để Tập đoàn Amber có thể đáp ứng nhu cầu của nhiều người dùng hơn nhiều nhất có thể.

Các cổ đông của Tập đoàn Amber bao gồm Paradigm, Pantera, Polychain, Coinbase và các Quỹ tiền điện tử hàng đầu khác ở nước ngoài, Dragonfly và Fenbushi, những người tập trung vào tài sản mã hóa và đầu tư chuỗi khối ở Trung Quốc, cũng như các VC như Plum Blossom Angel và Jieshi Investment, bao gồm cả chủ tịch hội đồng quản trị của Sở giao dịch chứng khoán Hồng Kông Ronald Arculli và các cá nhân có giá trị ròng cao khác, hầu hết họ cũng là khách hàng của Tập đoàn Amber. Điều này cũng cho phép Tập đoàn Amber hình thành mạng lưới khách hàng ổn định của riêng mình.

Ví dụ: Paradigm, nhà đầu tư hàng đầu trong tài trợ vòng A của Tập đoàn Amber và một quỹ tiền điện tử nổi tiếng ở Thung lũng Silicon, đã sử dụng các dịch vụ thực hiện giao dịch và dịch vụ phái sinh của Tập đoàn Amber. Dựa trên sự công nhận của Tập đoàn Amber, họ cũng tiếp tục giới thiệu công ty danh mục đầu tư của họ. , Giám đốc điều hành của các công ty này cũng đã trở thành khách hàng của Tập đoàn Amber.

Ngoài việc phục vụ các khách hàng tổ chức toàn cầu này, các quỹ hàng đầu, các bên dự án, quản lý tài sản truyền thống ngoài ngành, các công ty đa quốc gia, v.v., Tập đoàn Amber cũng đã đạt được hợp tác kinh doanh với nhiều người trong số họ.

Ví dụ, Tập đoàn Amber rất coi trọng mức độ bảo mật và lưu trữ, họ luôn là đối tác sâu sắc với Fireblocks (một công ty bảo mật mã hóa nổi tiếng), về mặt quản lý tài sản, Tập đoàn Amber luôn có sự hợp tác kinh doanh với các cổ đông. Fenbushi, hiện là gf.network. Và như đã đề cập trước đó, Tập đoàn Amber đã bắt đầu khám phá lĩnh vực DeFi từ 18 năm trước và đã đạt được nhiều hợp tác với Compound.

Michael cũng tiết lộ nhiều đối tác quan trọng khác không thể nêu tên do thỏa thuận bảo mật lẫn nhau, bao gồm một số công ty quản lý tài sản truyền thống và các công ty đa quốc gia khổng lồ với quy mô quản lý hàng chục tỷ USD. nhu cầu, và nhân rộng và mở rộng quy mô, bởi vì nhiều tổ chức truyền thống hiện đang tham gia vào ngành công nghiệp mới nổi này.

Đồng thời, thông qua sản phẩm di động Amber App ra mắt trong năm nay, Tập đoàn Amber cũng đang mở rộng cơ sở khách hàng và mang đến các dịch vụ tài chính mã hóa tiện lợi hơn cho các nhà đầu tư vừa và nhỏ trên toàn thế giới.

Paul Veradittakit, một nhà đầu tư hàng đầu khác của Tập đoàn Amber và là đối tác của Pantera Capital, một trong những quỹ tổ chức tiền điện tử lâu đời nhất ở Hoa Kỳ, cũng nói với Odaily: Tập đoàn Amber phù hợp với triết lý đầu tư của chúng tôi vì chúng tôi đang đầu tư vào cơ sở hạ tầng của Đầu tư, khi tiền điện tử trở nên toàn cầu hóa và tính thanh khoản bị phân mảnh giữa các sàn giao dịch, Amber Group đã đơn giản hóa thành công giao dịch và thanh khoản bằng cách sử dụng công nghệ của mình để cung cấp giải pháp một cửa.

Paul cũng cho biết: "Chúng tôi vẫn còn rất sớm trong chu kỳ thị trường tiền điện tử. Nhiều doanh nghiệp vẫn đang tìm cách mở rộng quy mô, mua lại thanh khoản, v.v. Chúng tôi sắp bước vào giai đoạn tiếp theo, nơi trải nghiệm người dùng và công cụ dành cho nhà phát triển sẽ cho phép các doanh nhân Xây dựng " sát thủ" trên các công nghệ phi tập trung.

tiêu đề phụ

Nhìn về tương lai của thị trường tiền điện tử: tiềm năng là vô hạn

Đối với tương lai của tài sản mã hóa, Michael tràn đầy tự tin. Ông nói với Odaily rằng trong một hoặc hai năm ngắn hạn, nhu cầu phân bổ tài sản mã hóa đã được thiết lập và nhu cầu này chắc chắn sẽ trở nên mạnh mẽ hơn. .chắc chắn sẽ sử dụng tài sản mã hóa dưới dạng Phân bổ nhiều loại tài sản thay thế vào danh mục đầu tư của họ. Điều này mang lại cơ hội tuyệt vời cho các tài sản mã hóa và nền tảng cung cấp dịch vụ quản lý tài sản và các dịch vụ tài chính liên quan xung quanh chúng.

Trong trung và dài hạn, các kịch bản ứng dụng của tài chính mã hóa rất rộng rãi, không giới hạn ở các giao dịch hiện tại, quản lý tài sản, cho vay và các công cụ phái sinh cơ bản. Michael tin rằng trước hết, nó sẽ giảm xuống mức thanh toán và nó sẽ giảm xuống mức thanh toán xuyên biên giới và tài trợ thương mại kết hợp với các thực thể và ranh giới của tài sản mã hóa sẽ tiếp tục mở rộng.

Chúng ta đã thấy các stablecoin USD như USDC và Paxos lần đầu tiên được triển khai trên chuỗi. Trong vài ngày qua, Visa cũng đã công bố tin tức về việc hợp tác với USDC. Michael tin rằng ngày càng có nhiều tài sản, thậm chí là chứng khoán, sẽ được giao dịch dưới các hình thức này . Lưu thông đã được thêm vào hệ sinh thái của tài chính mã hóa.

Về lâu dài, Michael thậm chí còn tin rằng hệ sinh thái tài chính được mã hóa cuối cùng sẽ vượt xa hệ sinh thái tài chính truyền thống vì nó đổi mới hơn. Do đó, Tập đoàn Amber sẽ tuân thủ khái niệm này, phát triển sâu ngành, tránh đầu cơ và liên tục làm phong phú các dịch vụ tài chính mã hóa với mục tiêu đạt được giá trị lâu dài và tiếp tục tạo ra giá trị cho người dùng.