Bài viết này đến từcoindesk, tác giả gốc: Benjamin Powers

Người phiên dịch Odaily |

Người phiên dịch Odaily |

Vào ngày 8 tháng 12 năm 2020, sàn giao dịch tiền điện tử LiteBit của Hà Lan đã gửi email tới tất cả người dùng của mình thông báo rằng họ sẽ sớm hủy niêm yết đồng tiền riêng tư Firo (trước đây gọi là Zcoin). Theo thông báo qua email, lý do chính dẫn đến quyết định của LiteBit là vì Firo là một đồng tiền riêng tư và các nhà quản lý Hà Lan tin rằng rủi ro của tiền điện tử “vì mục đích bảo vệ quyền riêng tư” là quá cao.

Hiện tại, LiteBit đã xác nhận rằng Zcoin sẽ chính thức bị hủy niêm yết vào ngày 22 tháng 12.

Trên thực tế, nhiều sàn giao dịch tiền điện tử gần đây đã hủy niêm yết các đồng tiền riêng tư và có vẻ như xu hướng này sẽ không sớm dừng lại, chẳng hạn như:

- Sàn giao dịch tiền điện tử Shapeshift đã hủy niêm yết Monero, Zcash và Dash từ nhiều tháng trước;

- Sàn giao dịch tiền điện tử của Hàn Quốc Bithumb cũng đã hủy niêm yết Monero vào tháng 6 năm 2020.

“Đối với dự án của chúng tôi, hiện tại nó chủ yếu giới hạn ở các sàn giao dịch tiền điện tử quy mô nhỏ hoặc khu vực, nhưng các mã thông báo bị hủy niêm yết thực sự gửi tín hiệu ra thế giới bên ngoài, cho biết rằng các mã thông báo bị hủy niêm yết hiện là các sàn giao dịch tiền tệ mã hóa tuân thủ AML. /KYC ( Biết khách hàng của bạn/Chống rửa tiền) là cách duy nhất, và đây không phải là trường hợp, và việc LiteBit hủy niêm yết Firo thực sự tạo tiền lệ xấu.”

tiêu đề phụ

Nó đã trở thành một xu hướng toàn cầu để hủy niêm yết các đồng tiền riêng tư khỏi các sàn giao dịch tiền điện tử?

Reuben Yap tin rằng việc loại bỏ các đồng tiền riêng tư khỏi các sàn giao dịch tiền điện tử đã trở thành một xu hướng toàn cầu, chẳng hạn như:

-Ở các nước châu Á như Hàn Quốc và Nhật Bản, các biện pháp quản lý đối với tiền riêng tư rất nghiêm ngặt;

- Ở Châu Âu, có vẻ cởi mở hơn với các đồng tiền riêng tư vì đã có các quy định về quyền riêng tư như Quy định bảo vệ dữ liệu chung (GDPR), nhưng Hội đồng Tài chính Pháp đã khuyến nghị cấm các đồng tiền riêng tư và Hà Lan gần đây đã triển khai biện pháp chống tiền mới quy định rửa tiền Các quy định quy định rằng thông tin nhận dạng của tất cả các bên liên quan đến giao dịch tiền điện tử phải được biết, điều này rõ ràng có tác động rất lớn đến các đồng tiền riêng tư và hầu như tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử trong nước ở Hà Lan đã hủy niêm yết Monero;

- Tại Úc, do áp lực từ khung pháp lý và ngành ngân hàng, các sàn giao dịch tiền điện tử cũng đang dần hủy niêm yết các đồng tiền riêng tư. Có thông tin cho rằng công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis đã đóng một vai trò lớn trong các quyết định quản lý về các đồng tiền riêng tư ở Úc và các quốc gia khác .

- Tại Hoa Kỳ, Cơ quan Mật vụ đã thúc giục Quốc hội Hoa Kỳ tạo ra các cách thức và phương tiện để hạn chế việc sử dụng các loại tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư càng sớm càng tốt.

Justin Ehrenhofer, người đóng góp cho đồng tiền riêng tư Monero cho biết:

Theo Justin Ehrenhofer, trong hầu hết các trường hợp, các ngân hàng, sàn giao dịch và các tổ chức khác sẽ thấy dễ dàng và thuận tiện hơn khi chỉ cần xóa các sản phẩm liên quan đến một mã thông báo cụ thể, thay vì sử dụng tài nguyên và nỗ lực để thực sự tạo ra một chương trình tuân thủ chi tiết.

tiêu đề phụ

Tại sao các sàn giao dịch tiền điện tử hủy niêm yết tiền riêng tư?

Lý do cốt lõi đằng sau việc rút tiền riêng tư từ các sàn giao dịch tiền điện tử chủ yếu là do chức năng riêng tư, nhưng đối với nhiều người dùng tiền điện tử, chức năng riêng tư thực sự rất quan trọng. Mục đích ban đầu của Bitcoin là quyền riêng tư và nó hỗ trợ Bitcoin. không muốn thiết lập liên hệ với hệ thống tài chính truyền thống, chứ đừng nói đến việc nhận sự giám sát và giám sát từ các cơ quan quản lý.

Nhưng các nhà quản lý lập luận rằng các tính năng bảo mật xung đột với các quy định về hiểu rõ khách hàng/chống rửa tiền.

Trưởng dự án Firo Reuben Yap tiếp tục:

"Lý do chính thức được đưa ra bởi các nhà quản lý ở nhiều quốc gia là việc áp đặt lệnh cấm đối với đồng tiền riêng tư và hủy niêm yết chúng khỏi các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ giúp chống rửa tiền và sử dụng trái phép tiền điện tử. Tuy nhiên, điều này giống như một bức tường bên ngoài đã được xây dựng."

Reuben Yap tin rằng lý do tại sao các nhà quản lý Nhật Bản muốn "bẻ khóa" các đồng tiền riêng tư phần lớn liên quan đến việc sàn giao dịch tiền điện tử Coincheck đã bị hack và một lượng lớn NEM đã bị đánh cắp, nhưng NEM thực sự không có bất kỳ tính năng riêng tư nào. Việc hack Coincheck là do tính bảo mật yếu của sàn giao dịch, không phải tiền riêng tư, vốn không được sử dụng để rửa tiền.

Reuben Yap nói thêm:

“Trong nhiều trường hợp, tiền riêng tư dường như trở thành vật tế thần.”

Các sàn giao dịch của Úc như Swyftx rõ ràng không đồng ý với việc các cơ quan quản lý cấm các đồng tiền riêng tư, nhưng những lý do đằng sau việc không nên cấm các đồng tiền riêng tư vẫn chưa được phổ biến rộng rãi. Tại Hàn Quốc, các sàn giao dịch tiền điện tử tuyên bố hủy niêm yết đồng tiền riêng tư để tuân thủ các quy định của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), nhưng vấn đề là quy định về đồng tiền riêng tư không liên quan gì đến FATF.

Tất nhiên, Reuben Yap không chiến đấu một mình.Công ty luật Hoa Kỳ Perkins Coie trước đó đã công bố một báo cáo nêu chi tiết cách các đồng tiền riêng tư tuân thủ các quy định chống rửa tiền hiện có. Tác giả của báo cáo đã viết:

"Liệu một thực thể được quản lý có thể hỗ trợ tiền riêng tư trong khi vẫn tuân thủ các quy định chống rửa tiền không? Chúng tôi nghĩ rằng câu trả lời là có."

“Hầu hết các khu vực pháp lý chưa thực sự áp đặt lệnh cấm quá nghiêm ngặt đối với các loại tiền điện tử bảo vệ quyền riêng tư này, nhưng các cơ quan quản lý có thể cần đưa ra các quy trình chống rửa tiền chi tiết hơn trước khi thích ứng với các đồng tiền riêng tư.”

tiêu đề phụ

Việc hủy niêm yết các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ có tác động gì đối với các đồng tiền riêng tư?Cần lưu ý rằng việc bị hủy niêm yết bởi một sàn giao dịch tiền điện tử thực sự sẽ gây ra nhiều vấn đề cho các đồng tiền riêng tư.Đây thực sự là một tín hiệu cho những người tham gia khác trong hệ sinh thái tiền điện tử, cụ thể là:Ngay cả khi không có vấn đề về tuân thủ, sàn giao dịch thực sự có thể trực tiếp hủy niêm yết tiền điện tử

— Điều này rõ ràng có những hậu quả sâu rộng.

Tuy nhiên, bản thân các sàn giao dịch tiền điện tử cũng có thể bị "hủy niêm yết" và tương tự như vậy sẽ bị "hủy niêm yết" mà không vi phạm bất kỳ luật nào, có thể là do chúng sẽ tiếp tục chịu áp lực từ các cơ quan quản lý và đối tác ngân hàng của họ.

Reuben Yap tiết lộ rằng lý do tại sao Coinbase UK sẽ hủy niêm yết Zcash là vì đối tác ngân hàng ClearBank của họ rất lo lắng về đồng tiền riêng tư này, đây là một ví dụ rất điển hình, bởi vì nếu các ngân hàng khác làm theo, chắc chắn sẽ mang lại rất nhiều câu hỏi.

Ngoài ra, Justin Ehrenhofer cũng cho biết đối với các tài sản mã hóa quy mô nhỏ như đồng tiền riêng tư, việc hủy niêm yết khỏi các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ ảnh hưởng nghiêm trọng đến khả năng tồn tại của các tài sản mã hóa này, dẫn đến tính thanh khoản của những đồng tiền riêng tư này giảm đáng kể hoặc thậm chí là A drop. dưới mức "sống hoặc chết" là có thể. Mặt khác, đối với các đồng tiền riêng tư đã được thiết lập như Monero, những đồng tiền riêng tư như vậy chỉ đơn giản thúc đẩy người dùng "giao dịch ở các khu vực pháp lý ít rủi ro hơn, ít tuân thủ hơn".

Justin Ehrenhofer nói:

“Nói chung, thông tin về đồng tiền riêng tư thực sự có thể được xem trong phạm vi của cơ quan quản lý và sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ, nhưng nếu những sàn giao dịch này hủy niêm yết đồng tiền riêng tư, chúng có thể được chuyển sang một số sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý kém ở các khu vực pháp lý khác. các cuộc điều tra.”

Điều đáng nói là các đồng tiền riêng tư đã bị hủy niêm yết khỏi các sàn giao dịch tiền điện tử cũng bao gồm Dash (Dash), ban đầu được coi là "Darkcoin". Loại tiền điện tử này thực sự là một nhánh của Bitcoin. Các tính năng tập trung vào quyền riêng tư đã bị loại bỏ nhiều năm trước ủng hộ các trường hợp sử dụng khác cho tiền điện tử.

Glenn Austin, giám đốc tài chính của Dash Core Group, đã suy đoán trong một tuyên bố rằng lý do tại sao một số sàn giao dịch tiền điện tử đã hủy niêm yết đồng Dash gần đây có thể gợi nhớ đến "Darkcoin" trong quá khứ, cũng đã gây ra nhiều hiểu lầm, nhưng trong trên thực tế, theo nhiều chuyên gia nổi tiếng trong ngành tiền điện tử đã kết luận rằng Dashcoin không gì khác hơn là một nhánh của Bitcoin và từ lâu đã không còn là một đồng tiền riêng tư.

tiêu đề phụ

nhìn về tương lai

nhìn về tương lai

Reuben Yap giải thích:

“Đối với một số dự án tiền riêng tư, cách tiếp cận tốt nhất có thể là đưa ra các ý kiến ​​và giải pháp chất lượng cao để chứng minh rằng điều mà các sàn giao dịch tiền điện tử thực sự cần giải quyết là KYC/AML thay vì nghĩ về cách loại bỏ tiền riêng tư khỏi kệ.”

Reuben Yap tin rằng phân tích trên chuỗi là cách duy nhất để giải quyết các vấn đề về KYC/AML, trong khi đối với Justin Ehrenhofer, cộng đồng tiền điện tử muốn bảo vệ tiền riêng tư nên làm việc nhiều hơn với các chuyên gia tuân thủ để đảm bảo họ hài lòng với các chương trình tuân thủ được trình bày cho ngân hàng và cơ quan quản lý. Tất nhiên, bản thân các đồng tiền riêng tư cũng cần tập trung vào sự phát triển của chính chúng, bởi vì nếu sự tồn tại của các sàn giao dịch tiền điện tử không phụ thuộc vào các đồng tiền riêng tư, thì chúng khó có thể dành quá nhiều nguồn lực và năng lượng để hỗ trợ và biết khách hàng / chống rửa tiền của bạn yêu cầu tuân thủ Xung đột tiền bảo mật, kết quả sẽ bị xóa trực tiếp khỏi giá.

Justin Ehrenhofer đề xuất ComplyFirst, một công ty đã tạo ra tài nguyên để giúp trao đổi tiền điện tử giải thích cho các nhà quản lý cách hỗ trợ tài sản tiền điện tử tư nhân theo cách tuân thủ. Cuối cùng, Reuben Yap kết luận: