Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từChuỗi tham chiếu (ID: lianneican), Tác giả: Tham khảo nội bộ Jun, được Odaily in lại với sự ủy quyền.

Chuỗi tham chiếu (ID: lianneican)

Chuỗi tham chiếu (ID: lianneican)

, Tác giả: Tham khảo nội bộ Jun, được Odaily in lại với sự ủy quyền.

tiêu đề phụ

1. Thực trạng giám sát phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố tiền ảo

Công nghệ chuỗi khối ban đầu được gọi là Bitcoin và tiền ảo, là ứng dụng trưởng thành nhất của công nghệ chuỗi khối, thường được bọn tội phạm sử dụng để mã hóa thông tin, giao dịch ẩn danh, rửa tiền xuyên biên giới và tài trợ khủng bố. Vì vậy, kể từ năm 2013, nước tôi đã liên tiếp ban hành các luật liên quan để nhắc nhở những rủi ro khi giao dịch tiền ảo, quan điểm điều chỉnh là không hỗ trợ hay khuyến khích người dân bình thường đầu tư vào tiền ảo, hy vọng sẽ giảm bớt tác động của tội phạm tiền ảo mới đối với thế giới. các cơ quan quản lý.Các mối đe dọa và áp lực.

Trên bình diện quốc tế, để tăng cường giám sát chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố đối với tiền ảo, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã sửa đổi "Khuyến nghị của FATF" vào tháng 10 năm 2018, trong đó yêu cầu rõ ràng rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải đưa vào phạm vi giám sát chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, đồng thời xác định rõ tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Và trong "Hướng dẫn dựa trên rủi ro đối với phương pháp của nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và tài sản ảo" được phát hành vào tháng 6 năm 2019, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính đã đề xuất các yêu cầu cụ thể đối với việc giám sát tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

tiêu đề phụ

2. Vai trò của sàn giao dịch tập trung trong phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố

Là một nơi giao dịch tập trung lưu thông tiền ảo, các biện pháp đối phó và nỗ lực của nền tảng giao dịch tập trung trong việc chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố có ý nghĩa đặc biệt quan trọng đối với sự giám sát của các quốc gia khác nhau. Tại hội nghị V20 được tổ chức tại Osaka, Nhật Bản vào năm 2019, Huobi đã đối thoại trực tiếp với FATF, người đứng đầu bộ phận tuân thủ của Tập đoàn Huobi cho biết nền tảng này rất coi trọng việc phát triển tuân thủ tài sản ảo và sẽ tiếp tục nỗ lực trong việc lĩnh vực này để củng cố dịch vụ của nó như một tài sản ảo Sự hiểu biết và hợp tác giữa nền tảng và các cơ quan quản lý để tìm kiếm các giải pháp quản lý rủi ro hiệu quả và thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của ngành.

Vào ngày 16 tháng 7 năm 2020, tài khoản Twitter của một số nhân vật nổi tiếng của Mỹ, bao gồm Obama, Biden, Musk, Bezos và Bill Gates, đã bị tấn công. Đây là sự cố bảo mật blockchain gây ảnh hưởng lớn vào tháng 7 năm nay, đồng thời cũng là vụ án chống rửa tiền tiền kỹ thuật số điển hình, khó khăn của những vụ việc như vậy thường là tin tặc sẽ sử dụng nhiều công cụ chuyên nghiệp khác nhau để rửa tiền.

Trong trường hợp này, hầu hết các giao dịch gian lận đều nhỏ hơn 0,14 BTC (tức là dưới 1.000 đô la) và tin tặc cũng đã sử dụng một số lượng lớn địa chỉ để che giấu, điều này đặt ra yêu cầu lớn về độ nhạy của các công cụ chống rửa tiền. Tuy nhiên, theo tin tức mà giới truyền thông có được, FBI cuối cùng đã khóa nghi phạm dựa trên thông tin KYC được cung cấp bởi sàn giao dịch tiền ảo tuân thủ pháp luật Hoa Kỳ Coinbase.

Trên thực tế, con đường tổng thể của tài trợ khủng bố không được bỏ qua hoạt động rửa tiền.Sự xuất hiện hiện nay của công nghệ mã hóa chuỗi khối cho phép tài trợ khủng bố tìm ra một kênh phù hợp hơn để rửa tiền. Theo dữ liệu từ CoinHolmes, một nền tảng theo dõi tài sản tiền kỹ thuật số, chỉ trong nửa đầu năm 2020, đã có 13.927 tài sản rủi ro cao chảy vào các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số, bao gồm nhiều địa chỉ tiền điện tử như tấn công của hacker, quỹ, web đen, cờ bạc, v.v., với tổng tài sản là 147.000 BTC.

Là một cửa sổ quan trọng để lưu thông và thực hiện tiền ảo, sàn giao dịch tập trung hoàn toàn có công nghệ theo dõi tài sản hàng đầu và hệ thống KYC hoàn chỉnh, điều này rất quan trọng để thúc đẩy chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

tiêu đề phụ

3. Tư duy pháp lý về chống rửa tiền ảo và chống tài trợ khủng bố

Nói chung, các quốc gia trên thế giới hiện đang thiếu kinh nghiệm và công nghệ trong việc giám sát tiền ảo. Mặc dù một số quốc gia sẽ áp dụng các chính sách chuyển đổi để cấm giao dịch tiền ảo, nhưng về lâu dài, bản chất xuyên quốc gia của tiền ảo xác định rằng khó đạt được kết quả thực chất bằng cách áp dụng chính sách cấm giao dịch tiền ảo trong một quốc gia, hạn chế hiệu quả trang web, Các giao dịch bất hợp pháp ở nước ngoài đòi hỏi nỗ lực chung và sự phối hợp của cộng đồng quốc tế. Liên quan đến các yêu cầu của các tiêu chuẩn chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố quốc tế, việc tăng cường giám sát và ngăn chặn hiệu quả hoạt động chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố bằng tiền ảo có thể tập trung vào bốn khía cạnh sau:

(1) Thực hiện các biện pháp quản lý phù hợp để thúc đẩy sự phát triển ổn định của thị trường tiền ảo

Giao dịch tiền ảo có đặc điểm phi tập trung, ẩn danh và xuyên quốc gia, nếu giao dịch tiền ảo và các hoạt động liên quan khác bị cấm hoàn toàn thông qua giám sát, thì các chủ thể như nhà kinh doanh tiền ảo, sàn giao dịch, nhà cung cấp dịch vụ ví điện tử và nhà cung cấp dịch vụ tài chính Trên thực tế , sự hợp tác với các cơ quan quản lý còn rất hạn chế. Ngoài ra, sự ổn định của thị trường cũng là một yếu tố rất cần được xem xét, gần đây do sự không chắc chắn của một số sàn giao dịch tập trung lớn trên thế giới, nhiều kẻ vi phạm pháp luật đã lợi dụng sự hoảng loạn của thị trường để phạm tội và lừa đảo. mất trật tự trong ngành.Nhà nước cũng nuôi.

Thông qua việc áp dụng các biện pháp quản lý phù hợp và hiệu quả để hướng dẫn sự phát triển ổn định của thị trường tiền ảo, nó có thể thúc đẩy tính tự giác và sự nhiệt tình của các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo và nhà đầu tư trong việc chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, từ đó thúc đẩy hoạt động phòng ngừa tích cực của họ. và hỗ trợ trong việc chống lại các hoạt động tội phạm có liên quan.

(2) Giới thiệu hệ thống giấy phép tuân thủ để làm rõ nghĩa vụ của các chủ thể liên quan

Nhiều quốc gia và khu vực trên thế giới đã sửa đổi luật tài chính của họ để yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo phải hoạt động có giấy phép. Nghĩa vụ chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố được quy định trong điều kiện xin giấy phép, yêu cầu các cơ quan này phải kịp thời báo cáo với cơ quan chống rửa tiền và dịch vụ thông tin chuỗi khối khi phát hiện manh mối của các hoạt động phi pháp và tội phạm liên quan đến tiền ảo, đặc biệt là tiền ảo. hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố... Giám sát, quản lý báo cáo của các cơ quan thực thi pháp luật để hình thành lực lượng chung phòng, chống hoạt động rửa tiền ảo, tài trợ khủng bố.

Từ quan điểm hiện tại, các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tiền ảo toàn cầu do Huobi và Binance dẫn đầu đang rất tích cực xin giấy phép tuân thủ. Cho đến nay, Huobi đã nhận được giấy phép từ Hồng Kông, Nhật Bản, Thái Lan, Gibraltar và các quốc gia và khu vực khác.Đồng thời, một người quen thuộc với vấn đề này tiết lộ rằng ngoài việc Huobi đang tích cực xin giấy phép PSA của Singapore và MSB của Hoa Kỳ, Binance hiện đang xin giấy phép MSB, nó cũng đã được chuẩn bị từ lâu.

Việc cấp giấy phép tuân thủ thông qua các sàn giao dịch tập trung sẽ giúp làm rõ nghĩa vụ của các chủ thể liên quan trong phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, từ đó giảm áp lực giám sát hiệu quả trong phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố tiền ảo.

(3) Thực hiện theo phương pháp quản lý dựa trên rủi ro và tăng cường hợp tác giữa cảnh sát và doanh nghiệp

Nguyên tắc dựa trên rủi ro là nguyên tắc cơ bản của chống rửa tiền được thiết lập trong khuyến nghị đầu tiên của Khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính. Theo nguyên tắc này, các cơ quan giám sát cần xác định, đánh giá và hiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố của các hoạt động tài sản ảo cũng như các hoạt động và hoạt động của nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, đồng thời áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro dựa trên đánh giá rủi ro để đảm bảo ngăn ngừa hoặc giảm thiểu. Các biện pháp phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố tương xứng với các rủi ro đã xác định; đồng thời, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải xác định và đánh giá các rủi ro về rửa tiền và tài trợ khủng bố mà họ gặp phải và thực hiện các biện pháp hiệu quả để giảm thiểu các rủi ro đó.

Trong những năm gần đây, các sàn giao dịch tập trung lớn trên thế giới đã tiếp tục nỗ lực chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Lấy ví dụ về Huobi, vào tháng 7 năm 2018, Huobi đã chính thức triển khai nghiên cứu và phát triển hệ thống giám sát và theo dõi quỹ trên chuỗi; Cảnh sát đã thực hiện các trao đổi và hợp tác có liên quan; và kể từ tháng 6 năm nay, Huobi đã đưa ra khẩu hiệu "không khoan nhượng đối với sản xuất đen" và đã đàn áp nghiêm trọng sản xuất đen bằng sấm sét.