tiêu đề phụ

Quyền phát hành tài khoản xác minh tên thật nằm trong tay các ngân hàng

Vào ngày 2 tháng 11, Ủy ban Dịch vụ Tài chính của Hàn Quốc đã công bố thông báo pháp lý trong 40 ngày về việc sửa đổi các quy tắc thực hiện của Đạo luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể (gọi tắt là Đạo luật Quỹ Đặc biệt) từ ngày 3 tháng 11 đến ngày 14 tháng 12 . Các quy tắc thực thi đã thu hẹp định nghĩa về người điều hành tài sản ảo và tài sản ảo trong "Luật quỹ đặc biệt" và đưa ra các quy định cụ thể về điều kiện phát hành tài khoản gửi và rút tiền xác minh tên thật (tài khoản tên thật).

Liên quan đến các điều kiện phát hành tài khoản tên thật đã thu hút nhiều sự chú ý của ngành, các quy tắc triển khai liệt kê tổng cộng năm mục, cụ thể là: ① quản lý riêng các khoản tiền gửi trước của khách hàng; ② có được hệ thống quản lý bảo vệ thông tin (ISMS) chứng nhận; ④ Quản lý riêng hồ sơ giao dịch của khách hàng; ⑤ Để ngăn chặn hoạt động rửa tiền của các nhà điều hành tài sản ảo, các công ty tài chính có thể xác định, phân tích và đánh giá rủi ro rửa tiền tiềm ẩn trong các giao dịch tài chính và các quy trình khác theo các quy trình hoặc hướng dẫn công việc quy định.

tiêu đề phụ

"Phát hành tài khoản là thỏa thuận riêng" vs "Chính phủ chưa thể hiện quyết tâm vực dậy thị trường"

Một người từ Ủy ban Tài chính cho biết: "Liệu các ngân hàng có nên cấp tài khoản tên thật vô điều kiện cho các nhà điều hành đủ tiêu chuẩn hay không? Chúng tôi đã suy nghĩ rất nhiều về vấn đề này, nhưng việc cấp tài khoản là thỏa thuận riêng giữa ngân hàng và khách hàng, và nó không phải là phù hợp để thực thi pháp luật. Đây là một quy định bắt buộc", "và mỗi ngân hàng có thái độ khác nhau đối với việc cấp tài khoản tên thật cho tài sản ảo và việc cấp tài khoản tên thật hay không là tùy thuộc vào các ngân hàng. ."

Tuy nhiên, ngành công nghiệp tiền ảo khá không hài lòng với điều này, tin rằng chính phủ chỉ xem xét vị trí của các ngân hàng và bỏ qua nhu cầu phát triển của ngành. Một người có liên quan trong ngành cho biết: "Thật đáng tiếc là chính phủ đã không thể hiện quyết tâm nuôi dưỡng thị trường tiền ảo." "Nếu thị trường muốn đạt được sự phát triển tốt hơn thì phải xây dựng một khuôn khổ hoàn chỉnh hơn."

THAM GIA phóng viên Kwon Seona kwon.seona@joongang.co.kr