tiêu đề phụ

Tại sao Đạo luật Trump cần phải được sửa đổi?

Nền tảng của việc sửa đổi "Đạo luật tiền đặc biệt" trước hết là các hướng dẫn quy định về tiền điện tử do Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính chống rửa tiền quốc tế (FATF) ban hành. FATF là một tổ chức chống rửa tiền quốc tế được thành lập để ngăn chặn rửa tiền và cắt đứt chuỗi vốn của các tổ chức tội phạm khác nhau. Tổ chức này được thành lập tại hội nghị thượng đỉnh G7 tổ chức tại Paris, Pháp năm 1989. Vào thời điểm đó, điểm nóng của cộng đồng quốc tế là cắt đứt dây chuyền vốn của các tổ chức buôn bán ma túy. Năm 2001, cắt đứt chuỗi tài chính của các tổ chức khủng bố trở thành trọng tâm công việc của tổ chức, đến năm 2012, trọng tâm công việc chuyển sang kiềm chế các hoạt động tài chính liên quan đến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Để ngăn chặn các tội phạm quốc tế có liên quan, tổ chức này tiếp tục mở rộng phạm vi quyền hạn của mình bằng cách sửa đổi các hướng dẫn quy định.

FATF đã tập trung vào tiền điện tử từ năm 2015. Bởi vì vào thời điểm đó, tiền điện tử bắt đầu trở thành một phương thức rửa tiền mới. Với số lượng tội phạm liên quan đến tiền điện tử ngày càng tăng, FATF tin rằng các biện pháp quản lý có liên quan là cần thiết khẩn cấp và đã hành động vào năm 2018.

Vào tháng 10 năm 2018, FATF đã sửa đổi và xây dựng "Chính sách điều chỉnh số 15", định nghĩa tiền điện tử là "tài sản ảo (Tài sản ảo)" và bắt đầu xây dựng cơ chế thể chế để ngăn chặn hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử. Vào tháng 6 năm 2019, FATF đã ban hành một lưu ý giải thích về "Hướng dẫn quy định số 15" và công bố hướng dẫn quy định đối với tài sản ảo (VA) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, sau đây gọi là VASP). Matthew Billingsley, đại diện của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, người từng là chủ tịch luân phiên thứ 30 của FATF vào thời điểm đó, đã nói về sự cần thiết phải xây dựng các hướng dẫn quy định, nói rằng "việc thiếu các hướng dẫn quy định thống nhất sẽ mang lại sự hỗn loạn cho hệ thống tài chính quốc tế."

tiêu đề phụ

Các hướng dẫn quy định của FATF có bắt buộc không?

Hướng dẫn quy định của FATF không thực sự ràng buộc về mặt pháp lý. Tuy nhiên, các quốc gia và tổ chức tài chính vi phạm các nguyên tắc quy định sẽ bị FATF đưa vào danh sách đen và sẽ không thể thực hiện các giao dịch tài chính với hầu hết các quốc gia trên thế giới. Chẳng hạn, năm 2014, ngân hàng lớn nhất của Pháp, BNP Paribas, đã buộc phải trả 8,97 tỷ USD (tương đương 1,06 tỷ USD) cho chính phủ Hoa Kỳ vào tháng 6 năm đó vì phớt lờ lệnh trừng phạt kinh tế của Hoa Kỳ và thực hiện các giao dịch tài chính quy mô lớn với Iran. , Sudan, Cuba và các nước khác. nghìn tỷ won) tiền phạt. Vì sự cố này, ngân hàng đã phải chịu khoản lỗ ròng lớn nhất trong lịch sử (khoảng 6 nghìn tỷ won) trong quý hiện tại và chủ tịch buộc phải từ chức. Nếu chính phủ Hàn Quốc và các tổ chức tài chính muốn thực hiện các giao dịch tài chính quốc tế một cách bình thường, họ phải tuân thủ các hướng dẫn quy định của FATF. Đó là, mặc dù không ràng buộc về mặt pháp lý, nhưng việc không tuân thủ các hướng dẫn quy định của FATF có thể dẫn đến việc bị cô lập khỏi ngành tài chính toàn cầu.

Theo hướng dẫn quy định của FATF, phạm vi của VASP bao gồm nhiều công ty liên quan đến tiền điện tử, chẳng hạn như công ty giám sát thay mặt họ lưu trữ tiền điện tử, công ty vận hành ví tiền điện tử, công ty dự án ICO phát hành tiền điện tử và công ty sử dụng tài sản tiền điện tử. -rửa tiền, nộp thông tin nhận dạng nhân viên giao dịch (KYC) và các nghĩa vụ khác.

Nghĩa vụ cung cấp thông tin nhận dạng của người giao dịch còn được gọi là “Quy tắc du lịch”, nghĩa là VASP phải xác nhận tên người chuyển tiền, thông tin tài khoản, địa chỉ người chuyển tiền và CMND đối với những khách hàng có số tiền giao dịch vượt quá 1.000 USD (khoảng 1,2 triệu won) số tài khoản, tên người nhận thanh toán, tài khoản đăng nhập của người nhận thanh toán và các thông tin khác.

tiêu đề phụ

Tại sao Hàn Quốc chỉ thông qua luật liên quan bây giờ?

Để đáp ứng sự đánh giá lẫn nhau của FATF, nhiều quốc gia đã xây dựng luật liên quan từ rất sớm. Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), một phần của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, đã thiết lập các hướng dẫn vào năm ngoái quy định những quy định nào áp dụng cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Trước và sau khi FATF ban hành các hướng dẫn quy định, các quốc gia đã lần lượt xây dựng các hệ thống báo cáo và hệ thống giám sát tuân thủ cho các công ty liên quan đến tiền điện tử. Cho đến nay, các tổ chức tài chính như FInCEN tại Hoa Kỳ, Dịch vụ Giám sát Tài chính Bang New York (NYDFS), Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, Hiệp hội Quản lý Chứng khoán Canada, Văn phòng Giám sát Tài chính Anh và Văn phòng Giám sát Tài chính Liên bang Thụy Sĩ (FINMA) đã có triển khai hệ thống cấp phép hoặc đăng ký cho hệ thống VASP.

Ngược lại, ở Hàn Quốc, các cơ quan chính phủ đã không thực hiện bất kỳ hành động nào trước khi FATF ban hành hướng dẫn quy định. Mặc dù Hàn Quốc đã thành lập "Nhóm làm việc chung của các cơ quan liên quan đến tiền ảo" dưới sự bảo trợ của Ủy ban tài chính vào cuối năm 2016, nhóm làm việc đã không thực sự hoạt động và không đạt được thỏa thuận về bản chất của tiền điện tử (được định nghĩa là tài sản ảo của FATF). Bởi vì tiền điện tử không phải là tiền tệ hay hàng hóa tài chính, nên nó thuộc về một "sự tồn tại" hoàn toàn mới.

Vấn đề là trong thời gian nhóm làm việc “bị động và không tích cực”, giá của các loại tiền điện tử như Bitcoin tăng vọt đến mức Thủ tướng Hàn Quốc khi đó là Lee Nak-yeon đã đích thân nói về nó vào tháng 11 năm 2017. và đặt tiền điện tử Vấn đề thị trường quá nóng được gọi là "bệnh lý xã hội". Kể từ khi thị trường quá nóng dần dần gây ra một loạt các vấn đề xã hội, tổ công tác bắt đầu được đứng đầu bởi bộ phận pháp lý. Vào thời điểm đó, quan điểm của chính phủ là thay vì kết hợp tiền điện tử vào khuôn khổ thể chế, tốt hơn là nên xóa sạch nó ngay từ trong trứng nước. Tuy nhiên, đối với một thị trường đã ra đời và là thị trường có quy mô toàn cầu thì không thể làm cho nó biến mất chỉ bởi những hạn chế của một quốc gia nào đó. Vào thời điểm đó, một số người trong chính phủ thậm chí còn đề xuất đóng cửa sàn giao dịch, nhưng vì vi phạm quyền sở hữu tư nhân, nó đã gây ra rất nhiều tranh cãi.

Năm 2018, khi thị trường tiền điện tử sụt giảm trên diện rộng, sự nhiệt tình của thị trường đương nhiên giảm sút. Khi hiện tượng quá nóng đã lắng xuống, sự chú ý của chính phủ đối với tiền điện tử cũng giảm đi. đặt và những gì không thể được thực hiện. Dưới sự coi thường và thậm chí là phân biệt đối xử có chủ ý của chính phủ, các công ty muốn hoạt động bình thường trong ngành công nghiệp tiền điện tử đang gặp khó khăn, trong khi những công ty nhắm vào các lỗ hổng pháp lý và có ý định gian lận lại đang hoạt động tốt.

Để không bị ngành tài chính toàn cầu cô lập, ủy ban tài chính thực hiện các bước

Sau khi hội nghị thượng đỉnh G20 vào tháng 12 năm 2018 đạt được thỏa thuận về hướng dẫn quy định của FATF, chính phủ Hàn Quốc đã nhận ra tính cấp bách của vấn đề và các ủy ban tài chính liên quan đến FATF bắt đầu hành động khẩn cấp. Để theo kịp các hướng dẫn quy định của FATF, Hàn Quốc phải đưa các điều khoản về tài sản ảo vào Đạo luật quỹ đặc biệt. Do đó, các nhà lập pháp đã đồng ý ban hành sửa đổi Đạo luật Kim đặc biệt càng sớm càng tốt (Jo Roon-kyung, Jeon Je-soo, và Kim Byung-wook của Đảng Dân chủ Hàn Quốc, và Kim Soo-min của Đảng Justice Future Party) đã đề xuất các sửa đổi với các phác thảo gần giống nhau.

Tuy nhiên, quá trình lập pháp sửa đổi Đạo luật Vua đặc biệt không suôn sẻ như mong đợi. Từ khi khởi xướng một dự luật cho đến khi thông qua luật cuối cùng, nó cần được xem xét bởi tiểu ban xem xét dự luật của ủy ban có thẩm quyền (ủy ban có thẩm quyền của "Đạo luật vàng đặc biệt" là Ủy ban các vấn đề chính trị), sau đó được biểu quyết bởi ( Ủy ban Các vấn đề Chính trị) phiên họp toàn thể, sau đó được Ủy ban Pháp luật và Tư pháp xem xét, và cuối cùng được Quốc hội thông qua bỏ phiếu. Trong năm qua, tầm quan trọng của dự luật đã bị lu mờ bởi các dự luật nóng bỏng khác, mỗi lần đều bị loại khỏi cuộc thảo luận của ủy ban. Mãi đến tháng 10 năm ngoái, Tiểu ban xem xét các dự luật của Ủy ban các vấn đề chính trị mới bắt đầu xem xét dự luật, mãi đến ngày 25 tháng 11, cuộc họp toàn thể của Ủy ban các vấn đề chính trị mới thông qua bốn sửa đổi có liên quan.

tiêu đề phụ

Những sửa đổi đối với Đạo luật Trump là gì?

Việc sửa đổi "Đạo luật tiền đặc biệt" được thông qua bỏ phiếu lần này đã làm rõ định nghĩa về tài sản ảo và nhà khai thác tài sản ảo (VASP), quy định nghĩa vụ báo cáo của nhà khai thác tiền điện tử và công ty điều hành, đồng thời hoàn thiện hệ thống quản lý bảo vệ thông tin (ISMS) chứng nhận, Sử dụng tên thật để xác nhận tài khoản gửi và rút tiền, xác minh danh tính của người dùng (KYC) và các nghĩa vụ khác. Các sửa đổi sẽ có hiệu lực từ tháng 3 năm 2021, một năm sau khi dự luật được ban hành.

Trước hết, các thuật ngữ khác nhau được sử dụng để chỉ tiền điện tử như tiền điện tử, tiền ảo và tiền ảo sẽ được thống nhất thành "tài sản ảo" và giao dịch tài sản ảo sẽ được đưa vào phạm vi "giao dịch tài chính và giao dịch khác" truyền thống . "Luật vàng đặc biệt" cũng xác định tình trạng pháp lý của các nhà khai thác tiền điện tử. Theo khái niệm "VASP" do hướng dẫn quy định của FATF đề xuất, tất cả các hoạt động như bán, trao đổi, lưu ký và quản lý tài sản ảo đều được đưa vào " danh mục giao dịch tài sản ảo". phạm vi. Điều này có nghĩa là, bao gồm cả trao đổi tiền điện tử, các doanh nghiệp vận hành ví tiền điện tử và cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan cần phải tuân theo dự luật này.

"Hệ thống khai báo" được quy định trong bản sửa đổi yêu cầu các công ty có liên quan báo cáo tên và địa chỉ của công ty cho Đơn vị Phân tích Thông tin Tài chính (FIU) thuộc Ủy ban Tài chính. Các nhà khai thác hiện tại cần hoàn thành nghĩa vụ báo cáo trong vòng sáu tháng sau khi các sửa đổi có hiệu lực (tháng 3 năm 2021), tức là trước tháng 9 năm 2021. Vi phạm nghĩa vụ báo cáo sẽ bị phạt tù tới 5 năm và phạt tiền lên tới 50 triệu won.

THAM GIA Phóng viên Won Jaeyeon won.jaeyeon@joongang.co.kr

THAM GIA Phóng viên Won Jaeyeon won.jaeyeon@joongang.co.kr