Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từimToken（ID：imToken）, được xuất bản với sự cho phép.

Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từ

, được xuất bản với sự cho phép.

Nói một cách đơn giản, một kẻ thao túng đã cho vay 10.000 ETH từ nền tảng giao dịch phái sinh tiền tệ kỹ thuật số phi tập trung dYdX thông qua "Khoản vay nhanh" và sử dụng 5.500 ETH để cho vay 112 WBTC trên Hợp chất và sử dụng 1.300 ETH cho một lệnh bán gấp 5 lần ETH đã được mở vào ngày bZx (tức là 5637 ETH đã được sử dụng để trao đổi WBTC). Do WBTC có thể chuyển đổi hạn chế trong nhóm Uniswap, để tiếp tục hoàn thành hoạt động trao đổi này, giá của WBTC đã được kéo lên. Đồng thời, kẻ thao túng Sau đó, bán 112 WBTC đã vay từ Compound, thu được khoảng 6800 ETH, sau đó trả lại 10.000 ETH đã vay ban đầu (6800+3200, lưu ý: 3200=4500-1300). Trong quá trình này, lợi nhuận tương đương với 360.000 đô la ETH.

Và tất cả điều này được thực hiện trong một khối.

tiêu đề phụ

"Khoản vay nhanh" là gì

Khoản vay nhanh là một thuật ngữ mới trong hệ sinh thái DeFi. Chúng tôi biết rằng DeFi có nhiều lợi thế, nhưng đồng thời cũng có những sai sót về cấu trúc, DeFi cần được thế chấp quá mức, điều đó có nghĩa là tỷ lệ sử dụng vốn rất thấp. Và "Khoản vay nhanh" cho phép người vay vay tiền mà không cần tài sản thế chấp, giúp cải thiện đáng kể tỷ lệ sử dụng vốn.

Khoản vay chớp nhoáng là hoàn tất khoản vay và trả nợ trong một chuỗi giao dịch mà không cần thế chấp. Vì một giao dịch trực tuyến có thể bao gồm nhiều hoạt động, nên các nhà phát triển có thể thêm các hoạt động trực tuyến khác giữa vay và trả nợ, làm cho việc vay đó trở nên giàu trí tưởng tượng và có ý nghĩa hơn.

Tuy nhiên, khoản vay nhanh của giao thức Aave chủ yếu nhắm vào các nhà phát triển xây dựng sản phẩm tài chính và phục vụ trực tiếp cộng đồng nhà phát triển, cho phép nhiều nhà phát triển sử dụng khoản vay nhanh để tạo công cụ tái cấp vốn hoặc công cụ chênh lệch giá để xây dựng sản phẩm tài chính mà không cần vốn. ngưỡng. Nhưng vào cuối ngày, người hưởng lợi cuối cùng của các sản phẩm tài chính này là người dùng cuối.

Tất nhiên, bạn cũng có thể tự mình thực hiện các thao tác tương tự dựa trên ý tưởng cho vay chớp nhoáng. Tiền đề là bạn cần dành vài tuần để học Solidity và biết cách viết mã.

tiêu đề phụ

Các ứng dụng khác của Flash Loan

Ứng dụng thanh toán bù trừ CDP (Valut)

Các nhà phát triển có thể xây dựng một ứng dụng thanh lý CDP dựa trên các khoản vay nhanh. Khi hệ thống Maker cần yêu cầu ký quỹ thế chấp, ứng dụng sẽ sử dụng Khoản vay Flash để tự động rút và hoàn trả các khoản vay trong các giao thức cho vay khác trước khi thanh lý xảy ra, tránh phải trả phí thanh lý lên tới 13%, ngay cả khi phải trả phí 1% Nhà phát triển cũng có thể giảm tổn thất của họ bằng 12%.

• Giảm phí giao dịch trên Uniswap

• Người sáng lập DForce đã đề cập rằng với sự trợ giúp của ý tưởng Khoản vay nhanh, phí giao dịch của Uniswap có thể giảm từ 0,3% xuống 0,05% và các hoạt động sau có thể được hoàn thành trong một giao dịch:

• Sử dụng ETH đã vay 25 triệu đô la Mỹ từ nền tảng cho vay

• Đặt 1500w USD ETH vào MakerDAO và cho vay 1000w DAI

• Sử dụng 1000w DAI này cho Uniswap để cung cấp thanh khoản cho DAI

Bằng cách này, bạn chỉ cần trả 0,05% phí giao dịch thay vì 0,3% cho giao dịch ở bước thứ tư (vì bạn cung cấp thanh khoản DAI và nhận 82% phí giao dịch hoàn lại).

cuối cùng

tiêu đề phụ

• cuối cùng

• Đối với một điều mới mẻ như vậy, chúng ta cũng đã thấy có nhiều quan điểm khác nhau:

• Người sáng lập Aave: Các khoản vay nhanh có thể mở rộng nhiều trường hợp sử dụng DeFi hơn và đa dạng hóa các loại sản phẩm DeFi, vì nó giúp giảm đáng kể nhu cầu về tiền và cũng giảm chi phí giao dịch.

Một số người cũng nói rằng các khoản vay flash là một quả bom hạt nhân đối với DeFi và công tắc được đặt trong hình vuông. Mức độ nguy hiểm của nó có thể được so sánh với PoS, có nghĩa là bất kỳ ai cũng có thể mượn toàn bộ mạng Staking để thực hiện cuộc tấn công 51% bằng cách trả lãi.

Bài viết tham khảo:

Chúng tôi không biết Flash Loan cuối cùng sẽ đi đến đâu, nhưng trong đó, ít nhất chúng tôi đã thấy khả năng vô tận của các kịch bản ứng dụng DeFi và sự đổi mới tích cực của các nhà phát triển sinh thái DeFi.
Bài viết tham khảo:

LeftOfCenter - Chuỗi tin tức

Thỏa thuận cho vay bZx đã bị thao túng để làm cho "Khoản vay chớp nhoáng" trở nên phổ biến, hãy hiểu bí mật của Khoản vay chớp nhoáng phải được hoàn trả sau 13 giây

Khoản vay nhanh - Phát minh mới tuyệt vời về DeFi