Đồng USDT do Tether phát hành luôn được giới báo chí gọi là quả bom hẹn giờ, hôm qua khi bạn bè trong nước còn đang say giấc thì Tether, công ty phát hành USDT, đã xuất hiện một tin tiêu cực lớn và thị trường tiền kỹ thuật số cũng mở ra một đợt lao dốc .

Văn phòng Tổng chưởng lý New York tuyên bố rằng sàn giao dịch tiền kỹ thuật số Bitfinex đã mất 850 triệu đô la và sau đó bí mật bù đắp khoản lỗ bằng cách sử dụng dự trữ từ công ty stablecoin Tether.

(Bitfinex và Tether thuộc cùng một công ty, iFinex Inc., và các thành viên cốt lõi của cả hai công ty đều là một nhóm người.)

Các công tố viên New York đã khởi kiện Tether và công ty mẹ của nó, trực tiếp chỉ ra 4 vấn đề lớn với Bitfinex:

1. Thông tin của bộ xử lý thanh toán hợp tác không được tiết lộ

2. Thông tin về khoản tiền 850 triệu đô la bị mất từ ​​Crypto Capital, bộ xử lý thanh toán Tether

3. Khoản vay tín dụng quay vòng trị giá 900 triệu đô la Mỹ đạt được với Tether có thể liên quan đến thông tin về xung đột lợi ích

4. Thông tin về việc chuyển 625 triệu USD tiền Bitfinex.

Không chỉ vậy, các công tố viên New York thậm chí còn chỉ ra rằng Bitfinex và Tether có các giao dịch liên quan và DigFinex, một công ty cung cấp bảo lãnh khoản vay cho hai công ty, thực sự được kiểm soát bởi chủ sở hữu của Tether và Bitfinex.

Các công tố viên cho biết họ đã bắt đầu điều tra các sàn giao dịch liên quan đến tiền kỹ thuật số từ năm 2018. Vì Tether chiếm thị phần đáng kể nên một số người nghi ngờ rằng nó không có một lượng dự trữ đáng kể bằng đô la Mỹ, vì vậy nó đã thu hút sự chú ý của bên công tố.

Nhìn lại động thái của Tether, chúng ta có thể thấy một số manh mối:

Vào cuối năm 2018, Tether đã thay đổi quy tắc rằng USDT được chốt chặt chẽ ở mức 1:1 với đô la Mỹ và thay đổi thành "tỷ giá hối đoái thay đổi theo thị trường và nó không còn tuân thủ nghiêm ngặt tỷ giá hối đoái 1:1 .

Vào tháng 3 năm 2019, Tether đã thay đổi mô tả trên trang web chính thức, thay đổi hệ thống dự trữ đầy đủ thành hệ thống dự trữ một phần và thay đổi dự trữ đô la Mỹ tương đương thành tiền truyền thống và các khoản tương đương tiền mặt.

Những dấu hiệu này đều chứng minh một thực tế rằng Tether không đủ dự trữ đô la Mỹ, và giờ đây cáo buộc của công tố viên New York đang đẩy Tether lên cao trào dư luận.

Trước đơn kiện của bên nguyên, các quan chức của Tether cũng phản hồi:

"Hồ sơ tòa án của Tổng chưởng lý New York là những tuyên bố không trung thực và sai sự thật, bao gồm cả khoản “thua lỗ” trị giá 850 triệu đô la tại Crypto Capital. Thay vào đó, chúng tôi được thông báo rằng những khoản tiền này tại Crypto Capital không bị mất mà thực sự đã bị tịch thu và bảo đảm.

Chúng tôi đã tích cực làm việc để thực thi các quyền của mình và theo đuổi các biện pháp khắc phục hậu quả để có thể giải phóng các khoản tiền này. Rất tiếc, Văn phòng Tổng chưởng lý New York dường như có ý định phá hoại những nỗ lực này để gây bất lợi cho khách hàng của chúng tôi."

Điều kỳ lạ về vấn đề này là tại sao 850 triệu đô la của Tether bị đóng băng.Có thông tin cho rằng 850 triệu đô la đã bị đóng băng trong các ngân hàng ở Bồ Đào Nha, Ba Lan, Hoa Kỳ và các quốc gia khác.

Và bên nguyên hẳn đã biết việc này, tại sao bên nguyên lại chọn tuyên bố mình mất khả năng thanh toán khi bị phong tỏa tài sản.

Đối với vấn đề này, nhận xét của Bloomberg là: Nếu các nhà chức trách tìm thấy bất kỳ bằng chứng nào về hành vi sai trái của Tether hoặc nếu các nhà giao dịch mất niềm tin vào khả năng đổi 1 Tether lấy 1 đô la của công ty, thì USDT có thể sớm mất giá trị. Nhưng chỉ có thời gian mới trả lời được liệu những thách thức gần đây của Tether chỉ là tạm thời hay là khởi đầu cho những thách thức lớn hơn.

Jehan Chu, đối tác quản lý của Kenetic Capital, một công ty tư vấn và đầu tư blockchain, cho biết: “Lợi thế ổn định của Tether chỉ có thể được duy trì nếu nó có thể giải quyết triệt để những chỉ trích của công chúng về sự thiếu minh bạch của nó.

Zhao Dong cho biết: "Từ 13 năm nay tôi là khách hàng trung thành của Bitfinex. Có thể nói Bitfinex đúng như cái tên Finex (Phoenix) của nó, trải qua bao nhiêu tai họa nhưng vẫn luôn đứng vững. Tôi đã là khách hàng trong 13 năm. Tôi chỉ muốn đầu tư vào Bitfinex nhưng không thành công. Vào năm 2015, bfx đã bị Wells Fargo đóng băng 140 triệu đô la Mỹ. Phương sách cuối cùng, chúng tôi đã tạo ra USDT để giải quyết thành công vấn đề tiền gửi và rút tiền và sau đó kiện Wells Fargo để giải phóng tiền.

Vào tháng 8 năm 2016, khi hacker đánh cắp tiền, Bitfinex đã đưa ra kế hoạch hoán đổi nợ thành vốn, tôi may mắn trở thành cổ đông và mọi người đều hài lòng với kết quả này. Phố Wall đã thất bại trong việc tung tin đồn về USDT vào năm ngoái. Lần này, khi lượng lưu hành USDT đạt mức cao mới, Phố Wall lại giở trò côn đồ. Tôi tin rằng lần này cũng sẽ như vậy, Bitfinex sẽ không gặp vấn đề gì. "

Tôi phải thừa nhận rằng vấn đề USDT giống như một cái gai trong cổ họng đối với những người trong giới tiền tệ, điều này ai cũng biết, nhưng họ không thể thoát khỏi cái gai này, lần này là một phép thử đối với Tether, nhưng nó là cũng là một cơ hội Nếu nó có thể tồn tại suôn sẻ, thì vị thế của nó trên thị trường stablecoin sẽ vững chắc hơn.

Là một trong những sàn giao dịch hàng đầu lớn nhất thế giới, lợi nhuận ròng của nó trong năm 2018 là khoảng 800 triệu đô la Mỹ, điều này cho thấy khả năng sinh lời của nó. Hậu quả của thảm họa này vẫn còn phải chờ xem.