Biên tập | Lộ Hiểu Minh

Biên tập | Lộ Hiểu Minh

Các phóng viên Wu Suixin và Zhang Xue cũng đóng góp cho bài báo này

USDT, vốn đã rơi vào vòng xoáy của dư luận, đã gặp một chút rắc rối và làm xáo trộn niềm tin của giới tiền tệ.

Tether, công ty phát hành USDT, đã nhiều lần bị đặt câu hỏi về việc phát hành quá nhiều stablecoin, nghĩa là nó không có đủ dự trữ đô la Mỹ để hỗ trợ các stablecoin đã phát hành.

Cuối cùng, vào đầu tháng 11 năm nay, Tether đã công bố một lá thư từ Ngân hàng Deltec ở Bahamas, nói rằng tính đến ngày 31 tháng 10 năm 2018, tổng giá trị danh mục đầu tư của Tether vào ngân hàng đã vượt quá 1,8 tỷ đô la Mỹ. Một số quan điểm nghi ngờ độ tin cậy của bức thư, nhưng ngay sau đó đã có thông tin cho rằng bức thư đúng là do nhân viên của Ngân hàng Deltec viết, nghi ngờ của nhiều người chỉ có thể tạm thời được xua tan.

26 tháng 12,Một báo cáo được viết vài ngày trước đã lan truyền. Báo cáo đến từ Radarbtc.Sau khi nghiên cứu những thay đổi trong dữ liệu công khai của Ngân hàng Trung ương Bahamas, người ta tin rằng những dữ liệu này cho thấy Tether không có hơn 1,8 tỷ đô la tiền gửi trong Ngân hàng Deltec. Sau đó, Zhao Dong, một cổ đông của Bitfinex, đã trả lời rằng báo cáo không chính xác và Ngân hàng Trung ương Bahamas không bao gồm đô la nước ngoài. Bitfinex là cùng một công ty mẹ với Tether.

Odaily đã yêu cầu Zhao Dong xác nhận, anh ấy nói rằng nếu tiền của Tether được lưu trữ tại chi nhánh nước ngoài của Deltec, thì tiền sẽ ở nước ngoài và sẽ không được đưa vào Ngân hàng Trung ương của Bahamas.

Anh nhớ lại: “Khi thực hiện rút tiền, chúng tôi thấy trên giấy rút tiền thể hiện là một ngân hàng ở Mỹ (không phải Deltec Bank) và chúng tôi cũng rất hoang mang”. Tình huống xảy ra, Anh ấy nói rằng việc tiết lộ tên của ngân hàng cụ thể là bất tiện, anh ấy nghe nói rằng việc các ngân hàng nhỏ mở tài khoản vị thế tại các ngân hàng lớn là rất phổ biến, nhưng anh ấy không quen với hoạt động của các ngân hàng nước ngoài và anh ấy không thể giải thích điều đó.

Odaily đã tham khảo ý kiến ​​​​của một người trong ngành chuyển tiền xuyên biên giới, và người này nói rằng nếu đó là một doanh nghiệp xuyên biên giới, thì điều đó thực sự có thể. "Không loại trừ khả năng Deltec có tài khoản vị thế tại một ngân hàng nào đó ở Hoa Kỳ. Ví dụ: nếu khách hàng gửi tiền vào một ngân hàng nhất định, vị thế quỹ của ngân hàng đó sẽ được chuyển sang tài khoản vị thế của nhiều ngân hàng khác nhau trên khắp Hoa Kỳ. thế giới. Một ngày nào đó, người dùng của bạn sẽ rút tiền mặt ở Hoa Kỳ. , anh ta phải là người nhanh nhất chuyển tiền từ tài khoản vị trí ở Hoa Kỳ. Bằng cách này, bạn có thể thấy rằng bạn gửi tiền vào ngân hàng ở quốc gia A, nhưng số tiền rút ra cho thấy nó ở một ngân hàng khác ở Hoa Kỳ.”

Ông cũng nói rằng các ngân hàng thực sự có thể mở tài khoản tài khoản lẫn nhau và việc các ngân hàng nhỏ mở tài khoản tại các ngân hàng lớn là điều thực sự phổ biến. Rất khó để thành lập một ngân hàng ở nước ngoài và nhiều ngân hàng sẽ chọn mở tài khoản với một ngân hàng địa phương. Nhưng liệu Tether có ở trong tình huống tương tự hay không thì rất khó để chứng minh.

Ngoài ra, sau khi nghiên cứu kỹ báo cáo trên, Odaily cho rằng lập luận của mình thực sự không đủ chặt chẽ và đối tượng dường như không có thẩm quyền. Báo cáo cho biết ý kiến ​​điều tra đến từ Marcel và Luis của Radarbtc, và kế toán của họ.Suy đoán dựa trên phần giới thiệu ngắn gọn bằng tiếng Bồ Đào Nha về tài khoản có tên Radar BTC trên LinkedIn, rất có thể là một nền tảng đánh giá và tin tức tiền điện tử có trụ sở tại Campo Grande, Brazil.

Sau một thời gian dài tranh cãi, liệu Tether có ký gửi 1,8 tỷ đô la Mỹ hay không vẫn là một huyền thoại không thể kiểm chứng hay làm sai lệch. Trò hề lần này phản ánh niềm tin của dư luận đối với USDT đang đối mặt với nhiều cuộc khủng hoảng niềm tin, dù có xuất trình thư từ ngân hàng giám sát cũng không thể đổi lấy niềm tin, sau khi nghi ngờ nảy sinh cũng không ai chịu để nghiên cứu cẩn thận. Liệu báo cáo có khả thi hay không, nhưng chỉ thấy "Tether của USDT được phát hành quá mức và giả mạo trong ấn tượng của họ".

Zhao Dong nói rằng nhiều tin đồn về Tether là có chủ đích và bịa đặt. Lẽ ra nếu Tether nộp đơn xin tuân thủ quy định thì mọi nghi vấn sẽ tự giải quyết, nhưng Zhao Dong chỉ nói: “Việc tuân thủ là không thể”. Odaily đã hỏi lại liệu đó có phải là do công ty không muốn kiểm toán hay không và đã không nhận được phản hồi vào thời điểm xuất bản.

tiêu đề phụ

Logic báo cáo: Dữ liệu của ngân hàng trung ương Bahamas cho thấy Tether có ít tiền gửi hơn

Theo báo cáo ban đầu, do Marcel và Luis từ Radarbtc dẫn đầu, nhóm kế toán công được chứng nhận của họ đã nghiên cứu dữ liệu thô của Ngân hàng Trung ương Bahamas và thấy rằng Tether không có nhiều tài sản trong Ngân hàng Bahamas như họ tuyên bố (tức là 1,8 tỷ đô la) .

Ngân hàng Trung ương của Bahamas xuất bản báo cáo tài chính hàng tháng tóm tắt tiền của tất cả các ngân hàng ở Bahamas và cung cấp các chỉ số tài chính toàn diện cho tất cả các ngân hàng trên đảo. Kế toán dựa trên phân tích của mình về báo cáo tài chính của ngân hàng trung ương Bahamas cho tháng 10 năm nay.Đây là liên kết đến báo cáo mới nhất cho tháng 10:《Báo cáo tháng 10

Tổng tài sản của tất cả các ngân hàng, bao gồm tài sản có và trái phiếu (tài sản M2), hiện là 6,7 tỷ USD.

Trái ngược với giả định của nhiều người, tiền của Tether được lưu trữ trong các ngân hàng Bahamian có thể được tính bằng đô la Mỹ, không phải đô la Bahamian. Các tác giả của báo cáo tin rằng giả định này không tồn tại, vì báo cáo tài chính nêu rõ trên trang đầu tiên rằng tất cả tài sản và giao dịch được tính bằng đô la Bahamas (tỷ giá hối đoái 1:1 giữa đô la Mỹ và đô la Bahamas).

Sau khi trả lời giả thuyết, tác giả mở ra phân tích:

1. Tài sản thanh khoản bên ngoài (Tài sản thanh khoản bên ngoài) là 1,7 tỷ nhân dân tệ, thấp hơn 1,8 tỷ đô la Mỹ mà Tether yêu cầu (tài sản thanh khoản bên ngoài, nghĩa là tổng lượng tiền mặt nước ngoài được nắm giữ bởi tất cả các ngân hàng ở Bahamas);

2. Tổng lượng dự trữ ngoại hối (Dự trữ bên ngoài) là 1,3 tỷ nhân dân tệ, ít hơn 1,8 tỷ đô la Mỹ mà Tether yêu cầu;(Odaily Note: Tác giả của báo cáo tin rằng dự trữ ngoại hối ở đây bao gồm các ngoại tệ bên ngoài Bahamas, tức là tài khoản nostro—các tài khoản ngoại tệ do các ngân hàng trong nước nắm giữ ở các ngân hàng nước ngoài. Đây là điều mà phản ứng của Zhao Dong đã bác bỏ. )

3. Dự trữ vượt mức cho thấy Bahamas thực sự đang bán thêm ngoại tệ nên không thể chấp nhận con số 1,8 tỷ của Tether (dự trữ vượt mức, tức là tổng lượng vốn nước ngoài nắm giữ của tất cả các ngân hàng ở Bahamas đều vượt quá "mục tiêu" đặt ra bởi Ngân hàng Trung ương của Bahamas "số tiền);

4. Từ đầu năm đến nay, lượng mua ròng là 722 triệu nhân dân tệ và lượng bán ròng là 499 triệu nhân dân tệ, tổng cộng chưa đến 1,8 tỷ nhân dân tệ;

5. Tổng số tiền gửi tại các ngân hàng Bahamian là 6,4 tỷ nhân dân tệ và dao động rất nhỏ trong suốt cả năm, nếu Tether gửi 1,8 tỷ nhân dân tệ thì không thể không có biến động;

6. Bloomberg báo cáo rằng Tether đã chuyển hơn 1,8 tỷ đô la Mỹ tiền gửi cho Deltec vào tháng 7, nhưng báo cáo tài chính của Ngân hàng Trung ương Bahamas vào tháng 6, tháng 7 và tháng 8 về cơ bản không dao động, nhưng Tether tuyên bố đã chuyển 17 đô la Mỹ. đô la vào tháng 7. tỷ cho Ngân hàng Deltec ở Bahamas, điều này rõ ràng là không hợp lý;

tiêu đề phụ

Nếu không có sự giám sát và kiểm toán bên ngoài có thẩm quyền, ai có thể xác minh rằng Tether thực sự có nhiều tiền gửi như vậy?

Báo cáo đã khơi dậy một số quan tâm. Sau đó, tài khoản chính thức"Giả vờ ở đường hoa"Mô tả hình ảnh

(Báo cáo tài chính quý 3 của Ngân hàng Trung ương Bahamas)

Theo phân tích của "Giả vờ ở Phố hoa", "tiền gửi ngoại tệ không cư trú" của các ngân hàng Bahamian trong tháng 7 cao hơn khoảng 1,6 tỷ đô la Mỹ so với tháng 6, tương đương với con số mà Tether đã nêu, nhưng số tiền đã được chuyển lại vào tháng 8; Theo thời gian được Tether công bố, tính đến ngày 31 tháng 10, số dư tài khoản của nó đã vượt quá 1,8 tỷ đô la Mỹ, vì vậy chỉ có thể đánh giá điều này bằng cách xem báo cáo tài chính của Ngân hàng Trung ương Bahamas trong quý IV.

Nhưng trên thực tế, "tiền gửi ngoại tệ của người không cư trú" vào tháng 8 và tháng 9 trong báo cáo hàng quý của Ngân hàng Trung ương Bahamas đã giảm mạnh và số tiền là gần 1 tỷ đô la Mỹ; bằng chứng được biết bởi truy cập Tether.

Ngoài ra, theo dòng ngoại tệ chảy ra lớn hiện nay ở Bahamas, ngay cả khi báo cáo tài chính quý IV được công bố, việc so sánh dữ liệu tháng 10 với tháng 9 có vẻ không khoa học. Bởi vì ngay cả khi Tether gửi 1,8 tỷ đô la vào tháng 10, nếu giá trị này nhỏ hơn nhiều so với dòng tiền chảy ra, dữ liệu tháng 10 cũng sẽ giảm.

tiêu đề phụ

Tin tưởng vào công ty Tether bật đèn đỏ

Kể từ khi phát hành USDT, Tether đã hứa sẽ neo đồng đô la Mỹ và tuân thủ nghiêm ngặt hệ thống ký quỹ 1: 1, nghĩa là cứ mỗi token USDT được phát hành, tài khoản của nó sẽ có thêm 1 USD dự trữ vốn để đảm bảo tính thanh khoản giữa Tether và đô la Mỹ.

Paxos là một công ty được Cục tài chính New York phê duyệt để phát hành tiền ổn định. sẽ tiến hành kiểm toán bên ngoài của công ty.

Tuy nhiên, cho đến nay, vẫn chưa có một cuộc kiểm toán bên ngoài có thẩm quyền nào chứng minh rằng quỹ dự trữ tương ứng của Tether thực sự tồn tại.

Vào cuối tháng 3 năm 2017, nhóm Tether đã công bố quỹ dự trữ của mình trên trang web chính thức và có 44 triệu đô la Mỹ trong tài khoản vào thời điểm đó. Kể từ đó, USDT đã nhiều lần trải qua khủng hoảng niềm tin, chủ yếu là do dự trữ tài chính và thông tin tài chính mờ đục.

dựa theo

dựa theoBáo cáo nhịp điệu khối, "Phil Potter cũng thừa nhận vụ kiện của Tether chống lại Wells Fargo ở Đài Loan là vô nghĩa, chỉ để câu thêm thời gian mà thôi". Vào tháng Tư năm nay,Bitfinex kiện Wells Fargo, vì sau này đã đình chỉ hoạt động kinh doanh chuyển tiền điện tử bằng đô la Mỹ của Bitfinex. Bitfinex là khách hàng của bốn ngân hàng Đài Loan sử dụng Wells Fargo làm đại lý để xử lý chuyển tiền điện tử bằng đô la Mỹ.

Ngoài vấn đề nhân sự nội bộ, ngân hàng giám sát của USDT cũng là một “bí ẩn”.

Trước tháng 11 năm 2018, Tether vẫn chưa chính thức công bố ngân hàng giám sát tài sản của mình và các tin tức liên quan đến ngân hàng giám sát đều đến từ các tiết lộ của giới truyền thông.

Cuối tháng 5 năm nay, Bloomberg dẫn lời những người quen thuộc với vấn đề này nói rằng Ngân hàng Noble (Noble Bank) đã tiếp quản hoạt động kinh doanh ngân hàng của Bitfinex (cùng những người quản lý Tether và Bitfinex) vào năm ngoái. Các nhà đầu tư mới chỉ bắt đầu có một số nhận thức về các ngân hàng giám sát của USDT.

Một báo cáo của Bloomberg vào ngày 1 tháng 10 cho biết rằng Noble Bank đã mất nhiều khách hàng bao gồm Tether, công ty phát hành USDT và Bitfinex, một sàn giao dịch tiền điện tử, không còn sinh lãi và đang tìm kiếm người mua để bán tài sản.

Báo cáo đã gây ra sự hoảng loạn trên thị trường, USDT giảm mạnh,Vào ngày 15 tháng 10, "flash" USDT đã gặp sự cố, niềm tin thị trường giảm mạnh.

Vào tháng 11, Tether chính thức thông báo rằng họ đã thiết lập quan hệ đối tác với Deltec Bank & Trust Limited ở Bahamas. Noble Bank vì thế trở thành "người tiền nhiệm".

Tether đã hai lần công bố báo cáo dữ liệu tài chính, nhưng tính xác thực của cả hai báo cáo đều bị nghi ngờ.

Vào tháng 6 năm nay, Tether đã phát hành "Báo cáo cập nhật tính minh bạch", sử dụng báo cáo này để chứng minh rằng USDT được hỗ trợ bởi đủ dự trữ đô la Mỹ. Nhưng báo cáo được viết bởi một công ty luật có tên là Freeh Sporkin & SullivanLLP, một trong những người sáng lập của nó, Louis Freeh, là cựu giám đốc FBI.

Thay vào đó, báo cáo minh bạch này đã gây ra nhiều tranh cãi hơn.Có quan điểm cho rằng: "Báo cáo do FSS đưa ra không tiết lộ thông tin chi tiết về việc đối chiếu ngân hàng và không thể xác nhận liệu ngân hàng và công ty luật có hoạt động bất hợp pháp hay không. Và nhiều câu hỏi không được trả lời, chẳng hạn như liệu kiểm toán viên có liên lạc trực tiếp với nhau hay không với ngân hàng và không có Tether trong khoảng thời gian đó. Tham gia, là ngân hàng nơi gửi hàng tỷ đô la tiền gửi của Tether là một ngân hàng nổi tiếng..."

Thế giới bên ngoài cũng đặt câu hỏi rằng Tether không tìm kiếm sự kiểm toán từ một công ty kế toán có thẩm quyền, nhưng Tether nói rằng không ai trong số bốn công ty kế toán lớn sẵn sàng xác nhận điều đó và họ chỉ có thể nhờ đến một công ty luật để được giúp đỡ.

Hơn nữa, theo như trướctổ chức truyền thông, Có mối quan hệ giữa Bitfinex, Tether, ngân hàng của Tether và nhóm pháp lý kiểm toán, điều này ảnh hưởng đến độ tin cậy của báo cáo kiểm toán.

Hiện tại, thị phần của USDT đã giảm, nếu Tether không thể giải quyết các vấn đề kiểm toán và niềm tin, nó có thể dần dần làm mất lòng tin của thị trường đối với nó.

-——————

Tôi là phóng viên Odaily Suixin (WeChat ID wsuixin12), Qin Xiaofeng (WeChat ID: pnjun0811), Cha Liang (WeChat: hao1250549397), biên tập viên Lu Xiaoming (WeChat ID: lohiuming), vui lòng ghi rõ tên, đơn vị, chức danh và lý do khi bạn thêm bạn bè.

Người giới thiệu:

BREAKING: Central Bank Reports Prove Bitfinex / Tether DO NOT Have Banking in the Bahamas with Deltec

Sự cạnh tranh trên thị trường stablecoin ngày càng trở nên khốc liệt và thị phần của USDT đã giảm 23%

Game of Thrones trong thế giới tiền điện tử, ảo tưởng của Tether

Crypto-Mystery Clues Suggest Tether Has the Billions It Promised

Dòng thời gian | Quá khứ và hiện tại của Tether và Bitfinex

thoát USDT

USDT một lần nữa bị phanh phui sâu sắc, mối quan hệ giữa Tether và công ty kiểm toán đổ vỡ

Có đúng là Tether bị cáo buộc có 2,2 tỷ đô la dự trữ và gửi tiền vào các ngân hàng nước ngoài không?

Đòn cuối cùng của USDT: mối quan hệ giữa ngân hàng ký gửi và công ty luật cuối cùng cũng bị phanh phui!

4 giấy phép mà các sàn giao dịch tiền điện tử của Hoa Kỳ cần có trong năm 2018