Kể từ khi sàn giao dịch Bitcoin đầu tiên Bitcoin Market ra đời ở Nhật Bản vào năm 2010, tên tuổi của tiền ảo đã gắn liền với thị trường chợ đen, rửa tiền và lừa đảo. Đặc điểm phi tập trung và giao dịch ẩn danh của nó dường như vốn dĩ trái ngược với sự giám sát của chính phủ, nhưng nó cũng đáp ứng “nhu cầu đa dạng” của các nhà đầu cơ.

Trước khi kỷ nguyên của các sàn giao dịch phi tập trung thực sự đến, tiền ảo và quy định, ảo tưởng về việc các nhà đầu cơ trở nên giàu có chỉ sau một đêm và nỗi sợ hãi của chính phủ về rủi ro tài chính hệ thống cùng tồn tại theo cách "con đường đi lên và phép màu đi lên". .

tiêu đề phụ

Công nghệ không ngừng nâng cấp và quy định luôn trở nên chặt chẽ hơn

Bitcoin chưa bao giờ rời khỏi tầm ngắm của các nhà quản lý kể từ khi thành lập. Từ năm 2011, khi giao dịch chợ đen được đưa vào tầm ngắm của FBI Hoa Kỳ, từ năm 2013 đến 2014, chính phủ các nước cảnh báo về giao dịch tiền ảo, rồi đến tháng 9/2017, làn sóng điều tiết toàn cầu bùng lên. Không còn nghi ngờ gì nữa, quy định toàn cầu luôn được thắt chặt.

Đối tượng giao dịch thiết yếu nhất luôn là con người. Khi công nghệ còn non trẻ, thị trường chợ đen Bitcoin đã mở ra những đặc vụ ngầm "thịt người" của FBI. Thời gian trôi qua, phương tiện của các cơ quan quản lý không ngừng được nâng cấp.

Vào tháng 2 năm 2011, khi Bitcoin mới xuất hiện, một trang web chợ đen ẩn danh ở Hoa Kỳ có tên là "Con đường tơ lụa" đã sử dụng Bitcoin cho các giao dịch bất hợp pháp. Theo báo cáo của BBC, ngay sau khi trang web được thành lập, FBI đã vào trang web giao dịch với tư cách là một đặc vụ bí mật. "Con đường tơ lụa" chỉ mới tồn tại được hai năm và nó đã bị nhiều cơ quan thực thi pháp luật ở Hoa Kỳ thu giữ.

Các phương tiện kỹ thuật giao dịch bitcoin vẫn đang được nâng cấp, đến đầu tháng 8/2017, Sở Thuế vụ Mỹ thông báo đã phối hợp với công ty bảo mật bitcoin Chainalysis để phát minh ra công cụ có thể biết được chủ nhân của các ví bitcoin và theo dõi hoạt động rửa tiền. các hoạt động. Trong khi đó, CNBC báo cáo rằng Bộ An ninh Nội địa đã nâng cấp công nghệ của mình để theo dõi hoạt động tội phạm sử dụng bitcoin tốt hơn.

Vậy còn giao dịch đầu tư tiền ảo thì sao?

Vào tháng 12 năm 2013, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và năm bộ và ủy ban khác đã cùng nhau ban hành "Thông báo về việc ngăn chặn rủi ro Bitcoin", trong đó xác định rõ ràng Bitcoin là một loại hàng hóa ảo và yêu cầu các công ty Internet cung cấp các dịch vụ như đăng ký và giao dịch Bitcoin phải thực hiện hiệu quả. chống rửa tiền và các yêu cầu khác.

Vào năm 2014, Cơ quan Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng Liên bang Hoa Kỳ và các cơ quan nhà nước tương ứng đã đưa ra nhiều thông báo nhằm giới thiệu những rủi ro có thể xảy ra của tiền ảo đối với các nhà đầu tư tài chính, đồng thời chấp nhận báo cáo của các nhà đầu tư về tiền ảo và các cơ quan dịch vụ tiền ảo.

Các luật và quy định liên quan đến tiền ảo quy mô lớn hơn đã xuất hiện từ năm 2015 đến 2016. Năm 2015, bang New York đi đầu trong việc đưa tiền ảo vào diện giám sát hợp pháp. Năm 2016, một số bang ở Mỹ đã thông qua các dự luật liên quan đến giao dịch tiền ảo, đưa chúng vào hệ thống quản lý bằng cách mở rộng định nghĩa tiền tệ cho bất kỳ loại tiền ảo nào. Tháng 12/2016, Nhật Bản sửa đổi "Luật dịch vụ thanh toán" để thêm một chương về tiền ảo.

Vòng điều chỉnh tiền ảo lớn nhất và nghiêm ngặt nhất thế giới diễn ra vào tháng 9 năm 2017. Trong tháng này, Trung Quốc và Hàn Quốc liên tiếp cấm ICO, đồng thời Trung Quốc cũng đóng cửa các sàn giao dịch tiền ảo như Bitcoin. Mỹ đưa ICO vào diện giám sát của SEC (Ủy ban điều tiết chứng khoán), trong khi Vương quốc Anh và Australia liên tiếp đưa ra cảnh báo về giao dịch tiền ảo.

Tháng 3/2018, "đồng điệu" giám sát tiền ảo tại Mỹ, Nhật Bản và Trung Quốc tiếp tục thắt chặt. Mỹ đưa tiền ảo vào diện giám sát của SEC, thị trường giao dịch tiền ảo Nhật Bản vốn luôn được coi là thân thiện với các sàn giao dịch đã bị loại bỏ, hai sàn bị đóng cửa và 5 sàn bị yêu cầu chấn chỉnh. Và những lời kêu gọi của Trung Quốc về việc giám sát các giao dịch tiền ảo xuyên biên giới cũng trở nên lớn hơn.

Stephen Innes, người đứng đầu bộ phận giao dịch tại khu vực châu Á-Thái Bình Dương của công ty giao dịch ngoại hối Anda, đã từng nói với Fortune rằng các nhà quản lý đang ngày càng chú ý nhiều hơn đến (tiền điện tử), "không chỉ ở châu Á mà còn trên toàn cầu. hiểu sự sụp đổ hoàn toàn của tiền kỹ thuật số sẽ có ý nghĩa như thế nào đối với nền kinh tế.”

tiêu đề phụ

pháp luật, hoặc trên đường đến pháp luật

Về tiền ảo, Hoa Kỳ và Nhật Bản đã quy định rõ ràng, và Sở Thuế vụ Hoa Kỳ và SEC đã đưa tiền ảo vào phạm vi quản lý của họ. Trung Quốc và Hàn Quốc được điều chỉnh thông qua các chính sách liên quan. Pháp và Đức đang thúc đẩy quy định toàn cầu, trong khi Nga đang cố gắng hoàn thành khung quy định vào tháng 7 năm nay.

Theo phân tích của tác giả, cả Hoa Kỳ và Nhật Bản đều đã lập pháp để đưa các sàn giao dịch vào hệ thống quản lý và làm rõ định vị của các loại tiền ảo.

Năm 2016, “Luật dịch vụ thanh toán” của Nhật Bản đã được sửa đổi bổ sung thêm chương “Tiền ảo”. Một chương mới giới thiệu hệ thống đăng ký để giám sát các nền tảng tham gia vào các giao dịch tài sản kỹ thuật số như Bitcoin. Kể từ đó, các trung tâm mua sắm lớn của Nhật Bản đã chấp nhận tiền ảo như một phương tiện thanh toán. Kể từ đó, Nhật Bản cũng đã xây dựng và công bố cụ thể "Lệnh của Văn phòng Nội các liên quan đến những người hành nghề giao dịch tiền ảo" và "Tập sách thứ ba về các quy định (Mối quan hệ giữa những người hành nghề giao dịch tiền ảo)". Cái gọi là "những người hành nghề trao đổi tiền ảo" trong dự luật là các sàn giao dịch. Do đó, sàn giao dịch cũng chịu sự giám sát của chính phủ Nhật Bản.

Luật pháp của Hoa Kỳ cũng lấy trao đổi làm điểm xuất phát chính. Vào tháng 7 năm 2017, Ủy ban Luật Thống nhất Quốc gia đã thông qua Quy định Thống nhất về Đạo luật Kinh doanh Tiền ảo. Dự luật có bảy chương, bao gồm việc áp dụng và phê duyệt giấy phép nhà cung cấp sản phẩm và dịch vụ tiền ảo, bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng, an ninh mạng, chống rửa tiền và giám sát liên tục. Ngoài ra, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Hoa Kỳ và Dịch vụ Thuế Hoa Kỳ đã đưa các loại tiền ảo vào phạm vi giám sát.

Đối với nhiều quốc gia, luật pháp vẫn đang được tiến hành, nhưng các cơ quan quản lý không dừng lại.

Vào tháng 2 năm 2018, Pháp và Đức đã kêu gọi các quốc gia thảo luận về các chính sách quản lý tiền điện tử tại cuộc họp bộ trưởng tài chính G20 vào tháng 3, trong khi Nga có kế hoạch hoàn thành khung pháp lý cho tiền điện tử và ICO vào tháng 7 năm 2018.

Mặc dù Trung Quốc và Hàn Quốc chưa đưa ra luật rõ ràng nhưng họ cũng giám sát ICO và các giao dịch tiền ảo thông qua các thông báo và các phương tiện khác.

Vào ngày 4 tháng 9 năm 2017, bảy cơ quan bao gồm Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) đã cùng nhau ban hành "Thông báo về việc ngăn chặn rủi ro tài chính khi phát hành mã thông báo" (sau đây gọi là "Thông báo"). Sau khi "Thông báo" được phát hành, ICO của Trung Quốc đã được phát hành và tất cả các nền tảng giao dịch đã ngừng hoạt động. Vào giữa tháng 9, cơn bão đã lan sang bitcoin và nhóm hàng đầu của công việc cải chính đặc biệt về rủi ro tài chính Internet quốc gia của Trung Quốc đã yêu cầu các sàn giao dịch bitcoin ngừng giao dịch và đóng cửa.

Sau Trung Quốc, Hàn Quốc cũng đã cấm ICO. Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Hàn Quốc đã cấm tất cả các hình thức tài trợ bằng mã thông báo vào ngày 29 tháng 9 năm 2017. Vào tháng 12 năm 2017, chính phủ Hàn Quốc đã đưa ra các hạn chế tiền ảo nghiêm ngặt nhất được gọi là "về nguyên tắc bị cấm", bao gồm cấm các tổ chức tài chính nắm giữ tiền ảo và đầu tư vào tiền ảo, nhằm ngăn chặn trẻ vị thành niên và người không cư trú thực hiện các giao dịch tiền điện tử. Đồng thời, Bộ Tài chính Hàn Quốc sẽ xem xét khả năng đánh thuế các loại tiền ảo.

Điều đáng chú ý là mới đây, thái độ của Hàn Quốc đối với ICO đã trở nên mơ hồ, vào tối ngày 13 tháng 3 theo giờ Bắc Kinh, theo truyền thông Hàn Quốc đưa tin, chính phủ Hàn Quốc đang bắt đầu xây dựng các chính sách liên quan đến ICO. Điều này sẽ mở ra cơ hội cho các công ty Hàn Quốc huy động vốn trên thị trường tiền điện tử.

Bất kể thái độ đối với ICO như thế nào, việc lập pháp để thiết lập tình trạng của tiền ảo, giám sát trao đổi tiền ảo và đánh thuế tiền ảo đã trở thành chủ đạo trong các chính sách điều tiết của thế giới. Thái độ mập mờ của Hàn Quốc đối với ICO càng đáng suy ngẫm.

tiêu đề phụ

Quy định của Trung Quốc sẽ đi về đâu từ đây?

Nhìn lại tình hình quản lý ban đầu ở Trung Quốc, Bitcoin luôn được coi là tài sản ảo và các tổ chức bên thứ ba đã bị cấm cung cấp dịch vụ giao dịch Bitcoin ngay từ đầu. Gần đây, Zhou Xiaochuan, thống đốc Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, nói rằng ông "không cho biết loại biện pháp quản lý nào sẽ sớm được thực hiện", điều này có thể có nghĩa là các nhà quản lý vẫn đang chờ đợi và theo dõi các loại tiền ảo.

Trước “Thông báo” do 7 bộ và ủy ban ban hành vào tháng 9/2017, cơ quan giám sát tiền ảo của Trung Quốc đã đề cập đến một văn bản năm 2013.

Vào tháng 12 năm 2013, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và năm bộ và ủy ban khác đã cùng nhau ban hành "Thông báo về việc ngăn chặn rủi ro Bitcoin", phản ánh thái độ của các cơ quan quản lý đối với Bitcoin vào thời điểm đó: họ coi Bitcoin là một loại hàng hóa ảo và các dịch vụ cần thiết. chẳng hạn như đăng ký và giao dịch Bitcoin Các công ty Internet thực hiện hiệu quả các yêu cầu chống rửa tiền và các yêu cầu khác, đồng thời cấm thanh toán của bên thứ ba và các tổ chức khác cung cấp dịch vụ cho các giao dịch Bitcoin. Điều này có nghĩa là các nhà quản lý Trung Quốc coi bitcoin được mua hợp pháp là tài sản ảo.

Vào ngày 4 tháng 9 năm 2017, "Thông báo" do bảy bộ phận đồng phát hành bao gồm Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) đã chỉ ra rằng tài trợ phát hành mã thông báo đề cập đến việc tài trợ cho các tổ chức huy động bitcoin và ether từ các nhà đầu tư thông qua việc bán và lưu thông mã thông báo bất hợp pháp. cái gọi là "tiền ảo" thực chất là một hành vi huy động vốn công bất hợp pháp khi chưa được phê duyệt. Các hoạt động phát hành và tài trợ cần phải dừng ngay lập tức."

Những phát triển mới nhất trong chính sách quản lý tiền ảo của Trung Quốc đến từ sáng ngày 9 tháng 3 năm 2018. Zhou Xiaochuan, Thống đốc Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, tại cuộc họp báo của Kỳ họp thứ nhất của Đại hội đại biểu nhân dân toàn quốc lần thứ 13, cho biết tiền kỹ thuật số và chuỗi khối, được thế giới bên ngoài hết sức quan tâm, quy định tài chính và các vấn đề khác.

Zhou Xiaochuan chỉ ra rằng các loại tiền ảo như Bitcoin, với tư cách là công cụ thanh toán bán lẻ, hiện không được ngân hàng trung ương công nhận và hệ thống ngân hàng không chấp nhận chúng hoặc cung cấp các dịch vụ liên quan. Quy định trong tương lai trước hết là rất năng động, tùy thuộc vào khả năng chịu đựng của công nghệ, kết quả của thử nghiệm và thử nghiệm cuối cùng và đánh giá cuối cùng. Nó vẫn còn phải chờ xem."

Điều đáng chú ý là Zhou Xiaochuan đã nhắc nhở các nhà đầu tư: "Đối với một số sản phẩm mới, bạn phải tìm hiểu và hiểu chúng trước khi cân nhắc sử dụng. Nếu sử dụng chúng, bạn phải tự chịu rủi ro và tự mình tìm hiểu. Nó không hoàn toàn được kiểm soát bằng cách giám sát."

Môi trường pháp lý toàn cầu sẽ thay đổi như thế nào trong tương lai? Tác giả sẽ ra mắt "Hàng tuần về chính sách tiền tệ kỹ thuật số" để tiếp tục chú ý đến vấn đề này, vì vậy hãy chú ý theo dõi.