昨今、監督の厳重化に伴い、多くの鉱山労働者が出海を続けているほか、日常生活でもキャッシュカードの凍結が多発しています。

ある弁護士は「知識のないトレーダーは、マネーロンダリングに関与し、知らないうちにブラックマネーを受け取ったために、カードを凍結される可能性がある」と述べた。オンラインギャンブルなどの灰色資産は、以前から規制当局によるマネーロンダリング対策の重要な監督分野となっており、最近では「カードの凍結」現象がさらに深刻になっている。

ある投資家から「WeChat Payを使った取引で支払いができず、取引機能が制限されている」との通報があったが、WeChat Pay側は「現在の取引には詐欺の危険性がある」と回答した。

ブルーシェルアカデミーでは以下の3つのポイントをまとめていますので、ご参考ください。

1. ヤミ金の取り立てを防ぐには

1. 支払いは分割する必要があります。受け取りカードと支払いカードを 2 つ以上の異なるカードに分けます。これを行う利点は安全性です。現時点では、コレクション カードが最も安全でないカードであるため、資金はフィルタリングされ、安全な支払いカードに入れられる必要があります。

2. 1 枚の銀行カードの残高が大きすぎないように注意してください。

3. KYC顔認証を必ずオープンにし、支払者に実名での支払いを要求します（プラットフォームの実名は銀行カード支払いの名前と同じです）。これにより、最初のブラックマネーの被害を防ぐことができます。最大限に受け入れられました。

4. 非実名決済を受け取った場合は、本来のルートで返却する必要があります（返却時の注意点：誤字です）。

2. ヤミ金に遭遇した後に凍結を解除する方法は、警察署に行って手続きを行ってください。

1. 材料の準備:

必要な資料：身分証明書、最近の取引証明書、銀行取引明細書（公印）、追加補助資料：収入源や勤務状況を証明できる資料：事業を営んでいる場合や真面目な仕事をしている場合、デジタル通貨の売買は可能です。単なる趣味であれば、一般に疑惑を取り除くのは簡単です。したがって、あなたの深刻な労働収入の財産を証明する文書を準備することは非常に役立ちます。

2. 基本的なプロセスを理解します。

(1) 通常、このプロセスには 4 つの場所が含まれます。 「地元の警察署」は事件の通報後に証拠を収集し、地元の「詐欺対策センター」に提出し、「詐欺対策センター」は事件を凍結し、事件を犯罪捜査または経済捜査に移管します。したがって、まず犯罪捜査に行き、それでも問題が解決できない場合は「不正防止センター」に行く必要があります。

(2) 凍結されたケースの 90% については、防水証明書を提出するだけで警察が凍結を解除してくれます。事件の内容が重大で地元警察が責任を負わない場合には、事件に関係する金額のみを凍結するよう警察に依頼することができ、例えば、凍結された口座が22万元であれば、関係金額は6万元になる場合もあります。交渉の結果、警察に6万元だけ凍結させ、16万元を残す。

3. Huoshuの仮想通貨取引は原則として法律違反ではないため、パニックになる必要はありません。警察には必ず真実を話し、具体的な状況の真実を示し、必要に応じて感情で動かし、理性で理解することができます。

1. キャッシュカードの凍結 ブロックチェーンアセットの販売者は、店頭取引の際に送金者の実名情報の確認を忘れずに行う必要があり、実名の確認を忘れると、出所不明の資金を受け取る可能性があり、結果として被害が発生する可能性があります。キャッシュカードの凍結。キャッシュカードが凍結されてしまった場合はどうすればよいですか?

まず、営業日に口座開設銀行に連絡し、次の質問をしてください。

キャッシュカードの凍結方法とはどのようなものなのでしょうか？

キャッシュカードが凍結されてからどれくらいの期間が経過しましたか?

凍結機構はどこにあるのでしょうか？

通常、銀行カードの凍結には、銀行凍結と司法凍結という 2 つの状況が含まれます。

銀行の凍結には 2 つのタイプがあります。

A. 銀行振込システムが凍結されています

凍結の理由: 一部の国や地域の銀行は、銀行口座がデジタル資産取引に参加することを許可していません (たとえば、BTC、ETH、USDT などの取引の際、銀行は一部の取引許可を凍結または一時停止します。

あるいは、深夜に多額の送金が行われたり、複数人で頻繁に取引が行われたり、カード残高が長期間ないなど、この口座の行為により、銀行のマネーロンダリング防止システムが作動した。

一般的に、銀行はキャッシュカードを直接凍結するのではなく、窓口以外の業務を制限したり、「支払うだけで受け取りはしない」、つまり取引権限の一部を停止するだけです。

解決：

口座開設銀行に連絡し、銀行が要求する資料（一般的には送金理由の説明）をご持参いただき、手続きにご協力ください。通常3営業日以内に解凍されます。

それを防ぐにはどうすればよいでしょうか？

まず、購入者と取引するときは、USDT や BTC などのデリケートな単語に注意しないよう相手に注意してください。

次に、キャッシュカードを 1 枚だけ使用するのではなく、さらに数枚用意して、時々交換することもできます。

B. 司法凍結

凍結の理由: 司法凍結のロジックは各国の司法手続きによって異なりますが、一般的には類似しています。

通常、問題の資金を受け取ってすぐにブロックされることはありません。 1 か月以上前の取引はブロックされる場合があります。

しかし一般的に言えば、それは数日前の取引が凍結されたためです。この取引は通信詐欺による資金である可能性があり、数回のハンドオーバーの後、プラットフォームに到達します。詐欺を受けた人が警察に通報すると、資金の移動経路を追跡し、同線上のほぼ全てのカードを凍結する。

司法凍結には次の 2 つのケースがあります。

1.警察による一時凍結は通常36～72時間凍結され、直接闇金を受け入れるカードではありません。

解決：

辛抱強く待ち、警察の捜査に協力してください。2 ～ 3 営業日以内に、有効期限が切れると自動的に凍結が解除されます。

2. 警察が人民法院に事件の凍結を要請した場合、凍結期間は通常半年から 1 年であり、事件が終了するか取り下げられるまで凍結期間を延長することもできる。

解決策: できるだけ早く所在地を凍結している公安局に連絡し、最近の取引証明書と公印のある銀行取引明細書 (通常は半年分) を持参してください。次に警察に、どの領収書があなたが関与するきっかけとなったのかを尋ねてください。その後、地元警察の要件に従って関連資料を提供します。

上記資料を警察に提供した場合、通常1週間程度で凍結が解除されます（各公安局の規定が異なり、情報提供後に一部の凍結を解除または解除できる場合と、凍結解除のみが可能な場合があります）ケースがクローズされている場合）。

法的な意味では、実際には通信詐欺やマネーロンダリングに参加していないにもかかわらず、デジタル資産の販売が原因で凍結された場合は、関与した正真正銘の被害者となるべきであり、関連する弁護士に相談することをお勧めします。

ブルーシェルアカデミーは次のことを思い出させます。

凍結後は開設銀行または銀行のホットラインに連絡し、凍結期間、凍結方法（銀行凍結か司法凍結か）、凍結機関の3つの情報を得る必要があります。