2022 年，加密貨幣市場達到歷史高點之後總市值蒸發了1.4 兆美元，導致了廣泛的悲觀情緒。

但是，加密市場再次展現了其韌性，從2023 年開始恢復，BTC 從不到16,000 美元上升到4 萬美元上方，ETH 也反彈到2,200 美元附近。

2024 年，加密貨幣產業的前景將更加樂觀，原因有以下幾點：

1.區塊鏈基礎架構可擴展性增強

2023 年，以太坊完成了合併，共識機制從PoW 轉變為PoS，網絡可擴展性得到了提升，但這顯然還不足以滿足市場需求。為了進一步提高可擴展性，開發人員已經創建了幾種鏈上和鏈下可擴展性解決方案，包括：

側鏈（例如Gnosis 鏈）

狀態通道（例如Raiden 網絡）

Optimistic rollup（例如Optimism）

ZK rollup（例如zkSync）

Validium 鍊和分片（例如Zkporter root）

以上這些方案類型基本上都是基於以太坊的次級鏈，並透過互通性協定和（安全性正在提高的）橋接連接到以太坊網路。它們大多數都已存活下來，並且得到了較長時間的使用，這使其技術得以成熟和改進。像Optimism 這樣的項目已經發布了工具，以使開發新的擴展解決方案變得更加容易。

另外，還有一些創新的項目持續推出，例如Zircuit（EVM 相容的ZK-Rollup），以及LayerZero（剛推出V2的Omnichain 訊息傳遞協定）。如果開發人員對區塊鏈的可擴展性不滿意，他們還可以選擇基於擴展性更好的區塊鏈進行建設，甚至以低成本推出適用於特定app 的區塊鏈，同時仍然從以太坊的安全保證中受益。

對於用戶而言，更好的可擴展性意味著更快的交易處理，更低的費用和改進的用戶體驗，這對於主流採用至關重要。

2.區塊鏈創新正在加速

與其他任何新興技術一樣，區塊鏈發展初期進展緩慢並且遭遇了各種阻力。但現在，它已經開始獲得動力，升級速度也加快。

隨著區塊鏈技術的成熟，出現了幾種新的解決方案，使創新項目更容易被創建。例如，ZK rollup 為區塊鏈增添了隱私，同時兼具了高安全性、可擴展性以及易操作性。由於各種項目的前期努力，ZK-proofs 已經開始廣泛採用，成為了區塊鏈行業的最大發展趨勢之一。

根據Cryptomeria Capital 的零知識報告， 2024 年，ZK 技術有望重新定義安全性和隱私範式，為新興挑戰提供絕佳的解決方案。這只是加密產業中的一個例子，其它創新也不斷出現，一起推動區塊鏈技術的採用。

3.Web3開發人員社群活躍

儘管經歷了深度熊市，但Web3開發人員社群仍然活躍。這也是2024 年加密產業值得期待的最重要因素之一。畢竟，開發人員社群是Web3最大的資產。由於所有區塊鍊和加密貨幣都是由開發人員構建的，擁有一個充滿活力的開發社群對於保持行業的進步至關重要。

從Coindesk 和Cointelegraph 等網站中可以看到，每天都會有新的Web3項目被創建或優秀項目的更新內容。開發人員社群比以往任何時候都更加樂觀，這也是一個非常關鍵的指標。

4.開發人員工具的重大改進

2023 年以來，開發人員工具得到了重大改進。值得注意的例子包括：現代智慧合約框架（如Foundry）；區塊鏈API（如QuickNode）；領先的rollup 開發框架（如Optimism 的Bedrock）等。

建立區塊鏈應用程式變得越來越快捷，這可以促進創新，吸引更多的開發人員，提高互通性，並提高成本效率。

5.智慧合約安全性提高

智慧合約自從誕生以來就一直在對抗駭客的攻擊，駭客已經從DeFi 專案中奪走了大量的資金，但社群正在努力完善智慧合約的安全性。

目前，智慧合約審計師社群非常活躍，透過檢查智慧合約安全問題可以幫助他們賺取可觀的收入。過去，這類事情通常由大型公司來做，但現在更多的個人審計師參與其中，這要歸功於Immunefi 和Hackenproof 的等加密漏洞賞金平台提供的獎金激勵。隨著更多安全審計師的參與，加密貨幣的未來將變得更安全，這也是其贏得Web2業務和用戶信任的關鍵步驟。

6.加密用戶體驗得到改善

在加密產業中，和安全性同樣重要的還有使用者體驗（UX），這是主流採用和參與度的關鍵驅動力。由於大多數用戶無法花大量時間和精力去學習跨鏈相容性和加密私鑰之類的知識，因此必須依靠有效的設計來簡化使用方式。用戶體驗不佳會導致嚴重後果，例如遺失資產等，從而導致用戶損失和參與度降低。優化UX 設計是建立用戶信任的關鍵，尤其是考慮區塊鏈交易的匿名性質。

隨著區塊鏈技術的大眾化，只有擁有良好用戶體驗的產品才能吸引和保留更多用戶。而且，區塊鏈解決方案還要與擁有無縫UX 和熟悉界面的現有服務（例如金融、社交媒體和供應管理應用程序）競爭。

以前，Dapps 的使用者體驗做得不盡人意，但現在已經從各種實踐中提升。例如，加密錢包現在提供了更流暢的體驗，使非技術人員更容易參與Web3。例如Immutable 專案的“護照”，它允許用戶通過單一登錄流程進入遊戲，而不是連接錢包。這抽象化了區塊鏈的交互，使用戶登錄更加熟悉。這種提高的便利性可以使基於區塊鏈的遊戲得到更多採用。

7.區塊鏈用戶基數持續成長

建立加密基礎架構的目的是支援Dapp 的開發，服務大量用戶，因此，用戶採用是重要指標。由於更好的安全性、改進的用戶體驗以及較低的費用，加密世界正在吸引更多的用戶。儘管目前採用率仍然較低，但我們可以在一些去中心化社群媒體（例如Lens）看到一些採用率的進步。此外，Web3遊戲的前景充滿活力，發行了許多新遊戲。

根據Vaneck 的2024 年加密貨幣預測，今年區塊鏈遊戲領域中將出現日活用戶超過100 萬的項目，最有可能的候選人是Immutable 推出的遊戲。

8.Tradfi 和Fintech 和加密世界融合

Tradfi 和Fintech 和加密世界融合的典範是金融科技公司Paypal 擁抱加密貨幣。 Paypal 的線上支付市場份額高達42 ％，自2020 年10 月以來它就開始允許商家接受加密付款。 2023 年8 月，PayPal 推出了自己的穩定幣，繼續朝向加密貨幣領域發展。它還引入了crypto wire 功能，使用戶能夠購買和出售加密貨幣。

考慮到PayPal 是大多數線上商家的首選付款方式，也是電子商務領域中的關鍵參與者，這是一個巨大的進步。可以說，PayPal 通過提高可訪問性、信譽、流動性和主流意識，為線上交易更廣泛地採用數字貨幣開闢了新的可能性和機會。此外，像這類主要參與者的參與可能會鼓勵監管機構為加密產業制定更清晰、更有利的法規。

9.比特幣ETF 的通過和減半週期的到來

眾所知週，美國大量的資金被捆綁在退休基金中，而這些資金通常僅限於投資股票。從技術上講，比特幣ETF 也是一種股票，從長期來看，退休基金可能會透過多元化配置使資金進入加密貨幣市場。

截止到1 月26 日，比特幣現貨ETF 的歷史累計淨流入已達7.56 億美元，比特幣現貨ETF 總資產淨值為267.4 億美元。目前整個加密市場的價值為1.67 兆美元，而根據相關數據統計，退休金每年的投資金額可達60 兆美元以上。從市場規模來看，加密貨幣ETF 未來的成長潛力巨大。

另外，第四個比特幣減半週期將在今年4 月發生，礦工的拋壓將持續減少，從市場供需角度來看，也是長期利多比特幣的因素。

10.降息週期即將到來

加密貨幣與股市相關性很高，因此受利率水準的影響很大。自2021 年底以來，全球央行一直在提高利率，以壓低通貨膨脹。根據路透社報道，由於通貨膨脹已經得到很大的緩解，大多數主要的發達經濟體現在決定停止激進的加息。

為了確保軟著陸而非經濟衰退，一些美聯儲官員認為， 2024 年將開始降息，預計整個2024 年利率將降低75 個基點。歐洲央行也可能在2024 年6 月開始降息。當利率降低時，市場上將會有更多的資本可用，有利於股市的繁榮，而這種積極作用也將擴展到加密貨幣市場。