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0.1 投資體系
每個人做投資，都應該有一套完整的投資體系。整套體系大致包括以下兩個方面：
第一個方面，是觀察金融世界的體系。即了解金融市場的運轉原理，了解金融市場的內在和表象的聯繫和本質影響金融市場走勢的因素。這需要數據和工具幫助我們識別資金、情緒、估值等重要的東西，讓我們知道各個市場都處在什麼階段，我們所處的環境風險如何。
0.2 交易策略
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0.2 交易策略
接下來我們談交易策略。認知金融世界的理念不同，策略就完全不同。
這個世界上有很多投資策略。我舉幾個最簡單的量化投資例子，如5:5股債平衡。把你的資產買25%滬深300，25%中證500，50%利率債，然後定期或者定幅再平衡（三個月或者六個月操作一次，恢復各品種初始比例；或者某個品種上漲50%後觸發定幅操作機制，恢復各品種初始比例）。
再比如“定投”.每個月定時買入某個品種，積少成多，集腋成裘，平滑成本，最終牛市中賺錢。這些都是最最簡單的投資策略。但是長期看，至少一半的專業投資者跑不贏這些最簡單的策略。
策略可以繼續優化以獲得更高的收益率，更小的回撤。比如昇級定投策略，可以設定一個賣出觸發點,比如整體盈利100%,或者年化盈利20%即賣出。這樣解決了買入後的賣出問題。進一步可以將買入也升級：每當定投策略收益率降至-20%以下，啟動加倍定投，將成本更快降下來。在實踐中發現缺點，不斷優化策略。 （注意：以上策略只是舉例，不代表我認為這樣的策略值得實施）
一個成熟的體系中，我建議要有長期策略以及短期策略。長期策略是用來賺增長+通脹的大錢。短期波段策略賺的是情緒以及波動的錢。如果有波幅極大結果年底一看沒什麼漲跌幅的情況，這種時候適合用波段策略。但如果在一次牛市中執著於波段策略的小錢，很有可能讓你錯失真正的財富。所以，長短策略結合才是我理想中最佳投資體系。
網格策略就是一個中短期波段策略，它獲取的是波動利潤。回顧各個金融品種，你會發現有些品種波動極其巨大，但長期回頭看幾乎沒有漲幅。如果一個短期波動巨大的品種，與你長期持有的品種相關性又很低，那簡直就是極品了。
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1.0 網格策略的整體思路
我們應對的金融市場，至少中短期的未來，就會有三種走勢：上漲、震盪、下跌。我們要做的，是讓自己在任何一種可能發生的時候，無論從事實又或者心理層面，保持冷靜。網格策略就是一種可以幫你在震盪市中獲取一定收益，以及極大緩解焦慮的優質策略。
開始網格，你需要做的事情非常簡單：
第一步：確定交易品種。
第二步：列出網格表格。表格中包括交易價格、交易金額、交易日期。
第三步：做壓力測試。
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1.1 交易品種
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1.2 交易網格
第一，設計好交易價格。在設計表格時，列好買賣交易價格、交易金額、交易日期。其中價格部分，如果從1開始，以5%幅度為一網，則買入價格分別為：1、0.95、0.9、0.85、0.8……賣出價格除第一網1.0買入的要在1.05賣出外，其它每一網都是上一網的買入價格。即，0.95買入的一網，1元賣出；0.9買入的，0.95賣出，依次類推。
所謂網格，就是我們要織一個密不透風的大網，將每一筆進入這個大網的利潤吃掉。
第二，關於開始的時機。最好的開始時機，是價格略低於價值的時候。價格太高，買入的部分很難賺錢。價格太低，賺不了幾次就飛了。這個沒有統一的標準，但可以觀察ETF計劃，如果我們開始買入，就至少說明這個東西不太貴了。
第三，關於網格大小。 1.0系統中，普通的品種我一般給5%。波動大的品種，比如券商指數，我給10%。供參考。
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1.3 壓力測試
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1.4 掛單交易提醒
關於掛單可以分為兩個品種，可以無限期掛單和不支持無限期掛單。
可以無限期掛單的品種，如銀行紙白銀或者紙黃金，對網格交易就極為友好。你可以按照預訂價格，上下各掛2、3網，然後去吃喝玩樂。當價格走勢碰到你設定的價格，系統會提示你成交，然後你再去加一檔買入賣出，繼續去吃喝玩樂。
有些品種則不支持長期掛單，如絕大多數ETF。這時候你就需要交易提醒軟件。很多交易軟件都可以實現，PC也有，手機也有。當價格碰到你的設定價格，警報跳出，你打開軟件交易下單，然後關閉軟件，又去吃喝玩樂。
當然，如果你能自己寫掛單交易軟件自動運行，或者僱一個交易員那就是最完美。這樣你就可以一直吃喝玩樂了。
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2.1 留利潤
每一次網格賣出操作中，你可以把利潤留下。因為這部分是0成本，所以你可以無限期持有。
金融心理學告訴我們，人們很容易把持倉品種分為不同的心理賬戶。那麼，我們不如就將這部分0成本的利潤，做為“免費得到”心理賬戶的品種，長期持有。
留利潤子策略具體做法：
舉例，1元價格買入10000元某品種10000份。 1.05賣出10000元9524份，剩下的476份永不賣出，或者到極度高估的情況再賣。
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2.2 逐漸加碼
只要一個品種不會死，一定是價格越低價值越大。同時，見底以及波動的可能性也逐漸增加。所以，每一格增加一定投入，最終可以獲取更大的利潤。這也一定程度上緩解了1.0系統中底部利潤過低的缺陷。
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2.3 一網打盡
各位可以想像一下，自己是出海打魚的漁夫。這時候你需要面臨選擇：如果你帶的網很密，那你會把所有小魚抓走。但這樣做的問題在於，你把所有小魚苗都抓走了，它們永遠也無法長成大魚讓你吃大肉。然而如果你帶的網眼很大，確實能撈到大魚，但碰到大魚的機會很低，可能一年也抓不到一隻。
所以我們可以多撒網，大網，中網，小網一起上，也就是我們的2.3策略。
如果把5%的網格當作小網，那麼你可以再設置一個15%的中網，一個30%的大網。把你的資源分配到三個網格系統中。用5%的網格滿足日常生活所需，15%的網格改善生活，30%的網格賺大錢。
具體做法：
中網、大網操作方法與小網一致，但網格幅度升至15%以及30%。當然，這兩個數字可以自己調整。
中網0.85、0.7、0.55……買入的，分別在1、0.85、0.7賣出。
大網0.7、0.4買入的，分別在1、0.7賣出。
依然是拿出表格，做壓力測試。
總結
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總結
網格策略是我整個投資體系中的一部分。如前所述，它有缺陷，但又不可或缺。
它能在震盪市中提供源源不斷的利潤；它能滿足各位無處安放的交易慾望；它能避免上上下下坐電梯而又無法實現利潤的焦慮感。
它不完美。世界上沒有完美的人，沒有完美的物，也沒有完美的交易策略。我們要做的，是思考如何把不完美的策略，不完美的品種，有機的組合在一起，盡量讓自己的交易體系生命力更強，更抗打擊，更能茁壯成長，賺更多的錢。
無法預知未來但能在資本市場活得很好的原因，是將所有持有或者賣出計劃，早在買入前就已經制定好。買入後無論上漲/波動/下跌，都有預案。
如果你要嘗試這個策略，請再閱讀這三篇系列文章至少五次，把我著重強調的東西融合到你的交易計劃中。這樣，才有可能盡量減少你的試錯成本。
祝各位投資順利。
