編者按：本文來自鏈內參（ID：lianneican），作者：內參君，Odaily經授權轉載。

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區塊鏈技術最初因為比特幣為人們所知，而虛擬貨幣作為區塊鏈技術最為成熟的應用，經常會被不法分子利用於信息加密、匿名交易，跨境洗錢與恐怖主義融資等。因此，自2013年以來，我國就相繼出台相關法案提示虛擬貨幣交易風險，監管的態度是不支持也不鼓勵普通民眾進行虛擬貨幣投資，希望藉此降低虛擬貨幣新型犯罪給監管部門所帶來的威脅與壓力。

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在國際上，為了加強對虛擬貨幣的反洗錢和反恐怖融資監管，金融行動特別工作組（FATF）於2018年10月修訂了《金融行動特別工作組建議》，明確要求將虛擬資產服務提供商納入反洗錢和反恐怖融資監管範疇，並對虛擬資產和虛擬資產服務提供商進行了清晰的界定。並且在2019年6月發布的《基於風險的虛擬資產與虛擬資產服務提供商方法指南》中，金融行動特別工作組則提出了對虛擬資產服務提供商進行反洗錢和反恐怖融資監管的具體要求。

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二、中心化交易所在反洗錢與反恐怖融資中的作用

作為虛擬貨幣流通聚集的交易場所，中心化交易平台在反洗錢與反恐怖融資的應對措施和發力對於各國監管而言尤為重要。在2019年日本大阪舉行的V20會議上，火幣與FATF進行直接對話，火幣集團合規部負責人表示平台重視虛擬資產合規發展，並將在該領域持續發力，加強作為虛擬資產服務平台與監管機構之間的理解跟合作，以尋求有效管理風險應對方案，促進行業健康發展。

2020年7月16日，包括奧巴馬、拜登、馬斯克、貝佐斯及比爾·蓋茨在內，多名美國知名人士推特賬戶遭到黑客攻擊。這是今年7月影響極大的一次區塊鏈安全事件，也是一起典型的數字貨幣反洗錢案件，此類案件的難點往往在於黑客會運用各種專業工具進行洗錢。

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在這個案件中，詐騙的絕大多數轉賬都小於0.14個BTC（即小於1000美元），並且黑客還運用了大量的地址進行混淆，這對反洗錢工具的靈敏度提出了很大的要求。但根據媒體得到的消息，FBI最終是根據美國合規虛擬貨幣交易所Coinbase提供的KYC信息鎖定了嫌疑犯。

實際上，恐怖融資的整體路徑必然繞不過洗錢，目前區塊鏈加密貨幣技術的出現讓恐怖融資找到了更合適的洗錢渠道。據數字貨幣資產追踪平台CoinHolmes數據顯示，僅2020年上半年，流入數字資產交易所的高風險資產就有13927筆，其中包括黑客攻擊、資金盤、暗網、賭博等在內等諸多加密貨幣地址，資產合計14.7萬BTC。

中心化交易作為虛擬貨幣流通及變現的重要窗口，擁有絕對領先的資產追踪技術與完備的KYC系統，這對於反洗錢和反恐怖融資的工作推進十分重要。

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三、虛擬貨幣反洗錢與反恐怖融資的監管思路

總體來看，目前世界各國在虛擬貨幣監管經驗與技術方面較為匱乏。雖然部分國家會採取禁止虛擬貨幣交易的過渡性政策，但從長遠來看，虛擬貨幣的跨國性決定了僅在一國內部採取禁止虛擬貨幣交易的政策難以取得實質性效果，有效遏制場外、境外非法交易需要國際社會的共同努力和協調配合。參照國際反洗錢和反恐怖融資標準的要求，加強虛擬貨幣反洗錢和反恐怖融資的有效監管與防範，可以從以下四個方面著力：