Tác giả gốc: SanTi Li, Feng Yu, Naxi Da

Trong môi trường tài chính toàn cầu hiện nay, cho dù đó là ngành công nghiệp Web 3 blockchain mới nổi hay ngành tài chính truyền thống, tất cả đều đang gặp phải sự nhầm lẫn, cơ hội và dòng chảy ngầm trong tình hình sương mù cấp độ thế kỷ. Với sự gia tăng của tiền kỹ thuật số và ứng dụng rộng rãi của công nghệ blockchain, bối cảnh đầu tư cũng đang âm thầm thay đổi và phong cách nắm giữ của các nhà đầu tư tổ chức truyền thống đang dần đa dạng hóa và việc lựa chọn chiến lược phân bổ tài sản ngày càng trở nên quan trọng hơn.

Để đối phó với thách thức này, nhà đầu tư cần hiểu rõ đặc điểm và rủi ro của các chiến lược đầu tư khác nhau, đồng thời phân tích ưu nhược điểm của các phong cách phân bổ khác nhau trong môi trường tài chính hiện tại, để giúp chúng ta đưa ra chiến lược đầu tư phù hợp nhất trong môi trường tài chính hiện tại. Bài viết này giới thiệu ngắn gọn sáu mô hình phân bổ tài sản khác nhau và thảo luận về ưu điểm và nhược điểm của các phong cách phân bổ khác nhau trong môi trường tài chính hiện tại, cũng như các đặc điểm rủi ro-lợi nhuận tương ứng.

1. Cấu hình dòng cân bằng

• Vàng 10%, Tiền mặt 50%, BTC 15%, USDXXX 15%, ETH/Altcoin 10%

Chiến lược kết hợp này phù hợp với các nhà đầu tư nhạy cảm với rủi ro và tìm kiếm lợi nhuận tương đối ổn định, đồng thời đầu tư vào mức độ tương đối cân bằng để đa dạng hóa rủi ro cũng như bảo toàn và đánh giá giá trị. Việc bổ sung vàng cung cấp một phương tiện phòng ngừa rủi ro tương đối an toàn truyền thống, trong khi tài sản tiền mặt đảm bảo tính thanh khoản của quỹ. Một phần tỷ trọng của BTC là mục tiêu tương đối ổn định nhất trong lĩnh vực blockchain (độ biến động cũng lớn) và đồng tiền ổn định USDT/C tương đối linh hoạt hơn khi tham gia và thoát khỏi thị trường. rủi ro gắn liền với nợ quốc gia. Và 10% cấu hình altcoin ETH/Altcoin làm tăng không gian giá trị gia tăng tiềm năng cho danh mục đầu tư (rủi ro biến động lên xuống tương đối cao hơn).

2. Phân bổ tiền cứng

• Vàng 50%, BTC 30%, Bạc 20%

Chiến lược này có xu hướng đề phòng rủi ro lạm phát có thể xảy ra. Trong số đó, vàng và bạc, là tài sản tiền tệ mạnh trong các ngành công nghiệp truyền thống, có thể mang lại hiệu quả bảo toàn giá trị tương đối ổn định trong thời kỳ bất ổn kinh tế. BTC dần dần được coi là vàng kỹ thuật số, có tiềm năng tăng giá dài hạn tương đối và rủi ro biến động ngắn hạn cao. Chiến lược này có thể mang lại sự ổn định tương đối trong thời kỳ thị trường biến động nghiêm trọng, đồng thời giữ lại một số Bitcoin làm không gian tăng trưởng tiềm năng.

3. Dòng tiền

• 100% (Tiền mặt + Tiền mặt lưu trữ 60%, Tiền kỹ thuật số 20%, Stablecoin 20%)

Phong cách cấu hình này là chiến lược phòng thủ an toàn khi thị trường được dự đoán sẽ không ổn định hoặc dự đoán sẽ giảm mạnh, chú trọng đến tính thanh khoản và phòng ngừa, kiểm soát rủi ro. Nó phù hợp với những nhà đầu tư bi quan về kỳ vọng của thị trường hoặc muốn kiểm soát rủi ro.Không giống như vàng, tiền mặt có tính thanh khoản và tính linh hoạt cao hơn vàng. Đồng thời, tiền điện tử (chẳng hạn như đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số, v.v.) và tiền ổn định cũng có thể mang lại sự linh hoạt và tiện lợi cho thế giới kỹ thuật số.

Việc phân bổ hoàn toàn dựa vào tài sản tiền mặt thường được áp dụng cho những nhà đầu tư bi quan về kỳ vọng của thị trường hoặc mong muốn kiểm soát rủi ro. Nó có thể tránh được tổn thất lớn khi thị trường sụp đổ, nhưng kiểu phân bổ này cũng cần phải chịu đựng môi trường tài chính hiện tại, các quốc gia khác nhau và nguy cơ phá sản ngân hàng lưu trữ của nhà đầu tư trong các sự kiện thiên nga đen. Ví dụ: Ngân hàng Signature, một ngân hàng yêu thích của các bên tham gia dự án ngành công nghiệp blockchain, đã phá sản trong năm nay.

4. Mong muốn thuần khiết được nằm thẳng

• BTC 100% 

Chiến lược phân bổ này phù hợp với các nhà đầu tư có niềm tin cực kỳ cao vào Bitcoin. Mặc dù có thể thu được lợi nhuận cao hơn trong dài hạn trong tương lai nhưng cũng cần phải chịu rủi ro biến động thị trường cực kỳ cao trong thế giới hiện tại. Chiến lược này đòi hỏi các nhà đầu tư phải có sự hiểu biết rất sâu sắc về lịch sử, sự hình thành và phát triển của Bitcoin, đồng thời hiểu và có khả năng chấp nhận khả năng biến động lớn về giá trị của BTC trong ngắn hạn.

Đây là chiến lược đầu tư cực kỳ lạc quan về giá trị tương lai của Bitcoin, phù hợp với những nhà đầu tư nằm yên, đặt cược vào tiềm năng giá trị gia tăng trong tương lai của BTC và không quan tâm đến sự sụt giảm trong ngắn hạn.

5. Nửa dòng chảy

• Tiền mặt 50%, Altcoin có vốn hóa thấp 30%, U 10%, BTC 10%

Sự khác biệt giữa phương pháp phân bổ đầu tư này và phương pháp đầu tiên là nó lạc quan hơn về danh mục Altcoin có vốn hóa thị trường thấp. Với tỷ lệ tiền mặt cao hơn làm tiền tệ hỗ trợ và tiền kỹ thuật số chính thống, các nhà đầu tư chọn phân bổ này có xu hướng sẵn sàng đầu tư chấp nhận rủi ro biến động cao hơn, để theo đuổi tỷ lệ lợi nhuận cao hơn. Các nhà đầu tư đề xuất phương pháp cấu hình này cần có sự hiểu biết sâu sắc và đồng bộ về nền tảng, tiến độ phát triển và mô hình kinh tế của Altcoin, đồng thời sẵn sàng chấp nhận rủi ro về 0.

Chiến lược phân bổ này nhấn mạnh đầu tư vào các loại tiền kỹ thuật số đa dạng, đặc biệt là các loại tiền thay thế có vốn hóa thị trường thấp hơn.

6. Đặt cược vào việc đánh giá thấp dòng chảy tương lai

• Altcoin 80% 、U 20% 

Chiến lược này thể hiện sự tin tưởng cao độ vào Altcoin do chính nhà đầu tư lựa chọn và yêu cầu nhà đầu tư phải có hiểu biết sâu sắc về thị trường và khả năng chấp nhận rủi ro cao. Nó có khả năng dự đoán và phản ứng mạnh mẽ với những thay đổi của thị trường, đồng thời có yêu cầu cực kỳ cao về điểm mua và xu hướng, nếu lựa chọn đúng, thu nhập của nó có thể rất phi thường (chẳng hạn như GMT, CFX, v.v., ngay cả khi có thị trường giá xuống ngắn hạn với khối lượng tăng gấp đôi 20), nhưng rủi ro về 0 hoặc thua lỗ trên quy mô lớn cũng tăng theo (chẳng hạn như mua ở mức cao ngắn hạn hoặc tình huống tương tự như hố không đáy LUNA vào năm 2022).

Đây là một chiến lược đầu tư có rủi ro cao nhưng có khả năng sinh lời cao. Một lượng lớn đầu tư vào Altcoin có nghĩa là các nhà đầu tư sẵn sàng chịu những khoản lỗ lớn có thể xảy ra.

bản tóm tắt:

Bài viết này giới thiệu sáu kiểu mô hình vị trí khác nhau, tỷ lệ của chúng không cứng nhắc và cố định mà có thể điều chỉnh linh hoạt. Mặc dù thị trường tiền kỹ thuật số có tiềm năng tăng trưởng rất lớn nhưng mức độ biến động giá của nó cũng rất cao. Vì vậy, các nhà đầu tư phải duy trì lý trí, tránh đầu tư quá mức và luôn sẵn sàng đối phó với những biến động có thể xảy ra của thị trường. Bất kỳ chiến lược đầu tư nào cũng đi kèm với rủi ro, các nhà đầu tư cần xem xét tình trạng tài chính của mình, những thay đổi của thị trường, mức độ chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư và điều kiện sống khi lựa chọn phong cách nắm giữ phù hợp. Đặc biệt, cần hiểu rõ mình là ai và điểm yếu của mình, những khoản đầu tư rủi ro cao có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng khả năng thua lỗ cũng lớn hơn.

Việc đầu tư cần được thực hiện trong trạng thái tương đối bình tĩnh. Bạn không được đầu tư với hy vọng kiếm được tài sản thông qua đầu tư do khó khăn tài chính tạm thời hoặc kỳ vọng trả nợ. Khả năng cao là bạn sẽ mất số tiền đã có trước đó.

Tuyên bố đặc biệt: Bài viết này chỉ mang tính chất phổ biến và chia sẻ khoa học giải thích về các loại phong cách nắm giữ khác nhau, không có tính chất cụ thể của lời khuyên giao dịch đầu tư, các nhà đầu tư được yêu cầu đánh giá theo đặc điểm riêng của họ.