tiêu đề cấp đầu tiên

Sử dụng máy tính để giúp tìm ra nghĩa vụ thuế tiền điện tử của bạn

Cho dù bạn là một nhà giao dịch hay nhà đầu tư tiền điện tử nghiêm túc hay chỉ nắm giữ vài nghìn đô la tiền điện tử, việc quản lý việc nắm giữ tiền điện tử và thuế hàng năm của bạn có thể là một cơn ác mộng. Các quy định khác nhau giữa các quốc gia, nhưng tại Hoa Kỳ, IRS đã ban hành thông tin hạn chế và đôi khi mâu thuẫn về cách xử lý tiền điện tử liên quan đến gánh nặng thuế cá nhân.

Bạn có thể đã nhận được chứng từ thuế từ bất kỳ nền tảng giao dịch hoặc trao đổi tiền điện tử nào mà bạn đã sử dụng. Thông tin này có thể cập nhật hoặc không chính xác, vì vậy điều quan trọng là phải biết chính xác cách IRS xem tiền điện tử.

Theo trang web của IRS, "Tiền ảo được coi là tài sản và các nguyên tắc thuế chung áp dụng cho các giao dịch tài sản áp dụng cho các giao dịch sử dụng tiền ảo."

Ngoài ra, IRS tuyên bố: "Khi bạn bán tiền ảo, bạn phải ghi nhận bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ vốn nào khi bán, tùy thuộc vào bất kỳ hạn chế nào đối với các khoản khấu trừ lỗ vốn." Trong vòng chưa đầy một năm, bạn thường chịu trách nhiệm thanh toán ngắn hạn thuế lãi vốn và nếu bạn nắm giữ tiền điện tử trong hơn một năm, bạn thường phải chịu thuế lãi vốn dài hạn.

Không giống như những người đầu tư vào tiền điện tử, nếu bạn nhận được tiền điện tử dưới dạng thù lao cho một công việc toàn thời gian hoặc các dịch vụ được ký hợp đồng độc lập, thì đó sẽ được coi là thu nhập bình thường.

Tất cả điều này có vẻ khó hiểu, nhưng may mắn thay, có nhiều công cụ tính toán miễn phí và dễ sử dụng sẽ cho phép bạn tìm ra nghĩa vụ thuế tiền điện tử của mình.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ xem xét 5 công cụ tính thuế tiền điện tử hàng đầu, các tính năng của chúng và các tùy chọn định giá để bạn có thể đưa ra lựa chọn sáng suốt về sản phẩm phù hợp nhất với nhu cầu cá nhân của mình. Lưu ý rằng những máy tính này chỉ dành cho các nhà đầu tư và thương nhân cư trú tại Hoa Kỳ.

Mục lục

• Mục lục

• TaxAct - Máy tính thuế Bitcoin

• ZenLedger

• TokenTax

• CoinTracker

• Máy tính thuế tiền điện tử

Máy tính và thông tin thuế tiền điện tử - Nhà đầu tư và thương nhân không phải người Mỹ

TaxAct - Máy tính thuế Bitcoin

TaxAct Bitcoin Tax Calculator là một trong những công cụ tính thuế tiền điện tử miễn phí trực tuyến dễ sử dụng nhất. Máy tính chủ yếu dành cho các nhà đầu tư Bitcoin, nhưng cũng có thể được sử dụng bởi các nhà đầu tư nắm giữ bất kỳ đồng xu hoặc tiền điện tử nào. Tuy nhiên, điều này có thể không phải là tốt nhất cho những người sử dụng các phương pháp đầu tư tiền điện tử tiên tiến hơn như khai thác thanh khoản.

• Đầu vào được cung cấp bởi máy tính bao gồm:

• tình trạng nộp thuế

• Thu nhập chịu thuế, không bao gồm lợi nhuận từ việc bán tiền điện tử

• Thuế suất tiểu bang của người dùng

• Mỗi lần bán tiền điện tử trong năm tính thuế có liên quan

• Dữ liệu mua tiền điện tử và giá mua

Ngày bán tiền điện tử và giá bán

Máy tính thuế tiền điện tử

Máy tính thuế tiền điện tử là một sản phẩm chuyên biệt cung cấp cho bạn các dịch vụ tính thuế phù hợp với bạn thông qua ứng dụng tùy chỉnh. Nền tảng này lý tưởng cho các nhà đầu tư tiền điện tử cao cấp hơn vì nó có thể thực hiện các phép tính thuế chính xác cho nhiều tình huống thuế phức tạp hơn, bao gồm phí gas, giao dịch đòn bẩy, phần thưởng đặt cược, khai thác, airdrop, khoản vay DeFi và giao dịch DEX. Nền tảng hiện đang tích hợp với tất cả các sàn giao dịch lớn và bao gồm việc mua và bán NFT. Nó cũng cho phép xuất Mẫu IRS 8949 và tích hợp với TurboTax.

Máy tính thuế tiền điện tử có hơn 400 tích hợp, hơn 60.000 người dùng và được báo cáo là đã được sử dụng trong hơn 120 triệu giao dịch. Nó cũng cung cấp một phiên bản doanh nghiệp cho các doanh nghiệp, kế toán và công ty kế toán.

• Không giống như nhiều máy tính, máy tính thuế tiền điện tử không miễn phí. Nó cung cấp bốn tùy chọn giá, bao gồm:

• Tân binh: 49 đô la mỗi năm, hỗ trợ 100 giao dịch và chủ yếu được thiết kế cho các nhà đầu tư mới bắt đầu sử dụng các sàn giao dịch tập trung như Coinbase hoặc Kraken.

• Sở thích: 99 đô la mỗi năm, hỗ trợ 250 giao dịch, cũng chủ yếu dành cho người mới bắt đầu sử dụng trao đổi tập trung.

• Nhà đầu tư: $189 mỗi năm, hỗ trợ 10.000 giao dịch và cho phép thực hiện các giao dịch phức tạp hơn, bao gồm giao dịch DEX, công cụ phái sinh tiền điện tử, đặt cược và giao dịch DeFi.

Nhà giao dịch: $299 mỗi năm, hỗ trợ 100.000 giao dịch, dành cho nhà giao dịch nâng cao hàng ngày. Tùy chọn này bao gồm tất cả các tính năng nâng cao của kế hoạch nhà đầu tư.

ZenLedger

Máy tính thuế tiền điện tử đi kèm với bảo đảm hoàn lại tiền trong 30 ngày.

ZenLedger là một tùy chọn tuyệt vời khác cho công cụ tính thuế tiền điện tử. Sản phẩm có thể kết nối trực tiếp với hơn 500 ví và trao đổi tiền điện tử, hơn 20 giao thức DeFi và hơn 40 chuỗi khối, đồng thời cung cấp các tùy chọn nhập đơn giản, đồng thời có thể nhập ví hỗ trợ kết nối không trực tiếp và qua API hoặc tệp CSV trao đổi.

Máy tính sẽ tính toán các thông tin như giá trị thị trường hợp lý, cơ sở chi phí, lãi và lỗ của bạn trong một khoảng thời gian cụ thể.

Giống như công cụ tính thuế tiền điện tử đã đề cập ở trên, ZenLedger hỗ trợ các phép tính thuế phức tạp hơn cho các giao dịch tiền điện tử và DeFi, chẳng hạn như đặt cược, quà tặng, khai thác và trao đổi phần thưởng như fork và airdrop.

Dịch vụ này tự động điền nhiều loại báo cáo (nhiều hơn nhiều so với các sản phẩm khác), bao gồm Mẫu IRS tiêu chuẩn 8949, Fincen 114/FBAR D, Phụ lục 1, Tài liệu Thu hồi Thuế và Báo cáo Kế toán Tổng hợp Lớn. Giống như Công cụ tính thuế tiền điện tử, ZenLedger cung cấp tính năng nhập trực tiếp qua TurboTax.

• ZenLedger cung cấp bốn gói bao gồm:

• Miễn phí: Miễn phí, tối đa 25 giao dịch và hầu hết các tính năng chính của sản phẩm cũng miễn phí, bao gồm quyền truy cập của chuyên gia thuế, báo cáo kiểm toán, HIFO/FIFO/LIFO, cảnh báo FinCen/FBAR, khai thác và quyên góp, ICO và airdrop, thuế Thu hoạch tổn thất và tích hợp với TurboTax.

• Người khởi xướng: $49 mỗi năm, hỗ trợ tối đa 100 giao dịch, có tất cả các tính năng của gói miễn phí.

• Phí bảo hiểm: $149 mỗi năm, hỗ trợ tối đa 5.000 giao dịch, với hỗ trợ bổ sung cho các sản phẩm DeFi, đặt cược và NFT.

Điều hành: $399 mỗi năm, hỗ trợ giao dịch không giới hạn và hỗ trợ thêm các sản phẩm DeFi, đặt cược và NFT.

TokenTax

Giống như nhiều máy tính khác, ZenLedger cung cấp các bộ phần mềm chuyên nghiệp dành cho kế toán viên và CPA, đồng thời hỗ trợ qua trò chuyện trực tiếp, email và điện thoại 24/7 cho dịch vụ này.

TokenTax vừa là nền tảng dịch vụ máy tính thuế tiền điện tử vừa là công ty kế toán thuế tiền điện tử đầy đủ dịch vụ, không giống như các công ty khác chỉ cung cấp máy tính và sản phẩm DIY. Không giống như nhiều nền tảng tính thuế tiền điện tử khác, TokenTax hỗ trợ thuế ở tất cả các quốc gia trên thế giới, đặc biệt tập trung vào việc cung cấp các phép tính thuế chính xác ở các quốc gia như Nhật Bản, Canada, Nam Phi, Úc, Thụy Điển và Vương quốc Anh.

TokenTax tuyên bố là máy tính thuế tiền điện tử duy nhất được kết nối với mỗi sàn giao dịch, mặc dù một số máy tính khác cũng đưa ra yêu cầu này. Ngoài dịch vụ máy tính, TokenTax cũng cung cấp bảng điều khiển thời gian thực cho phép người dùng theo dõi nghĩa vụ thuế của họ, cũng như lãi và lỗ vốn trên tất cả các giao dịch.

Nó cũng cung cấp một bảng điều khiển thu thuế thất thu tương tác để giúp người dùng hiểu các khoản lãi và lỗ chưa thực hiện của họ, giúp người dùng dễ dàng biết khi nào và bao nhiêu tài sản tiền điện tử của họ được bán để giảm gánh nặng thuế chung. Giống như ZenLedger và Máy tính thuế tiền điện tử, TokenTax có thể dễ dàng được nhập vào TurboTax.

• TokenTax cung cấp ba mức định giá, bao gồm:

• Cơ bản: $65 mỗi năm tính thuế, tối đa 500 giao dịch, cung cấp tích hợp TurboTax cho Biểu mẫu 8949 của IRS hoặc báo cáo quốc tế, cùng với các bản sửa đổi biểu mẫu thuế không giới hạn và hỗ trợ trò chuyện trực tiếp.

• Phí bảo hiểm: $199 mỗi năm tính thuế, tối đa 5.000 giao dịch, cung cấp tất cả các tính năng của Cơ bản, cộng với hỗ trợ cho tất cả các sàn giao dịch, tích hợp tự động các giao thức NFT và DeFi, hỗ trợ cho tất cả các sàn giao dịch, bảng điều khiển thu thuế thất thoát và hỗ trợ BitMEX, Deribit và Bybit lề.

CoinTracker

Pro: $799 mỗi năm tính thuế, tối đa 20.000 giao dịch, hỗ trợ tất cả các giao dịch ký quỹ và hồ sơ FBAR.

CoinTracker là một nền tảng tính thuế và tính thuế tiền điện tử cao cấp khác. Giống như TokenTax, nó cung cấp dịch vụ theo dõi danh mục đầu tư tự động cho phép người dùng xem phân bổ danh mục đầu tư, giá trị thị trường và hiệu quả đầu tư của họ trong thời gian thực trên nhiều sàn giao dịch và nền tảng khác nhau. Nền tảng này hiện tích hợp hơn 8.000 loại tiền điện tử và hơn 300 sàn giao dịch.

Cần lưu ý rằng CoinTracker giống một nền tảng theo dõi đầu tư hơn, ít tập trung hơn vào báo cáo thuế so với các sản phẩm khác mà chúng tôi đã xem xét.

Giống như nhiều nền tảng thuế tiền điện tử trả phí khác, CoinTracker hỗ trợ CPA, cho phép họ dễ dàng tạo báo cáo thuế dựa trên các giao dịch của khách hàng thông qua các biểu mẫu như Biểu 1, Biểu D, Báo cáo lãi vốn và Biểu mẫu IRS 8949. Tất cả các sản phẩm của CoinTrakcer đều đi kèm với bảo đảm hoàn lại tiền trong 30 ngày.

• CoinTracker cung cấp các tùy chọn định giá bao gồm:

• Miễn phí: Miễn phí tối đa 25 giao dịch mỗi năm, với tính toán chi phí cơ bản và lãi vốn, kiểm tra lỗi và hỗ trợ diễn đàn.

• Sở thích: 59 đô la mỗi năm, tối đa 100 giao dịch, cung cấp tất cả các tính năng của gói Miễn phí.

• Phí bảo hiểm: $199 mỗi năm, tối đa 100 giao dịch, cung cấp tất cả các tính năng của gói Miễn phí, cộng với giao dịch ký quỹ, tính năng DeFi, tổng hợp thuế ví và hỗ trợ qua email.

Không giới hạn: Được định giá riêng, cung cấp tất cả các tính năng của Miễn phí và Cao cấp, cùng với hỗ trợ trợ giúp đặc biệt và tùy chỉnh.

Máy tính thuế tiền điện tử và thông tin dành cho nhà đầu tư và thương nhân không phải người Mỹ

• Dưới đây, chúng tôi cung cấp liên kết đến một số công cụ tính thuế tiền điện tử và hướng dẫn cho những người sống bên ngoài Hoa Kỳ:

• Vương quốc Anh: Hãy xem danh sách các máy tính thuế tiền điện tử này dành cho công dân và cư dân Vương quốc Anh, với sự cho phép của Bitcourier. Tax cũng có một hướng dẫn tuyệt vời về thuế tiền điện tử của Vương quốc Anh tại đây.

• Canada: Coinpanda và Koinly cung cấp máy tính thuế tiền điện tử chất lượng cao cho công dân và cư dân Canada. Đây là hướng dẫn thuế chính thức của chính phủ Canada dành cho các nhà đầu tư tiền điện tử.

• Úc: Koinly cũng cung cấp một máy tính thuế tiền điện tử cho công dân và cư dân Úc. Công cụ tính thuế tiền điện tử ở Úc của anh ấy bao gồm các sản phẩm từ com, swyfx và fullstack

New Zealand: Coinpanda và Koinly cũng cung cấp máy tính thuế tiền điện tử cho công dân và cư dân New Zealand.

Ngoài Canada, Úc và New Zealand, Koinly còn cung cấp công cụ tính thuế tiền điện tử và lời khuyên cho nhiều quốc gia khác, bao gồm cả Pháp và Tây Ban Nha. Đối với công dân hoặc cư dân của các quốc gia không được đề cập ở đây, có nhiều hướng dẫn trực tuyến khác nhau để giải quyết tình trạng đánh thuế tiền điện tử ở quốc gia của bạn.

Nếu bạn có thắc mắc về trạng thái của mình, vui lòng liên hệ với chuyên gia thuế có trình độ và được cấp phép trong khu vực của bạn và tra cứu các quy định về thuế quốc gia và địa phương trên trang web dịch vụ thuế hoặc thuế của quốc gia bạn.

Xin lưu ý rằng các tác giả của bài viết này không phải là chuyên gia về thuế và không có nội dung nào trong tài liệu này nên được coi là tư vấn về thuế hoặc tài chính. Tờ báo này chỉ đưa thông tin đúng sự thật. Để được tư vấn về tình hình thuế cụ thể của bạn, vui lòng liên hệ với chuyên gia thuế được cấp phép tại khu vực tài phán của bạn.

• (2021, Jun.) Frequently Asked Questions on Virtual Currency Transactions. IRS: Internal Revenue Service.

• Bitcoin Tax Calculator.

• CryptoTaxCalculator.

• Simplifying DeFi, NFT, and Crypto Taxes for Investors and Tax Professionals.

• Calculate your crypto taxes and file your return.

• Track your crypto portfolio & taxes.

• Best Bitcoin Tax Calculator in the UK.

• Kemmerer, D. (2021, Sept.) UK Crypto Tax Guide (2021). Tax.

• (2021, Jun.) Guide for cryptocurrency users and tax professionals. Government of Canada.

• Bitcoin Tax Calculator for Canada.

• The Australian crypto tax report calculator. com

• Crypto Tax Calculator Australia.

• Crypto Tax Calculator.