Năm 2020 là một năm đáng kinh ngạc đối với tiền điện tử. Bất chấp sự tàn phá do đại dịch Covid-19 toàn cầu gây ra, Bitcoin đã phá vỡ kỷ lục giá hàng đầu của nó, phần lớn là do sự quan tâm của các nhà đầu tư tổ chức đối với một tài sản mà nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử từ lâu đã tin rằng sẽ được thúc đẩy lên mức cao mới do nhu cầu gia tăng.

Tuy nhiên, như mọi khi, tiền điện tử vẫn hấp dẫn, chủ yếu là do tính chất ẩn danh của chúng cũng như tính minh bạch và khả năng truy xuất nguồn gốc mà nó cho phép người dùng dễ dàng gửi tiền đến bất kỳ đâu trên thế giới ngay lập tức. Nhưng tin tốt là tội phạm liên quan đến tiền điện tử đã giảm đáng kể vào năm 2020.

Vào năm 2019, hoạt động tội phạm chiếm 2,1% tổng khối lượng giao dịch tiền điện tử, tương đương khoảng 21,4 tỷ đô la chuyển khoản. Vào năm 2020, tỷ lệ tội phạm trong tất cả hoạt động tiền điện tử giảm xuống chỉ còn 0,34%, tương đương 10 tỷ đô la về khối lượng giao dịch. Một lý do khiến tỷ lệ phần trăm hoạt động tội phạm giảm là do hoạt động kinh tế nói chung đã tăng gần gấp ba lần từ năm 2019 đến năm 2020.

Chúng ta nên lưu ý rằng khi viết báo cáo năm ngoái, chúng tôi đã báo cáo rằng tỷ lệ tội phạm đối với hoạt động tiền điện tử vào năm 2019 là 1,1%. Thay đổi này được thực hiện do việc xác định các địa chỉ bổ sung liên quan đến hoạt động tội phạm đang hoạt động vào năm 2019. Hầu hết các địa chỉ này có liên quan đến các vụ lừa đảo chưa được xác định, chủ yếu là lừa đảo PlusToken. Một số đã được liên kết với các cuộc tấn công ransomware chưa được báo cáo trước đây. Do đó, chúng tôi cho rằng số vụ phạm tội được báo cáo vào năm 2020 cũng sẽ tăng theo thời gian.

Trong mọi trường hợp, tin tốt là gấp đôi: Hoạt động tội phạm liên quan đến tiền điện tử đang giảm và vẫn chiếm một phần rất nhỏ trong nền kinh tế tiền điện tử nói chung.

Tội phạm nào gây ra 0,34% giao dịch tiền điện tử liên quan đến hoạt động bất hợp pháp vào năm 2020?

Biểu đồ trên cho thấy loại tội phạm nào có được tổng số địa chỉ tiền điện tử cao nhất từ ​​năm 2017 đến năm 2020, mà chúng ta thường liên tưởng đến hoạt động rửa tiền. Biểu đồ dưới đây cho thấy số tiền hàng tháng mà các loại thực thể tội phạm khác nhau nhận được trong suốt cả năm.

Như trường hợp của năm 2019, các vụ lừa đảo chiếm phần lớn trong tất cả các tội phạm liên quan đến tiền điện tử, chiếm 54% hoạt động bất hợp pháp, tương đương với việc nhận được khoảng 2,6 tỷ đô la tiền điện tử. Tuy nhiên, giá trị thô và tỷ lệ của tất cả các hoạt động tội phạm do lừa đảo gây ra nhỏ hơn nhiều so với năm 2019, vì năm 2020 không có gì sánh được với kế hoạch Ponzi PlusToken khổng lồ, đã cướp đi hàng triệu nạn nhân và lấy đi hơn 2 tỷ đô la tiền mặt. Thị trường Darknet một lần nữa là danh mục tội phạm lớn thứ hai, chiếm 1,7 tỷ đô la hoạt động tiền điện tử, tăng từ 1,3 tỷ đô la vào năm 2019.

Nhưng câu chuyện lớn về tội phạm dựa trên tiền điện tử vào năm 2020 là ransomware. Điều này nghe có vẻ phản trực giác, nhưng phần mềm tống tiền chỉ chiếm 7% tổng số tiền mà các địa chỉ tội phạm có được, trị giá dưới 350 triệu đô la tiền điện tử. Tuy nhiên, con số này thể hiện mức tăng 311% so với năm 2019. Không có loại hoạt động tội phạm dựa trên tiền điện tử nào khác có mức tăng đáng kể như vậy vào năm 2020 vì các biện pháp làm việc tại nhà do Covid đưa ra đã mở ra những lỗ hổng mới cho nhiều tổ chức.

Xin nhắc lại, do báo cáo chưa đầy đủ, ước tính tiền chuộc phải luôn được coi là giới hạn thấp hơn và khi chúng tôi xác định thêm nhiều địa chỉ liên quan đến các giống chó khác nhau, đặc biệt là vào những tháng cuối năm, con số năm 2020 về tổng số tiền chuộc có thể sẽ thay đổi Tăng. Ngoài ra, chúng tôi phải chỉ ra rằng tiền chuộc gây thiệt hại đặc biệt, vì các cuộc tấn công có thể vô hiệu hóa chính quyền địa phương và doanh nghiệp trong nhiều tuần. Khi chúng tôi xem xét tổng thiệt hại kinh tế không chỉ từ các khoản thanh toán mà còn từ các doanh nghiệp và chính phủ ngoại tuyến trong các cuộc tấn công, một số chuyên gia ước tính rằng vào năm 2020, các khoản tiền chuộc đã gây ra thiệt hại kinh tế là 20 tỷ USD.