원저자: Phyrex(X: @@Phyrex_Ni)
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《특별주제｜바이낸스, 유죄 인정하고 합의, CZ 사임, 최대 규제 부트 하락》
편집자 주: 미국 현지 시간으로 11월 21일 화요일, 바이낸스와 CEO CZ는 자금세탁 방지 및 미국 제재 위반에 대한 형사 고발에 대해 유죄를 인정하고 미국 규제 당국과 합의에 도달했으며 추가 벌금을 지불했습니다. 40억 달러 이상. 엄청난 벌금 뒤에 바이낸스와 CZ에 대한 제재는 좋은 것인가, 나쁜 것인가? 이번 사건에서 SEC, CFTC, 미국 재무부 등은 어떤 역할을 했나요? 가장 큰 족쇄에서 해방된 후 바이낸스의 상상력은 더 나아졌습니까? 암호화폐 분석가인 Phyrex는 바이낸스의 엄청난 벌금 사건과 CZ의 CEO 사임에 대한 전체 그림을 심층적으로 설명하기 위해 X 플랫폼에 기사를 게재했습니다. Odaily는 이를 다음과 같이 편집했습니다:
10,000 BTC 이상, 약 100,000 ETH, 4억 USDT, 1억 5천만 USDC 및 22억 달러 상당의 ALT,이 5개의 데이터는 지난 24시간 동안의 바이낸스 출금 데이터입니다.바이낸스는 현재까지 67억 달러 이상의 자산을 보유하고 있지만, 출금 물결은 아직 끝나지 않았습니다.아직도 거의 매분마다 바이낸스에서 자산이 빠져나가고 있습니다.인터넷상의 거의 모든 사람들이 CZ에게 작별 인사를 하고 있었습니다.Bloomberg의 첫 페이지 헤드라인은 절반은 Hamas에, 절반은 CZ와 Binance에 주어졌습니다.시간을 앞당겨 보면 지난 10월 제가 하원 재정위원회가 암호화폐를 테러 자금 조달의 원천으로 무자비하게 추구하고 있다는 점을 집중적으로 지적한 일을 기억하는 친구들이 얼마나 될지 모르겠습니다. 지난 주에는 이를 촉구하는 청원에 57명의 의원이 서명하기도 했습니다. 이달 27일 덩샤오핑과 옐런 의원은 암호화폐의 테러 활동 지원에 대해 자세히 설명했다.
시간을 현재로 되돌려,엄청난 벌금 43억 달러 중 금융범죄단속네트워크(FinCEN) 합의 금액은 34억 달러, 해외자산통제국(OFAC) 합의 금액은 9억 6800만 달러였다.금융범죄단속망(FinCEN)에 지급된 34억 달러 중 27억 달러는 상품선물거래위원회(CFTC)에 지급됐고, 27억 달러 중 13억5000만 달러는 미국 고객들에게 부과된 거래수수료로, 13억5000만 달러는 과징금이었다. 상품선물거래위원회(CFTC)에 벌금 1억 달러,또한 CZ 자신도 1억 5천만 달러의 벌금형을 선고 받았습니다.이렇게 보면 바이낸스의 가장 큰 문제는 미국 고객들이 거래에 참여할 수 있도록 허용하는 것인데, 결국 이 부분이 벌금이 가장 높다.
그런데 실제로 이번에 바이낸스를 실제로 조사한 최고 기관인 상무부의 답변은 미국인의 거래를 허용하지도, 증권법을 위반하지도 않는다는 것이었습니다.이번 합의로 바이낸스와 재무부, 법무부, 상품선물거래위원회(CFTC)를 포함한 기타 기관을 대신해 수년간에 걸친 조사가 종료되지만 미국 증권거래위원회(SEC)는 그렇지 않습니다., 이 문제는 나중에 논의하겠습니다. 오히려 바이낸스는 미국 국가 안보와 국제 금융 시스템의 무결성을 보호하는 미국 자금세탁방지법(AML)과 제재법을 위반했습니다.바이낸스는 플랫폼에서 트레이더의 요소를 엄격히 통제하지 않으며, 하마스를 포함해 유럽과 미국이 정의한 테러리스트들이 이를 사용하도록 허용하는 것은 미국으로서는 가장 용납할 수 없는 일입니다.나머지는 단지 돈 문제 일뿐입니다.
따라서 이번 보고서에서 상무부와 법무부 모두 바이낸스가 AML을 잘 이행하지 않는 것으로 규정했고, 상품선물거래위원회(CFTC)까지 실제 기소에 바이낸스 직원을 투입했다. 600달러 미만의 가격으로 AK 47. 이것이 바이낸스에게 가장 큰 골칫거리입니다.AML을 위반하는 것과 테러 자금을 조달하는 것은 완전히 다른 두 가지입니다.다행히 이번에 옐런이 내놓은 직접적인 대답은 바이낸스가 단순히 AML을 엄격하게 이행하지 않았다는 것이고, CZ도 자금세탁방지 혐의와 미국 제재 위반 혐의를 인정했다는 점이다. 그렇게 말하다오늘부터 BinanceUS를 포함한 모든 Binance의 얼굴은 돈이며 돈은 Binance의 가장 작은 걱정거리입니다.
탄원서 합의에 따르면,CZ의 최대 징역 10년 형량은 18개월 이하로 줄어들며, 현재 CZ는 항소를 기각하고 선고가 6개월 유예된다.보석금 1억7500만 달러를 지불한 뒤 석방돼 아랍에미리트와 미국을 언제든지 오갈 수 있게 됐다.이런 대우는 비트멕스 공동 창업자이자 전 CEO인 아서 헤이스(Arthur Hayes)도 경험한 일이다. 헤이즈는 징역 6개월, 집행유예 2년을 선고받았다.이러한 관점에서 보면 CZ도 자택 구금 상태에 있을 가능성이 높습니다.그러나 이것이 요점이 아닙니다. 요점은 CEO에서 은퇴한 Arthur Hayes가 여전히 BitMEX의 공동 창립자라는 것입니다. 비록 그가 BitMEX의 업무를 맡지는 않지만, 그는 BitMEX 문제를 공동으로 처리할 수 있습니다. 컨설턴트의 형태.
이렇게 말하니 똑똑한 친구들은 이미 생각했을지도 모르겠습니다. CZ가 더 이상 CEO가 아닌 것은 사실입니다. 실제로 CZ의 자체 보고서에는 최근 휴식을 취할 예정이라고 되어 있지만 이것이 CZ가 물러날 것이라는 의미는 아닙니다. CZ는 더 이상 CEO가 아니지만 Binance에서바이낸스의 공동 창업자인 허이(He Yi)@heyibinance그러나 그는 이 문제에 어떤 식으로든 연루되지 않았습니다.그녀와@cz_binance관계에 대해서는 더 말할 필요가 없는데 바이낸스가 달라졌나요? 아니요, CZ의 역할은 집행자라기보다 의사결정자에 가깝습니다. CEO인지 여부는 중요하지 않습니다. CEO는 이사회에서만 활동합니다. 이 사건으로 CZ의 이사로서의 지위가 박탈된 것은 아니며, 미국은 그렇지 않았습니다. BinanceUS를 TikTok과 같은 방식으로 처리할 방법은 없으며 CZ조차도 Binance를 위해 계속 트윗을 할 수 있습니다.
단계적 결론의 관점에서 보면,바이낸스가 무시할 수 없는 이유를 이용해 바이낸스가 최종 결정을 내리게 한 것은 미국이었다.내 규칙을 따르고 내 규칙의 틀 안에서 플레이하거나, 아니면 다른 곳에서는 플레이하지 마세요. 이것이 바이낸스가 테러리스트를 지원하는 것이 아니라 단지 AML을 위반했을 뿐이라는 사실에 주목한 이유입니다. 이 두 가지 결정은 실제로 한 생각에서 내려집니다. 순종하면 전자가 되고, 불순종하면 전자가 됩니다. 전자를 선택하고 벌금을 받는 것이 목적이 아닙니다.미국에는 43억 달러가 부족합니까? 미국이 부족한 것은 43억 달러 배후의 세계 최대 암호화폐 거래소가 미국의 통제 하에 있는지 여부다. 옐런 의장의 말이 가장 적절한 정의다. 시민과 미국 국가 안보에 위험을 초래하는 미국 기업의 행위.”
이 시점에서 바이낸스는 미국에 위협을 가하는 위험 기업 블랙리스트에서 풀려났습니다. 이는 바이낸스가 아직 BinanceUS를 운영할 수 있는 기회가 있다는 의미일 뿐만 아니라 미국과 유럽의 채널이 , 결제를 포함하여 바이낸스를 다시 제공할 수 있습니다. 이전에 여러 번 언급했듯이 이는 바이낸스에 가장 중요합니다.규정 준수는 현재의 모든 거래소가 더 나아가고자 할 때 직면해야 하는 사항이 될 것입니다.항상 미국 멀티 섹터의 철권 아래 있던 바이낸스는 많은 시장을 포기해야 했고, 오늘부터 한때 포기했던 이러한 시장과 기회는 다시 시작할 가능성이 있으며 지불금은 4분의 1의 이익에 불과합니다. 및 CZnominal CEO직을 사임하고,그래서Binance바뀌었나요? 상황은 확실히 바뀌었고 가장 큰 족쇄가 제거되면 바이낸스의 상상력은 더 좋아질 것입니다.
BinanceUS가 SEC 문제를 해결한 후에는 월스트리트에서 선호할 가능성이 더 높아질 것입니다.대중화에도 한발 더 가까워질 것입니다.SEC에 관해서라면 우리는 이를 언급해야 합니다.SEC는 코인베이스와 거의 같은 이유로 어제 크라켄을 다시 고소했습니다.앞서 말씀드린 바와 같이 이번 미국에서의 합의에는 SEC가 포함되지 않습니다. 이는 또한 SEC의 바이낸스 감독이 “정치적 입장”의 문제가 아니라는 것을 의미합니다. CFTC와의 합의에도 불구하고 바이낸스는 이미 비용을 지불했습니다. 미국 고객의 거래를 허용하기 위해 벌금을 부과하고 자금을 몰수하기 위해 SEC는 이 문제로 더 이상 어려움을 겪지 않을 것입니다.그러면 SEC의 남은 목적은 암호화폐 규정 준수를 위한 길을 닦는 것일 수 있으며, 이 길의 이정표는 비트코인 및 이더리움 현물 ETF가 될 수 있습니다.
물론 가장 큰 족쇄를 풀어낸 바이낸스로서는 SEC와의 문제가 형사적인 문제와는 관련이 없다.바이낸스와 SEC 사이에 더 이상 소송이 없다고 해야 할까요. 소송을 제기한 유일한 사람은 BinanceUS와 CZ 자신입니다.그러면 결과는 코인베이스나 크라켄처럼 참거나 화해하거나 둘 중 하나일 뿐이고, 어느 쪽이던 간에 돈 문제일 뿐이다.내 개인적인 이해로는 후자가 더 가능성이 높습니다.결국 코인베이스는 미국의 상장회사이고, 크라켄은 유럽과 미국의 호환 거래소이기도 하며, 바이낸스US는 본질적으로 바이낸스가 미국에 상장하고 월스트리트 자금을 묶는 데 중요한 레이아웃이다. BinanceUS와 SEC 사이의 문제는 Binance 자체와 CZ 자체입니다. 이제 전자는 괜찮고 후자는 처벌을 받아들였습니다.
따라서 BinanceUS가 SEC와 화해하기로 선택하는 한 BinanceUS의 상장 과정은 순조로울 것입니다.물론 이 과정에서 가장 중요한 것은 BinanceUS와 SEC 간의 화해 조건입니다.그래서 마침내 이 문제를 하나님의 관점에서 보면 전반적인 상황이 윈-윈(win-win) 상황이라는 것을 알 수 있습니다. 미국의 팔 관할권으로 인한 부수적 피해,소위 초고액 벌금은 바이낸스의 준수 증명서의 첫 단계로, CZ의 경우 중요하지 않은 타이틀만 제거하고 미국 출입이 자유로운 신원을 획득했다. 이는 바이낸스와 CZ 모두 미국의 정치, 경제 분야에 참여할 수 있다는 의미이기도 하며,반대로 지금 가장 알고 싶은 것은 민주당인가, 공화당인가? 하나는 있어야합니다.
어른들의 세계에서는 국익이든, 기업의 이익이든, 사익이든 더 많은 이익을 고려합니다.이번에 바이낸스가 정말로 하마스의 자금 조달 채널 중 하나인지 여부가 가장 중요한 것은 아니지만, 가장 중요한 것은 이 모자가 제거되는 한 바이낸스가 직면하게 될 것은 더 이상 경제적 이익만이 아니라는 것입니다. 쥐가 국가 안보 수준까지 올라갔다.이것은 돈으로 할 수 있는 일이 아닙니다. 우리가 본 것은 43억 달러의 거래가 공개되었지만 그 밑에는 바이낸스와 CZ 사이의 생사선이 있었고, 결과적으로 바이낸스와 CZ는 가장 가치가 낮은 거래를 사용했다는 것입니다. 가격은 정체성 변형을 완료했습니다. 어젯밤 코인베이스 주가의 순간적인 급등과 하락이 가장 좋은 증거입니다.
바이낸스 사건은 코인베이스의 시장 가치와 시장 잠재력을 높이는데 실패했을 뿐만 아니라,대신, 시장은 족쇄를 제거한 후 바이낸스가 미국의 코인베이스에 도전할 수 있는 자격을 완전히 갖추었다는 것을 깨달았습니다.이 사건은 암호화폐 산업 자체에 지뢰를 제거하는 동시에 좋은 일입니다. 적어도 예측 가능한 2~3주기 내에 바이낸스가 자살하지 않는 한 상황은 점점 더 순조로워질 것입니다. 실제로 FTX와 Sam은 최고의 프로세스를 제공했습니다. FTX 메인 사이트는 맹렬하게 발전하고 있습니다. 미국의 프레임워크와 감독 하에 있는 한 어떤 식으로든 가능하며, FTXUS는 돈-- 미국에서 무기 유치.규정 준수, 월스트리트와의 제휴 및 공개는 BinanceUS의 가장 밝은 길입니다.
