블룸버그에 따르면 미국 증권거래위원회(SEC)는 바이낸스, CEO 자오 창펑(CZ) 및 다른 두 자회사인 BAM 트레이딩 서비스(BAM Trading Services)에 대해 제재를 가했습니다."BAM Trading"）、BAM Management US Holdings Inc.（"BAM Management"), 피고가 미국 증권 거래 규칙을 위반했다고 비난했습니다. 오디아리 스페셜136쪽에 달하는 기소장주요 발췌:

1. SEC는 피고인들이 연방 증권법을 위반하여 수십억 달러의 부자가 되었다고 믿습니다.

2. 피고는 미국 사용자들에게 미등록 거래 플랫폼인 Binance.com과 Binance US에서 암호화된 자산 증권을 사고 팔고 거래할 것을 요청했습니다. 겉모습. Binance.US 출시 후 꽤 오랜 시간 동안 Binance는 BAM Trading의 역외 데이터를 보유하고 통제했으며 BAM Trading의 직원은 Zhao의 개인 승인 거래 데이터 없이는 Binance.US 플랫폼에서 특정 실시간 데이터를 얻을 수 없었습니다. (참고: Binance US는 Binance와 BAM Trading이 공동으로 설립했습니다.)

3. 바이낸스와 BAM 트레이딩은 SEC에 등록하지 않고 증권 시장의 세 가지 기본 기능인 거래소, 브로커-딜러 및 청산소를 불법적으로 제공했습니다. 또한 "BNB", "BUSD", "BNB Vault", "Simple Earn" 및 "Staking" 서비스를 포함한 미등록 암호화폐 자산의 발행 및 판매에 불법적으로 관여했습니다. 또한 BAM Trading 및 BAM Management는 Binance.US에 대한 통제권을 허위로 주장하여 2억 달러를 모금했습니다.

4. 연방 증권법의 등록 요건을 피하기 위해 바이낸스는 2018년 미국 법률 위험 컨설팅을 제공하기 위해 여러 컨설턴트를 고용했습니다. 컨설턴트는 규제 집행의 대상이 될 미국 법인(이후 Binance.US)을 만들어 "Binance의 유산과 미래 책임을 완화"함으로써 긴장을 완화하기 위한 "Tai Chi" 계획을 제안했습니다. 이 계획에서 바이낸스는 기술 제공자일 뿐만 아니라 플랫폼에 대한 유동성과 시장 접근도 제공할 것입니다. 이러한 움직임은 미국 시장을 유지할 뿐만 아니라 미국 법인이 지불하는 라이센스 수수료 및 서비스 수수료를 획득할 수 있으며, 또한 법인의 OTC 서비스를 통해 합법적인 통화 입출금 기능을 제공할 수 있으며 바이낸스는 합법적인 통화를 얻을 수 있습니다. 별도의 은행 계좌를 개설할 필요 없이 언제든지 더 중요한 것은 바이낸스 직원이 법 집행 위험(자산 압수)을 피하기 위해 미국 외 지역에서 계속 업무를 수행할 수 있다는 것입니다.

5. 계획의 첫 번째 단계는 독립적으로 운영된다고 주장하는 BAM 관리 및 BAM 거래를 만드는 것이지만 실제로 CZ와 바이낸스는 미국에서 BAM 거래의 사업 운영을 원격으로 지휘합니다. 플랫폼은 미국인에게 서비스를 제공하지 않습니다. 그러나 실제로 CZ는 바이낸스 직원에게 특정 고액 순자산 미국 고객이 통제를 피하도록 돕도록 지시했습니다(VPN을 통해 IP 주소를 변경하거나 역외 회사를 설립하여 KYC를 수행). 미국 투자자를 유지하기 위해 Binance 플랫폼에서 거래하는 그의 소셜 미디어 및 기타 인터넷 게시물.

6. 피고는 미국 고객에게 증권 관련 서비스를 제공하는 동안 바이낸스와 CZ의 자비에 따라 수십억 달러의 미국 투자자 자금을 위험에 빠뜨렸습니다. 예를 들어, 바이낸스 플랫폼에서 수십억 달러의 고객 자금이 CZ가 관리하는 Merit Peak Limited라는 법인이 보유한 계정으로 이체되었으며 나중에 제3자 계정으로 이체되었습니다.

7. BAM 거래 및 BAM 관리는 조작 거래를 방지하기 위한 조치를 모니터링하고 통제하지 못했습니다. 실제로 Binance.US에서는 "워시 트레이딩"(워시 트레이딩, 즉 허위 거래)이 매우 흔합니다. 2019년 9월부터 2022년 6월까지 CZ가 관리하는 무역 회사인 시그마 체인은 허위 거래에 크게 관여했습니다. 바이낸스 .US 미국 거래량도 인위적으로 부풀려졌습니다.

8. SEC는 다음과 같은 최종 판결을 내렸습니다. 그리고 투자자의 이익을 위해 적절하거나 필요한 형평성 있는 구제 조치를 취할 것을 명령하고 (d) 피고 및 피고가 통제하는 일체의 주체가 주간 통상 수단이나 도구를 사용하여 증권(암호자산 증권 포함)의 발행, 구매, 제공 또는 판매 및 기타 금융 서비스.

9. 바이낸스 네트워크는 여러 법인으로 구성되어 있으며 투명하지 않습니다: CZ는 바이낸스의 CEO이자 BAM 트레이딩 및 BAM 관리 이사회 의장입니다(적어도 2022년 3월까지). BAM 트레이딩은 운영 회사입니다. BAM Management는 BAM Trading의 모회사로 케이맨 제도의 BAM Management Company Limited가 전액 출자한 BAM Trading의 모회사입니다. Islands CPZ Holdings Limited는 전체 소유이며 CZ는 CPZ의 81%를 소유하고 있습니다.

10. 시그마 체인은 스위스에 등록된 암호화폐 자산 거래 회사이며, CZ는 컨트롤러이며 여러 바이낸스 직원이 비즈니스를 담당하고 있습니다. 그중 바이낸스의 배경 관리자는 시그마 체인의 사장이기도 하며 BAM 거래 은행 계좌의 서명 권한도 가지고 있습니다. 시그마 체인은 두 바이낸스 플랫폼 모두에서 활동적인 거래자이며 스스로를 "Binance.com 주요 시장 조성자"라고 부릅니다. Binance.US 플랫폼 출시 후 Zhao는 Sigma Chain을 최초의 마켓 메이커 중 하나로 지정했습니다. 또한 시그마 체인은 Binance.US 플랫폼이 OTC 및 OCBS 서비스를 제공하기 시작한 이후 Binance.US 플랫폼의 거래 당사자 중 하나였습니다.

11.Merit Peak Limited（"Merit Peak"이미지 설명

(CZ와 계열사 관계도)

12. 2021년 이전에 바이낸스 법인 계정은 Merit Peak라는 이름으로 수십억 달러의 고객 자산을 미국 은행 계좌로 보냈고, Merit Peak는 이 모든 자금을 BUSD(Binance Coin) 발행으로 안정적으로 보이는 Trust Company A로 이체했습니다. . Merit Peak를 중개자로 사용하여 플랫폼 클라이언트에서 BUSD를 구매하기 위한 자금을 이체하는 것은 투자자에게 공개되지 않은 거래상대방 위험을 안겨줍니다.

13. Merit Peak 및 Sigma Chain 계정은 BAM Trading, Binance 및 관련 기관 간에 수백억 달러를 이체하는 데 사용되었습니다. 예를 들어, 2021년에는 BAM Trading에서 Sigma Chain 계정으로 최소 1억 4,500만 달러가 이체되었고 BAM Trading의 신탁 회사 B 계정에서 Sigma Chain 계정으로 4,500만 달러가 추가로 이체되었습니다. 이 계정에서 Sigma Chain은 요트를 1,100만 달러에 구입했습니다.

14. 2022년 10월에서 2023년 1월 사이에 CZ는 개인적으로 바이낸스 은행 계좌에서 6,250만 달러를 받았습니다.

15. 2018년 6월부터 2021년 7월까지 바이낸스는 최소 116억 달러의 수익을 올렸으며 대부분은 거래 수수료였습니다.

16. CZ와 Binance는 Binance.com 플랫폼에서 정기적으로 고객 활동을 추적하여 미국 고객이 비즈니스의 상당 부분을 차지한다는 것을 알고 있습니다. 2019년 8월 내부 보고서에서 바이낸스는 자사 플랫폼이 미국에 147만 명 이상의 고객을 보유하고 있으며, 2019년 현재 바이낸스에는 3,500명 이상의 미국 기반 주요 거래자(VIP)가 있다고 추정했습니다. 2020년 3월 바이낸스 내부 보고서에 따르면 Binance.com 플랫폼에는 여전히 약 159명의 미국 VIP 고객이 있으며 이는 전 세계 VIP 거래량의 거의 70%를 차지합니다. , 미국 VIP 고객은 여전히 ​​Binance.com 플랫폼에서 VIP 고객 거래량의 63% 이상을 차지합니다. 2021년 1월부터 9월까지 47,000명 이상의 미국 투자자들이 Binance.com 플랫폼에서 BNB를 거래했습니다.

17. Binance.US 플랫폼 출시 전 BAM의 CEO는 Binance.US에 BNB 거래를 나열하지 말 것을 제안했지만 CZ는 온라인에 접속할 것을 강력히 요구했습니다.그들은 이것이 SEC의 집행 조치로 이어질 수 있다는 것을 알고 있었지만 수익 기회가 위험을 능가했습니다 — —그들은 BNB 상장의 법적 위험을 다음과 같이 정량화했습니다: BNB 가격의 20% 증가 VS $1천만의 법적 수수료 및 벌금.

18. CZ와 Binance는 BAM Trading의 은행 계좌를 관리합니다. 2020년 12월 이전에 BAM Trading 직원은 고객이 Binance.US 플랫폼에 자금을 입금하는 데 사용하는 계정을 포함하여 회사의 은행 계좌를 통제할 수 없었으며 CZ 또는 Binance 백오피스 관리자만이 이러한 계좌에 대한 서명 권한을 가졌습니다. 나중에 규제 조사를 피하기 위해 BAM Trading의 재무 이사가 고객 계정의 서명자 중 하나로 설정되었습니다. 고객 계정은 규제 기관이 집중하는 계정이기 때문입니다. 2023년 5월 현재 CZ는 여전히 Binance.US 플랫폼에서 고객 자금을 보유한 BAM Trading 계정에 대한 서명 권한을 보유하고 있습니다.

19. CZ는 BAM Trading의 일상적인 비즈니스 지출 및 의사 결정을 통제합니다. 2020년 1월 30일 이전에 BAM 거래는 $30,000 이상의 모든 지출, 임대료, 프랜차이즈 세금, 법률 수수료, Amazon Web Services("AWS") 수수료, 심지어 $11,000의 바이낸스 브랜드 후드 스웨트 셔츠를 포함한 지불에 대해 CZ 및 바이낸스 승인을 요구합니다. 바이낸스의 상하이 기반 재무팀은 은행 계좌 간 자금 이체 및 BAM 거래 시 현금 입금을 포함하여 BAM Trading의 지불을 관리하고, BAM Trading의 운영 자금이 부족할 때 Merit Peak가 자본을 투입합니다.

20. BAM Trading의 지식 없이 바이낸스 재무팀은 많은 양의 자금을 이체할 수 있었습니다. 2020년 6월 트러스트 B는 BAM CEO에게 BAM Trading의 내부 송금액이 하루 약 1,000만 달러에서 15억 달러로 증가했다고 경고했지만 CEO는 이러한 송금 사실을 알지 못했고 확인할 수 없었습니다. Binance에 확인을 요청하십시오.