원작자: 갤럭시 디지털

원본 편집: Alpha Rabbit

첫 번째 레벨 제목

핵심 관점

• 체인의 스마트 계약이 OFAC에 의해 직접 승인된 것은 이번이 처음입니다.

• 토네이도 캐시에 대한 제재는 OFAC가 SDN 목록에 스마트 계약을 포함시킨 것은 처음이지만 OFAC는 이전에 다른 암호화폐 관련 개인 및 법인(및 관련 암호화폐 주소)을 제재한 적이 있습니다.

• 자금 출처를 혼동하는 토네이도 캐시의 기능을 지적하는 것만으로는 충분하지 않으며, 진정한 제재는 "자금 세탁"을 식별해야 합니다. 돈세탁에 해당하려면 난독화된 자금이 불법 활동의 수익금이거나 난독화가 불법적인 목적을 위한 것이어야 합니다. 그리고 Tornado Cash의 유입이 대부분 DeFi 앱과 CEX에서 나온다는 사실은 불법적인 이유보다는 개인 정보 보호 강화를 위해 프로토콜을 사용하는 일반 사용자가 많다는 것을 보여줍니다.

• 가장 널리 사용되는 이더리움 지갑인 MetaMask의 사용자는 이제 Tornado Cash와 상호 작용하는 것도 금지됩니다(MetaMask는 Infura를 사용하여 Ethereum과 상호 작용하기 때문에 여전히 Tornado Cash를 사용하려는 사용자는 Infura를 사용하지 않고 MetaMask의 노드 구성을 수동으로 설정해야 합니다. 메타마스크가 토네이도 캐시와 상호 작용할 수 있도록 보장) 하지만 그렇게 하면 미국 제재를 위반하는 책임이 있습니다. 이러한 수동 구성에는 임계값이 있어 토네이도 캐시 사용자 수를 심각하게 제한합니다.

• TORN 거버넌스 토큰은 TORN 토큰 담보에 대한 릴레이어가 점점 줄어들고 Github가 Tornado Cash 비즈니스를 전혀 지원하지 않기 때문에 운영하기 어려울 것입니다.

• 그러나 Tornado Cash는 이더리움(변조할 수 없는 블록체인)에 배포된 분산형 응용 프로그램이기 때문에 응용 프로그램 자체는 사실상 중단할 방법이 없이 네트워크에서 영향을 받지 않고 계속 실행됩니다.

• USDT 또는 USDC에서 전송 기능을 호출할 때 스마트 계약은 발신 주소와 수신 주소가 모두 존재하지 않도록 오프체인 블랙리스트를 쿼리합니다. 주소가 블랙리스트에 나타나면 거래가 차단됩니다. 이 권한은 개별 토큰을 블랙리스트에 추가하거나 특정 주소에서 토큰을 압류하는 기능을 부여하지 않을 수 있지만 블랙리스트에 있는 주소에 영향을 미칠 수 있습니다.

• 일부 비평가들은 MakerDAO와 DAI가 PSM과 USDC가 제기하는 실존적 위험에 직면하고 있다고 생각합니다. 규제 당국이 USDC를 블랙리스트에 추가하거나 동결하도록 요구할 수 있거나 USDC의 무료 전송을 방해하는 실제 화이트리스트를 강제로 설정할 경우, 그러면 대부분의 DAI Maker의 부채를 담보할 수 없어 시스템이 파산하게 됩니다.

• 배경

배경

월요일 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 토네이도 캐시와 관련된 이더리움 주소를 제재 대상 목록에 추가했습니다. 이것이 왜 획기적인 행사입니까? 미국 정부가 스마트 계약 애플리케이션에 제재를 가한 것은 이번이 처음이기 때문이다.

제재는 온라인 프라이버시에 대한 철학적 논쟁을 촉발시켰지만 더 즉각적인 영향은 이더리움의 탈중앙화 금융 생태계의 탄력성에 있습니다. (이더리움의 탈중앙화 금융 생태계의 탄력성. )

주요 결론

• OFAC는 온체인 믹서인 Tornado Cash와 관련된 38개의 스마트 계약 주소를 승인했습니다.

• OFAC가 스마트 계약 계약을 승인한 것은 이번이 처음입니다.

• Ethereum 노드 공급자, 지갑 및 코드베이스는 Tornado Cash 사용자에 대한 액세스를 신속하게 금지하여 많은 사람들이 사용하는 기술 스택의 분산화에 대해 심각한 질문을 제기했습니다.

• 스테이블 통화의 발행자는 토네이도 캐시와 관련된 자산을 동결하고 체인 아래에서 발행자에게 책임을 져야 하는 토큰이 암호화 생태계(특히 DeFi)의 주요 허점임을 명시합니다.

• USDC와 USDT에 대한 의존도를 감안할 때 탈중앙화 스테이블코인도 취약하다는 점을 시사합니다. 두 개의 가장 큰 분산형 스테이블코인 DAI와 FRAX는 USDC에 2/3 이상 의존합니다.

• OFAC의 조치는 또한 인터넷 개인 정보 보호에 대한 정책 질문과 모든 수준의 미국 정부 기관이 개인 정보 보호 기술 간의 차이점을 어떻게 보는지에 대한 질문을 제기합니다.

OFAC 개요

월요일 미국 재무부 해외 자산 관리국(OFAC)은 이더리움 기반 개인 정보 보호 앱인 Tornado Cash를 제한 대상 목록에 추가했습니다. 구체적으로, OFAC는 38개의 이더리움 스마트 계약을 추가했습니다. Tornado Cash 애플리케이션과 관련된 38개의 이더리움 스마트 계약 주소가 미국 SDN(Specially Designated Nationals) 목록에 추가되어 제한된 개체가 되었습니다. 즉, 개체가 SDN과 상호 작용하는 것은 불법입니다. Tornado Cash 프로토콜 또는 그로부터 파생된 자산.

구체적으로, OFAC는 토네이도 캐시 애플리케이션과 관련된 38개의 이더리움 주소를 DN 목록(U.S. Specially Designated Nationals List)에 추가했는데, 이는 토네이도 캐시 애플리케이션 또는 토네이도 캐시 상호작용에서 파생된 자산을 가진 모든 법인이 불법임을 의미합니다.

온체인 스마트 계약이 OFAC에서 직접 승인된 것은 이번이 처음입니다.

보도 자료에서 OFAC는 토네이도 현금에 대한 제재는 응용 프로그램이 미국 외부에서 발생하는 모든 또는 대부분의 네트워크 활동에 대해 재정적, 물질적 또는 기술 지원을 실질적으로 지원, 후원 또는 제공하거나 상품 또는 서비스를 제공하기 때문이라고 밝혔습니다. 미국의 국가 안보, 외교 정책 또는 경제적 건전성이나 금융 안정성에 심각한 위협을 가할 가능성이 있어 자금이나 경제적 자원, 영업 비밀, 개인 식별 정보 또는 금융 정보의 심각한 유용을 초래하는 경우, 특정 범죄자에 의한 상업적 또는 경쟁적 우위 획득, 또는 사적인 경제적 이익.

미 재무부 해외자산통제국

OFAC(Office of Foreign Assets Control of the U.S. Department of the Treasury)는 미국 재무부의 일부로 주로 변호사와 정보 조사관으로 구성되어 있습니다. , 그 임무는 경제 및 무역 분야에 제재를 가하는 것입니다. OFAC는 개인과 단체를 SDN 목록(US Specially Designated Nationals List)에 추가하여 미국인과 단체가 "무역 또는 금융 거래 및 기타 거래"에서 그들과 상호 작용하는 것을 금지합니다. 목록에 있는 사람과 거래를 하는 사람도 제재를 받을 수 있습니다.

Cryptocurrencies에 대한 OFAC 제재의 역사

토네이도 캐시에 대한 제재는 OFAC가 SDN 목록에 스마트 계약을 나열한 것은 처음이지만 OFAC는 이전에 다음과 같이 다른 암호화폐 관련 개인 및 법인(및 관련 암호화폐 주소)을 제재했습니다.

암호화폐 주소 또는 암호화폐 관련 기업에 대한 제재(일부):

• 2018년 11월 28일. OFAC 제재,이란 국민의 BTC 주소 증가

• 2019년 8월 21일: OFAC 제재, 중국인 것으로 알려진 BTC 및 LTC 주소 추가

• 2020년 3월 2일. OFAC 제재, 북한에 속하는 암호화(주로 BTC) 주소 추가(Lazarus Group)

• 2020년 9월 10일. OFAC 제재, 미국 대통령 선거에 영향을 미치려는 러시아 시민의 것으로 의심되는 BTC, ETH, LTC, ZEC 및 BSV 주소 추가

• 2020년 9월 16일. OFAC 제재, BTC, ETH, XMR, LTC, ZEC, DASH, BTG 및 ETC 주소 추가, 러시아 해커 소유 주장

• 2021년 4월 15일. OFAC 제재, 미국 대통령 선거에 영향을 미치려는 러시아 시민의 소유로 의심되는 BTC, ETH, BCH, LTC, ZEC, DASH 및 XVG 주소 추가

• 2021년 7월 28일. OFAC 제재 BTC, 시리아 국민에 속한 것으로 의심되는 주소

• 2021년 9월 21일. OFAC, 랜섬웨어를 통해 얻은 자금 세탁에 연루된 암호화폐 거래소(SUEX)에 속하는 것으로 의심되는 BTC, ETH 및 USDT 주소 추가

• 2021년 11월 8일. OFAC, 랜섬웨어 그룹에 속한 것으로 의심되는 BTC, ETH, LTC, DASH, XMR, XRP, BCH 및 USDT 주소 추가

• 2022년 4월 5일: OFAC, 에스토니아 다크넷 히드라 시장에 속한다고 주장되는 BTC, ETH 및 USDT 주소 추가

• 2022년 4월 14일: OFAC, 북한의 Lazarus 소유로 의심되는 ETH 주소 추가

• 2022년 5월 6일: OFAC, Bitcoin Mixing Service Blender.io에 속한 것으로 의심되는 BTC 주소 추가, OFAC 제재 ETH 주소는 북한 라자루스 그룹 해커에 속해 있으며, 이 지갑 주소는 Axford, Axie Infinity의 Ronin Bridge 자금 도난 관련

• 2022년 4월 20일: 미국 특별 지정 국민 목록에 러시아 BTC 채굴자 및 보관 제공업체 Bitriver 및 10개 자회사 추가

• 2022년 8월 8일: OFAC, 토네이도 현금과 관련된 45개의 ETH 주소 추가

누가 토네이도 현금을 사용하고 있습니까?

2019년 출시 이후 Tornado Cash는 여러 단체에서 사용되었으며 그 중 일부는 범죄 조직으로 밝혀졌습니다. Chainalysis의 최근 보고서에 따르면 Tornado Cash로 유입되는 자금의 50%는 탈중앙화 금융(DeFi)에서, 20%는 중앙 집중식 거래소에서, 그리고 거의 30%의 자금이 해커 및 승인된 주소 관련. 또 다른 분석에서는 Tornado Cash 거래량의 약 35%가 범죄 조직에서 나왔다고 합니다.

토네이도 캐시는 출시 이후 "70억 달러 이상의 가상 화폐 세탁"에 사용되었다고 OFAC는 보도 자료에서 밝혔습니다. Tornado Cash를 통한 누적 총 거래량은 76억 달러이지만 위의 Chainalysis 및 Nansen 데이터를 기반으로 범죄 조직 셔플링 금액은 훨씬 낮을 가능성이 높습니다.

더욱이 본고의 말미에서 논의한 바와 같이 토네이도캐시가 자금의 출처를 혼동할 수 있다는 점을 지적하는 것만으로는 부족하여 실질적인 제재는 "자금세탁"으로 파악되어야 한다. 돈세탁에 해당하려면 난독화된 자금이 불법 활동의 수익금이거나 난독화가 불법적인 목적을 위한 것이어야 합니다. 그리고 Tornado Cash의 유입이 대부분 DeFi 애플리케이션과 CEX에서 나온다는 사실은 불법적인 이유가 아닌 프라이버시를 강화하기 위해 프로토콜을 사용하는 일반 사용자가 많다는 것을 보여줍니다.

물론 DeFi 및 CEX의 토네이도 캐시 상호 작용이 승인된 주소가 아닌 무고한 사용자에 속하는지 정확히 알기는 어렵지만 사람들은 사용자가 토네이도 캐시를 사용하는 이유를 이해합니다.

이러한 이유 중 일부는 다음과 같습니다(Twitter @Rezajafery 기준).

• 암호화폐로 급여를 받지만 고용주가 귀하의 모든 재무 세부 정보를 알고 싶지는 않습니다.

• ETH로 서비스 비용을 지불하되 온체인에서 수행하는 모든 작업을 그들이 볼 수 없도록 하십시오.

• 온라인에서 신상 털기 및 괴롭힘을 당함

• Polarizing Causes에 기부하고 싶습니다.

• 익명의 선물을 보내고 싶습니다

• 당신의 친구를 아는 사람들이 당신을 더 잘 안다고 생각하면 괴로워합니다.

• 암호화가 주류 채택을 달성할 것이라는 믿음은 모든 사람이 이 모든 정보(소매업체, 은행, 잠재적 고용주)에 액세스할 수 있음을 의미하며 윤리적으로 사용할 것인지 의심합니다.

• Ethereum 공동 창립자 Vitalik Buterin은 기부를 위해 Tornado Cash를 사용했음을 인정합니다.

토네이도 캐시에 대한 애플리케이션 데이터

2019년 8월 출시 이후 Tornado Cash는 누적 TVL 76억 달러를 달성했습니다. 현재 토네이도 캐시는 7개의 다른 네트워크에 존재하지만 자금의 92%는 이더리움(92%)에 있고 8%는 BNB 체인에 있습니다.

제재의 다양한 측면

0. 토네이도 캐시에 미치는 영향

Tornado Cash에 대한 최근 미국 재무부의 제재로 인해 미국의 모든 개인 및 단체가 제3자 서비스를 통해 직간접적으로 앱을 사용하는 것이 금지되었습니다. 물론 이것은 미국 재무부의 승인을 받은 최초의 통화 혼합 서비스가 아닙니다. 올해 초 미국 재무부는 비트코인 ​​블록체인에서 실행되는 통화 혼합 서비스인 Blender.io를 제재했습니다. 그러나 Blender.io와 달리 Tornado Cash는 주로 Ethereum의 스마트 계약을 통해 작동하는 분산형 서비스입니다. 이는 Tornado Cash, 공식 웹사이트 및 온체인 주소에 대한 제재에도 불구하고 프로토콜 자체를 종료할 수 없음을 의미합니다. 이 Tornado Cash로 거래를 보내는 사용자는 여전히 통화 혼합 서비스를 받을 수 있습니다.

이 제재로 인해 Tornado Cash에 대한 액세스가 제한되었으며 사용자는 Tornado Cash의 공식 웹사이트에 로그인할 수 없을 뿐만 아니라 Infura 및 Alchemy와 같은 타사 노드 운영자도 Tornado Cash 관련 서비스 지원을 중단합니다. 또한 가장 널리 사용되는 이더리움 지갑인 MetaMask 사용자는 이제 Tornado Cash와 상호 작용할 수 없습니다. Infura를 사용하여 MetaMask가 Tornado Cash와 상호 작용할 수 있도록 함) 그러나 그렇게 하면 미국 제재를 위반할 책임이 있습니다. 이러한 수동 구성에는 임계값이 있어 Tornado Cash 사용자 수를 심각하게 제한합니다.

대부분의 사용자가 Tornado Cash의 공식 웹 사이트와 같은 제3자 인터페이스를 통해 Tornado Cash와 상호 작용한다는 점은 주목할 가치가 있습니다. Tornado Cash의 스마트 계약은 여전히 ​​존재하며 여전히 등록할 수 있습니다. 사용자는 여전히 Tornado Cash와 직접 상호 작용할 수 있지만 사용자는 더 이상 웹 사이트의 프런트 엔드 페이지에 액세스할 수 없습니다.

또한 Tornado Cash에 대한 제재에는 모든 Tornado Cash 개발자와 코드 기여자가 포함됩니다. Tornado Cash는 현재 Ethereum에서 계속 사용할 수 있지만 이 제재는 거버넌스를 통한 프로토콜의 추가 변경이 어쨌든 불법임을 의미합니다. Tornado Cash의 GitHub가 삭제되었으며, 설립자 Roman Semenov의 GitHub 계정도 정지된 것으로 알려졌습니다. 따라서 토네이도 캐시 자체가 이더리움에서 계속 실행되는 동안 코드를 수정할 방법이 없을 수 있으며 새로운 개발이 이루어지지 않을 수 있습니다.

다른 체인에 새로운 토네이도 캐시 풀을 추가하는 것은 중지됩니다. 물론 익명의 개인이나 그룹이 추가 개발을 위해 Tornado Cash 코드베이스를 복사했을 수도 있습니다. 그러나 미국 재무부의 분명한 신호는 이러한 모든 유형의 응용 프로그램이 미국 제재 대상이 될 것이며 대부분의 엔지니어가 Tornado Cash 개발에 참여하지 못할 수 있다는 것입니다.

마지막으로 Tornado Cash의 핵심 기능은 미국 제재의 영향을 받지 않지만 Tornado Cash를 통해 사용자에게 제공되는 추가 개인 정보 보호 서비스는 중단됩니다.

릴레이어 레지스트리란?

(Relayer Registry는 100% 찬성(약 35,000 TORN)으로 통과되었으며, 300 TORN 이상을 약정한 사용자는 누구나 Relayer가 될 수 있습니다. 현재 제안은 오늘 17시 50분경에 구현될 예정입니다. 개인 정보 보호 거래 플랫폼 릴리스 거버넌스 제안, Relayer의 관련 규칙을 업데이트하여 계약의 탈중앙화 수준을 개선하고 TORN의 보유 효율성을 더욱 향상 제안의 주요 내용은 다음과 같습니다. TORN은 Relayer가 되어 우선 순위 목록에 추가될 수 있습니다. Relayer를 인출할 때마다 Relayer는 TORN 형태로 수수료를 지불해야 합니다(현재 수수료 비율은 0.3%). 이는 StakingReward 계약에 저장됩니다. 거버넌스에 참여하는 TORN 보유자가 획득합니다.) 참조: 블록 리듬 BlockBeats

Relayer는 네트워크 수수료를 지불하고 사용자는 Tornado Cash에서 자금을 인출하여 사용자의 지갑이나 주소가 Tornado Cash에 쉽게 연결되지 않도록 합니다. 최근의 제재로 인해 Relayer가 사용자를 대신하여 Tornado Cash에서 자금을 인출하는 것은 명백한 미국법 위반입니다. 따라서 Relayer 역할은 전혀 작동하지 않을 수 있으며 미국에 있는 대부분의 Relayer는 제재를 준수하기 위해 작업을 포기합니다. TORN 거버넌스 토큰은 TORN 토큰 모기지에 대한 Relayer가 점점 줄어들고 Github가 Tornado Cash 비즈니스를 전혀 지원하지 않기 때문에 운영하기 어려울 것입니다.

요약하면, Tornado Cash에 대한 미국의 제재는 주로 프로토콜에 대한 사용자 액세스, 공동 코드 개발 및 분산 릴레이 네트워크와 같은 일부 프로토콜 기능에 영향을 미쳤습니다. 일반 사용자가 이러한 활동에 참여하기가 더 어려워집니다. 그러나 Tornado Cash는 Ethereum(변조할 수 없는 블록체인)에 배포된 분산형 응용 프로그램이므로 응용 프로그램 자체는 중단할 방법이 거의 또는 전혀 없이 네트워크에서 영향을 받지 않고 계속 실행됩니다.

1. 스테이블코인이 노출하는 취약점

첫째, 법정화폐 지원 스테이블코인 발행자는 관련 KYC/AML 및 거래 모니터링 활동을 준수하도록 법적으로 요구됩니다. 이러한 법률을 준수하기 위해 법정화폐 지원 스테이블코인 발행자는 이러한 차단된 주소의 블랙리스트를 유지하거나 특정 주소가 스테이블코인과 상호 작용하지 못하도록 방지하여 스테이블코인에 대한 관리 통제를 유지할 수 있습니다.

예를 들어 USDT 또는 USDC에서 전송 기능을 호출할 때 스마트 계약은 발신 주소와 수신 주소가 모두 존재하지 않도록 오프체인 블랙리스트를 확인합니다. 주소가 블랙리스트에 나타나면 거래가 차단됩니다. 이 권한은 개별 토큰을 블랙리스트에 추가하거나 특정 주소에서 토큰을 압류하는 기능을 부여하지 않을 수 있지만 블랙리스트에 있는 주소에 영향을 미칠 수 있습니다. 화요일에 게시된 블로그 게시물에서 Circle은 토네이도 캐시에 대한 재무부의 최신 제재를 준수하고 USDC에서 총 $149,000(평균 $3,921/주소)를 보유하고 있는 38개 주소가 Circle 계정에서 USDC로 들어가는 것을 차단했습니다.

재무부의 명령을 따르지만 Circle은 오픈 소스 프로토콜의 블랙리스트 기능을 시행하는 데 동의하지 않으며 이 기능을 사용하여 오픈 소스 프로젝트에서 모든 USDC 액세스 프로토콜을 종료하는 것은 문제가 있다고 주장합니다. 과거에 Circle은 현재까지 제재된 모든 디지털 자산이 법 집행 기관에서 OFAC 제재 및 법원 명령을 준수하도록 설계되었다고 밝혔으며 다음과 같이 덧붙였습니다. "

그러나 이러한 임의의 거래를 차단하는 힘은 명목화폐 기반의 스테이블 코인의 존재 한계를 반영하며, DeFi 애플리케이션과 같은 온체인 상호 작용의 경우 주소를 블랙리스트에 올리는 사용자의 결정이 거의 완전히 무지하다는 점에서 한계가 있습니다. 이러한 상황은 커뮤니티의 손에 의사 결정 권한을 부여하는 이상적인 암호화 네트워크의 개방적이고 투명한 거버넌스 프로세스와 완전히 반대됩니다.

명목화폐는 스테이블코인 보유자를 지원하지만 중앙 집중식 스테이블코인 발행자 자체에 문제가 없고 잘 작동하며 권력을 남용하지 않을 것이라고 믿을 수 있습니다. 사실, 우리는 이러한 블랙리스트 권한을 중앙화된 회사에 부여하는 위험이 그러한 상업적으로 운영되는 회사에 의해 남용될 가능성이 있음을 분명히 볼 수 있습니다.

2. 영향력 확대

스테이블코인은 온체인 및 오프체인 암호화폐 시장의 적절한 기능에 매우 중요하기 때문에 법정화폐 지원(또는 보관/규제) 스테이블코인은 오늘날 1,550억 달러 규모의 스테이블코인 중 92%를 차지합니다. 많은 암호화 지원 또는 "비수탁" 스테이블 코인이 백업을 위해 USDC 및 USDT와 같은 법정 화폐 지원 스테이블 코인에 크게 의존한다는 점을 감안할 때 문제도 있습니다. 예를 들어, USDC와 탈중앙화 스테이블 코인, DAI 및 FRAX 사이의 중요한 상관관계입니다. DaiStats 데이터에 따르면 7월 31일 현재 USDC는 DAI의 절반 이상을 지원했습니다. USDC 관련 LP까지 포함하면 간접적으로 2/3를 차지한다. 부분 담보/알고리즘 안정화 메커니즘을 사용하는 스테이블 코인인 FRAX는 USDC에서 90% 이상 지원됩니다.

DaiStats 통계에 따르면 7월 31일 현재 USDC가 직접적으로 절반 이상을 차지하고 있으며, USDC와 관련된 LP를 포함하면 DAI의 지원 및 간접이 약 2/3를 차지합니다. FRAX는 부분 담보/알고리즘 안정화 메커니즘을 사용하는 스테이블 코인으로 USDC에서 90% 이상 지원됩니다.

USDC와 같은 규제된 스테이블코인에 의존하는 탈중앙화 스테이블코인은 광범위한 조사를 받을 수 있습니다. Maker는 중앙 집중식 스테이블 코인을 담보 예금으로 받아들이기 때문에 동결된 자산 또는 잠재적인 검열과 관련된 중앙 집중식 스테이블 코인과 관련된 위험이 DAI로 확장됩니다.

일부 비평가들은 MakerDAO와 DAI가 PSM과 USDC가 제기하는 실존적 위험에 직면하고 있다고 생각합니다. 규제 당국이 USDC를 블랙리스트에 추가하거나 동결하도록 요구할 수 있거나 USDC의 무료 전송을 방해하는 실제 화이트리스트를 강제로 설정할 경우, 그러면 대부분의 DAI Maker의 부채를 담보할 수 없어 시스템이 파산하게 됩니다.

즉, MakerDAO는 분산형 스테이블 코인 시스템으로 사용되도록 만들어졌으며 중앙에서 발행된 자산을 담보로 사용하므로 시스템의 명시된 목적과 핵심 가치 제안을 무효화합니다.

비수탁 스테이블코인/DeFi 프로토콜은 USDC가 블랙리스트에 오르는 위험을 피하기 위해 USDC에 대한 의존도를 줄이는 것을 목표로 합니다. Maker에서는 USDC 예치금을 낮추기 위한 긴급 조치 가능성에 대한 불협화음 속에서 비공식 토론이 등장했습니다. 가장 극단적인 경우에는 USDC 예금에 대한 마이너스 금리, 부채 상환만 가능하도록 Maker의 비상 종료 기능 구현 또는 프로토콜이 제재를 준수하고 블랙리스트 자체 목록에 오르는 것을 방지할 수 있도록 DAI 블랙리스트를 활성화하도록 Maker 계약 업데이트가 포함됩니다. 위험.

탈중앙화 스테이블 코인에 대한 수요 증가. 암호화된 네트워크와 프로토콜은 영구적일 수 있지만 USDC와 같은 규제된 스테이블코인에 의존하는 분산형 스테이블코인도 규제 조사의 대상이 될 수 있습니다. 비수탁 스테이블코인/DeFi 프로토콜은 USDC 블랙리스트의 위험을 피하기 위해 USDC에 대한 의존도를 줄여야 합니다. Maker's Discord에서 USDC에 의존하기를 바라며 긴급 조치에 대한 논의가 있었습니다. 가장 극단적인 경우 USDC 예금의 마이너스 금리에 대처하는 방법과 Maker의 비상 정지 기능을 구현하는 방법은 무엇입니까? 또는 프로토콜이 제재를 준수하고 블랙리스트에 추가될 위험을 피할 수 있도록 DAI의 블랙리스트를 활성화하도록 Maker의 계약을 업데이트합니다.

분산형 스테이블코인에 대한 수요가 증가할 것이며, 분산형 스테이블코인의 암호화폐 네트워크와 프로토콜은 분산화되어 있지만, 중앙화 법정화폐 지원 스테이블코인은 기본 자산이 중앙화되면 문제가 될 수 있습니다. 실제로 이 기술은 미래에도 사용할 수 있습니다. 즉, 화이트리스트에 포함되지 않은 주소로 법정화폐 지원 스테이블코인을 전송하는 것을 제한하는 것입니다.

이러한 제한이 구현되면 대부분의 스테이블 코인 활동은 보다 분산된 신흥 스테이블 코인으로 이동할 수 있습니다. 재무부가 Tornado Cash를 제재한 이후 Liquity USD(수요 증가로 인한 LUSD)를 포함하여 ETH 및 WBTC와 같은 분산형 자산으로 완전히 뒷받침되는 스테이블 코인 및 관련 거버넌스 토큰에 대한 수요가 증가했습니다. $1.05 이상 거래, LQTY는 30 이상 증가 %) 및 Magic Internet Money(MIM은 $1.01에 거래됨; SPELL은 40% 상승), 이는 Maker(MKR -10%) 및 Frax(FXS -11%)의 거버넌스 토큰과 일치합니다. .

3. Ethereum 액세스 및 구축의 영향

Tornado Cash에 대한 최근의 제재와 전체 생태계에 대한 영향과 관련하여 몇 가지 중요한 고려 사항이 있습니다.

특정 국가의 공식 해킹 조직인 라자루스 그룹이 토네이도캐시를 이용해 4억5500만달러(약 4550억원) 이상의 암호화폐 블랙머니를 세탁한 것도 제재 사유 중 하나로 꼽힌다. 일반 합법적인 사용자는 앱을 사용하여 온체인 거래의 개인정보 보호를 강화할 것입니다. 그래서 이번 주 미국 재무부가 국가 안보로 간주하는 조치로 이더리움의 다른 무허가 애플리케이션이 미국 정부의 동일한 유형의 조사를 받게 될까요? 특히 해커가 대출 및 거래에 사용하는 분산형 금융 애플리케이션과 관련이 있다면? 이러한 앱도 제재를 받나요?

많은 이더리움 응용 프로그램이 분산되어 있으므로 미국의 제재가 Tornado Cash에 어떤 영향을 미치고 제재가 이더리움의 다른 분산 소프트웨어에 대한 액세스에 어떤 영향을 미칩니까? 현재 Infura 및 Alchemy와 같은 중앙 집중식 인프라 제공자를 통해 Tornado Cash에 액세스하는 데 의존하는 사용자는 이제 Tornado Cash를 사용할 수 없습니다.

이는 이더리움 블록체인에 연결하기 위해 자체 인프라를 실행하는 사용자가 부족하고 Infura 및 Alchemy에 대한 과도한 의존이 있는 경우 Tornado 이외의 다른 당사자가 미래를 면밀히 조사할 것인지가 더 우려된다는 의미입니다. 현금 제재?

특히 Infura에 대한 과도한 의존은 2018년부터 이더리움 핵심 개발자들에게 지속적인 관심사였습니다. 이 문제를 완화하려는 시도는 일반 사용자가 이더리움 노드를 더 쉽게 실행할 수 있도록 하는 요구 사항에 주로 초점을 맞췄습니다.

그러나 이러한 시도는 여전히 진행 중이며 중앙 집중식 실행 노드에 대한 과도한 의존은 여전히 ​​이더리움에서 널리 퍼진 문제입니다.

Ethereum 응용 프로그램을 중단시킬 수 있는 또 다른 중앙 집중식 엔터티는 GitHub입니다.

이 보고서의 앞부분에서 언급했듯이 Tornado Cash의 프로토콜 개발은 주로 GitHub를 통해 수행되고 공유됩니다. 제재가 부과된 이후로 모든 Tornado Cash 저장소가 삭제되었고 기부자 계정이 금지되었습니다.

2019년에도 다르지 않습니다. 이란, 크리미아 및 기타 미국 제재 국가의 개발자도 GitHub 개발 플랫폼 사용을 금지했습니다. 따라서 이것은 GitHub에 지나치게 의존하는 이더리움 분산 응용 소프트웨어 개발 및 이더리움 프로토콜 개발의 잠재적인 문제를 완전히 구현합니다.

이전 이더리움 개발자 회의에서 강조된 바와 같이 클라이언트 소프트웨어 업그레이드를 주도하는 개발 프로세스가 GitHub에 의존하고 있으며 언젠가 핵심 개발자의 통제를 벗어난 이유로 신뢰할 수 없게 될 수 있다는 우려가 있었습니다.

이로 인해 핵심 이더리움 개발 단계와 코드를 다른 오픈 소스 플랫폼, 즉 GitHub의 대안으로 전환해야 할 필요성에 대한 논의가 촉발되었습니다.

대체로 Tornado Cash에 대한 제재는 이더리움과 이더리움의 다양한 프로토콜 기술을 기반으로 한 중앙 집중식 플랫폼에 의존하는 문제를 강조합니다. 특히 노드 인프라를 실행하고 코드베이스를 저장할 때 많이 필요합니다.

4. 장기적 효과

돈세탁과 개인정보 보호

OFAC의 역할은 개인 정보 보호보다는 금융 정보 및 법 집행을 통해 미국 국가 안보 및 외교 정책을 보호하고 발전시키는 데 초점을 맞추고 있지만 Tornado Cash에 대한 제재는 금융 개인 정보 보호 및 인터넷에 대한 문제를 제기했습니다. 범죄자와 파렴치한 단체는 불법 활동을 통해 번 돈을 세탁하기 위해 토네이도 현금을 사용하기 시작했지만 앞서 논의한 바와 같이 개인, 자선 단체, 활동가 및 기타 사람들도 토네이도 현금을 사용하고 있습니다.

익명의 기부 등 자금 출처를 난독화하는 것 자체가 불법은 아니지만, 불법적으로 취득한 자금을 현금으로 바꾸는 과정인 '자금세탁'은 불법이라는 점에 유의할 필요가 있다. 미국 외부로 자금을 배송, 전송 또는 이전하는 것은 미국 코드 및 관련 자금 세탁 방지법에 따라 자금 세탁에 대해 불법입니다. 그러나 문제는 불법 행위를 은폐하거나 불법적으로 취득한 자금을 합법적인 금융 거래에 사용하기 위한 것이 아닌 한 금융 거래나 송금을 난독화하는 것은 불법이 아닙니다. 특히 개인 정보 보호의 필요성 자체가 불법이 아닌 투명한 온체인 환경에서 운영할 때 개인 또는 법인이 금융 개인 정보 보호를 유지하려고 할 수 있는 다른 많은 이유가 있습니다.

DOJ 및 FinCEN과 함께하는 OFAC

DOJ 및 FinCEN과 함께하는 OFAC

또한 탈중앙화되고 관리되지 않는 애플리케이션(도구)의 승인이 새로운 OFAC의 기반이 되는 것으로 보입니다. Tornado Cash 계약에 대한 우리의 검토는 DeFi 생태계에 대한 일반적인 믿음을 확인합니다. Tornado Cash는 사용자 자금을 동결하거나 애플리케이션과의 상호 작용을 금지하거나 이러한 목적으로 애플리케이션을 업그레이드할 수 없습니다. 이것은 중앙에서 운영되고 수탁 기반으로 제어되는 다른 OFAC 승인 암호화폐 믹싱 서비스 Blender.io와 매우 다릅니다.

또한 OFAC는 현재 새로운 분야인 Tornado Cash와 같은 탈중앙화 애플리케이션 및 도구를 제재하고 있습니다. 앱과의 상호 작용을 금지할 수 있으며 앱을 업그레이드하여 제재할 수 없습니다. 이것은 중앙에서 운영되고 관리되는 방식으로 제어되는 Blender.io를 올해 초 제재하기로 한 OFAC의 선택과는 매우 다릅니다.

특히 OFAC는 Tornado Cash를 시작한 소프트웨어 개발자를 제재하지 않았으며 Tornado Cash 금고를 통제하는 DAO 회원도 제재하지 않았습니다. 물론 개발자들에게 부과된 제재는 없었는데, 이는 아직 OFAC가 그들이 외계인인지 여부를 결정하지 않았고 OFAC가 미국 법무부가 제안한 프레임워크 하에서 운영될 수 있기 때문일 것입니다. 재무부와 달리 미국 법무부는 2020년 10월 보고서에서 다음과 같이 썼습니다: FinCEN에 따르면 익명성 서비스 제공자와 일부 익명의 암호화폐 발행자는 익명성 소프트웨어를 제공하는 송금 사업에 종사하는 개인이거나 단체는 포함되지 않습니다. (FinCEN에 따르면 익명화 서비스 제공자와 일부 AEC 발행자는 송금인이지만 익명화 소프트웨어를 제공하는 개인이나 단체는 그렇지 않습니다.)

참고: 미국 재무부인 FinCEN에는 미국 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN)라는 자회사도 있습니다.

재무부 내에서 금융 범죄를 추적하는 기관인 FinCEN을 인용한 법무부(DoJ)에 따르면 OFAC는 Tornado Cash를 단순한 "익명성 서비스 제공자"가 아닌 "익명성 서비스 제공자"로 간주할 수 있습니다. ". 물론 OFAC는 이에 대한 자세한 분석을 제공하지 않았으며 추측만 할 뿐 어느 정도까지 이러한 구별을 제재에 근거하고 있는지 정확히 알 수 없습니다. 그러나 Tornado Cash의 탈중앙화, 비수탁, 비수탁 특성과 제재를 준수할 수 없는 구조적 무능력을 고려할 때, OFAC는 Tornado Cash가 다음과 유사한 지침을 따르는 경우 익명의 서비스 제공자가 아닌 익명의 서비스 제공자로 보는 것으로 보입니다. DOJ 및 FinCEN 소프트웨어.

또 다른 가능성 있는 설명은 OFAC가 Tornado Cash의 사용에 더 초점을 맞추고 있다는 것입니다. Tornado Cash의 특징이 어떻든 Tornado Cash가 Lazarus Group 및 기타 범죄자에 의해 자주 사용된다는 것은 확립된 사실입니다. OFAC는 FinCEN 표준과 다를 수 있으며 OFAC 제재는 은행비밀보호법 준수와 구체적으로 관련될 필요가 없습니다.

가장 큰 취약점: DeFi 생태계

OFAC 제재의 영향은 특히 DeFi 프로토콜에 대해 명백하지만 더 큰 문제는 중앙 집중식 법정 화폐가 지원하는 스테이블 코인을 중심으로 한 DeFi 시스템에 큰 문제가 있을 수 있다는 것입니다. 수년 동안 많은 사람들은 Circle과 Tether가 USDC 및 USDT 사용자를 마음대로 블랙리스트에 올릴 수 있으며 이러한 코인은 쓸모가 없다고 믿었습니다.

이번 주 토네이도 현금 사건은 이 오래된 질문에 생명을 불어넣었습니다.

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