편집자 주: 이 기사의 출처는버내큘러 블록체인(ID: hellobtc), 저자: A Poplar, 승인을 받아 Odaily에서 복제.

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버내큘러 블록체인(ID: hellobtc)

, 저자: A Poplar, 승인을 받아 Odaily에서 복제.

무더운 DeFi 여름의 축소판입니다.끝없이 고수익 유동성 채굴 프로젝트에 직면하여 "연간 1000%"와 "10,000배 증가"의 매력은 종종 "계약에 의해 감사되지 않음"의 치명성을 은폐합니다. 위험. 폭발적인 거래량 증가, 특히 시장 참여자들을 설레게 한 '만배의 부 창출 효과'에 포모(Fear of Missing Out) 정서가 전례 없이 확산됐다.유동성 채굴보조 제목

불타는 'DeFi 여름', 다가오는 '스카이라인'

유니스왑 및 기타 AMM 유형 DEX 애플리케이션이 시장을 폭발시킨 이후, 오라클 머신,

유동성 채굴

, Yield Farming 및 기타 많은 DeFi 개념 부문이 번갈아 가며 시장 심리를 단계적으로 절정에 이르게했습니다.

2020년 8월 30일 기준, DeFi 세계 전체의 총 락업 볼륨(TVL, 즉 ETH 및 각종 ERC-20 토큰의 총 가치)은 93억 8천만 달러에 이르렀으며, 이는 매우 가까운 거리에 있습니다. 100억 달러에서 거의 수백억 달러에 달하는 자산이 중첩 가능한 프로토콜 코드 더미에 직접 호스팅되는 것은 인류 역사상 처음일 수도 있습니다.

계속 확장되는 DeFi 시장 규모에서 현재 잠긴 상위 3개 자산은 다음과 같습니다.

Aave의 잠긴 자산의 총 가치는 미화 16억 달러입니다.

Curve가 잠근 자산의 총 가치는 미화 13억 달러입니다.

DeFi의 폭발적인 성장 속에 시장의 차별화도 가속화되고 있습니다. 불은 이중 하늘입니다.

DEX 클래스도 점차 2단계를 무너뜨리고 1단계 거래 플랫폼에 도전하기 시작했습니다.8월 30일 Uniswap은 다시 한 번 새로운 이정표에 도달했습니다. Uniswap의 24시간 거래량은 4억 2,600만 달러를 넘어섰고, Coinbase Pro의 24시간 거래량은 같은 기간 3억 4,800만 달러였습니다.

그러나 번영 아래 숨겨진 걱정도 있습니다.앞으로 돌진하는 바퀴 아래에는 많은 허점도 묻혀 있으며 특히 다층 중첩 DeFi 프로토콜의 경우 다양한 DeFi 금융 도구의 조합이 표준이되었습니다. 자동화된 알고리즘은 블록체인 네트워크 전체에서 가치가 더 빠르게 흐를 수 있지만 위험의 단일 지점이 "나비 효과"를 유발할 수 있음을 의미합니다.보조 제목끝없는 "카오스", 기술력의 천국

특히 볼륨이 수백억에 달할 때 거대한 볼륨 아래에 있는 약간의 허점은 헤아릴 수 없는 결과를 초래할 것이며 심지어 기술 인재(해커)의 보편적인 현금 인출기가 될 것입니다.

멀리

올 상반기 '디파이 레고' 통해 15초 만에 수십만 달러 획득한 'bZx 이벤트'

. "공격자"는 bZx의 "계약 허점"을 이용하여 하나의 이더리움 블록 시간(15초 미만) 내에 "DeFi Lego"를 최대한 활용 - 5개의 DeFi 제품(dydx, Compound, bZx, Uniswap, kyber) 상호 계약 자신의 자금을 사용하지 않는다는 전제하에 통화는 서로 밀접하게 연결되어 결국 허점 사이에서 가격을 조작하여 수십만 달러를 성공적으로 "중재"합니다.

최근 8월 13일 "YAM 취약성 사건"이 발생했습니다. 불과 24시간 만에 가격과 커뮤니티 분위기는 보기 드문 "롤러코스터"를 경험했고 결국 거버넌스 계약에서 750,000 yCRV가 영구적으로 잠겼습니다.

동시에 모든 유형의 계약 위험 중 부주의한 계약 허점이 피할 수 없는 "확률적 자연 재해"라면 악의적으로 설계된 사기는 완전히 피할 수 없는 "인재 재해"이며 특히 계약 감사가 없는 경우 이를 전제로 합니다. , 사용자가 아무 대가 없이 자산을 전송하면 "해커"에게 돈을 보내는 것과 같습니다.

"계약서를 읽지 않았다면 대부분의 부추는 승인할 두뇌가 없는 것으로 추정됩니다. 이 경우 계약서에서 돈을 빼내도 소용없고 수동으로 승인을 취소해야 합니다. 그것 정말 죽이는 돼지다. 기사 서두에서 언급한 유동성 채굴 프로젝트 병아리를 포함해 아직 이유 없이 많은 부추들이 죽은 것으로 추정된다. 이후 팀의 계약으로의 첫 자금 이체는 통한 것으로 밝혀졌다. 토네이도 현금 익명 환전도 엄청났는데 아마 처음부터 한 이닝이었을 겁니다.

요즘 핫한 '마이닝' 분위기에 비슷한 사기가 많을 뿐이기 때문에 빠르게 발전하고 있는 디파이는 수백억 달러의 금은 보호되지 않은 야외 환경에 배치됩니다. .

수백억 달러에 가까운 자산을 호스팅하는 일련의 중첩된 프로토콜 코드로서 DeFi는 이미 점진적으로 변화의 가능성에 착수할 충분한 자신감을 가지고 있습니다. " 가능성이 무한한 곳.

하지만 더 꾸준하게 나아가야 한다.'희망의 땅'과 '만악의 뿌리' 사이에는 가느다란 선밖에 없다.

보조 제목

탈중앙화 보험이 대세, DeFi를 호위할 수 있을까?

DeFi 세계에서는 스마트 계약 자체가 모든 것을 의미하며 계약 코드의 허점은 치명적인 결과를 직접 초래할 수 있습니다. 상대적으로 명확한 클레임 해결 논리와 전통 세계의 권리와 책임의 묘사와 달리 스마트 계약 자체의 보험 시도는 이제 막 시작되었습니다.

탈중앙화 보험 넥서스 뮤추얼(NXM)을 예로 들면, 이더리움 네트워크에 구축된 상호 보험 프로젝트인 NXM은 현재 블록체인 생태계에서 상대적으로 성숙한 최초이자 거의 유일한 "스마트 계약 보험" 상품입니다. 모든 DeFi 프로젝트(7,800만 달러) 중 14위를 차지했으며 목록에 있는 유일한 탈중앙화 보험 프로젝트이기도 합니다.

스마트 계약을 보험의 대상으로 하는 보험 상품으로서 NXM 보험 책임은 "코드의 의도하지 않은 사용"으로 명확하게 정의됩니다. 특정 사용 과정에서 사용자는 보험 상품을 구매하기 위해 해당 DAI, Ether 또는 NXM을 지불하기 전에 회원이 되기 위해 KYC를 통과해야 합니다(DAI 또는 Ether로 지불하는 경우 시스템 배경에서 지불을 위해 자동으로 NXM 토큰으로 변환합니다 ) .

NXM의 90%는 보험 가입 후 소멸되며, 나머지 10%는 지정된 스마트 컨트랙트 해킹 시 피보험 회원이 손해배상을 청구할 수 있으며, 클레임이 없을 경우 NXM에게 반환 사용자.

"bZx 사건"은 NXM의 청구 해결의 전형적인 사례이기도 하며, 이는 사용자 테이블 스마트 계약의 위험을 방지하는 데 NXM과 같은 분산형 보험의 유익한 시도를 예비적으로 입증합니다.

그러나 현재 DeFi 분야의 탈중앙화 보험은 성숙한 전통 보험 산업에 비해 아직 탐색 초기 단계에 있으며, 클레임 거버넌스는 클레임 ​​이벤트 발생 후 진행해야 하지만, 탈중앙화 보험에서는 토큰 거버넌스와 결합하여 모델에서 클레임은 클레임 해결 여부를 결정할 권리가 있는 토큰 소유자의 이익과 정반대입니다.