DeFi의 발전이 뜨겁고, DeFi의 뜨거운 발전과 함께 DeFi 보험에 대한 수요도 급증하고 있습니다. DeFi 상품을 사용하는 것은 고위험 행위임이 자명하고, 자금을 위해 보험에 가입하는 것이 현명하기 때문입니다. .
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1. 넥서스 뮤추얼이란?
Nexus Mutual은 DeFi 제품에 대한 위험 보호를 제공할 수 있는 상호 보험 플랫폼입니다. Nexus Mutual은 가장 핫한 DeFi 보험 플랫폼입니다.
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2. Nexus Mutual은 어떤 종류의 보험을 제공할 수 있습니까?
넥서스 뮤추얼이 제공하는 보험은 제한적이며, 현재는 스마트 컨트랙트 자체의 허점과 해커의 공격으로 인한 손실에 대한 보험을 주로 제공하고 있다.
예를 들어 Nexus Mutual은 올해 2월 bZx 공격으로 인한 손실을 보상했습니다.
개인 키 보안 취약성, 피싱, 오라클 머신 가격 공급 오류 및 근본적인 퍼블릭 체인 보안 문제로 인한 손실과 같이 스마트 계약 취약성 또는 해커 공격으로 인해 발생하지 않은 손실은 보상되지 않습니다. 물론 앞으로 더 풍부한 보험 상품을 제공할 수 있을지는 플랫폼의 발전에 달려 있습니다.
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3. Nexus Mutual은 어떻게 작동합니까?
Nexus Mutual은 상호 보험 플랫폼입니다.회원(회원이 되려면 KYC가 필요함)은 보험 위험을 감수하고 보험료 수입을 얻습니다.이 관계는 토큰 NXM을 통해 실현됩니다.
NXM 보유자는 자신이 안전하다고 생각하는 프로젝트에 NXM 토큰을 스테이킹할 수 있습니다.스테이킹 토큰은 구성원이 프로젝트의 보안을 인식한다는 것을 의미하며 Staking 토큰의 양에 따라 프로젝트의 구매 금액도 결정됩니다.
아래 그림은 NXM을 가장 많이 스테이킹한 프로젝트를 보여주고 있는데, 이는 가장 많은 사람/자금이 자신의 보안을 인지하고 있다는 것을 의미하며, 이러한 프로젝트가 가장 많은 구매량을 가지고 있다는 것을 의미하기도 합니다.
회원의 NXM 서약은 프로젝트의 보안에 대한 인식을 의미합니다.Nexus Mutual은 NXM 토큰을 10개 프로젝트에 동시에 스테이킹할 수 있으며 프리미엄 수입의 50%를 얻을 수 있습니다. 스테이킹 프로젝트가 성공적으로 청구되면 NXM 스테이킹 토큰은 계약자 보상에 비례하여 소멸됩니다.
클레임 신청 승인 여부는 투표를 통해 NXM 보유자에 의해 결정되며 투표는 NXM을 잠글 필요가 있으며 최종 결과와 반대되는 옵션이 선택되면 해당 NXM 토큰이 더 오랜 기간 동안 잠깁니다.
Nexus Mutual은 토큰 보유자가 수혜자이자 위험을 감수하는 커뮤니티 기반 보험 플랫폼입니다. 동시에 그들이 보유한 토큰은 특정 프로젝트가 얼마나 많은 보험을 가질 수 있는지 결정하고 청구 승인 여부를 결정하는 데 사용됩니다.
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4. NXM 모델
Nexus Mutual에는 최소 자본 요구 사항 MCR이 있으며 이는 시스템 내에서 일정 기간 내에 청구 부채를 충족하기 위한 최소 요구 사항으로 이해될 수 있습니다. 보험이 판매될 때마다 클레임 책임이 증가하기 때문에 MCR 값이 증가합니다.
MCR의 현재 가치는 48,500 ETH이며 ETH는 미화 390달러로 계산되며 MCR은 미화 약 1900만 달러입니다.
자본 풀의 총 자산 규모는 71,000 EHT이며 ETH는 390 USD로 계산되며 이는 플랫폼의 최대 보장 금액인 약 2800만 USD입니다.
MCR에 대한 자본 풀의 비율을 MCR%라고 하며 현재 MCR%의 가치는 150%입니다. 이는 플랫폼에 충분한 자본이 있고 좋은 위험 보호를 달성할 수 있음을 의미합니다.
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다섯, 일부 데이터
Nexus Mutual의 데이터에서 귀중한 정보를 많이 찾을 수 있습니다.
첫 번째는 효과적인 보험 보장입니다.데이터에 따르면 가까운 장래에 폭발적인 성장을 예고했습니다.이는 새로 출시 된 Nexus Mutual의 Staking 메커니즘과 직접 관련이 있으며 뜨거운 DeFi 시장 및 보급과도 관련이 있습니다. 유동성 채굴.
단일 프로젝트의 보증금액 기준으로 상위 3위는 커브(Curve), 컴파운드(Compound), 연(Yearn)으로 각각 보증금액이 215만 달러, 177만 달러, 170만 달러로 떠오르고 있다.
총 보험료 수입 180,000 US 달러 달성
아래 그림은 각 프로젝트에 대해 지불하는 프리미엄을 나타내며 아래 그림은 일부러 Compound에서 지불하는 프리미엄을 나타냅니다. 컴파운드가 내는 보험료가 높지 않은 것을 수치로 알 수 있지만 위의 보험금액표를 보면 컴파운드의 보험료가 2위임을 알 수 있는데 보험료가 적은 이유는 다른 프로젝트에서 지불하는 보험료가 다릅니다.
실제 측정해보면 컴파운드의 보험료는 모든 프로젝트 중 가장 저렴하기 때문에 보험료는 높지만 보험료는 높지 않다.
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과잉담보 문제
넥서스뮤추얼에서 피보험금액을 늘리기 위해서는 NXM을 이용하여 스테이킹을 해야 하며, 사용자의 스테이킹 금액에 따라 피보험금액이 결정되며, 클레임 발생 시 스테이킹 NXM은 클레임 지급을 위해 파기됩니다.
Nexus Mutual의 새로운 스테이킹 메커니즘을 통해 회원은 동시에 10개의 프로젝트에 스테이킹할 수 있으므로 수입을 늘리고 프로젝트의 보험 금액을 늘릴 수 있습니다. 그러나 여기에도 문제가 있을 것입니다. 즉, NXM을 스테이킹하는 총 가치가 보험 금액보다 낮을 것이고 담보가 충분하지 않을 것입니다.
현재 플랫폼에서 스테이킹 NXM의 총량은 339만 개입니다.
플랫폼이 7월에 새로운 스테이킹 메커니즘을 출시하기 전에 플랫폼에 저당된 NXM은 490,000개에 불과했지만 7월 이후에는 스테이킹 수가 폭발적으로 증가했습니다.
이는 새로운 메커니즘으로 1개의 NXM이 동시에 10개의 프로젝트에 약정될 수 있고 Staking이 얻을 수 있는 프리미엄 수입이 20%에서 50%로 증가했기 때문입니다.
따라서 스테이킹 수가 급격히 증가하고 플랫폼이 제공할 수 있는 보험 금액도 급격히 증가했으며 플랫폼의 전체 데이터는 급격한 증가를 달성했으며 플랫폼 데이터의 급격한 증가는 급격한 증가로 이어졌습니다. 플랫폼 토큰의 가치.
현재 NXM의 총 스테이킹 수는 339만 개이지만, 그 중 많은 수가 동시에 다른 프로젝트에 스테이킹을 해야 하므로 실제 스테이킹 NXM은 390만 개보다 훨씬 적을 가능성이 높으며, 저당 자산이 보장 금액 미만 조건.
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큰 지불 문제
지금까지 플랫폼은 bzx 플래시 대출 사건에서 총 34,000달러의 지불만 승인했으며 플랫폼의 현재 프리미엄 수입은 188,000달러입니다. 보상 금액은 보험료 수입의 거의 20%를 차지합니다.
보험 금액이 높은 프로젝트를 도난당하면 수백만 달러를 지불해야 하며, 플랫폼에서 전액을 지불할 수 있지만 NXM 토큰을 스테이킹하는 회원에게는 심각한 타격이 될 것입니다.
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확장성 문제
넥서스 뮤추얼 플랫폼의 보장 한도가 높아지려면 사용자는 NXM 토큰을 스테이킹해야 하지만, 단기적으로 구매 수요가 급증하지만 Staking NXM 토큰의 수가 동시에 증가하지 않으면 보장 한도가 부족하게 됩니다. 플랫폼의 개발 규모를 제한합니다.
면책 조항: 이 기사는 저자의 독립적인 의견이며 Blockchain Institute(공개 계정)의 입장을 대변하지 않으며 투자 의견이나 제안을 구성하지 않습니다.
참조:
https://nexusmutual.gitbook.io/docs/docs
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면책 조항: 이 기사는 저자의 독립적인 의견이며 Blockchain Institute(공개 계정)의 입장을 대변하지 않으며 투자 의견이나 제안을 구성하지 않습니다.
