原作者: ジェイソン・ジャン

ブロックチェーンの世界には、トランザクションに加えて、アドレスという別の基本要素があります。 Ouke Cloud Chain が最近発表した Onchain AML コンプライアンス技術ソリューションには、ブロックチェーン アドレスに密接に関連する概念、KYA (Know Your Address、住所を知る) もあります。

そこで問題は、ブロックチェーンアドレスは何に使われるのかということです。なぜ私たちは「あなたの住所を知っている」のでしょうか？

1. ブロックチェーンアドレスは何に使用できますか?

アドレスはブロックチェーンの世界で最も基本的ですが最も重要な概念です。すべてのブロックチェーン ネットワークのやり取りはアドレスで始まり、アドレスで終わります。最も単純な送金支払いであっても、DeFi プロトコルを使用した複雑なトランザクションであっても、アドレスは不可欠です。

一般的なブロックチェーン アドレスは、暗号化アルゴリズムを通じて公開キーまたはスクリプトから派生した数字と文字の文字列です。次の図は、ビットコイン アドレスの生成プロセスを示しています (「Mastering Bitcoin」から引用)。

異なるブロックチェーン ネットワークのアドレスには微妙な違いがあり、たとえば、ビットコインのアドレスはほとんどが「1」で始まりますが、イーサリアムのアドレスは「0x」で始まります。ただし、これらのアドレスは、チェーン上の資産の一意の識別およびグループ化と見なすことができます。

ブロックチェーン アドレスの最初の機能は、さまざまな仮想資産を受信、送信、保存することです。 DeFi、NFT、DID などのオンチェーン アプリケーション エコロジーの発展に伴い、ブロックチェーン アドレスのアプリケーション シナリオはますます広範囲になってきています。

チェーン上のさまざまな Dapp と対話するときは、アドレス認証を使用してアクセス権と使用権を取得する必要があります。

スマート コントラクトを作成したり、オンチェーン投票に参加したりする場合、認証にアドレスを使用する必要があります。

自分自身または他人のオンチェーントランザクション記録をクエリするときは、ブロックチェーンブラウザのアドレスも使用してクエリする必要があります。

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アドレスはチェーン上の世界を開くための入り口の鍵であり、将来のインターネットを構築する基礎でもあります。おそらく将来、私たちが就職活動や他の人に自分自身を紹介する必要がある状況に遭遇したとき、ブロックチェーンアドレスを直接表示するだけで十分になるでしょう。なぜなら、アドレスには私たちの過去と現在のすべてがオンチェーン上に記録されているからです。信じられる。

2. オンチェーンアドレスと銀行口座の違いは何ですか?

ブロックチェーン アドレスの基本的な機能は銀行口座の機能に似ているため、人々はこの 2 つをよく似ています。しかし実際には、この 2 つの他の機能上の違いとは別に、ブロックチェーン アドレスと銀行口座の最大の違いは実名の状況にあります。

各銀行口座は実名の個人または機関に対応しますが、ブロックチェーンのアドレスにはそのような対応はありません。

まず第一に、ブロックチェーンの世界における単一のアドレスは、必ずしも単一のユーザー/機関を指すわけではなく、人々のグループや複数の機関の背後にある可能性があり (マルチシグネチャ アドレスなど)、最終的にはスマート アドレスを指すことさえあります。 (注: ブロックチェーン アドレスには、外部所有アカウント アドレス (EOA) とスマート コントラクト アドレスが含まれます)。

上の図は Uniswap V2 の工場契約アドレスを示しています (出典: OKLink)

第二に、私たちが銀行に口座を開設するときに完了しなければならないステップは実名認証ですが、ブロックチェーンアドレスを生成したい場合は、実名情報を表示せずに実現できます。 — これは銀行システムでは不可能です。

ブロックチェーン アドレスの敷居が低いからこそ、ブロックチェーン エコシステムで開発された金融システムは、従来の金融ではアクセスできない人々に利益をもたらすことができると信じて、より多くのユーザーや機関によって、より包括的でオープンな金融開発モデルとみなされています。組織がサービスを提供するロングテール顧客グループ。

ただし、この匿名でしきい値の低いアドレス システムは、ブロックチェーン エコロジーにリスクと課題ももたらします。1 人が何万ものブロックチェーン アドレスを任意に生成し、ブロックチェーン ネットワークやその他のプライバシー強化テクノロジーを使用して、これらのアドレスを使用できるようになります。詐欺やねずみ講などの違法行為で発生した資金を受け取り、処理するため、チェーンの世界では追跡や調査が困難になります。

3. どうやって「住所を知る」のですか?

一般の投資家としては、自分のアドレスを使用してこれらの危険な活動に従事することを考えたこともないかも知れませんが、知らず知らずのうちにそれに関与している可能性があります。なぜなら、チェーンとやり取りするすべてのアドレスが健全で安全であることを保証する方法がないからです。 。

では、どう対応すればいいのでしょうか？ Okey Cloud Chain のオンチェーン AML コンプライアンス ソリューションの KYA (Know Your Address) コアが役立つ可能性があります。 KYT Core は、チェーン上のアドレスのリスク特性を特定、分析、測定、分類するビッグデータ リスク評価ツールです。一般利用者は、取引前に相手先住所の事前リスクスクリーニングを実施し、リスク特性に応じて的確な対策を講じることができます。もちろん、ユーザーは自分のアドレスの健全性を常にチェックして、オンチェーン資金の安全性を確保することもできます。

たとえば、下の図のイーサリアム アドレスは、ユーザーが OKLink KYA コアのアドレス ヘルス機能を使用すると、リスクが比較的高いことがわかり、オンライン ギャンブルのアドレスに関連している可能性があります。それでも取引することを選択しますか？

C エンド ユーザーに加えて、機関ユーザーも Okey Cloud Chain の KYA Flex 製品を使用して、リスク管理とコンプライアンスのニーズを満たすことができます。機関ユーザーは、実際の需要やコンプライアンスのニーズに応じて、ブロックチェーンアドレスのリスクスコアリングのディメンションとヒットルールをカスタマイズでき、リスク管理とコンプライアンスを確保しながら、ユーザーエクスペリエンスとリスクスコアリングルールの信頼性を保証できます。

KYT Core と KYA Flex はどちらも、OKLink の下部にある巨大なアドレス タグ ライブラリから切り離すことができません。背が高い、低い、太っている、痩せている、趣味などの個人の特徴と同じように、アドレスラベルもブロックチェーンアドレスの特徴的な表現であり、一般の人でもアドレスの背後にあるさまざまな情報を理解できます。 2023 年 8 月の時点で、OKLink には 34 億を超えるアドレス タグと、約 7,000 万の黒とグレーのアドレス タグがあります。

OKLink は次の記事を公開する予定です: DID とブロックチェーン アドレスの関係は何ですか?