원저자: Chainalytic 팀

원곡: 루피, 포사이트 뉴스

2023년은 암호화폐 회복의 해입니다. 업계는 2022년 일련의 스캔들, 붕괴, 가격 하락으로부터 점진적으로 회복하고 있습니다. 2023년에 암호화폐 가격이 반등하고 시장 활동이 증가함에 따라 많은 사람들은 암호화폐의 겨울이 끝나고 새로운 성장 단계가 곧 도래할 것이라고 믿습니다.

그런데 이것이 암호화폐 범죄에 어떤 의미가 있을까요? 먼저 전반적인 산업 관점에서 동향을 살펴보겠습니다.

2023년 위반과 관련된 암호화폐 지갑 주소로 받은 암호화폐 가치는 총 242억 달러로 크게 감소했다. 항상 그렇듯이, 이 수치는 현재 위반과 관련된 것으로 확인된 지갑 주소로부터의 유입을 기반으로 한 것이며 이는 추정치의 하한치입니다. 내년에는 더 많은 불법 주소를 식별하고 이들의 과거 활동을 통계에 포함시키면 총계가 거의 확실히 더 높아질 것입니다. 예를 들어, 작년에 암호화폐 범죄 보고서를 발표했을 때 우리는 불법 암호화폐 거래가 2022년에 206억 달러의 가치가 있을 것으로 추정했습니다. 1년 후, 2022년에 대한 당사의 최신 추정치는 396억 달러로 증가했습니다. 이러한 증가의 대부분은 제재된 서비스가 호스팅하는 이전에 알려지지 않은 매우 활동적인 주소를 식별하고 제재된 관할권의 서비스와 관련된 거래량을 통계 총계에 추가한 데서 비롯됩니다.

새로운 불법 지갑 주소 발견 외에도 새로운 총액이 이렇게 높은 또 다른 주요 이유가 있습니다. 이제 2022년 데이터 계산에 FTX에 대한 채권자 청구 금액 87억 달러를 추가했습니다. 지난해 보고서에서는 법적 절차가 공식적으로 마무리될 때까지 해당 연도 사기 혐의로 인해 몰락한 FTX 및 기타 회사 관련 거래량을 전체 불법 활동 통계에 포함시키는 것을 연기하겠다고 밝혔습니다. 이후 배심원단은 FTX의 전 CEO인 SBF에게 사기 혐의로 유죄를 선고했습니다.

일반적으로 불법 활동에 대한 통계에는 측정 가능한 온체인 활동만 포함됩니다. FTX의 경우, 사용자 자금의 불법 흐름을 격리할 수 있는 방법이 없기 때문에 온체인 데이터만으로는 사기 행위의 범위를 측정하는 것이 불가능합니다. 따라서 우리는 FTX에 대한 채권자 청구액 87억 달러가 최선의 추정치라고 믿습니다. FTX 사건의 규모와 영향을 고려할 때, 우리는 이를 일반적인 온체인 접근 방식의 예외로 간주합니다. 현재 진행 중인 유사한 사건에서 법원이 유죄판결을 내릴 경우, 향후 불법거래 통계에 해당 사건을 포함시킬 계획입니다.

기타 모든 총액에는 암호화폐를 지불 수단으로 사용하는 전통적인 마약 밀매 등 암호화폐에 국한되지 않은 범죄로 발생한 수익은 제외됩니다. 이러한 거래는 온체인 데이터의 합법적인 거래와 사실상 구별할 수 없습니다. 물론, 오프체인 환경의 법 집행 기관은 Chainaanalytic 솔루션을 사용하여 이 데이터를 계속 조사할 수 있습니다. 그러한 정보를 확인할 수 있는 경우 데이터에서 해당 거래를 불법으로 처리하지만 대부분의 경우 그렇지 않을 것이 거의 확실하므로 이러한 수치는 연간 보고 총액에 반영되지 않습니다.

불법 활동과 관련된 자산 가치의 절대적인 감소에 더해, 전체 암호화폐 거래량에서 불법 활동과 관련된 암호화폐 거래량이 차지하는 비율에 대한 우리의 추정치도 2022년 0.42%에서 2022년 0.42%로 감소했습니다. 2023. 0.34%. [ 1 ]

암호화폐 기반 범죄와 관련된 자산 유형에도 변화가 나타나고 있습니다.

2021년 내내 비트코인은 사이버범죄자들이 선택한 암호화폐로 지배적이었습니다. 아마도 비트코인은 유동성이 높은 암호화폐이기 때문일 것입니다. 그러나 지난 2년 동안 상황이 바뀌어 이제 스테이블코인이 모든 불법 거래량의 대부분을 차지하고 있습니다. 이러한 변화는 법적 활동을 포함한 모든 암호화폐 활동에서 스테이블코인이 차지하는 비중이 최근 증가한 것과 함께 이루어졌습니다. 그러나 스테이블코인의 지배력이 모든 형태의 암호화폐 관련 범죄에 적용되는 것은 아닙니다.

다크넷 시장 판매, 랜섬웨어 갈취 등 특정 형태의 불법 암호화폐 활동은 여전히 ​​주로 비트코인에서 발생합니다. [2] 그러나 제재 대상 기업과 관련된 사기 및 거래와 같은 다른 영역에서는 스테이블코인으로 점진적인 전환이 이루어졌습니다. 이는 또한 거래량 기준 암호화폐 범죄의 상위 형태로 나타나 더 큰 추세를 주도합니다. 제재 대상 기관 및 제재 관할권에서 운영되거나 테러 자금 조달에 연루된 기관은 전통적인 수단을 통해 미국 달러를 획득하는 데 더 많은 어려움에 직면할 수 있지만 여전히 미국 달러가 제공하는 안정성을 원하기 때문에 스테이블 코인을 사용하는 데 더 많은 인센티브를 갖습니다. 그러나 스테이블코인 발행자들은 최근 테더가 이스라엘과 우크라이나의 테러와 전쟁과 관련된 주소에 대해 그랬던 것처럼 자금이 불법적으로 사용되고 있다는 사실을 알게 되면 자금을 동결할 수 있습니다.

아래에서는 2023년 암호화폐 범죄 활동을 정의하고 업계의 미래 성장에 결정적인 세 가지 주요 동향을 살펴보겠습니다.

사기 및 도난 자금 급감

2023년에는 암호화폐 사기와 해커 수입이 모두 크게 줄어들 것이며, 총 불법 수입은 각각 29.2%, 54.3% 감소할 것입니다.

나중에 사기 섹션에서 논의하겠지만 암호화폐 사기에 연루된 많은 범죄자들은 ​​이제 특정 개인을 표적으로 삼는 사기 전술(사회 공학적 공격)을 사용합니다. 여기서는 특정 개인을 표적으로 삼아 그들과 관계를 구축한 다음 사기성 투자 기회를 그들에게 판매합니다. 널리 광고되기보다는 종종 감지하기가 더 어렵습니다. FBI가 발표한 데이터에 따르면 미국에서 암호화폐 투자 사기에 대한 보고가 2022년까지 매년 증가한 것으로 나타났지만, 당사의 온체인 지표에 따르면 사기 수익은 2021년부터 전 세계적으로 감소하는 추세를 보였습니다. 우리는 이것이 시장이 상승하고 활기가 넘치고 사람들이 빨리 부자가 될 기회를 놓치는 것을 두려워할 때 더 충동적이고 사기가 성공할 가능성이 가장 높다는 장기적인 추세와 일치한다고 믿습니다. 물론 정서적 사기가 피해자 개인에게 미치는 영향은 엄청나며 그 결과를 과소평가해서는 안 됩니다. (적어도 미국에서는) 적용 범위가 증가한 것은 좋은 징조이지만, 우리는 여전히 로맨스 사기가 여전히 과소보고되고 있다고 믿습니다. 우리는 사기로 인한 실제 피해가 FBI에 보고된 것보다 더 크다고 가정하고 온체인 측정 지표를 통해 알 수 있지만, 광범위한 시장 역학을 고려할 때 전반적으로 사기 활동은 여전히 ​​감소하고 있습니다.

반면, 암호화폐 해킹은 해킹이 발생할 때 업계 관찰자가 특정 서비스나 프로토콜에서 비정상적인 유출을 신속하게 감지할 수 있기 때문에 범죄자가 숨기기가 더 어렵습니다. 나중에 논의하겠지만 도난 자금의 감소는 주로 DeFi 해킹의 급격한 감소에 기인합니다. 이러한 감소는 문제가 되는 장기 추세의 역전을 의미할 수 있으며 DeFi 프로토콜이 보안 관행을 개선하고 있음을 나타낼 수 있습니다. 즉, 도난당한 자금 지표는 주로 이상값에 의해 좌우되며 대규모 해킹으로 인해 이러한 추세가 다시 바뀔 수 있습니다.

랜섬웨어 및 다크넷 시장 활동이 증가하고 있습니다.

반면 암호화폐 범죄의 가장 두드러진 형태인 랜섬웨어와 다크넷 시장은 전반적인 추세와는 대조적으로 2023년 매출 성장을 보였습니다. 랜섬웨어 수익의 놀라운 증가는 작년에 우리가 보고한 이 분야의 범죄가 급격히 감소한 데 따른 것입니다. 이는 랜섬웨어 공격자가 조직의 사이버 보안 개선에 적응했을 수 있음을 시사합니다. 이는 우리가 올해 초에 보고한 추세입니다.

마찬가지로, 올해 다크넷 시장 수익의 증가는 2022년 수익 감소에 따른 것입니다. 이전의 하락세는 전 세계 다크넷 시장 전체의 90% 이상을 차지하며 전성기에 가장 지배적인 다크넷 시장이었던 Hydra의 폐쇄로 인해 크게 발생했습니다. 이를 대체할 단일 시장이 아직 등장하지 않았지만 업계 전체는 반등하고 있으며 총 매출은 2021년 최고치를 기록할 예정입니다.

제재 대상 기업과 관련된 거래가 대부분의 불법 활동을 주도합니다.

아마도 불법 거래량을 살펴볼 때 나타나는 가장 분명한 추세는 제재 대상 기업과 관련된 비정상적으로 높은 활동일 것입니다. 2023년 제재 대상 기관 및 관할권의 거래량은 총 149억 달러로, 이는 해당 연도에 집계된 전체 불법 거래량의 61.5%를 차지했습니다. 이 중 대부분은 미국 재무부 OFAC(해외자산통제국)의 승인을 받거나 승인된 관할권에 위치한 암호화폐 서비스에 의해 주도됩니다. 이들 법인은 미국의 제재를 집행하지 않는 관할권에 위치해 있기 때문에 계속해서 운영될 수 있습니다.

이러한 서비스는 범죄 목적으로 사용될 수 있고 사용되어 왔지만 제재 대상 기업과 관련된 거래량 149억 달러 중 일부에는 해당 관할권에 거주하는 일반 암호화폐 사용자의 활동이 포함되어 있음을 의미합니다. 예를 들어, 러시아 기반 거래소인 Garantex는 OFAC와 영국 OFSI의 승인을 받았습니다. 이는 랜섬웨어 공격자 및 기타 사이버 범죄자의 자금 세탁 활동을 촉진하므로 2023년 제재 대상 기업과 관련된 거래량의 가장 큰 동인 중 하나입니다. 러시아가 미국의 제재를 시행하지 않기 때문에 Garantex는 계속 운영되고 있습니다. 그렇다면 가란텍스의 거래량이 모두 랜섬웨어 및 자금세탁과 관련이 있다는 뜻일까요? 별로. 그러나 Garantex와의 제휴는 미국 또는 영국이 관리하는 암호화폐 플랫폼에 심각한 제재 위험을 초래합니다. 즉, 이러한 플랫폼은 이를 준수하기 위해 더욱 경계하고 Garantex와의 제휴를 심사해야 함을 의미합니다.

랜섬웨어, 해킹, 암호화폐 세탁 등에 대한 통찰력과 보고서를 지속적으로 공개하는 동안 암호화폐 기반 범죄에 대한 더 많은 연구를 계속 지켜봐 주시기 바랍니다.

미주:

[ 1 ] 거래량은 모든 경제 활동의 척도이자 화폐 거래의 지표입니다. 우리는 스트리핑 체인, 내부 서비스 거래, 제로 스왑 및 다양한 경제 행위자 간의 경제적 거래로 간주되지 않는 기타 모든 유형의 거래를 제거합니다.

[2] 이 통계에는 모네로와 같은 프라이버시 코인은 포함되지 않습니다.