원저자: JP Koning

원곡: 루피, 포사이트 뉴스

미국 최대 암호화폐 거래소 코인베이스(Coinbase)는 지난해 북한에 코인 혼합 서비스를 제공한 혐의로 미국 정부가 제재한 블록체인 인프라인 토네이도 캐시(Tornado Cash)와 관련된 이더리움 거래를 공개적으로 처리하고 있다. 토네이도에 따르면상기시키다, Coinbase는 지난 2주 동안 686건의 Tornado 관련 거래를 확인했습니다.

Tornado Cash 계약 또는 TORN 토큰과 상호 작용(예치 또는 인출)한 모든 거래에 대해 각 검증자가 제안한 블록 수를 보여주는 표가 포함되어 있습니다. 출처: Toni Wahrstätter

이는 관련된 모든 사람에게 당혹스러운 일입니다.

첫째, 규제 기관인 미국 재무부 산하 해외자산통제국(OFAC)으로서는 당혹스러운 일입니다. OFAC는 미국에 있는 개인이 라이센스가 없으면 제재 대상 기업과 거래할 수 없다고 구체적으로 명시하고 있습니다. 그러나 미국 최대 규모의 암호화폐 거래소는 허가 없이 제재 대상 기업인 Tornado Cash와 상호 작용합니다.

OFAC는 눈을 돌리고 이상한 일이 일어나지 않는 척 할 수 있는데, 이는 지금까지 해왔던 일과 거의 같습니다. 그러나 이러한 상호 작용은 블록체인에 명확하게 기록되므로 누구나 위반이 발생했음을 알 수 있습니다. 궁극적으로 OFAC는 이 문제에 직면하고 몇 가지 어려운 결정을 내려야 하며, 그 중 일부는 궁극적으로 Coinbase 및 Ethereum 네트워크와 같은 회사에 해를 끼칠 수 있습니다.

이번 사건 전체는 암호화폐 업계에도 당황스러운 일이다. 2022년 사기와 파산으로 생태계의 상당 부분이 파괴된 후, 암호화폐는 문화 전쟁과 광범위한 금지의 십자선에 놓이게 되었습니다. 사회적 라이센스가 절실히 필요하지만 암호화폐 분야의 선두 기업들은 미국 국방의 핵심 기둥 중 하나에 맞서기로 결정했습니다.

한편 미국 내 Coinbase의 주요 라이벌인 Kraken은 Tornado Cash에 대해 매우 다른 접근 방식을 취했습니다. 위 표에서 볼 수 있듯이 지난 2주 동안 토네이도 캐시와 관련된 거래는 0건, 코인베이스는 686건의 거래를 처리한 반면 크라켄은 0건을 처리했습니다. 승인된 거래를 처리하는 이러한 다양한 방법은 암호화폐의 제재법 준수의 어색한 성격을 강조할 뿐입니다.

자세히 알아보기 전에 몇 가지 기본 사항을 이해해야 합니다. 암호화폐에 대해 혼란스러워하시는 분들을 위해 Coinbase가 Tornado Cash와 상호 작용하고 Kraken은 상호 작용하지 않는 이유를 간단히 설명합니다.

검증이란 무엇입니까?

첫째, Coinbase와 Kraken은 다양한 사업을 운영하고 있습니다. 사람들이 암호화폐 토큰을 사고 팔기 위해 자금을 예치할 수 있는 거래 장소를 제공하는 것으로 가장 잘 알려져 있습니다.

나는 두 회사 모두 거래 장소가 Tornado Cash와 교차하지 않도록 매우 주의를 기울이고 있다고 생각합니다. 예를 들어, 누군가 토네이도 관련 자금을 Coinbase 거래소에 입금하려고 하면 Coinbase가 해당 거래를 신속하게 동결할 것이라고 확신하며, 이것이 바로 OFAC가 요구하는 것입니다. 암호화폐 거래 장소는 제재 대상 기업과의 거래로 인해 이전에도 어려움을 겪은 적이 있습니다. 작년에 크라켄은 이란 사용자가 개인적으로 826건의 거래를 처리한 후 OFAC로부터 벌금을 물었습니다.

하지만 여기서 문제는 이들 회사의 거래 플랫폼이 아닙니다. Coinbase와 Tornado Cash의 상호 작용은 인접한 비즈니스 영역에서 발생합니다. 코인베이스와 크라켄의 검증 서비스 사업이 어떻게 진행되는지 살펴보겠습니다.

Sunil이 인도에 거주하며 일부 ETH를 Tornado Cash에 입금하는 등 Ethereum 네트워크에서 거래를 수행하려고 한다고 가정해 보겠습니다. 그는 먼저 MetaMask 지갑에 지침을 입력했습니다. 주문은 확인을 위해 이더리움 네트워크에 전송되며, 소액의 수수료나 팁이 지급됩니다. 검증인은 대량의 미결제 거래(그 중 하나는 Sunil의 Tornado Cash 예치금임)를 수신하고 블록 형태로 이더리움 네트워크에 확인서를 제출할 책임이 있습니다. 보상으로 검증인은 거래자가 남긴 팁을 받습니다.

가장 큰 검증인은 이더리움 네트워크의 기본 토큰인 ETH를 대량으로 보유한 검증인입니다. Kraken과 Coinbase는 수백만 개의 고객 ETH를 보유하고 있기 때문에 Ethereum 검증 서비스의 가장 중요한 두 공급자가 되었습니다. ~에 따르면이더리움 스테이킹 대시보드, 코인베이스는 글로벌 검증 거래의 14%를 차지하고 크라켄은 3%를 차지합니다. 따라서 Sunil은 실제로 Coinbase의 거래소에 암호화폐를 입금하지 않지만 결국 블록 제안 및 검증 작업을 통해 Coinbase와 상호 작용하게 될 수 있습니다.

검증인은 블록에 포함할 거래를 선택할 수 있습니다. 이는 두 거래소의 차이점을 설명합니다. Kraken은 Sunil의 Tornado Cash 입금과 같은 거래를 제외하기로 결정한 반면, Coinbase는 Tornado Cash와 관련된 모든 거래를 제안 블록에 포함시켜 프로세스 비용에서 관련 거래를 얻습니다.

전체적으로 Coinbase는 OFAC 규정을 준수하는 방식으로 거래소를 운영하지만 검증 서비스는 Kraken과 다르게 운영됩니다. 다음으로, 이야기의 또 다른 중요한 부분을 추가해야 합니다. OFAC는 무엇을 할 예정인가요?

OFAC는 답을 찾습니다

미국 제재 체제가 어떻게 작동하는지 모르는 사람들을 위해 OFAC의 업무 중 상당 부분은 미국 국가 안보 또는 외교 정책 목표를 훼손하는 것으로 간주되는 외국 개인 및 조직을 블랙리스트에 올리는 것입니다. 이러한 블랙리스트에 오른 단체를 SDN(특별 지정 국민)이라고 합니다. 미국 시민과 기업은 라이선스 없이 SDN을 처리할 수 없습니다.

OFAC도 전면적인 제재를 가했다. 이러한 조치는 미국 개인이나 기업이 이란과 같은 국가와 상호 작용하는 것을 방지합니다.

OFAC는 SDN의 이름, 별칭, 주소, 국적, 여권, 세금 식별 번호, 생년월일 및 생년월일을 포함하여 지정된 각 개인 또는 법인에 대한 유용한 정보를 공개합니다. 미국 개인 및 회사는 SDN을 거래하고 있지 않은지 확인하기 위해 거래하는 각 상대방에 대해 이 정보를 확인하는 조치를 취해야 합니다. 그들은 또한 모든 이란인 등 제재 대상 집단 전체와 우발적으로 상호 작용하는 것을 방지하기 위해 포괄적인 미국 제재를 이해해야 하며, 이를 준수하지 않을 경우 벌금이나 징역형을 받을 수 있습니다.

Coinbase는 검증 서비스와 관련하여 OFAC의 요구 사항을 무시하기로 선택한 것으로 보이지만 Kraken은 그렇지 않았으며 SDN 목록을 제공하는 검증 서비스의 내부 논리에 통합했습니다. 하지만 크라켄은 아래에서 보여주듯이 제한된 방식으로만 이 작업을 수행합니다.

5년 전 OFAC는 SDN 데이터 배열에 알려진 SDN 암호화폐 주소를 포함하기 시작했습니다. 현재까지 OFAC는 약 150개의 이더리움 주소를 포함하여 약 600개의 암호화폐 지갑 주소를 공개했으며 그 중 다수는 Tornado Cash와 관련되어 있습니다. 크라켄은 이 150개 주소 목록을 블록에서 특정 거래를 제외하기 위한 기초로 사용합니다.

암호화폐 커뮤니티 구성원 사이에서는 이러한 행위를 OFAC 호환 블록 생성으로 설명하기도 합니다. 암호화폐 이론가들은 이것이 이더리움의 개방성과 검열 저항이라는 핵심 가치를 훼손한다고 주장합니다. Kraken의 접근 방식은 블록 제안에 대한 규정을 준수하는 접근 방식으로 보일 수 있지만, 이는 사실이 아닙니다.

OFAC 준수 블록

현재 Kraken의 블록 확인 프로세스는 Tornado Cash 주소를 포함하여 OFAC에서 명시적으로 언급한 150개 정도의 이더리움 지갑과 관련된 거래만 삭제합니다. 그러나 이 150개 지갑과 관련된 SDN 중 상당수는 새 지갑을 획득하여 이미 조정되었을 수 있습니다. Kraken은 이러한 새로운 지갑이 무엇인지 결정하기 위한 어떠한 조치도 취하지 않았으므로 이러한 SDN 거래는 거의 확실히 블록에서 처리될 것입니다. 이는 OFAC 정책을 위반하는 것입니다.

OFAC의 SDN 목록에는 약 12,000개의 SDN이 있으며, 대부분은 OFAC에서 특정 이더리움 지갑에 명시적으로 연결되어 있지 않습니다. 그러나 이것이 이들 기업에 그러한 지갑이 없다는 의미는 아닙니다. 규정 준수를 위해 Kraken은 12,000개의 SDN 전체 목록을 스캔하고 그 중 어느 것도 Kraken 블록에 포함되어 있지 않은지 확인해야 합니다. 이번에도 그렇지는 않은 것 같습니다.

OFAC를 준수하는 것은 단순히 SDN 목록을 교차 확인하는 것 이상입니다. OFAC는 또한 이란과 같은 국가에 대해 전면적인 제재를 가하여 미국 기업이 일반적으로 이란인과 거래하는 것을 금지한다는 점을 기억하십시오. 크라켄이 제안한 블록은 OFAC가 언급한 150개 정도의 이더리움 주소만 제외하기 때문에 제안된 블록에 이란 거래를 허용할 것이 거의 확실합니다. 지난해 크라켄이 처벌받은 위반 사항으로 인해 이란인들이 크라켄의 거래 플랫폼을 사용할 수 있게 되었다는 점에서 이는 아이러니합니다. 분명히 크라켄 거래소는 이란에 대해 한 가지 정책을 갖고 있고 블록 제안 서비스에는 또 다른 정책이 있습니다.

OFAC의 정책을 코인베이스가 완전히 무시하는 것이 이제 더 합리적입니다. 아마도 완전히 준수하지 않고 OFAC가 검증에 대한 관할권을 갖는다는 것을 묵인하는 것보다 전혀 준수하지 않고 제재법이 검증에 적용되지 않는다고 주장할 수 있는 능력을 유지하는 것이 더 나을 것입니다. 이 전략의 일환으로 코인베이스는 검증이 금융 서비스가 아니라 제재법의 적용을 받지 않는 정보 자료의 전송이라는 주장에 의존하려고 할 수 있습니다.

규정 준수를 향한 길을 시작한 크라켄의 검증 작업이 제재법을 완전히 준수하는 데 가까워질 수 있는 유일한 방법은 자체 암호화폐 거래소가 준수하는 것과 똑같은 철저한 프로세스를 채택하는 것이었습니다. 이는 모든 잠재 거래자의 ID를 공들여 수집 및 확인하고, OFAC 요구 사항을 대조 확인하며, 승인된 주소의 내부 목록에서 거래로 구성된 블록만 제안하는 것을 의미합니다. 거래 확인에 이러한 완전한 접근 방식을 취함으로써 Kraken은 이제 규정 준수에 더 가까워질 것입니다. OFAC의 당황스러운 상황은 완화될 것입니다.

OFAC 정책 결정은 간단하지 않습니다

그러나 이 접근 방식에는 단점이 있습니다. Kraken의 경우 블록 포함 목적으로 ID를 확인하는 데 비용이 많이 듭니다. 회사에서 인증 서비스 제공을 강제로 중단할 수도 있다고 생각됩니다. Kraken과 Coinbase가 OFAC 호환 KYC 프로세스를 도입하여 블록을 조립하더라도 대부분의 Ethereum 거래는 규제되지 않고 OFAC 정책을 준수할 필요가 없기 때문에 ID를 확인하지 않는 해외 검증인에게 흘러갈 가능성이 높습니다.

따라서 OFAC가 차단하려는 거래는 결국 발생합니다.

문제를 더욱 복잡하게 만드는 것은, 미국 국가 안보 기관이 검증을 미국 영토에서 옮겨 미국의 힘을 국경 너머로 확산시키는 도구로 사용할 수 있는 초기 미국 이더리움 넥서스를 파괴한다는 것입니다. 이것이 무엇을 의미하는지 궁금하시다면, 뉴욕주가 현재 미국의 해외 정책을 구현하기 위해 뉴욕 특파원 은행 관계를 어떻게 활용하고 있는지 생각해 보십시오. 샌프란시스코 기반 이더리움 네트워크는 암호화된 버전이 되지만, 제거되지 않는 경우에만 가능합니다.

미국 이외의 지역에서의 검증을 방지하기 위해 정부는 국내 블록 검증자가 KYC를 구현해야 한다는 요구 사항과 모든 미국 개인 및 회사가 모든 이더리움 거래를 제재를 준수하는 검증자에게 제출해야 하는 두 번째 요구 사항을 결합할 수 있습니다. 이로 인해 미국 이더리움 거래가 다시 미국으로 돌아가 코인베이스와 크라켄의 손에 들어가게 될 것입니다.

하지만 이는 복잡한 체스 게임이기 때문에 OFAC가 왜 주저했는지 이해할 수 있습니다.

반면에 OFAC는 영원히 편견을 가질 수는 없습니다. 물론 암호화폐는 여전히 틈새 시장으로 남아 있습니다. 그러나 OFAC는 법을 집행하는 민주적 권한을 가진 기관이며, 법은 명백히 위반되고 있습니다. 그 의무를 무시할 수는 없습니다. 제재는 국가안보와 관련돼 있어 문제의 시급성을 더한다.

한 가지 옵션은 OFAC가 미국 블록체인 검증인에게 특별 라이센스 형태로 제재법에 대한 명확한 예외를 제공하는 것입니다. 그러나 이는 기술적 중립성과 법 앞의 평등한 대우에 대한 의문을 제기합니다. 왜 Coinbase와 Kraken은 승인된 참가자를 호스팅하는 금융 네트워크를 호스팅할 수 있어야 하는데 Visa나 American Express와 같은 다른 네트워크 운영업체는 동일한 면제를 누릴 수 없습니까?

이것은 단지 공정성의 문제가 아닙니다. OFAC는 블록체인을 제거함으로써 의도치 않게 금융 산업이 블록체인 기반 검증으로 이동하도록 촉진할 수 있습니다. 이는 다양한 금융 서비스를 배포하기 위한 가장 규제가 덜하고 따라서 가장 저렴한 기술 솔루션이 되었기 때문입니다. 그 시점이 되면 OFAC는 이제 자금의 상당 부분이 OFAC 지정 지역 내에 상주하므로 관리할 것이 훨씬 적다는 것을 알게 될 것입니다.

나는 OFAC 관계자들을 부러워하지 않는다. 그들은 어려운 결정을 내려야 합니다. 한편, Coinbase는 계속해서 Tornado Cash 거래를 시간 단위로 처리하고 있습니다.