원작자: SanTi Li, Feng Yu, Naxi Da

현재의 글로벌 금융 환경에서 신흥 블록체인 Web 3 산업이든 전통적인 금융 산업이든 모두 100년 단위의 안개 속에서 혼란과 기회, 저류를 경험하고 있습니다. 디지털 통화의 부상과 블록체인 기술의 광범위한 적용으로 인해 투자 환경도 조용히 변화하고 있으며 전통적인 기관 투자자의 보유 스타일이 점차 다양해지고 있으며 자산 배분 전략의 선택이 점점 더 중요해지고 있습니다.

이러한 과제에 대처하기 위해 투자자는 가능한 다양한 투자 전략의 특성과 위험을 이해하고, 현재 금융 환경에서 다양한 배분 스타일의 장단점을 분석하여 가장 적합한 투자 전략을 세울 수 있도록 도와야 합니다. 현재의 금융 환경 스타일 결정. 이 기사에서는 6가지 자산 배분 모델을 간략하게 소개하고, 현재 금융 환경에서 다양한 배분 스타일의 장단점과 그에 따른 위험-수익 특성을 논의합니다.

1. 균형 잡힌 흐름 구성

• 골드 10%, 현금 50%, BTC 15%, USDXXX 15%, ETH/알트코인 10%

이 조합 전략은 위험에 민감하고 상대적으로 안정적인 수익을 추구하며, 위험 분산과 가치 보존 및 가치 상승을 상대적으로 균형있게 투자하는 투자자에게 적합합니다. 금의 추가는 전통적인 상대적으로 안전한 헤징 수단을 제공하는 반면, 현금 자산은 자금의 유동성을 보장합니다. BTC의 비중 중 일부는 블록체인 분야에서 상대적으로 가장 안정적인 대상이며(변동성도 크다), USDT/C 안정 통화는 시장 진입 및 퇴출에 상대적으로 더 유연합니다. 위험은 국가부채와 연관되어 있다. 그리고 ETH/알트코인 알트코인 구성의 10%는 투자 포트폴리오의 잠재적 부가가치 공간을 증가시킵니다(상승 및 하락 변동 위험이 상대적으로 높습니다).

2. 경화 배분

• 골드 50%, BTC 30%, 실버 20%

이 전략은 가능한 인플레이션 위험을 방지하는 경향이 있습니다. 그 중 금과 은은 전통산업의 경화자산으로서 경기불황기에도 상대적으로 안정적인 가치보존효과를 제공할 수 있다. BTC는 상대적으로 장기적인 가치 상승 잠재력과 높은 단기 변동성 위험을 지닌 디지털 금으로 점차 간주되어 왔습니다. 이 전략은 심각한 시장 변동성이 있는 기간 동안 상대적인 안정성을 제공하는 동시에 일부 비트코인을 잠재적인 성장 공간으로 유지할 수 있습니다.

3. 현금흐름

• 100% (현금+보존현금 60%, 디지털현금 20%, 스테이블코인 20%)

이러한 구성 스타일은 시장이 불안정할 것으로 예상되거나 급격한 하락이 예상될 때 유동성과 위험 예방 및 통제를 강조하는 안전한 방어 전략입니다. 시장 기대에 대해 비관적이거나 위험을 통제하려는 투자자에게 적합합니다.금과 달리 현금은 금보다 유동성과 유연성이 높습니다. 동시에 전자현금(예: 디지털 인민폐 등)과 스테이블 코인은 디지털 세계의 다양성과 편리함을 가져올 수도 있습니다.

전적으로 현금자산에 의존하는 배분은 일반적으로 시장 기대에 대해 비관적이거나 위험을 통제할 것으로 기대하는 투자자에게 적용됩니다. 시장이 하락할 때 큰 손실을 피할 수 있지만 이러한 종류의 배분은 현재 금융 환경, 여러 국가 및 블랙 스완 사건에서 투자자 보관 은행의 파산 위험도 감수해야 합니다. 예를 들어, 블록체인 업계 프로젝트 당사자들이 가장 선호하는 Signature Bank는 올해 파산했습니다.

4. 눕고 싶은 순수한 욕구

• BTC 100% 

이 할당 전략은 비트코인에 대한 신뢰도가 매우 높은 투자자에게 적합합니다. 미래에는 장기적으로 더 높은 수익을 얻을 수 있지만, 현재 세계에서는 극도로 높은 시장 변동성 위험도 감수해야 합니다. 이 전략을 위해서는 투자자가 비트코인의 역사, 개발 및 개발에 대해 매우 깊은 이해를 갖고 단기적으로 BTC 가치의 큰 변동 가능성을 이해하고 받아들일 수 있어야 합니다.

이는 비트코인의 미래 가치에 대해 극도로 낙관하는 투자 전략으로, BTC의 미래 부가가치 잠재력에 베팅하고 단기적인 하락에는 관심이 없는 투자자에게 적합합니다.

5. 절반의 흐름

• 현금 50%, 알트코인 로우캡 30%, U 10%, BTC 10%

이 투자 배분 방식과 첫 번째 배분 방식의 차이점은 시가총액이 낮은 알트코인 카테고리에 대해 더 낙관적이라는 점입니다. 보조 및 주류 디지털 통화로서 현금의 비율이 높기 때문에 이 배분을 선택하는 투자자는 기꺼이 다음과 같은 경향이 있습니다. 더 높은 수익률을 추구하기 위해 더 높은 변동성 위험을 수용합니다. 이 구성 방법을 추천하는 투자자는 Altcoin의 배경, 개발 진행 및 경제 모델에 대한 깊은 이해와 동기화가 필요하며 제로화의 위험을 감수할 의지가 있어야 합니다.

이 할당 전략은 다양한 디지털 통화, 특히 시가총액이 낮은 알트코인에 대한 투자를 강조합니다.

6. 미래의 흐름을 과소평가하는 것에 베팅하세요

• Altcoin 80% 、U 20% 

이 전략은 투자자 자신이 선택한 Altcoin에 대한 극도의 신뢰를 보여주며, 투자자는 깊은 시장 이해와 높은 위험 허용 범위를 요구합니다. 시장 변화를 예측하고 대응하는 능력이 강하며, 구매 포인트와 추세에 대한 요구 사항이 매우 높습니다. 선택이 맞다면 그 소득은 특별할 수 있습니다(예: GMT, CFX 등, 특별한 조건이 있더라도). 높은 거래량 증가율의 20배에 달하는 단기 약세장), 0이 되거나 대규모 손실이 발생할 위험도 있습니다(예: 단기 최고치에 매수하거나 2022년 LUNA 바닥 없는 구덩이와 유사한 상황).

이는 위험성은 높지만 잠재적으로 고수익을 얻을 수 있는 투자 전략입니다. 알트코인에 대한 대규모 투자는 투자자가 발생할 수 있는 막대한 손실을 기꺼이 감수한다는 것을 의미합니다.

요약:

이 기사에서는 비율이 고정되거나 고정되지 않고 유연하게 조정될 수 있는 여섯 가지 스타일의 위치 모델을 소개합니다. 디지털 화폐 시장은 성장 잠재력이 크지만 가격 변동성도 매우 높습니다. 따라서 투자자는 합리적인 자세를 유지하고 과잉 투자를 피하며, 항상 시장 변동에 대처할 준비를 갖추고 있어야 합니다. 모든 투자 전략에는 위험이 수반되므로 투자자는 적절한 보유 스타일을 선택할 때 자신의 재무 상태, 시장 변화, 위험 허용 범위, 투자 목표 및 생활 조건을 고려해야 합니다. 특히 자신이 어떤 사람인지, 자신의 약점이 무엇인지 아는 것이 필요합니다.고위험 투자는 높은 수익을 가져올 수도 있지만 손실 가능성도 더 큽니다.

투자는 비교적 차분한 상태에서 이루어져야 하며, 일시적인 자금난이나 부채 상환 기대로 인해 투자를 통해 큰돈을 벌겠다는 기대로 투자해서는 안 되며, 기존 자금을 잃을 확률이 높습니다.

특별 성명: 이 기사는 과학적인 대중화일 뿐이며 다양한 유형의 보유 스타일에 대한 설명을 공유하는 것일 뿐 투자 거래 조언의 구체적인 성격이 없으므로 투자자는 자신의 특성에 따라 판단해야 합니다.