원문 편집: Bai Ze Research Institute
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CFTC(Commodity Futures Trading Commission)는 월요일 미국 연방 법원에 암호화폐 거래 플랫폼인 바이낸스(Binance), 설립자 겸 CEO인 창펑 자오(CZ), 최고 준법 책임자 사무엘 림(Samuel Lim)을 상품에 관한 여러 미국 법률을 위반한 혐의로 소송을 제기했습니다. 플랫폼에서 자금 세탁 방지 실패를 포함한 규정. 소송은 주로 상품 거래소가 미국에 등록되지 않았다는 주장에 초점을 맞추고 있지만 바이낸스와 암호화폐 산업에 더 광범위한 영향을 미칠 수 있습니다.
소송의 일환으로 CFTC는 CZ 및 Lim과 함께 Binance 및 그 계열사가 미국 상품 산업에 진입하여 수익을 전환하는 것을 효과적으로 금지하는 금지 명령을 원합니다.
CFTC에 대한 응답으로 CZ는 고발에 동의하지 않았고 이후 바이낸스 웹사이트에 이를 반박하는 성명을 발표했습니다.
별도의 성명에서 바이낸스 대변인은 "CFTC가 제기한 불만은 우리가 2년 넘게 CFTC와 협력해 왔기 때문에 예상치 못한 실망스러운 일이었다. 우리는 지난 2년 동안 우리의 현재 컴플라이언스 직원을 약 100명에서 750명으로 늘리는 것을 포함하여 플랫폼에 활성 미국 사용자가 없습니다."
미국 증권거래위원회(SEC)는 바이낸스가 암호화폐 서비스 제공업체 팍소스(Paxos)와 협력하여 개발한 바이낸스 USD(BUSD)라는 스테이블 코인을 조사하고 있습니다. SEC가 자체적으로 혐의를 제기할지 여부는 불확실합니다.
미국 법무부는 바이낸스를 형사 고발할 수도 있습니다. CFTC 조사에 대해 잘 알고 있는 사람은 바이낸스가 법무부의 조사 대상이기도 하다고 언급했습니다.
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Binance는 불법 거래를 조장한다는 것을 알 수 있지만 상관하지 않습니다.
CFTC 제출에는 바이낸스에 대한 가장 피해가 큰 주장이 포함되어 있습니다. 바이낸스가 조직 범죄 및 테러리스트 그룹의 거래를 의도적으로 촉진했을 수 있다는 것입니다. CFTC는 당시 최고 준법감시인인 림과 자금세탁 보고 책임자 간의 대화가 포함된 바이낸스 내부 채팅을 인용했습니다.
보고서는 “바이낸스 관계자와 직원들은 플랫폼이 잠재적인 불법 활동을 조장했다는 점을 인정했다”고 밝혔다.
“예를 들어 2019년 2월 바이낸스에서 '하마스 거래'에 대한 정보를 받은 후 임씨는 동료에게 테러리스트들이 일반적으로 '소액의 돈'을 보낸다고 설명했습니다.
돈세탁 신고 담당자는 "600달러면 AK 47을 겨우 살 수 있다"고 답했다.
또 다른 예에서 바이낸스 직원은 임씨와 다른 동료에게 편지를 보내 최근 500만 달러 거래가 불법 활동과 밀접한 관련이 있는 고객에게 계정을 폐쇄해야 하는지 아니면 새 계정을 만들도록 조언해야 하는지 질문했습니다.
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"저는 우리의 지오펜싱에 자신이 없습니다."
바이낸스는 2019년 사용 약관을 업데이트하여 바이낸스가 "미국인에게 서비스를 제공"할 수 없다는 내용을 포함했습니다. 같은 해에 Binance는 IP 주소를 기반으로 고객을 차단하기 시작했다고 말했습니다.
CFTC는 "사실상 바이낸스는 고객이 미국과 연결된 IP 주소에서 로그인을 시도할 때 나타나는 팝업 창을 웹사이트에 추가했을 뿐입니다."라고 말했습니다.
그러나 팝업은 고객이 자신의 계정에 로그인하거나 입금하거나 거래하는 것을 막는 대신 미국에 있지 않다는 "자체 인증"을 요구했습니다.
CFTC는 "지오펜싱(geofencing)"이라고도 알려진 바이낸스의 IP 주소 컴플라이언스 통제가 미국을 포함한 "제한된 관할권"으로부터 고객을 막는 데 효과적이지 않았다고 CFTC는 말했습니다.
바이낸스는 2019년에 고객에게 VPN 사용 방법을 설명하는 VPN 초보자 가이드를 발행했습니다.
한때 팍소스가 바이낸스에 컴플라이언스 감사를 요청했을 때 바이낸스의 자금세탁 신고 담당자가 림에게 “지오펜싱에 자신이 없다”는 메시지를 보냈다.
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VIP 프로그램
CFTC에 따르면 바이낸스는 대규모 고객을 위한 "VIP" 프로그램을 제공합니다. 여기에는 더 빠른 거래는 물론 법 집행 기관이 자금을 조사하거나 목표로 삼을 경우 시기 적절한 알림 및 조언이 포함됩니다.
보고서는 “바이낸스는 거래량과 수익원을 비즈니스를 수행하면서 당연히 모니터링하기 때문에 VIP의 신원과 지리적 위치를 알고 있다”고 밝혔다.
이 프로그램의 "중요한 이점"은 "계정과 관련된 모든 법 집행 조사에 대한 즉각적인 통지"입니다.
CFTC는 이 프로그램이 CZ의 지시에 따라 Lim이 만들었다고 말했습니다.
자금이 동결 또는 동결 해제되면 바이낸스의 VIP 팀은 "SMS, 전화 등을 통해 사용자에게 연락하여 계정이 동결 또는 동결 해제되었음을 알립니다." "사용자에게 직접 도망치라고 말하지 않고 계정이 동결 해제되었으며 XXX에서 조사했다고 직접 알려줍니다. 사용자가 큰 거래자이거나 현명한 거래자라면 메시지가 표시됩니다."
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CFTC는 Binance.US가 Binance와 별도로 운영되고 있다고 믿지 않습니다.
캘리포니아에 기반을 둔 BAM Trading은 Binance.US를 운영합니다. BAM Trading은 또한 CZ가 소유하고 통제하며 CFTC에 등록된 적이 없다고 CFTC는 말했습니다.
CZ는 BAM Trading의 초대 CEO를 고용했을 때 바이낸스를 해적선으로 묘사했으며 Binance.US가 해군 선박이 되기를 희망했습니다.
CFTC는 Binance.US와 Binance가 유사한 마케팅 및 브랜딩을 가지고 있다고 덧붙였습니다.
Binance는 또한 FTX의 복잡한 국제 구조와 유사한 방식으로 "법인체 망토"에 의존하고 있으며 FTX가 붕괴된 후 FTX와 관련된 법인이 얼마나 많은지 놀라웠습니다. CFTC는 바이낸스의 수많은 법인이 의도적으로 플랫폼의 위치를 숨기고 외부 세계를 혼란스럽게 한다고 믿습니다.
CFTC는 "바이낸스는 위치와 운영 회사, 심지어 Lim의 신원을 난독화하는 데 매우 효과적이었습니다."라고 말했습니다.
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고객과 거래
바이낸스는 플랫폼에서 거래되는 약 300개의 "내부 계정"을 유지하고 "CZ가 직접 또는 간접적으로 소유"하며, Merit Peak 및 Sigma Chain과 CZ가 관리하는 다른 두 계정을 관리합니다.
CFTC는 다음과 같이 말했습니다: "바이낸스는 이용 약관이나 다른 곳에서 바이낸스가 자체 시장에서 거래된다는 사실을 고객에게 공개하지 않았습니다. … 자체 시장에서 독점 거래 활동을 비공개로 유지하려고 시도하는 것보다 일관되게 바이낸스는 거절했습니다. 거래 데이터 및 직원 간의 의사 소통을 포함하여 독점 거래 활동에 관한 정보를 요구하는 CFTC가 발행한 조사 소환장에 응답합니다.”
월요일 늦은 성명에서 CZ는 "바이낸스는 어떤 상황에서도 이익을 추구하거나 시장을 '조작'하지 않을 것"이라고 말했다. 다른 수수료를 충당하기 위해 유동성이 적은 통화 쌍에 유동성을 제공하는 계열사가 있습니다. 이러한 계열사는 특별히 모니터링되며 큰 수익을 내지 않습니다."
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CZ는 여러 가지 방식으로 직접적으로 관련되어 있습니다.
CZ는 피고로 지명되었으며 소송 보고서 전체에서 반복적으로 언급됩니다.
CFTC는 CZ가 바이낸스의 모든 기업체를 직간접적으로 소유하고 있으며 바이낸스에 이사회가 없기 때문에 "그 자신에게만 책임이 있다"고 말했습니다.
바이낸스 홀딩, 바이낸스 IE, 바이낸스 서비스를 포함한 120개 법인 중 일부는 혼합 자금과 공유 인프라를 가지고 있다고 CFTC는 말했습니다. 바이낸스 네트워크를 제어하는 것 외에도 CZ는 "제품을 직접 승인"합니다.
바이낸스가 성장함에 따라 CZ는 고위 경영진을 고용했지만 그는 계속해서 관여하고 있으며 어떤 제품을 제공하고 AML 및 KYC가 구현되고 시행되는지를 포함하여 "비즈니스를 위한 모든 주요 결정"을 통제하고 있습니다.
"CZ는 또한 Binance.US와 관련된 것을 포함하여 Binance의 비즈니스 활동과 관련된 법률 및 규제 위험을 평가할 책임이 있으며 Binance의 비즈니스와 관련된 법률 및 규제 문제에 대해 규정 준수 고문 및 변호사와의 논의에 직접 참여합니다." 말했다.
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CFTC는 BUSD와 Litecoin이 상품이라고 말합니다.
CFTC는 LTC, ETH, USDT 및 BUSD를 포함하여 바이낸스에서 거래되는 여러 암호화 자산을 상품으로 명명했습니다.
BUSD는 Paxos가 Binance와의 BUSD 공동 제안에 대한 조사 통지를 받은 후 한 달 이상 전에 조사를 받았습니다.
팩소스는 CFTC의 주장에서도 언급됐다. CFTC는 바이낸스가 BUSD 규정 준수 프로그램의 비효율성을 Paxos를 포함한 비즈니스 파트너로부터 숨기려고 시도했다고 말했습니다.
2020년 바이낸스는 Paxos 요구 사항을 충족하기 위해 BUSD의 규정 준수 감사를 실시했습니다.
CFTC는 소송 보고서에서 "그러나 Lim에 따르면 Binance는 '우리에게 더 많은 시간을 벌기 위해' '지리적 평가에 대한 개인 감사만 수행하는' 규정 준수 감사인을 의도적으로 고용했습니다.
LTC는 유가증권인지 상품인지에 대한 관심을 덜 받았지만 CFTC는 상품이라는 결론을 내린 것으로 보인다.
중앙은행 및 기타 부서에서 발행한 "가상 화폐 거래의 과대 광고 위험 추가 방지 및 처리에 관한 통지"에 따르면 이 기사의 내용은 정보 공유만을 위한 것이며 어떠한 운영 및 투자를 장려하거나 지지하지 않습니다. 불법적인 금융 행위에 가담하지 마십시오.
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