최근에는 감독이 더욱 엄격해지면서 많은 광부들이 계속해서 바다로 나가고 있으며, 일상 생활에서 은행 카드가 동결되는 일도 점점 더 빈번해지고 있습니다.

한 변호사는 “정보가 없는 거래자들이 돈세탁에 연루돼 자신도 모르게 블랙머니를 받아 카드가 동결됐을 수 있다”고 말했다. 온라인 도박과 같은 회색 자산, 이전에는 규제 당국의 돈세탁 방지 감독의 핵심 영역이되었으며 최근에는 "카드 동결"현상이 더욱 심각해졌습니다.

한 투자자가 위챗페이로 결제가 안 되고 거래 기능이 제한됐다고 제보하자 위챗페이 측은 "현재 거래는 사기 위험이 의심된다"는 답변만 나왔다.

Blue Shell Academy는 참고할 수 있도록 다음 세 가지 사항을 요약했습니다.

1. 검은돈 수금을 방지하는 방법

1. 결제는 반드시 분리! 수신카드와 결제카드를 2개 이상의 서로 다른 카드로 분리합니다. 이렇게 하는 것의 장점은 안전을 위한 것입니다.현재 수집 카드는 가장 안전하지 않은 카드이므로 자금을 필터링하고 안전한 지불 카드에 넣어야 합니다.

2. 단일 은행 카드의 잔액이 너무 커서는 안 됩니다.

3. 반드시 KYC 얼굴 인식을 열고 지불인이 실명으로 지불하도록 요구하십시오(플랫폼의 실명은 은행 카드 지불 이름과 동일). 가장 많이 받았습니다.

4. 비실명결제시 반드시 원래의 경로로 반납하셔야 합니다. (반납시 주의사항 : 오탈자)

2. 검은 돈을 만난 후 동결 해제하는 방법, 경찰서 절차로 이동:

1. 재료 준비:

필요자료 : 신분증, 최근거래증명서, 은행거래내역서(공인), 추가보조자료 : 소득원 및 근로상태를 증명할 수 있는 자료 : 사업을 하거나 본업이 있는 경우 디지털화폐 매매는 취미 일 뿐이며 일반적으로 의심을 없애는 것은 쉽습니다. 따라서 본인의 심각한 근로 소득의 재산을 증명하는 문서를 준비하는 것이 큰 도움이 될 것입니다.

2. 기본 프로세스 이해:

(1) 프로세스는 일반적으로 네 곳을 포함합니다. "지역 경찰서"는 사건 신고 후 증거를 수집하여 지역 "사기 방지 센터"에 제출합니다. "사기 방지 센터"는 사건을 동결하고 사건을 범죄 수사 또는 경제 수사로 이관합니다. 따라서 먼저 범죄 수사에 가신 후 여전히 문제가 해결되지 않으면 "사기 방지 센터"로 가십시오.

(2) 이러한 동결 사건의 90%는 방수 증명만 제출하면 경찰이 동결을 해제합니다. 사건의 성격이 심각하고 현지 경찰이 감히 책임을 질 수 없는 경우 사건과 관련된 금액만 동결하도록 요청할 수 있습니다.예를 들어 귀하의 동결된 계정에 220,000위안이 있는 경우 관련된 금액은 60,000위안일 수 있습니다. 협상 후 경찰이 60,000위안만 동결하고 160,000위안만 남게 하십시오.

3. Huoshu 가상 화폐 거래는 원칙적으로 법을 위반하지 않으므로 당황할 필요가 없습니다. 반드시 경찰에 사실대로 말해야 하고 구체적인 상황에 대한 진실을 보여줘야 하며, 필요한 경우 감정적으로 움직이고 이성적으로 이해할 수 있다.

1. 은행 카드 동결 장외 거래 과정에서 블록체인 자산 판매자는 송금인의 실명 정보를 반드시 확인해야 합니다. 은행 카드 동결. 은행 카드가 동결된 경우 어떻게 해야 합니까?

먼저 영업일에 계좌 개설 은행에 연락하여 다음 질문을 해야 합니다.

어떤 종류의 은행 카드 동결 방법입니까?

은행 카드가 총 얼마 동안 동결되었습니까?

동결 메커니즘은 어디에 있습니까?

일반적으로 은행 카드 동결에는 은행 동결 및 사법 동결의 두 가지 상황이 포함됩니다.

은행 동결에는 두 가지 유형이 있습니다.

A. 은행 송금 시스템이 동결되었습니다.

동결 이유: 일부 국가 및 지역의 은행은 은행 계좌가 디지털 자산 거래에 참여하는 것을 허용하지 않습니다(예: BTC, ETH, USDT 등. ​​거래 시 은행은 일부 거래 권한을 동결하거나 정지합니다.

또는 심야 거액 이체, 여러 사람과의 빈번한 거래, 장기간 카드 잔액이 없는 등 이 계좌의 행동으로 인해 은행의 자금 세탁 방지 시스템이 발동되었습니다.

일반적으로 은행은 은행 카드를 직접 동결하지 않고 비창구 업무만 제한하거나 "지불만 하고 받지 않음", 즉 거래 권한의 일부를 정지합니다.

해결책:

계좌 개설 은행에 연락하여 은행에서 요구하는 자료(일반적으로 자금 이체 사유 설명)를 지참하고 처리에 협조하십시오. 일반적으로 영업일 기준 3일 이내에 해동됩니다.

그것을 방지하는 방법?

첫째, 구매자를 상대할 때 USDT, BTC와 같은 민감한 단어를 언급하지 않도록 상대방을 상기시킵니다.

둘째, 둘째, 하나의 은행 카드만 사용하지 말고 몇 개 더 준비하여 가끔씩 변경할 수 있습니다.

B. 사법적 동결

동결사유: 사법적 동결의 논리는 각국의 사법절차에 따라 다르지만 대체적으로 유사하다.

문제의 자금을 받고 즉시 차단되는 경우는 일반적이지 않습니다. 1개월이 지난 거래는 차단될 수 있습니다.

하지만 일반적으로 말하자면 며칠 전의 거래가 동결되었기 때문입니다. 이 거래는 통신 사기로 인한 돈일 수 있으며 여러 번의 인계 후 플랫폼에 도달합니다. 사기를 당한 사람이 경찰에 사건을 신고하면 자금 이체 경로를 따라가며 같은 줄에 있는 거의 모든 카드를 동결합니다.

사법적 동결에는 두 가지 경우가 있습니다.

1. 경찰에 의한 임시동결은 보통 36~72시간 동안 동결되며, 직접 흑화를 받는 카드가 아닙니다.

해결책:

인내심을 갖고 경찰 수사에 협조하십시오 영업일 기준 2 ~ 3 일 이내에 만료되면 자동으로 동결 해제됩니다.

2. 경찰이 인민법원에 사건의 동결을 요구하는 경우, 동결기간은 보통 반년에서 1년 사이이며, 동결기간은 사건이 종결되거나 취하될 때까지 연장될 수도 있습니다.

해결책: 가능한 한 빨리 귀하의 위치를 ​​동결시키는 공안국에 연락하고 최근 거래 증명서와 공식 인장이 찍힌 은행 거래 내역서 (보통 반년)를 가져 오십시오. 그런 다음 어떤 영수증이 연루되었는지 경찰에 문의하십시오. 그런 다음 현지 경찰의 요구 사항에 따라 관련 자료를 제공하십시오.

위의 자료를 경찰에 제출하면 보통 1주일 정도면 해동됩니다. 케이스가 종료된 경우).

법적인 의미에서 정말로 통신사기나 자금세탁에 가담하지 않았지만 디지털 자산 매각으로 인해 동결되었다면 당신은 선의의 피해자가 되어야 하며 관련 변호사와 상담하는 것이 좋습니다.

Blue Shell Academy는 다음을 상기시킵니다.

동결 후 개통은행 또는 은행 핫라인에 연락하여 동결 기간, 동결 방법(은행 동결 또는 사법 동결), 동결 기관의 세 가지 정보를 얻어야 합니다.