Parrot 핵심 개발자와의 인터뷰: 대출, 부채, 청산 시스템 및 오라클 가격 공급 시스템의 작동 메커니즘에 대한 자세한 설명

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Parrot 핵심 개발자와의 인터뷰: 대출, 부채, 청산 시스템 및 오라클 가격 공급 시스템의 작동 메커니즘에 대한 자세한 설명｜CryptoJ AMA 검토

CryptoJ

2021-06-30 09:11

本文约5549字，阅读全文需要约22分钟

DeFi 자산 사이의 장벽을 허물고 - Parrot이 Ethereum 유동성 토큰과 Solana 생태계 애플리케이션을 통합하는 방법을 살펴보십시오.

DeFi 시장은 수십억 달러 상당의 자산이 수백 개의 서로 다른 DeFi 시스템에 고정되어 있고 Uniswap LP 토큰 또는 AAVE 이자부 토큰과 같은 다양한 수익률 토큰으로 전환되면서 급속한 발전을 가져왔습니다.

그러나 DeFi 프로토콜을 LP 토큰 자산으로 잠그는 것과 관련된 위험이 불투명해졌습니다. 다른 퍼블릭 체인 간의 분할로 인해 자산 간의 전송 채널이 완전히 열리지 않았습니다. 예를 들어 ETH에서 자산을 연결하는 주요 프로세스가 있습니다. DeFi에서 Solana로 문제는 사용자에게 기회 비용이 발생하지만 ETH의 잠재적인 이익이 손실된다는 것입니다.

Parrot 프로토콜은 이것에서 탄생했으며 LP 토큰으로 담보되는 유동성 및 대출 네트워크를 만들어 LP 토큰에 고정된 가치에 액세스할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다.

다음은 AMA 텍스트 콘텐츠의 구성이며 해당 콘텐츠는 삭제되었습니다.

앵무새 분석

AMA 시작 부분에서 Mr Parrot은 Parrot Protocol의 특징과 탄생 배경에 대해 간략하게 소개했습니다.

Mr Parrot은 Parrot Protocol이 LP 담보를 기반으로 일련의 DeFi 제품을 구축했다고 답했습니다. 점점 더 많은 가치가 이더리움에 고정되겠지만 높은 비용으로 인해 실제로 더 많은 애플리케이션이 더 빠르고 저렴한 체인으로 마이그레이션될 것이기 때문에 그러한 제품을 개발하려는 아이디어가 떠오릅니다.

LP 토큰은 소득을 창출할 수 있는 자산이기 때문에 LP 토큰을 통해 이더리움과 다른 퍼블릭 체인 간의 가교를 실현하는 것이 가능합니다. 반대로, 기본 이더리움 체인을 연결하는 현재 방법은 ETH를 스테이킹하는 것인데 이는 무의미합니다.

Parrot Protocol의 첫 번째 제품은 LP 토큰을 Layer1에서 Solana로 마이그레이션하여 TVL 성장을 달성하는 PAI라는 안정적인 통화입니다.

팀 비하인드 스토리

Parrot Protocol은 설립 이후 급속한 발전을 이루었고 팀원들의 노력과 불가분의 관계가 있어야 합니다. Mr Parrot은 팀원들에게 간단한 소개를 하고 흥미로운 이야기를 들려주었습니다.

Mr Parrot은 Parrot 팀이 현재 아시아에 있다고 말했습니다. 이 팀은 다양한 아시아 및 서구 국가에서 구성원을 끌어들이며 이러한 혼합은 Parrot에 다른 관점을 제공하고 문제에 대한 그의 접근 방식의 균형을 유지합니다.

Parrot은 미션 지향적인 접근을 통해 장기적인 가치 창출을 놓치지 않고 단기 목표를 빠르게 달성하는 데 중점을 둡니다.

파이낸싱 진행

Parrot은 항상 많은 투자 기관의 관심을 받고 있으며 현재 자금 조달 진행 상황에 대해 Parrot 씨는 현재 시드 라운드 자금 조달 채널이 종료되었으며 가능한 한 빨리 관련 발표를 할 것이라고 지적했습니다.

첫 번째 레벨 제목

Parrot과 MakerDAO의 유사점과 차이점

Parrot은 사용자가 자산을 담보로 사용할 수 있는 기능을 가지고 있는데, 담보대출 플랫폼 하면 많은 분들이 이더리움 기반의 자동 담보대출 플랫폼인 Maker를 가장 먼저 떠올리실 것입니다.

먼저 Parrot 팀은 MakerDAO의 성과에 진심으로 경의를 표함과 동시에 부채의 확대가 안정적인 통화 시스템을 구축하기 위한 견고한 기반이라고 굳게 믿고 있습니다. Maker는 다양한 DeFi 제품이 등장하기 훨씬 이전에 존재했던 DeFi 1.0의 제품으로 볼 수 있으며 사용자가 담보를 담보로 다시 수익을 창출할 수 있는 제품은 아직 나타나지 않았습니다.

잘 정립되고 널리 신뢰받는 프로토콜인 Maker는 신중하게 진행해야 하며, 그들에게 "ETH-A 마이닝 머신건 풀에 약속된 ETH 담보에 대한 투자"와 유사한 거버넌스 제안을 통과시키는 것은 거의 불가능합니다.

그리고 Parrot은 DeFi 2.0의 산물이라고 볼 수 있습니다. Parrot의 사명은 단순히 안정적인 통화를 개발하는 것 이상입니다. 사용자가 SOL을 스마트 풀에 스테이킹하여 안정적인 통화 수입을 얻는다면 자연스럽게 SOL을 스테이킹한 사용자에 대해 더 높은 수익을 추구할 수밖에 없습니다.

첫 번째 레벨 제목

모기지 자산

Parrot이 지원할 계획인 담보 유형과 서로 다른 담보 간의 차이점에 대해 이야기할 때 Parrot은 안정적인 코인에 더 나은 유동성을 제공할 것이며 먼저 SOL, BTC 및 ETH를 지원할 것이라고 말했습니다.

그런 다음 Parrot은 이러한 스테이블코인에 대한 이자부 토큰을 지원할 것입니다. Badger DAO의 ibBTC는 BTC로, LIDO의 stETH는 ETH로 발행됩니다. SOL의 경우 Certus는 이자부 패키지 SOL 자산도 개발하고 있습니다.

첫 번째 레벨 제목

자산 대비 담보 비율, 부채 한도

LP 보유자가 Parrot 모기지 자산, 모기지 비율 및 부채 한도의 세부 메커니즘을 통해 LP 보유자가 대출할 수 있는 자산에 대해 이야기하면서 Parrot 씨는 Parrot의 첫 번째 제품은 PAI 스테이블 통화이며 사용자는 서약을 통해 PAI를 생성할 수 있다고 말했습니다.

처음에 앵무새는 상대적으로 보수적일 것이고 대출 한도는 낮은 수준으로 유지될 것이며 모기지 금리는 상대적으로 높을 것입니다. 시스템이 점차 성숙해짐에 따라 위험 요소에 대한 제한이 점차 완화됩니다.

Parrot 플랫폼에서는 LP 토큰이 담보되고 LP 토큰이 수익을 창출하기 때문에 자금 활용은 문제가 되지 않습니다.

Parrot은 여전히 안정적인 통화 스마트 풀을 만들 것이며 사용자는 USDT, USDC 및 DAI를 스테이킹하여 거의 100% 비율로 PAI를 빌릴 수 있습니다.

실용적인 응용 프로그램에서 이 메커니즘은 더 흥미롭고 Yearn 스마트 풀과 마찬가지로 스테이블 코인 스마트 풀도 사용자에게 혜택을 줄 수 있습니다.

Parrot은 모든 종류의 스테이블코인 자산을 단일 스테이블코인으로 통합할 수 있습니다. USDT 및 USDC 외에도 AAVE, Compound 및 Yearn에서 이자 수익 USDT 및 USDC 자산을 도입할 수 있습니다.

Ethereum Layer1의 다리

Ethereum layer1이 이미 보유하고 있는 LP 토큰이 어떻게 Parrot을 통해 Solana의 DeFi 금융 활동에 직접 참여할 수 있는지에 대해 Mr Parrot은 Curve, Sushi, Uniswap V2, AAVE, Compound 등이 모두 ERC20 토큰이며 이는 웜홀을 통해 교환됩니다.Bridge to Solana.

첫 번째 레벨 제목

합성 부채 거래

서로 다른 유형의 합성 부채 사이(예: dUSD<-> dBTC <->dETH)를 직접 거래할 수 있으며 거래 시 수수료 등의 손실이 발생할 수 있다고 Parrot 씨는 현재 암호화 자산을 합성하는 의미가 특별히 크지 않으며 사용자가 보유한 담보를 공매도하는 것과 유사하며 동시에(유효하지 않은 근거) 오랫동안 생성된 합성 자산.

사용자가 담보를 위해 프로토콜 토큰만 사용하는 경우에만 의미가 있으며, 많은 합성 자산에서 롱 포지션이 올라가면 합성 자산을 보유한 모든 사용자(귀하 포함)가 다운되었음을 의미합니다.

암호화폐 시장이 전체적으로 상승 추세에 있고 토큰의 시가총액이 암호화폐 시장 전체만큼 증가하지 않는다면 점점 더 "부채화"될 수 있습니다.

전반적으로 상승하는 시장에서는 장단기 불균형이 지속됩니다.이 경우 일부 합성 부채 계약은 공매도자가 자체 운영을 유지하도록 장려해야 하지만 장기적으로 지속 가능하지 않습니다.

그리고 Parrot의 경우 PRT 토큰뿐만 아니라 모든 자산을 담보로 두기를 원합니다. 이 모델에서 pBTC를 생성하고 BTC 가격이 상승한다고 가정하면 수입 없이 더 많은 부채만 떠안게 됩니다.

이것이 Parrot이 스테이블 코인 트랙을 선택한 이유입니다.

Parrot은 합성 암호화 자산을 만들지는 않지만 외환에 대한 제로 슬립 교환 서비스를 제공할 것이므로 실질적인 의미가 더 큽니다. 명목 화폐 가치의 추세는 지속적인 안정 또는 느린 감가 상각이므로 전체 시스템의 부채는 점차 확대되고 있으며 암호화된 시장 부채의 도입으로 이 시장은 점점 더 커질 것입니다.

제로 거래는 제로 슬리피지(부채 이름 변경)를 의미하므로 마모가 없습니다. TVL을 효과적으로 관리한 후 계약을 통해 안정적인 수수료 수익을 창출할 수도 있습니다.

첫 번째 레벨 제목

Oracle 가격 공급 메커니즘

부채 시스템에 대한 간략한 이해 후 Parrot 씨는 오라클 머신의 가격 공급 메커니즘에 대해 이야기했습니다.

Mr Parrot은 가격 오라클이 매우 복잡한 것이라고 말했습니다. Parrot의 스테이블 코인 PAI의 차이점은 프로토콜이 사용자 자산이 청산되는 시간을 지연시키기 위해 더 많은 위험을 감수한다는 것입니다. 예를 들어, DAI 가격 업데이트는 사용자가 자산 유동화를 피하기 위해 담보 비율을 조정할 시간을 더 많이 주기 위해 1시간 지연됩니다.

프로토콜이 거버넌스 토큰을 판매하여 손실을 만회하기 위해 더 많은 스테이블코인을 생성할 수 있기 때문에 사람들은 스테이블코인의 불량 부채에 대해 더 높은 관용을 가지고 있습니다.

청산 시간을 지연시키는 것은 실제로 좋은 타협이며 동시에 사용자의 자산 보안도 향상시킬 수 있습니다.

대출 시장에서 가격 정보에 대한 수요는 다르며 실제 대출 자산 사용자의 손실을 피하기 위해 청산 속도가 충분히 빨라야 합니다.

FTX, BitThumb, Coinbase, Binance 등의 가격 정보를 집계하면 전체 시스템이 더욱 안정적이 됩니다.

TWAP(시간 가중 평균 가격)를 통해 기능을 평활화하면 단기 변동이 전체 추세에 미치는 영향을 줄일 수 있습니다.

첫 번째 레벨 제목

청산 메커니즘

이어서 Mr Parrot은 Parrot의 청산 메커니즘을 공유하면서 Parrot은 더 많은 사람들이 보다 편리하게 자산을 유동화할 수 있도록 하기를 원하며 사용자가 PAI를 예치하여 수입을 얻을 수 있는 청산 풀을 열 것이며 계약에 따라 자동으로 이를 사용할 것이라고 지적했습니다. 청산 풀은 포지션 청산에 사용됩니다. 생성된 수익금은 풀에 참여하는 사용자에게 비례하여 분배됩니다.

첫 번째 레벨 제목

퍼블릭 체인 트랙 개발

다음으로 Mr Parrot은 퍼블릭 체인 트랙의 개발 상태에 대한 몇 가지 견해를 공유했습니다.

Ethereum, Polkadot, BSC 및 특정 생태계 기반을 형성한 다른 퍼블릭 체인과 비교하여 Solana 퍼블릭 체인의 미래 생태학의 장점과 특성에 대해 묻는 질문에 Parrot 씨는 다음과 같이 말했습니다.

수년에 걸친 유리한 출발을 감안할 때 도구와 라이브러리는 EVM에 대해 더 성숙했으며 EVM ABI는 구성 가능성을 정의하는 문제를 잘 해결합니다. 반면에 솔라나 프로그램은 하위 수준이므로 구성 가능성이 더 어렵습니다.

Solana 툴체인은 확실히 빠르게 개선되고 있으며 Serum 프로젝트가 기반으로 하는 앵커 프레임워크를 볼 수 있습니다. 더 많은 프로젝트가 이를 채택하기 시작하면 Solana ABI 구성 가능성 문제를 더 잘 해결할 것입니다.

Solana의 흥미로운 이점은 여러 처리 단계를 단일 트랜잭션으로 결합하는 기능입니다. ETH에서 각 "단계"에는 별도의 트랜잭션이 필요하므로 네트워크가 혼잡한 경우 사용자에게 매우 번거롭습니다. 그래서 zapper.fi(프로세스를 단순화함)와 같은 제품이 있습니다.

Solana에서는 프런트 엔드에서 zapper.fi와 같은 것을 구현할 수 있습니다. 전체 커뮤니티가 "제품 복사-붙여넣기" 학습 단계를 넘어서면 기본 Solana 앱에서 흥미로운 새 UX 패턴을 볼 수 있을 것입니다.

Solana 생태계에서 가장 유망한 트랙과 짧은 게시판 주제에 대해 Mr Parrot은 어떤 유형의 애플리케이션이 Solana 네트워크 정체를 일으킬지 궁금하다고 농담했습니다. Parrot 프로토콜은 적어도 하나의 Solana 네트워크 정체를 일으키기를 희망합니다.

중요한 것은 다양한 사용 사례에 더 큰 네트워크 용량과 더 저렴한 가격이 적용된다는 것입니다. 사용자가 하루에 1달러만 투자하여 참여할 수 있는 저축 상품이 멋질 것입니다. 아마도 "DeFi 게임화"에 가깝습니다.

솔라나 생태계에 가입하세요

이전 주제에 이어 Mr Parrot은 왜 Parrot이 솔라나 생태계에 합류하기로 선택했는지, 그리고 다른 퍼블릭 체인과 비교했을 때 생태학에서의 포지셔닝에 대해 이야기했습니다.

Mr Parrot은 당시 친구들이 "이봐 Solana는 매우 멋지다. 솔라나를 기반으로 무언가를 구축해야 한다"고 말했다고 지적했습니다.

그러다가 Serum DEX를 사용해보고 그 당시의 경험에 충격을 받았는데, DEX로서 이렇게 중앙 집중식 거래의 사용자 경험에 근접할 줄은 몰랐습니다. Serum DEX 코드를 읽고 놀라운 일이라고 생각했습니다.

따라서 더 똑똑한 사람들이 솔라나에 모든 것을 걸었다면 시도해 보지 않겠습니까?

Mr Parrot은 또한 Solana 커뮤니티에서 만난 사람들이 매우 흥미롭고 흥미로운 아이디어를 가지고 있으며 Solana에서 구축할 수 있는 새로운 것을 탐구한다고 말했습니다.

Parrot 팀은 디자인과 사용성에 많은 신경을 쓰고 혁신하고 창조하는 것이 즐겁지만 결국 사용자의 요구를 충족시켜야 합니다. 현재 Solana는 ETH DApps의 초기처럼 느껴지며 사용자 경험은 끔찍합니다. 커뮤니티가 좋은 패턴을 파악하는 데는 시간이 걸릴 것이며 Parrot은 사용성 측면에서 성장하기를 희망합니다.

토큰 경제 모델

가치 확보와 관련하여 Mr Parrot은 Parrot의 토큰 경제 모델, 사용자가 토큰을 장기간 보유하도록 동기를 부여하는 방법, 토큰 적용 시나리오 및 기타 주제를 공유했습니다.

Mr Parrot은 프로토콜의 장기적 지속 가능한 개발을 위해 가치 축적이 매우 중요하다고 말했습니다. 발행된 스테이블 코인에서 징수된 안정성 수수료는 공개 시장에서 PRT를 구매하는 데 사용됩니다. 프로토콜은 PRT를 태우는 대신 PRT를 구입하여 네트워크 참여자에게 보상합니다.

최근 개발 계획

마지막으로 Mr Parrot은 Parrot의 최근 개발 계획, 제품 및 생태 협력 개발의 최신 개발 상황을 공유했습니다.

스테이블 코인 출시 예정
Parrot은 7월 출시를 목표로 대출 상품 구축을 시작합니다.
거버넌스 토큰 gPRT는 약정이 필요하며, 사용자의 약정 기간이 길수록 투표권과 채굴력이 강해집니다.
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