대중 과학｜DeFi를 시작하기 위한 15가지 필수 용어

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대중 과학｜DeFi를 시작하기 위한 15가지 필수 용어

YIELDApp

2021-04-02 08:54

本文约2969字，阅读全文需要约12分钟

초보자 "게으른 가방", DeFi를 쉽게 이해할 수 있도록 도와주는 세 분!

탈중앙화 금융과 DeFi는 거의 금세기의 가장 흥미로운 일 중 하나라고 해도 과언이 아닙니다. 은행가와 투자 관리자에게 현금을 넘기는 대신 사람들은 이제 암호화폐를 사용하여 DeFi의 완전 자동화된 디지털 "스마트 계약"을 통해 저축, 투자 및 차용을 할 수 있습니다.

미친 소리처럼 들리지만 실제로는 그렇게 복잡하지 않습니다. 다양한 기술이 우리의 삶을 변화시키듯 DeFi도 우리가 돈을 버는 방식을 변화시키고 있습니다. 기존의 중앙 집중식 금융("CeFi") 모델과 달리 지금도 저축하고 투자할 수 있지만 중개인이 부과하는 수수료를 절약할 수 있습니다.

가장 좋은 점은 DeFi의 모든 것이 블록체인, 즉 모든 트랜잭션을 명확하게 기록하는 썩지 않는 분산 원장을 통해 수행된다는 것입니다. 물론 DeFi에 위험이 없다는 것은 아닙니다.이 과학 대중화의 후속 기사에서 자세히 소개 할 것입니다. 이번 호에서는 가장 중요한 DeFi 용어 (알파벳 A-Z로 정렬)부터 시작하겠습니다. 아래에)!

NO.1

방계친

많은 DeFi 플랫폼에서 사용자는 DAI를 빌리기 위해 이더(ETH)를 사용하는 것과 같이 다른 것을 빌리기 위해 하나의 암호화폐 또는 토큰에 스테이킹할 수 있습니다. 은행 대출을 위해 집을 담보로 사용하는 것과 비슷합니다. 일반적으로 100달러의 ETH를 사용하여 70달러의 DAI(140% LTV 또는 Loan-to-Value)를 얻는 것과 같이 DeFi 대출에 대한 담보로 더 많은 비율의 암호화폐 또는 토큰을 제공해야 합니다. 이는 시스템 안정성을 지원하는 데 도움이 됩니다.

NO.2

DAO

DAO는 커뮤니티에 자율적으로 기여하는 분산된 개인입니다. 요컨대 HR 관리자나 직원이 없는 회사처럼 조직에서 일어나는 모든 일은 누구나 보고 사용할 수 있는 "오픈 소스" 코드를 기반으로 완전히 자동화됩니다. DAO와 DeFi는 모두 블록체인에서 실행되므로 변경할 수 없으며 감사 대상이 아닙니다.

NO.3

dApp(탈중앙화 애플리케이션)

dApp은 모든 DeFi의 기반이 되는 탈중앙화 애플리케이션을 의미합니다. DAO와 마찬가지로 dApp은 관리자나 중개자 없이 자체적으로 실행되는 애플리케이션으로 사용자가 프로그램 간에 자금을 전송할 수 있습니다. 이더리움 블록체인은 대부분의 DeFi dApp이 있는 dApp 라이브러리와 같으며 Tron 및 EOS와 같은 다른 블록체인도 개발자가 애플리케이션을 코딩할 수 있도록 합니다.

NO.4

DEX / CEX (중앙화 거래소 / 탈중앙화 거래소)

DEX는 탈중앙화 거래소이고 CEX는 중앙화 거래소로 둘 다 암호화폐와 토큰을 사고 팔 수 있습니다. DeFi(중앙화 금융)와 CeFi(분산 금융)의 차이점과 마찬가지로 DEX는 알고리즘과 스마트 계약에 의해 자동화되고 실행되는 반면 CEX는 사람이 관리하는 회사에서 운영됩니다. 잘 알려진 DEX에는 Uniswap, Sushiswap 및 Kyber가 포함되며 Coinbase, Binance 등을 포함하여 잘 알려진 CEX는 셀 수 없이 많습니다. CEX는 DEX보다 운영 비용이 저렴할 수 있지만 사용자는 운영 방식에 대해 거의 알지 못할 수 있으며 DEX도 마찬가지입니다.

NO.5

이더 리움

이더리움은 아마도 비트코인과 DeFi의 "발상지" 다음으로 가장 중요한 블록체인일 것입니다. DeFi 세계에서 대부분의 dApp의 프로젝트 라이브러리처럼 작동하여 기본 기반을 구축하고 현재 모든 것을 가능하게 합니다. 이더리움은 종종 이더리움의 기본 토큰이지만 이더리움 블록체인 자체와는 다른 이더(또는 ETH)와 혼동됩니다.

NO.6

가스비(광부 수수료)

광부 수수료는 블록체인에서 거래를 처리할 때 이더리움 "채굴자"가 발생하는 수수료입니다(블록체인 네트워크에서의 거래 수수료라고도 할 수 있습니다). 광부 수수료는 일반적으로 이더리움 코드에서 가장 기본적인 단위인 Gwei를 사용하여 계산되는 이더리움의 기본 토큰 ETH로 청구됩니다. 이더리움을 통한 트랜잭션이 많을수록 가스 수수료가 높아져 소규모 트랜잭션의 비용 효율성이 떨어질 수 있습니다(이 과학 시리즈의 뒷부분에서 "높은 가스 수수료"에 대해 자세히 설명).

NO.7

유동성 채굴

유동성 채굴(일명 이자 농사)은 사람들이 DEX 또는 dApp에 암호화폐 또는 토큰을 예치(또는 "스테이킹")하여 보상을 얻을 수 있게 해주는 핵심 DeFi 기능입니다. 일부 플랫폼은 동일하거나 다른 DEX 또는 dApp에 제한 없이 스테이킹할 수 있는 다른 토큰으로 사용자에게 보상합니다. 더 매력적인 점은 각각의 암호화폐나 토큰이 소득(예: 저축 이자)을 얻을 수 있고, 서약 과정을 통해 더 높은 소득을 얻을(즉, "채굴") 수 있다는 것입니다. 이것은 다른 은행에 현금을 입금하는 것과 유사하지만, 차이점은 더 높은 수익률을 위해 다음 은행에 입금하기 전에 각 은행에서 별도의 토큰을 받아야 한다는 것입니다.

NO.8

유동성 풀

유동성 풀은 중개자 없이 투자자 간의 거래를 가능하게 하는 DEX의 기능입니다. 스마트 계약은 유동성 풀의 작업을 관리하여 서로 다른 암호화폐 및 토큰에서 거래되는 쌍/그룹 간에 균형을 유지합니다. 사용자는 DEX의 토큰을 이러한 풀에 넣어 수익을 얻음으로써 유동성을 제공하고 거래를 용이하게 할 수 있습니다.

NO.9

NFT(대체 불가능한 토큰)

NFT는 토큰 세계의 주요 혁신입니다. Ethereum의 다른 토큰과 달리 NFT는 완전히 고유하며 다른 토큰과 상호 교환할 수 없습니다. 따라서 독특한 예술품과 수집품을 사고 파는 데 자주 사용되지만 더 복잡한 금융 상품에 대한 흥미로운 테스트 사례도 있습니다. 현재 시장에서 사용되는 두 가지 주요 NFT 표준이 있습니다. 원래의 고유한 ERC 721 토큰과 게임에서 사용되는 ERC 1155 프로토콜을 기반으로 하는 혼합 버전입니다.

NO.10

펌프 앤 덤프(가격 인상, 랠리에서 매도)

"펌프 앤 덤핑"이라는 용어는 구매자가 가상 통화 또는 토큰에 동시에 진입하여 가격을 올린 다음 한꺼번에 덤핑하여 가격이 급락하는 것을 말합니다. 이것은 과대 광고 및 개인 사전 판매가 급락하기 전에 가격을 높이는 새로 발행된 토큰에서 일반적입니다. 모든 투자자가 동시에 시장에 진입할 수 없기 때문에 이 작업으로 인해 많은 구매자가 막대한 손실을 입게 되었습니다.

NO.11

스마트 계약

스마트 계약 없이는 DeFi가 없으며 그 중요성은 자명하기 때문에 스마트 계약에 대해 여러 번 언급했습니다. 스마트 계약의 코드는 dApp 및 기타 블록체인 프로토콜이 작동하는 방식을 정확하게 결정할 수 있습니다. 전통적인 계약서와 달리 한 번 작성 및 게시된 후에는 변경할 수 없습니다. 스마트 계약의 버그로 인해 해커에게 취약해질 수 있으며, 이것이 대부분의 합법적인 프로젝트가 시작되기 전에 엄격한 감사를 받는 이유입니다.

NO.12

스테이블코인

DeFi의 핵심 기둥은 스테이블 코인으로, "명목 화폐" 또는 토큰의 전통적인 통화와 비교할 수 있습니다. 스테이블 코인에는 두 가지 유형이 있습니다. 하나는 알고리즘 스테이블 코인으로 1:1의 비율로 전통적인 명목 화폐로 뒷받침(또는 저당)될 필요가 없으며 중앙 집중식 스테이블 코인은 명목 화폐에 연결되어야 합니다. 예를 들어 DAI는 전자에 속하고 테더(USDT)와 USDC는 후자에 속합니다. 사용자는 가격 변동에 대해 걱정할 필요가 없기 때문에 스테이블 코인은 DeFi 거래의 대부분을 차지합니다.

NO.13

Tokenomics(토큰 모델/토큰 경제학)

Tokenomics는 새로운 토큰의 주요 기능과 미래에 대한 비전을 설명하는 주식 시장 상장 기업의 투자자를 위한 안내서와 다소 유사합니다. 여기에는 얼마나 많은 토큰이 발행될 것인지, 토큰이 어떻게 분배될 것인지, 토큰이 어떤 영향을 미칠 것인지 등이 포함될 수 있습니다. 이것은 특히 사전 판매 중에 토큰을 구입하기 전에 알아야 할 핵심 사항입니다.

NO.14

토큰

코인(일명 토큰)은 종종 비트코인 및 이더와 같은 암호화폐와 혼동됩니다. 토큰은 이익을 위해 거래될 수 있는 주식 시장의 회사 주식과 비슷하지만 "주식"은 결국 달러와 유로가 아닙니다. 또한 모든 토큰에 가치가 있는 것은 아닙니다. 가장 일반적인 토큰은 Ethereum 블록체인에서 실행되고 DeFi의 대부분을 구성하는 ERC-20 토큰입니다. 일부 토큰은 보유자에게 "거버넌스 토큰"이라고도 하는 발행 DAO, DEX 또는 dApp이 실행되는 방식에 대해 투표할 수 있는 권리를 부여합니다.

NO.15

TVL/TLV(총 잠긴 볼륨)

TVL은 Total Locked Value의 약자로 DeFi 세계에서 단일 DEX, dApp 또는 전체 생태계가 보유한 자금의 양을 의미하며 Total Locked Value(TLV)라고도 합니다. DeFi의 초기 버전은 2017년에 등장했지만 DeFi의 진정한 수확의 해는 2020년입니다. TVL의 가치는 1월 6억 6200만 달러에서 11월 110억 달러 이상으로 증가했습니다. TVL은 종종 DeFi의 성공을 측정하는 지표로 사용되지만 전체 내용을 알려주지는 않습니다.

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