오데일리 제작

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에디터 | 루샤오밍

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4월 26일 뉴욕주 법무장관 Letitia James의 뉴스 발표는 반복적으로 신뢰 위기를 경험한 Bitfinex와 Tether를 다시 한 번 전면에 내세웠습니다.

보조 제목

~에 따르면블룸버그Bitfinex의 8억 5천만 달러 사건, 당사자들은 어떻게 대응했는가

~에 따르면블룸버그) 8억 5천만 달러를 처리하여 Bitfinex와 Tether 간의 자금 "배치"를 서면 계약이나 보증 없이 합법적이고 합리적으로 만듭니다.

제임스는 자금 손실에 대한 Bitfinex의 8억 5천만 달러 조사가 2018년 회사가 고객의 인출 요청을 처리하기 위해 Crypto Capital에 8억 5천만 달러의 고객 및 기업 자금을 넘겼을 때 시작되었다고 말했습니다. 그러나 다음 달에 Crypto Capital은 포르투갈, 폴란드 및 미국의 여러 은행에서 자금이 동결되었기 때문에 Bitfinex의 이러한 요청을 처리하지 못했습니다.

~에 따르면월 스트리트 저널제임스는 자금 손실에 대한 Bitfinex의 8억 5천만 달러 조사가 2018년 회사가 고객의 인출 요청을 처리하기 위해 Crypto Capital에 8억 5천만 달러의 고객 및 기업 자금을 넘겼을 때 시작되었다고 말했습니다. 그러나 다음 달에 Crypto Capital은 포르투갈, 폴란드 및 미국의 여러 은행에서 자금이 동결되었기 때문에 Bitfinex의 이러한 요청을 처리하지 못했습니다.

~에 따르면

월 스트리트 저널

보고서에 따르면, 뉴욕주 법무장관실은 비트파이넥스가 테더 준비금에서 비트파이넥스 은행 계좌로의 자금 이체를 중단하고, 비트파이넥스가 테더로부터 차입하는 것을 금지하고, 경영진에 대한 배당금 또는 기타 배당금을 중단하도록 요구하는 법원 명령을 받았다고 밝혔습니다. 그리고 문서와 정보를 넘겨주십시오.

법원은 또한 Bitfinex와 Tether에게 사기 가능성을 조사하기 위해 James 사무실에서 요청한 문서를 제공하고 5월 3일까지 협력할 것을 명령했습니다.

범죄적 불법 행위와 관련이 있다면 2014년 일본의 Mentougou 동전 강도 사건과 유사하게 미국의 암호화폐 공간에서 가장 큰 형사 사건이 될 것입니다.

뉴욕주 법무장관실의 소식이 알려지자 USDT는 하락세를 보였다. AICoin의 최신 데이터에 따르면 1.005USD에서 최저점인 0.957USD로 24시간 동안 3.58% 하락했으며 USDT의 최신 가격은 0.97USD입니다.

이미지 설명

이미지 출처: AICoin

USDT는 Tether에서 출시한 USD 기반 스테이블 코인입니다. 그러나 시장은 Tether와 USDT에 대해 다양한 의구심을 품고 있습니다. 안정적인 통화는 "불안정"하고 Tether 계정의 자금 금액이 충분하지 않으며 Tether 은행 계좌 정보가 공개되지 않으며 Tether는 신뢰할 수 있는 감사를 발표한 적이 없습니다. 해당 달러 준비금이 있다는 것을 증명하기 위해 보고서를 제출하면 많은 사람들이 이러한 달러 준비금이 존재하는지 의심하게 됩니다.뉴욕 법무장관의 발언 직후 비트파이넥스는 해당 사안에 대해 신속하게 대응했다. 비트파이넥스의 공식 보고서는 8억5000만달러의 손실은 뉴욕 법무장관이 악의적으로 날조한 루머라며 뉴욕 법무장관의 주장을 부인했다. , 손실이 없습니다. 자금이 어떻게 풀릴지에 대해서는 발표에서 언급하지 않았습니다.

4월 26일 오후 17시 17분경, Bitfinex의 주주인 Zhao Dong은 텔레그램 그룹에 Bitfinex 관계자와 소통하고 Bitfinex 관계자로부터 몇 가지 사항을 확인했다는 글을 게시하여 투자자들의 우려에 답했습니다.1. 먼저 법무부는 Crypto Capital의 8억 5천만 달러를 동결했고, 그 다음 뉴욕주 법무장관은 Bitfinex가 부실하다고 말했습니다. Bitfinex는 이것이 전형적인 미국 지하세계 행동이라고 말했습니다(Odaily 참고: 홍콩 공식 문의 웹사이트에서 Bitfinex는 2013년 3월 8일 홍콩에 등록되었으며 등록 주소는 "1308 Bank of American Tower"이며 영국령 버진 아일랜드에 있으며 미국에 속하지 않습니다. 그러나 2014년 4월 29일 Bitfinex는 이름을 Renrenbee로 변경했습니다.

그러나 미국은 항상 소위 "

장기 관할권）

"라 함은 피고인의 주소지가 법원의 주에 있지 아니하나 피고인과 소송법원이 있는 곳 사이에 일정한 "최소한의 접촉"(Minimum Contacts)이 있는 한, 원고가 제기한 청구가 이 접촉과 관련되어 있으면 법원은 피고를 처리할 것입니다. 인적 관할권에 따라 피고가 다른 주 또는 해외에 있더라도 피고에 대해 소환장을 발부할 수 있습니다.

평신도의 말: "당신이 나와 함께 있지 않더라도 당신의 행동이 나와 최소한의 관련이 있는 한 나는 당신을 통제할 수 있습니다." 따라서 뉴욕 검사는 "Bitfinex에 뉴욕 시민인 사용자가 있다고 생각할 수 있습니다. 주, 그래서 그들은 관할권에 대한 권리가 있습니다."

Chain Law 팀의 Guo Yatao 변호사는 Odaily에 "미국 장기 관할권의 본질은 치외법권을 행사하는 것입니다. 장기 관할권의 원칙에 따라 관할권은 매우 유연하며 대부분의 적용은 "장기 관할권"의 원칙을 고려할 때 대부분의 사람들도 규제 당국이 Bitfinex를 감독하기를 희망하며 일반적으로 이것은 대다수의 투자자에게 이익이 된다고 생각합니다."2. Bitfinex는 자산 손실을 부인하고 자금이 동결되었음을 인정합니다. Bitfinex는 충분히 대처할 수 있다고 믿습니다.3. 동결 금액 8억 5천만 달러가 맞습니다.포르투갈, 폴란드, 미국의 여러 은행에서 동결되었습니다.Bitfinex의 2018년 이익은 약 4억 달러였으며 지출은 1,200만 달러에 불과했습니다. 그들은 그것의 일부를 사용했습니다. 이익 준비금은 고객에게 현금을 인출하는 데 사용됩니다.

4. 조동과 델텍(

) 경영진이 대화를 나눴고 Deltec 경영진은 Bitfinex가 자금을 잃지 않았다는 데 동의했으며 뉴욕 주 법무 장관은 Bitfinex에 대한 집행 권한이 없으며 Bitfinex 및 Tether의 자금을 추가로 동결할 권리가 없다고 말했습니다.

5. Zhao Dong은 Bitfinex의 임원인 Giancarlo Devasini에게 동결된 자금의 100%를 동결 해제할 수 있지만 몇 주가 소요될 것이라고 요청했습니다. Zhao Dong은 이러한 자금이 Bitfinex가 아닌 사용자에게 속하며 미국 정부는 이를 동결할 권리가 없다고 믿습니다.

보도 시간 현재 Tether 관계자는 이에 응답하지 않았습니다.

보조 제목

뉴욕주 법원이 사건에 대한 관할권을 가지고 있습니까? 검찰이 자금을 동결할 권한이 있습니까?

1. 뉴욕주 법원이 사건에 대한 관할권을 가지고 있습니까?

b) 검찰(NYSGA) 기소장에 언급된 사실이나 증거에 근거하여 Bitfinex와 Tether는 과거에 뉴욕주 사용자에게 무제한 서비스를 제공했으며 일부 뉴욕주 사용자는 여전히 거래에 참여하고 있으며 이들은 뉴욕에 있습니다. 상태 계속해서 비즈니스 활동에 참여합니다. 따라서 뉴욕주 법원은 이 사건의 분쟁 문제에 대해 매우 강력한 관할권을 가집니다.

텍스트

2. 검찰(NYSGA)은 어떤 법률에 근거하여 소송을 제기했습니까?

a) New York State Martin Act(The Martin Act, New York General Business Law 조항 23-A, 섹션 352–353)는 뉴욕 법무장관에게 조사할 수 있는 증권 제안, 판매 및 구매를 목표로 삼을 수 있는 광범위한 집행 권한을 부여합니다. 사기. Martin 법은 대부분의 주 및 연방 증권법보다 엄격하며 사기꾼에 대한 민사 및 형사 처벌을 모두 수반합니다. 그리고 미국 SEC도 사기꾼에 대해 민사 처벌만 할 수 있는데, 이는 Martin Act에 의해 뉴욕 법무장관에게 부여된 권한보다 낮은 수준입니다.

a) 검찰은 자금을 동결할 권리가 없지만 정상적인 사법 절차를 통해 피고인의 자금이나 재산을 동결하기 위해 예비 금지 명령 구제 및 영구 금지 명령 구제를 법원에 신청할 수 있습니다. 뉴욕은 세계 금융의 중심지이기 때문에 많은 금융 기관의 본부가 이곳에 있으며, 법원에서 금지 명령이 필요하다고 판단되면 뉴욕 주 법원은 많은 금융 기관에 집행을 요구할 수 있습니다.

~에 따르면 The Block 보조 제목Tether는 Bitfinex와 협력하기 위해 "채운 구멍"으로 의심되는 부수적 세분을 조용히 수정했습니다.~에 따르면보고서에 따르면 3월 14일 Tether는 공식 웹사이트에서 담보 내역을 조용히 수정하여 각 USDT가 이제 해당 자산 준비금에 해당하며 이러한 자산에는 다음이 포함될 수 있다고 발표했습니다.현금 등가물

에서제3자 대출이라고도 하는 제3자 미수금. 이전에 Tether는 자산 준비금 구성 요소의 100%가 미국 달러 준비금에서 나왔다고 주장했습니다.선임 재무 분석가인 Zheng Li는 이것을 보면 이해할 수 있다고 말했습니다.이제 다 이해가 되네요. 테더의 미수금은 원래 비트파이넥스에 빌려준 것입니다. 자산 준비금의 출처를 수정해야 하는 것은 당연합니다. 처음에는 테더에 미수금이 있는 이유를 이해하지 못했습니다.

"Zheng Li는 Bitfinex가 나중에 금액을 지불할 수 있다면브릿지론Zheng Li는 또한 "USDT 유통 시가가 여전히 20억~30억 달러라면 미수금 8억 달러는 준비금 비율이 약 70%라는 것을 의미하며 이는 대략적으로 외환은행의 준비금 비율과 동일합니다. 1790년 영국. 비율", 여기서 Zheng Li는 Tether를 은행으로 간주하고 Tether가

사실

그것은 은행이 되었고, 이것은 서클의 사람들이 암묵적으로 받아들인 것이므로 Zheng Li는 조만간 Tether가 준비금 시스템을 구축할 것이라고 믿습니다. 그러나 Tether는 결국 은행이 아니며 Tether를 은행으로 정의하는 명확한 법률과 규제 기관이 없습니다.

• 8억 5천만 달러 규모의 사건이 폭로된 후 Bitfinex 지갑 주소는 계속해서 대규모 이체를 보았습니다.

• ~에 따르면뉴스가 나간 후, 데이터는 Bitfinex의 핫 및 콜드 지갑에서 BTC 및 USDT의 대규모 인출 및 전송이 있었음을 계속 보여주었습니다. 보도 시간 현재 Odaily는 눈길을 끄는 Bitfinex 지갑 전송 기록을 5개 더 세었습니다.TokenAnalyst의 데이터에 따르면 4월 26일 오전 6시 35분(GMT)에 Bitfinex의 BTC 콜드 월렛에서 약 17,250개의 비트코인(약 8,900만 달러)이 출금되었습니다.

• ~에 따르면

• 온체인 금융

• Tokenview 데이터에 따르면 4월 26일 15시 3분경 BTC 대량 전송이 발생하였으며, 3KQLSHE, 3JZq4at로 시작하는 주소부터 3AiX9oDh, 1Kr6QSy로 시작하는 주소까지 총 17,377 BTC, 약 9,200만 달러 상당의 BTC가 전송되었으며, 그 중 1Kr6QSy로 시작하는 주소는 Tokenview에 의해 Bitfinex 핫 지갑으로 표시됩니다.

4월 26일 22:19에 Bitfinex 지갑 주소는 약 5백만 USDT를 Tether Treasury 지갑 주소로 전송했습니다.

보조 제목

단기적으로는 USDT에 큰 영향을 미치지 않지만 장기적으로는 완전한 붕괴로 이어질 수 있습니다.텍스트이번 사건에서 Tether는 Bitfinex가 자금 부족을 메우기 위해 돈을 "빌렸다"고 의심했습니다. 고객에게 사전에 알리지 않고 미화 준비금을 사용했습니다. 미공개 정보로 인한 신뢰의 위기. 이 사건에서 Tether는 여론의 소용돌이에 휘말리면서 신뢰의 위기는 더욱 고조됐다. 이로 인해 안정적인 통화 개념에 대해 낙관하지 않는 사람들이 있는데, 이 사건이 Tether 및 USDT에 미치는 영향은 얼마나 될까요? USDT의 시장점유율과 유동성에 영향을 미칠까요? 스테이블코인 시장은 여전히 ​​살펴볼 가치가 있나요? 이러한 문제에 대해 Odaily는 블록체인 업계의 여러 오피니언 리더, 분석가 및 변호사의 의견을 인터뷰하고 수집했습니다.

Chongqing Technology and Business University 블록체인 경제 연구 센터의 Liu Changyong 이사는 Odaily 기자에게 “Tether가 USDT 준비금을 사용하여 Bitfenix의 구멍을 메울지는 알 수 없지만 Bitfenix는 자금이 동결되었다는 것만 인정합니다.

현재 유통되고 있는 테더의 시가는 28억 달러인데 8억 5000만 달러가 유용되고 나머지 준비자산이 유동성이 좋고 지불을 보장할 수 있다면 치명적인 영향은 없을 것이다.그들이 걱정해야 할 것은 이것이 추가 조사와 예비 자산 동결로 이어질 것이라는 점입니다. "또한 Liu Changyong은 테더 사태 이후 전체 스테이블코인 시장에 미칠 영향과 향후 스테이블코인이 어떻게 발전해야 하는지에 대해 "한 나라 통화의 붕괴가 전 세계를 대표하는 것은 아니다. 마찬가지로 안정적인 통화에 문제가 있다고 해서 안정적인 통화가 성립되지 않는 것은 아닙니다. 다른 통화와 마찬가지로 안정적인 통화도 불안정성과 위험이 있습니다. 안정성, 가치 보존 및 다양한 통화에 대한 트레이드 오프를 만드는 위험.”Liu Changyong은 스테이블 통화가 법정 통화에서 암호화폐로의 전환 형태이며, 법정 통화의 안정성과 암호화폐의 자유를 가지고 있다고 믿습니다. 그러나 그에 따라 법적 통화보다 더 위험하고 암호화폐보다 개인 신용에 더 의존하므로 위험도 수반합니다.

규정을 준수하는 스테이블 코인도 주권 감독만 받을 뿐 법정 통화와 동일한 지급 능력을 보장할 수 없습니다.Lehman의 컴플라이언스와 같지만 파산하지 않는다는 보장은 없습니다. 스테이블코인은 암호화폐가 발전하는 과정에서 시장의 산물이며, 암호화폐 네트워크 시스템의 안정성과 순환이라는 장점으로 인해 시장의 수요가 다양합니다.

암호화폐의 시장 깊이가 스테이블 코인을 대체할 만큼 충분히 안정될 때까지 스테이블 코인이 존재할 것이며 우리는 스테이블 코인이 존재해야 합니다.

“"어떤 도덕적 관점에서 그것을 차별하거나 배제할 필요는 없다.우리가 해야 할 일은 스테이블코인의 장점과 단점을 완전히 이해하고 위험과 이점에 대한 선호도에 따라 스테이블코인을 사용하고 보유하는 방법을 선택하는 것입니다. "Liu Chang은 최종 분석을 사용했습니다.

저명한 금융 칼럼니스트이자 금 시장의 선임 연구원인 Xiao Lei도 개인 공식 계정에 자신의 견해를 밝혔습니다. 암호화폐 시장. Xiao Lei는 Bitfinex가 미화 8억 5천만 달러의 고객 및 기업 자금을 자유롭게 사용하는 이유 중 하나는 Bitfinex가 Tether의 자금을 사용하여 언제든지 채울 수 있고 Tether가 추가 USDT를 발행하여 대중으로부터 자금을 조달할 수 있기 때문이라고 생각합니다. 언제든지.대부분의 투자자가 탈중앙화 자산 거래에 참여하지만 그들이 부담하는 것은 막대한 중앙화 신용 위험입니다.Bitfinex의 답변에서 Bitfinex와 Tether의 실제 관리자는 동일해야 하며 두 회사 간의 자본 교환은 제3자에 구속되지 않음을 확인할 수 있습니다. 또한 Bitfinex는 Bitfinex 고객 및 기업의 자금을 마음대로 사용했다는 사실을 부인하지 않았으며 이는 Bitfinex가 사용자가 Bitfinex에 예치한 자금을 마음대로 발표하거나 설명할 필요 없이 사용할 수 있음을 보여줍니다. Xiao Lei는 분석했습니다.따라서 Xiao Lei는 투자자가 USDT를 손에 쥐거나 거래소에 통화를 맡기는 한 투자자의 자산이 순식간에 사라질 수 있다고 생각합니다.그 전에 투자자는 거의 모든 것을 합니다.아니오, 나는 단지 사람들을 통제하는 플랫폼의 능력과 도덕적 수준을 믿기로 선택합니다.

CSDN의 Meng Yan 부사장은 Odaily에 "이번에는 USDT에 큰 타격을 줄 수 있습니다.

그러나 이것은 스테이블코인의 실패가 아니라 테더 스테이블코인 모델에 문제가 있는 것일 뿐입니다. 세상에는 성도가 없습니다. 불투명하고 감독되지 않은 돈 인쇄는 조만간 사기로 이어질 것입니다."그러나 Meng Yan은 마침내 자신이 스테이블 코인에 대해 매우 낙관적이며 비트코인이 디지털 통화 세계의 초석이라는 데 동의하지 않는다고 말했습니다. 그는 비트코인이 USDT에 의해 크게 조작되었다고 믿습니다. 스테이블 코인의 힘을 증명합니다.Xu Kun OK 전략 부사장은 오데일리에 "스테이블코인 모델의 핵심은 '신뢰'다. . 외부 감독이 없는 경우 자기 규율에만 의존하여 각종 내부 운영에 매우 취약하여 자금의 안전과 충분한 담보 확보가 어려우며, 적립금을 무단으로 횡령하는 행위는 이용자의 이익을 해하는 행위입니다. 테더의 신뢰 기반을 뒤흔들 시장에 충격을 안겨준 컴플라이언스가 안정적인 화폐 발전의 방향이 되어야 합니다. 신뢰할 수 있는 트랜잭션 폐쇄 루프를 진정으로 구축할 수 있습니다.”Jiang Huijie는 이것이 해킹 사건 외에 기존 규제 시스템 하에서 Bitfinex/Tether에 대한 거의 가장 큰 도전이라고 생각합니다.

특별한 위치로 인해 뉴욕주는 항상 미국의 금융 범죄와의 싸움에서 최전선이었으며 Bitfinex/Tether에 대한 현재 미국 규제 입장을 대표할 수 있습니다.그러나 소송 절차가 오래 지속될 수 있으며,USDT가 단기간에 완전히 대체되기는 어렵지만 시장 점유율에 미치는 영향은 지속적이고 광범위하며 결국 완전한 붕괴로 이어질 수도 있습니다.

"스테이블코인 시장은 그 특수성 때문에 명목화폐와 가상화폐를 연결해야 합니다.가상화폐 고유의 Dai와 같은 스테이블코인의 경우 대중화의 장벽과 메커니즘 설계의 한계로 인해 단기간에 주류 스테이블코인이 되지 못합니다." Jiang Huijie는 Odai에게 말했습니다.

Babel의 창립자이자 CEO인 Yang Zhou는 이 사건이 단기적으로 Tether에 큰 영향을 미치지 않을 것이라고 믿습니다.

이번 사건의 핵심은 테더가 결제 ​​위기에 처한 것이 아니라, 테더가 결제 ​​위기에 처한 것이 아니라 테더가 고객의 적립금을 횡령했다는 사실을 사전에 알리지 않았다는 데 있기 때문이다., 이 문제의 결과는 심각할 것입니다. Yang Zhou는 현재 Tether의 가장 큰 가치는 유동성에 있다고 말했습니다.USDT의 유동성은 현재 시장에서 가장 안정적인 통화이며 투자자 모두 이를 인식하고 있습니다.USDT의 "보스"의 지위는 흔들릴 수 없습니다. .

Yang Zhou도 또 다른 관점을 가지고 있습니다. 그는 이 사건이 Tether에 큰 영향을 미치지 않는 이유는 USDT가 너무 많은 기관과 거래소를 "납치"했기 때문이라고 생각합니다.Binance를 예로 들면 Binance의 고객은 약 2 With 1억 USDT 이상의 레버리지, USDT 가격이 급락하면 바이낸스의 USDT가 압착될 것이고, 그들은 그런 일이 일어나도록 허용하지 않을 것입니다.Yang Zhou의 관점에서 외부 세계는 스테이블 코인을 평가할 때 주로 다음 요소를 고려합니다: 1. 가치 속성, 어떤 통화 또는 자산이 고정되어 있는지, 2. 유동성, 3. 법정 통화 입출금 채널이 안전한지, 신뢰할 수 있는 지갑 지원 5. 사용 시나리오. Yangzhou 분석에 따르면 Tether가 가치 속성 측면에서 충분히 투명하지 않다는 사실을 제외하고 다른 네 가지 측면은 높은 시장 점유율과 매우 우수한 유동성으로 매우 잘 작동하고 있으며 그는 다음과 같이 믿고 있습니다.가치 속성이 여전히 매우 모호하기 때문에 Stablecoin은 현재 합의에 의해 도달합니다.

Standard Consensus의 Li Zipeng 선임 애널리스트는 Odaily에 다음과 같은 관점을 분석했습니다. 2. 그렇지 않으면 영향이 적고, 그렇다면 단기적 영향이 적고 장기적 영향을 판단할 수 없습니다. 3.현재 USDT는 모든 스테이블 코인 프로젝트의 일일 거래량의 98% 이상을 차지하기 때문에 환매 위험 이벤트가 있을 때만 치명적인 피해가 됩니다. 실제 손상 및 단기 영향은 크지 않습니다.; 그러나 준비금이 장기간 마음대로 유용되면 지급 능력에 영향을 미치고 지급 위험에 처하게 됩니다.

Bixin의 Xiong Yue 부사장은 8억 5천만 달러 규모의 Bitfinex 사건에 대해 다음과 같이 공개 논평을 했습니다.Bitcoin은 실제 디지털 통화 세계의 초석입니다.2. 실제로 16년 만에 현장에 입문한 사람들은 대부분 당시 상황을 이해하기 어려웠다. BFX(Bitfinex)와 Tether가 뭔가 잘못한게 틀림없겠지만 그 당시에는 크게 잘못이 없었습니다. "

BlockVC의 창립 파트너인 Xu Yingkai도 공개적으로 Tether 예비금이 지불 능력이 있다는 조건하에

USDT에 신용 위기가 발생하면 가장 큰 수혜자는 BTC가 아니라 GUSD 및 USDC 등과 같이 준수 보증이 있는 다른 소위 스테이블 코인입니다.