에디터 | 루샤오밍
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Wu Suixin과 Zhang Xue 기자도 이 기사에 기고했습니다.
여론의 소용돌이에 빠진 USDT는 약간의 문제를 일으켜 통화권의 신뢰를 교란했습니다.
USDT 발행 회사인 Tether는 스테이블 코인의 과잉 발행에 대해 여러 번 질문을 받았습니다. 즉, 발행된 스테이블 코인을 지원하기에 충분한 미국 달러 준비금이 없습니다.
이를 위해 올해 11월 초, Tether는 바하마의 Deltec Bank로부터 2018년 10월 31일 현재 Tether의 은행 투자 포트폴리오 총 가치가 18억 달러를 초과했다는 서한을 발표했습니다. 일각에서는 편지의 신빙성에 의문을 제기했지만, 얼마 지나지 않아 해당 편지는 실제로 델텍 은행 직원이 작성한 것이라는 사실이 알려지면서 많은 사람들의 의심은 일시적으로 해소될 수 밖에 없었다.
12월 26일며칠 전에 쓴 보고서가 입소문을 탔다. 이 보고서는 Radarbtc에서 제공되었으며, 바하마 중앙 은행의 공개 데이터 변경 사항을 연구한 결과, 이 데이터는 Tether가 Deltec 은행에 예치된 금액이 18억 달러를 넘지 않는 것으로 나타났습니다. 이후 비트파이넥스의 주주인 자오동은 보고서가 정확하지 않으며 바하마 중앙은행이 역외 달러를 포함하지 않았다는 반응을 보였다. Bitfinex는 Tether와 동일한 모회사입니다.
Odai는 Zhao Dong에 확인을 요청했으며 Tether의 자금이 Deltec의 해외 지점에 보관되면 해당 자금은 역외이며 바하마 중앙 은행에 포함되지 않을 것이라고 말했습니다.
그는 "출금을 해보니 출금은행이 미국에 있는 은행(델텍은행이 아님)을 보여줘서 저희도 당황했다"고 회상했다. 상황 발생 , 특정 은행의 이름을 공개하는 것이 불편하다고 말했다 작은 은행이 큰 은행에서 포지션 계좌를 개설하는 것이 매우 일반적이라고 들었지만 외국 은행의 운영에 익숙하지 않고 설명 해봐.
오데일리는 국경 간 송금 업계 관계자와 상담을 했고, 그 관계자는 국경 간 사업이라면 당연히 가능하다고 말했다. "델텍이 미국의 특정 은행에 포지션 계좌를 가지고 있을 가능성도 배제할 수 없습니다. 예를 들어 고객이 특정 은행에 돈을 입금하면 해당 은행의 자금 포지션이 전 세계 여러 은행의 포지션 계좌로 이체됩니다. 어느 날 미국에서 당신의 사용자가 현금을 인출하게 될 것입니다. 미국에 있는 포지션 계좌에서 가장 빨리 자금을 이체해야 합니다. 그러나 인출은 그것이 미국의 다른 은행에 있음을 보여줍니다.”
그는 또한 은행이 실제로 상호 계좌 계좌를 개설할 수 있으며 소규모 은행이 대형 은행에서 계좌를 개설하는 것이 실제로 일반적이라고 말했습니다. 해외에서 은행을 설립하는 것은 어렵고 많은 은행들이 현지 은행에 계좌를 개설할 것입니다. 그러나 Tether가 비슷한 상황에 있는지 여부는 현재 증명하기 어렵습니다.
또한 위의 보고서를 주의 깊게 검토한 후 Odaily는 그 주장이 실제로 충분히 엄격하지 않으며 주제가 권위 있는 것 같지 않다고 생각합니다. 이 보고서는 조사 의견이 Radarbtc의 Marcel과 Luis, 후자의 회계사로부터 나왔다고 말했습니다.LinkedIn에서 Radar BTC라는 계정에 대한 간단한 포르투갈어 소개를 기반으로 한 추측, 브라질 Campo Grande에 기반을 둔 암호화폐 뉴스 및 리뷰 플랫폼일 가능성이 높습니다.
오랜 논쟁 끝에 Tether가 18억 달러의 예치금을 가지고 있는지 여부는 여전히 확인하거나 위조할 수 없는 전설입니다. 이번 소극은 USDT에 대한 여론의 신뢰가 많은 신뢰의 위기에 처해 있음을 반영합니다. 수탁 은행의 편지를 보여도 신뢰로 바꿀 수 없으며 의심이 생기면 아무도 기꺼이하지 않습니다. 보고서가 유효한지 여부는 "과도하게 발행되고 가짜 USDT의 Tether 인상"만 보았습니다.
Zhao Dong은 Tether에 대한 많은 소문이 매우 표적화되고 조작되었다고 말했습니다. 테더가 컴플라이언스를 신청하면 모든 의혹이 저절로 풀릴 것이 당연하지만 조동은 "컴플라이언스를 하는 것은 불가능하다"고만 말했다. Odaily는 회사가 감사를 꺼리고 게시 시점까지 응답을 받지 못했기 때문인지 다시 질문했습니다.
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보고 논리: 바하마 중앙 은행 데이터에 따르면 Tether의 예치금이 적습니다.
원래 보고서에 따르면, Radarbtc의 Marcel과 Luis가 이끄는 그들의 공인 회계사 팀은 바하마 중앙 은행의 원시 데이터를 연구한 결과 Tether가 바하마 은행에 주장한 것만큼 많은 자산(예: 18억 달러)을 가지고 있지 않다는 것을 발견했습니다. .
바하마 중앙 은행은 바하마에 있는 모든 은행의 자금을 요약하고 섬에 있는 모든 은행에 대한 포괄적인 재무 지표를 제공하는 월별 재무 제표를 게시합니다. 그 회계사는 바하마 중앙은행의 올해 10월 재무제표를 바탕으로 분석했습니다.다음은 10월 최신 보고서 링크입니다.《10월 보고서
자산과 채권(M2자산)을 포함한 모든 은행의 총 자산은 현재 67억 달러다.
많은 사람들의 가정과는 달리 바하마 은행에 보관된 테더 자금은 바하마 달러가 아닌 미국 달러로 표시될 수 있습니다. 보고서 작성자는 재무제표 첫 페이지에 모든 자산과 거래가 바하마 달러(미국 달러와 바하마 달러 간의 1:1 환율)로 계산된다고 명시되어 있으므로 이러한 가정이 존재하지 않는다고 생각합니다.
가설에 답한 후 저자는 분석을 펼칩니다.
1. 대외유동자산(외부유동자산)은 17억 위안으로 테더(외부유동자산, 즉 바하마 내 모든 은행이 보유하고 있는 외화 총액)가 주장하는 미화 18억 달러보다 적다.
2. 총 외환보유액(외부 준비금)은 13억 위안으로 Tether가 주장하는 18억 달러보다 적습니다.(Odaily 주: 보고서 작성자는 여기의 외환 보유고에는 바하마 이외의 외화, 즉 국내 은행이 해외 은행에 보유하고 있는 외화 계정인 nostro 계정이 포함된다고 믿고 있습니다. 이것은 Zhao Dong의 답변이 반박한 것입니다. )
3. 초과 준비금은 바하마가 실제로 더 많은 외화를 판매하고 있으므로 Tether의 18억을 수용할 수 없음(초과 준비금, 즉 바하마의 모든 은행이 보유한 외자 총액이 "목표" 설정을 초과함) 바하마 중앙 은행 "금액);
4. 연초부터 현재까지 순매수액은 7억 2,200만 위안, 순매출액은 4억 9,900만 위안으로 그 합계액이 18억 위안 미만이다.
5. 바하마 은행의 예금 총액은 64억 위안이며 연중 변동이 매우 적습니다.Tether가 18억 위안을 예금하면 변동이 없을 수 없습니다.
6. Bloomberg는 Tether가 7월에 Deltec에 18억 달러 이상의 예금을 이체했다고 보도했지만, 6월, 7월, 8월 바하마 중앙은행의 재무제표는 기본적으로 변동이 없었지만 Tether는 17개의 미국 달러를 이체했다고 주장했습니다. 7월에 10억 달러를 바하마의 Deltec Bank에 보낸 것은 명백히 불합리합니다.
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감독과 권위 있는 외부 감사 없이 누가 Tether에 실제로 그렇게 많은 예치금이 있는지 확인할 수 있습니까?
이 보고서는 약간의 관심을 불러일으켰습니다. 나중에 공식계정에서"꽃길에 있는 척"이미지 설명
(바하마 중앙은행 3분기 실적 보고)
꽃길인 척' 분석에 따르면 7월 바하마 은행의 '비거주 외화예금'은 6월보다 약 16억 달러 증가해 테더가 밝힌 수치와 비슷했지만 돈은 8월에 다시 이체되었고, Tether가 발표한 시간에 따르면 10월 31일 기준으로 계좌 잔고가 18억 달러를 초과했기 때문에 2018년 10월 바하마 중앙은행의 재무 보고서를 봐야만 판단할 수 있습니다. 4분기.
그러나 실제로 바하마 중앙은행 분기보고서에 따르면 8월과 9월의 '비거주자 외화예금'이 급감해 금액이 10억 달러에 육박하는 것으로 테더 접근으로 그 증거가 알려져 있다.
또 현재 바하마의 대규모 외화유출 상황을 보면 4분기 재무보고가 나온다고 해도 10월 데이터를 9월과 비교하는 것은 비과학적으로 보인다. 테더가 10월에 18억 달러를 예치했더라도 이 값이 유출보다 훨씬 작으면 10월 데이터도 하락하기 때문입니다.
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빨간불을 밝히는 Tether 회사를 믿으십시오
USDT 발행 이후 Tether는 미국 달러를 고정하고 1:1 마진 시스템을 엄격히 준수할 것을 약속했습니다. 테더와 미국 달러.
팍소스는 스테이블 코인 발행을 위해 뉴욕 금융국의 승인을 받은 회사로 오데일리와의 인터뷰에서 CEO는 매년 4주 동안 규제 당국이 회사를 방문할 예정이며 4대 회계법인 중 하나인 딜로이트가 회사의 외부 감사를 수행합니다.
그러나 지금까지 Tether의 해당 자금 준비금이 존재한다는 것을 증명하는 권위 있는 외부 감사는 없었습니다.
2017년 3월 말, Tether 팀은 공식 웹 사이트에 자금 준비금을 발표했으며 당시 계정에 미화 4,400만 달러가 있었습니다. 그 이후로 USDT는 주로 불투명한 자본 준비금과 재무 정보로 인해 신뢰의 위기를 여러 번 경험했습니다.
~에 따르면
~에 따르면블록 리듬 보고서, "Phil Potter는 대만에서 Wells Fargo를 상대로 한 Tether의 소송이 단지 시간을 더 벌기 위해 무의미하다는 것을 인정했습니다." 올해 4월,Bitfinex는 Wells Fargo를 고소합니다., 후자는 Bitfinex의 미국 달러 전자 송금 사업을 중단했기 때문입니다. Bitfinex는 Wells Fargo를 대리인으로 사용하여 미국 달러로 전자 송금을 처리하는 4개의 대만 은행 고객입니다.
내부 인력 문제 외에도 USDT의 수탁 은행도 "수수께끼"입니다.
2018년 11월 이전에 Tether는 자산의 수탁 은행을 공식적으로 발표하지 않았으며 수탁 은행과 관련된 뉴스는 모두 미디어 폭로에서 나왔습니다.
올해 5월말블룸버그는 이 문제에 정통한 소식통을 인용해 노블뱅크(Noble Bank)가 지난해 비트파이넥스(테더와 비트파이넥스를 관리하는 동일인)의 은행 업무를 인수했다고 전했다. 투자자들은 USDT의 관리 은행에 대해 어느 정도 인식하기 시작했습니다.
10월 1일자 블룸버그 보도에 따르면 노블뱅크는 USDT 발행사인 테더(Tether), 암호화폐 거래소 비트파이넥스(Bitfinex) 등 다수의 고객을 잃었고 더 이상 수익성이 없으며 자산을 매각할 구매자를 찾고 있다.
이 보고서는 시장에 공황을 일으켰고 USDT는 끝까지 급락했습니다.10월 15일 USDT "플래시" 충돌, 시장 신뢰가 급락했습니다.
11월에 Tether는 공식적으로 바하마의 Deltec Bank & Trust Limited와 파트너십을 맺었다고 발표했습니다. 따라서 Noble Bank는 "전임자"가되었습니다.
Tether는 재무 데이터 보고서를 두 번 발표했지만 두 보고서의 진위 여부에 의문이 제기되었습니다.
올해 6월 Tether는 "투명성 업데이트 보고서"를 발표했으며, 이 보고서를 사용하여 USDT가 충분한 미국 달러 준비금으로 뒷받침되고 있음을 증언했습니다. 그러나 이 보고서는 Freeh Sporkin & SullivanLLP라는 로펌에 의해 작성되었으며 설립자 중 한 명인 Louis Freeh는 전 FBI 국장입니다.
대신 이 투명성 보고서는 더 많은 논란을 불러일으켰습니다.라는 견해가 있다: "금감원이 발행한 보고서에는 은행 화해 내역이 구체적으로 공개되지 않았고, 은행과 법무법인의 불법 영업 여부도 확인할 수 없었다. 은행과 거래를 했고 그 기간 동안 테더는 없었습니다. 참여하는 것은 테더의 수십억 달러의 예금이 예치된 은행은 잘 알려진 은행입니다..."
외부 세계도 테더가 공신력 있는 회계법인에 감사를 구한 것이 아니라고 의문을 제기했지만, 테더는 4대 회계법인 중 어느 곳도 이를 지지하지 않고 로펌에 도움을 청할 수밖에 없었다고 말했다.
또한, 이전에 따르면미디어 조직, 감사 보고서의 신뢰성에 영향을 미치는 Bitfinex, Tether, Tether의 은행 및 감사 법무 팀 간의 관계가 있습니다.
현재 USDT의 시장점유율은 하락했으며 테더가 감사와 신뢰 문제를 해결할 수 없다면 테더에 대한 시장의 신뢰가 점차 무너질 수 있습니다.
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저는 오데일리 기자 Suixin(WeChat ID wsuixin12), Qin Xiaofeng(WeChat ID: pnjun0811), Cha Liang(WeChat: hao1250549397), 편집자 Lu Xiaoming(WeChat ID: lohiuming)입니다. 친구 추가.
참조:
스테이블 코인 시장의 경쟁은 점점 치열해지고 있으며, USDT의 점유율은 23% 하락했습니다.
Crypto-Mystery Clues Suggest Tether Has the Billions It Promised
USDT가 다시 한 번 깊숙이 노출되어 Tether와 감사 회사의 관계가 무너졌습니다.
Tether가 22억 달러의 준비금을 보유하고 있으며 역외 은행에 돈을 예치하고 있다는 것이 사실입니까?
