原文編集：百澤研究所

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商品先物取引委員会（CFTC）は月曜日、仮想通貨取引プラットフォームのバイナンス、その創設者兼最高経営責任者（CEO）のチャオ・チャンペン氏（CZ）、最高コンプライアンス責任者のサミュエル・リム氏に対し、商品を管理する米国のいくつかの法律に違反したとして、米国連邦裁判所に訴訟を起こした。プラットフォーム上でのマネーロンダリングとの戦いの失敗を含む規制。この訴訟は主に、商品取引所が米国で登録されていないという申し立てに焦点を当てているが、バイナンスと暗号資産業界に広範な影響を与える可能性がある。

CFTCは訴訟の一環として、バイナンスとその関連会社、CZ社とリム社に対し、米国の商品業界への参入と利益の譲渡を事実上禁止する差し止め命令を求めている。

CFTCへの返答として、CZは告発に同意せず、その後バイナンスのウェブサイト上でこれに反論する声明を発表した。

バイナンスの広報担当者は別の声明で、「われわれは2年以上にわたってCFTCと協力してきていたので、CFTCが提起した苦情は予想外で残念だった。当社は過去2年間に多額の投資を行って、当社の安全性を確保するために多大な投資を行ってきた」と述べた。コンプライアンススタッフを現在約100人から750人に増員するなど、同社のプラットフォームを利用する米国のアクティブユーザーはいない。」

米国証券取引委員会（SEC）は、バイナンスが仮想通貨サービスプロバイダーのパクソスと提携して開発したバイナンスUSD（BUSD）と呼ばれるステーブルコインを調査している。 SECが独自に告発するかどうかは不明だ。

米国司法省もバイナンスを刑事告発する可能性がある。 CFTCの調査に詳しい関係者は、バイナンスも司法省の調査の対象になっていると指摘した。

副題

バイナンスは違法取引を助長することを知っているかもしれないが、気にしない

CFTCへの提出書類には、バイナンスが組織犯罪やテロ集団による取引を故意に促進した可能性があるという、バイナンスに対する最も有害な申し立てが含まれていた。 CFTCは、当時最高コンプライアンス責任者だったリム氏とマネーロンダリング報告責任者との会話を含むバイナンスの社内チャットを引用した。

「バイナンスの関係者と従業員は、このプラットフォームが潜在的に違法な活動を助長していることを認めた」と報告書は述べている。

「例えば、2019年2月、バイナンス上の『ハマスでの取引』に関する情報を受け取った後、リム氏は同僚に、テロリストは通常​​『少額の資金』を送金するのは、『多額の資金はマネーロンダリングに当たる』ためだと説明した。」

マネーロンダリング報告官は、「600ドルでAK 47がやっと買えます」と答えた。

別の例では、バイナンスの従業員がリムと別の同僚に手紙を書き、最近の 500 万ドルの取引が違法行為と密接に関係していた顧客に対し、口座を閉鎖すべきか、それとも新しい口座を作成するようアドバイスすべきかを尋ねました。

副題

「私たちのジオフェンシングには自信がありません。」

バイナンスは2019年に利用規約を更新し、バイナンスは「いかなる米国人にもサービスを提供できない」と明記した。同年、バイナンスはIPアドレスに基づいて顧客をブロックし始めたと発表した。

CFTCは「事実上、バイナンスは顧客が米国に関連付けられたIPアドレスからログインしようとしたときに表示されるポップアップウィンドウをウェブサイトに追加しただけだ」と述べた。

しかし、ポップアップは顧客が自分の口座にログインしたり、入金や取引をしたりすることを妨げる代わりに、米国にいないことを「自己証明」するよう要求した。

「ジオフェンシング」としても知られるバイナンスのIPアドレスコンプライアンス管理も、顧客を米国を含む「制限された管轄区域」から守るのに効果的ではなかった、とCFTCは述べた。これはおそらく、バイナンスが米国の顧客に対し、管理を回避するために所在地を隠すことができると伝えていたためではないかとのことだ。

Binance は 2019 年に VPN 初心者ガイドを発行し、顧客に VPN の使用方法を説明しました。

ある時点で、パクソス社がバイナンス社にコンプライアンス監査の実施を依頼したところ、バイナンスのマネーロンダリング報告責任者がリム氏に「当社のジオフェンシングには自信がない」というメッセージを送った。

副題

VIPプログラム

CFTCによると、バイナンスは大口顧客向けに、より迅速な取引のほか、法執行機関が捜査を行ったり顧客の資金を標的にしたりした場合のタイムリーな通知とアドバイスを含む「VIP」プログラムを提供しているという。

「バイナンスは事業を行う上で当然のことながら取引量と収益源を監視しているため、バイナンスはVIPの身元と地理的位置を認識している」と報告書は述べている。

このプログラムの「重要な利点」は、「アカウントに関する法執行機関の捜査があれば、即座に通知されること」です。

CFTCは、このプログラムはCZの指示を受けてリム氏が作成したと述べた。

資金が凍結または凍結解除されると、Binance の VIP チームは「SMS、電話などでユーザーに連絡し、アカウントが凍結または凍結解除されたことを通知します」。 「ユーザーに直接逃げるように指示するのではなく、口座の凍結が解除され、XXXによって調査されたことを直接伝えます。ユーザーが大手トレーダーや賢いトレーダーであれば、そのように促されます。」

副題

CFTCはBinance.USがBinanceとは別に運営されているとは考えていない

カリフォルニアに拠点を置くBAM TradingはBinance.USを運営しています。 BAMトレーディングもCZが所有・管理しており、CFTCには一度も登録されていないとCFTCは述べた。

「BAMトレーディングの初代CEOを雇ったとき、CZ氏はバイナンスを海賊船と表現し、バイナンス.USが海軍の船になることを望んでいた」とCFTCは述べた。

CFTCは、Binance.USとBinanceは同様のマーケティングとブランディングを行っていると付け加えた。

バイナンスはまた、FTXの複雑な国際構造に似ているように見える形で「企業体の覆い」に依存しており、FTXの崩壊後、FTXがどれほど多くの関連企業体を持っていたかは驚くべきことでした。 CFTCは、バイナンスの多数の法人が意図的にプラットフォームの所在地を隠し、外の世界を混乱させていると考えている。

ＣＦＴＣは「バイナンスは、その所在地と運営会社の身元を、リムさえも曖昧にする点で非常に効果的だった」と述べた。

副題

顧客との取引

バイナンスは、同プラットフォーム上で取引され、「CZが直接的または間接的に所有する」約300の「内部アカウント」を維持している。これに加えて、バイナンスが管理する他の2つの事業体、メリット・ピークとシグマ・チェーン、およびCZが管理する他の2つのアカウントもある。

CFTCは「バイナンスは、利用規約などにおいて、バイナンスが独自の市場で取引していることを顧客に開示していなかった。…明らかに独自の市場での独自の取引活動を非公開にしておこうとしているというよりも、バイナンスは一貫して拒否した」と述べた。取引データや従業員間のコミュニケーションなど、独自の取引活動に関する情報を求めてCFTCが発行した調査召喚状に応じるためだ。」

月曜遅くの声明でCZ氏は「バイナンスはいかなる状況においても営利を目的としたり、市場を『操作』したりしない。我々の収入は仮想通貨から来ているため、バイナンスは多くの場合『取引』する。我々は時々仮想通貨を切り替える必要がある」と述べた。 」

副題

CZ はさまざまな形で直接関与しています

CZ は被告として指名されており、訴訟報告書全体で繰り返し言及されています。

CFTCは、CZ氏は直接的または間接的にバイナンスの全法人を所有しており、バイナンスには取締役会がないため「自らにのみ責任がある」と述べた。

CFTCによると、バイナンス・ホールディング、バイナンスIE、バイナンス・サービシズを含む120社の一部は資金を混在させ、インフラを共有している。 CZ はバイナンス ネットワークの管理に加えて、「製品を直接承認」します。

Binanceが成長するにつれて、CZは上級管理チームを雇用したが、彼は引き続き関与し、どの製品を提供するか、AMLとKYCがどのように実装され強制されるかなど、「ビジネスのすべての重要な決定」に関与し、管理している。

「CZはまた、Binance.USに関連するものを含む、Binanceの事業活動に関連する法的および規制上のリスクを評価する責任を負い、Binanceの事業に関連する法的および規制上の問題についてコンプライアンスアドバイザーおよび弁護士との協議に直接関与している」とCFTCは述べている。と言いました。

副題

CFTCはBUSDとライトコインはコモディティであると主張

CFTCは、LTC、ETH、USDT、BUSDなど、バイナンスで取引されているいくつかの暗号資産をコモディティと名付けた。

BUSDは、PaxosがBinanceとのBUSD共同提供に関する調査の通知を受け取った後、1か月以上前に厳しい監視の対象となった。

パクソスについてもCFTCの申し立ての中で言及されている。 CFTCは、バイナンスがBUSDコンプライアンスプログラムにおける非効率の程度をPaxosを含むビジネスパートナーから隠蔽しようとしたと述べた。

2020年、バイナンスはPaxosの要件を満たすためにBUSDのコンプライアンス監査を実施しました。

「しかし、リム氏によると、バイナンスは『時間を稼ぐ』ために『地理的評価の個人監査のみを実施』するコンプライアンス監査人を意図的に雇った」とCFTCは訴訟報告書に書いている。

LTCは有価証券なのか商品なのかについてあまり注目されていませんが、CFTCはこれが商品であると結論付けたようです。

中央銀行等が発表した「仮想通貨取引における誇大広告のリスクのさらなる防止及び対応に関する通知」によれば、本記事の内容は情報共有のみを目的としており、いかなる運営・投資を推奨・推奨するものではありません。違法な金融行為に参加する。

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