出典: BitpushNews
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現地時間11月28日月曜日、2017年に設立された暗号化融資プラットフォームのBlockFiが米国連邦破産法第11章の適用を正式に申請し、FTX暴落の衝撃で破産した最新の暗号化企業となった。
破産文書によると、BlockFiは10億ドルから100億ドルの資産と負債を抱えており、破産後の事業支援に2億5,690万ドルの現金を保有しているとのことだが、同社の債権者は10万人を超え、3大債権者から10億ドル以上の負債を抱えていると推定されている。 、1つ目は、BlockFi金利口座を運営する同社の受託者であるAnura Trust Companyからの7億2,900万ドルであり、2番目と3番目に大きい債権者はFTX USと米国証券取引委員会（SEC）です。それぞれ2億7,500万ドルと3,000万ドル。
破産を申請している BlockFi 事業体には、BlockFi Inc.、BlockFi Services, Inc.、BlockFi International Ltd.、および有限責任会社 BlockFi Wallet、BlockFi Ventures、BlockFi Trading、BlockFi Lending、BlockFi Lending II、および BlockFi Investment Products が含まれます。
ビットツイート端末データによると、ブロックファイが文書を提出した後、ビットコイン価格は１万６２００ドル付近で推移し、２４時間で約２％下落した。
かつての栄光
米国ニュージャージー州でザック・プリンスとフロリ・マルケスによって設立された BlockFi は、かつては最も有名な暗号通貨融資プラットフォームの 1 つであり、顧客は暗号通貨を担保として使用できました。昨年の時点で、このプラットフォームには 450,000 人を超える小売顧客がいると主張されていました。
BlockFi の融資モデルは、伝統的な金融投資銀行では非常に一般的な慣行です。同社は初めて、ビットコイン保有者が実際に保有資産を売却することなく、利子を享受するためにトークンを貸与できるようにしました。この概念はまた、暗号通貨を借りる顧客は従来の信用調査の対象ではないことを意味します。そしてプラットフォーム自体はキャピタルゲインに対して支払われる税金の一部を回避します。
2019 年、BlockFi は暗号化された有利子口座を開始し、顧客はそこから 6.2% からの非固定利息を得ることができます。
同社はパンデミック中に成長し、ニューヨーク、ニュージャージー、シンガポール、ポーランド、アルゼンチンにオフィスを構えている。
2021 年 4 月 23 日の時点で、BlockFi の暗号通貨利付アカウントは他の 10 の暗号通貨に拡大しました。翌年 8 月、BlockFi は 5 億米ドルの E ラウンド資金調達を完了し、投資後の評価額は 38 億米ドルに上昇し、同時に従業員数は 818 名に増加しました。
BlockFiのウェブサイトによると、同社の著名な出資者には、Tiger Global、Jump Capital、Winklevoss Capital、Peter Thiel、Galaxy Digital、ノースウェスタン大学同窓会ベンチャーキャピタルファンドのPurple Arch Ventures、Paradigm、Morgan Creek Digital、CMS Holdingsが含まれる。
規制の絡み
ただし、仮想通貨の固有の変動性は、借りたポジションの証拠金がすぐに清算される可能性があることも意味し、極端な場合には、市場の急落時にクライアントと取引相手として機能する BlockFi が多額の損失を引き起こす可能性があります。
規制当局もBlockFiを精査している。ビットウィーは以前、2月に米国証券取引委員会（SEC）が、有価証券として登録せずに融資を行い、有価証券として登録しなかったとして同社の融資部門と1億ドルの和解に達したと報じた。 SECはまた、BlockFiが融資ポートフォリオと融資活動のリスクレベルについて虚偽で誤解を招く発言をしたと考えている。
カリフォルニア州金融保護イノベーション局は今月初め、調査を待つ間、ブロックファイのローン組成と仲介のライセンスを一時的に３０日間停止した。
スリーアローズキャピタルとFTXの破産による二重の影響
市場の低迷、スリーアローズキャピタル（3 AC）の破綻、FTXの破綻により、BlockFiの運命は急変した。
3 ACはBlockFiの最大の借り手の1つであり、約8,000万ドルの損失を引き起こしたと同社は7月に発表した。スリー アローズ キャピタルの暴動、最大 1 億米ドルの規制罰金、および継続的な市場低迷により、BlockFi は困難になりました。事業を維持するために、BlockFi は 6 月に FTX と合意に達しました。FTX は、同社に次のサービスを提供することに同意しました。融資枠は 4 億米ドルで、BlockFi は救世主のようです。
プリンス氏とマルケス氏は当時、「最終的には、顧客への取り組みを共有してくれる素晴らしいパートナー、FTX USを見つけた」と語った。
その後、BlockFi は FTX の子会社から 2 億 7,500 万ドルを借りましたが、この絡み合った財務関係は、FTX が破綻し、秘密裏に顧客資産を譲渡していたことが明らかになったとき、BlockFi も破滅する運命にあることを意味しました。
BlockFiは11月初旬、FTXとの融資契約に基づく融資申請を提出したが受け入れられず、BlockFiは11月10日に顧客の出金を凍結した。 4日後、同社は財務再編アドバイザーのバークレー・リサーチ・グループを雇用したと発表し、アラメダ・リサーチのBlockFiに対する負債、FTX.comが保有する資産、FTX.comにおけるBlockFiの保有株など「FTXおよび関連法人への重大なエクスポージャー」を挙げた。 . 米国の 2 億 5,000 万ドルの信用枠の未引き出し額。
関係者によると、FTXが破産保護を申請してから数日以内に、ブロックファイは再建専門家との協議を開始したという。
フィッチ・レーティングスのシニアディレクター、モンサー・フセイン氏は、ブロックファイの再編は「暗号化されたエコシステム」内に忍び寄る「重大な」リスクと、同社のリスク管理の潜在的な欠陥を浮き彫りにしているとコメントした。
この結果は仮想通貨コミュニティによって予想されていたものではあるが、BlockFiの破産は依然として業界にとって打撃となっている。 7月初旬、BlockFiの競合企業であるセルシウス・ネットワークとボイジャー・デジタルの2社が1週間以内に経営破綻し、別の大手仮想通貨融資会社ジェネシス・レンディングも2週間前に顧客の引き出しを停止し、現在同様の経営難に直面している。
